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1、1吉林省金融運行報告（2024）中國人民銀行吉林省分行貨幣政策分析小組內容摘要2023 年，吉林省堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹習近平總書記在新時代推動東北全面振興座談會上重要講話精神，認真落實中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神，錨定全面振興率先突破目標，深入實施“一主六雙”高質量發展戰略1，搶抓機遇、乘勢而上，堅定不移擴大內需、優化結構、挖潛增效、防范化解風險，經濟運行保持回升向好態勢，高質量發展扎實推進，吉林全面振興邁出堅實步伐。全省金融系統積極推動金融服務高質量發展，強化金融對吉林經濟高質量發展的支撐作用，全省信貸總量保持適度增長，信貸支持重點突出，社會綜合融

2、資成本穩中有降，為實體經濟發展創造了良好的貨幣金融環境。經濟運行主要呈現以下特點：一是經濟運行穩中有進一是經濟運行穩中有進、穩中向好穩中向好。吉林省及時出臺擴大內需、減負強企集成政策，全年經濟穩定恢復增長，地區生產總值同比增長 6.3%，一般公共預算收入同比增長 26.3%。扶優育強穩定工業運行，全省規模以上工業增加值同比增長 6.8%。深挖潛能促進消費，社會消費品零售總額同比增長 9.0%。服務業增加值同比增長 6.9%，對經濟增長貢獻率達到 58.2%。搶抓機遇穩外資穩外貿，全年進出口總額同比增長 7.7%，實際使用外資同比增長 23.2%。二是產業轉型升級加快二是產業轉型升級加快、提質提

3、質增效增效。實施先進制造業集群梯次培育行動，汽車產業集群穩步“上臺階”，省屬口徑整車產、銷量同比分別增長 16.7%和 17.6%。石化新材料產業持續“減油增化”，省內某化學纖維生產企業入選全國“創建世界一流專精特新示范企業”名單。裝備制造業成果顯著，復興號亞運智能動車組圓滿完成運營保障；已累計承制并成功發射衛星 162 顆。數字產業加快布局，吉林祥云大數據中心完成三期建設，長春市算力中心上線運行，“數字四平”態勢感知平臺投入使用。三是創新能力持續提升三是創新能力持續提升、支撐有力支撐有力。創新型省份建設加快推進，區域創新能力排名上升 6 位。長春市被確定為第二批國家知識產權保護示范區建設城市

4、之一，大安市獲批建設國家級創新型縣（市）。新認定省級“專精特新”中小企業 286 戶，累計達 892戶，15 戶企業入選國家第五批專精特新“小巨人”企業名單，累計達 68 戶。全省高新技術企業、科技型中小企業分別達到 3590 戶和 7278 戶，同比分別增長 15.4%和 72.0%。新能源產業加快發展，清潔能源發電裝機突破 2500 萬千瓦。四是農業農村優先發展四是農業農村優先發展、根基穩固根基穩固?！扒|斤糧食”產能建設工程2全面啟動，黑土地保護和耕地質量提升協同并進，建設高標準農田 791 萬畝，新增鹽堿地改造耕地 25 萬畝。1“一主六雙”高質量發展戰略：“一主”是充分發揮長春輻射主

5、導作用，“六雙”為“雙廊”“雙帶”“雙線”“雙通道”“雙基地”“雙協同”。2“千億斤糧食”產能建設工程指通過實施良田建設、水利保障、種業振興、農業機械化提升、鹽堿地綜合利用、產糧大縣振興、智慧農業建設、新型農業經營主體和服務主體培育等工程建設，確保到 2035 年吉林省糧食綜合生產能力達到1000 億斤。2糧食產量再創歷史新高，達到 837 億斤。農業科技和裝備支撐強勁，農作物耕種收綜合機械化率達到94.0%?？h級以上示范農民專業合作社、家庭農場分別發展到 5557 家和 5730 家，同比分別增長 13.3%和 44.6%。打造高標準美麗鄉村示范村 201 個、美麗村 995 個和吉鄉農創園

6、 48 個。全省農村居民人均可支配收入同比增長 7.4%。金融運行主要呈現以下特點：一是金融運行總體保持穩定一是金融運行總體保持穩定。銀行業金融機構資產總額持續增長，信貸資產質量總體穩定，不良貸款率與上年基本持平。證券市場交易活躍，證券交易額穩定增長。保險資產規模進一步擴大，保險保障作用有效發揮，保險賠付支出較大幅度增加。二是信貸總量實現適度增長二是信貸總量實現適度增長。2023 年末，吉林省本外幣各項貸款余額同比增長 5.5%，信貸總量合理適度增長的同時，信貸結構不斷優化，支持重點突出。全省涉農貸款、小微企業貸款、制造業中長期貸款、科技型中小企業貸款、綠色貸款同比分別增長 9.0%、10.7

7、%、15.2%、12.5%和 21.0%。企業貸款利率進一步下降，全年新發放企業貸款加權平均利率同比下降 0.46 個百分點。三是企業債券融資快速增長三是企業債券融資快速增長。中國人民銀行吉林省分行通過建立“政策引導、多方聯動、優選入庫、業務協調、宣傳培訓”五項工作機制，推動債務融資工具快速發展。全年發行債務融資工具 297 億元，是 2022 年的 1.7 倍。推動省內企業發行綠色碳排放權資產擔保債務融資工具，注冊額度 10 億元，首單發行 6200 萬元。轄內企業通過資本市場融資 249 億元，上市公司總股本 517 億股，總市值 4116 億元，與上年同期基本持平。四是貨幣政策工具作用有

8、效發揮四是貨幣政策工具作用有效發揮。積極推廣“再貸款+”信貸產品模式，建立再貸款合格質押品池，擴大支農支小再貸款投放，引導金融機構加大對重點領域信貸支持力度，全年再貸款投放額創歷史新高，有效發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能。2024 年，吉林省將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大和二十屆三中全會精神，認真落實中央經濟工作會議部署，深入貫徹習近平總書記在新時代推動東北全面振興座談會上的重要講話精神，緊扣“兩確保一率先”3目標，深入實施“一主六雙”高質量發展戰略，大力培育“四大集群”、發展“六新產業”、建設“四新設施”4，打造具有吉林特色的高質量發展體系，推動吉

9、林全面振興率先實現新突破。全省金融系統將深入貫徹落實穩健的貨幣政策，優化金融服務，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融和數字金融五篇大文章，開展“金潤吉科”五大行動5、金融支持民營企業發展系列行動等，推動實體經濟綜合融資成本穩中有降，為吉林全面振興率先實現新突破營造良好的貨幣金融環境。3“兩確保一率先”指“十四五”時期吉林省經濟增速確保高于全國平均水平、確保在東北板塊領先，爭取吉林振興率先實現新突破。4培育“四大集群”指培育萬億級大農業、萬億級大裝備、萬億級大旅游、千億級大數據“四大集群”；發展“六新產業”指加快發展新能源、新材料、新醫藥、新康養、新服務、新電商“六新產業”；建設“四新設

10、施”指建設新基建、新環境、新生活、新消費“四新設施”。5“金潤吉科”五大行動指為加強對科技型企業的金融支持力度，開展“五?！保▎瘟袑ｍ椧幠?、實施專業授信、建立專屬通道、成立專業團隊、完善專業架構）機制建設優化行動、科技產品研發推廣行動、科創領域宣傳對接行動、直接融資拓展深化行動、配套政策協同護航行動。3目錄一、經濟運行情況一、經濟運行情況.5（一）需求不斷恢復擴大，經濟發展穩中向好.5（二）產業轉型升級加快，經濟運行活力增強.6（三）物價水平總體穩定，居民收入有所增加.7（四）地方財政收入快速增長，各項支出保障有力.7（五）房地產市場呈筑底態勢，文旅產業快速發展.7二、金融運行情況二、金融運行

11、情況.9（一）銀行資產平穩增長，信貸支持重點突出.10（二）證券市場運行平穩，交易規模有所增長.12（三）保險業平穩發展，保障作用有效發揮.12（四）社會融資規模適度，金融市場發展良好.13（五）信用體系和支付體系不斷完善，消費者權益保護工作有力推進.13三、預測與展望三、預測與展望.14附錄：附錄：.15（一）2023 年吉林省經濟金融大事記.15（二）2023 年吉林省主要經濟金融指標.16專 欄專欄 1中國人民銀行吉林省分行四措并舉 全力做好糧食安全金融保障.8專欄 2疏通傳導渠道 推動合格質押品池開創再貸款普惠發展新局面.11表表 12023 年銀行業金融機構情況表.9表 22023

12、年金融機構一般貸款各利率區間占比情況表.11表 32023 年證券業基本情況表.12表 42023 年保險業基本情況表.12表 52023 年金融機構票據業務量統計表.13表 62023 年金融機構票據貼現、轉貼現利率統計表.13圖圖 1地區生產總值及其增長率.5圖 2固定資產投資（不含農戶）增長率.5圖 3社會消費品零售總額及其增長率.5圖 4外貿進出口變動情況.6圖 5實際使用外資及其增長率.6圖 6規模以上工業增加值實際增長率.6圖 7居民消費價格和生產者價格變動趨勢.7圖 8財政收支狀況.74圖 9商品房施工和銷售變動趨勢.8圖 10主要城市新建住宅銷售價格變動趨勢.8圖 11金融機構

13、人民幣存款增長情況.10圖 12金融機構人民幣貸款增長情況.10圖 13金融機構本外幣存、貸款增速變化.10圖 14金融機構外幣存款余額及外幣存款利率.11圖 15社會融資規模分布結構.135一、經濟運行情況2023 年，吉林省錨定全面振興率先突破目標，堅定不移擴內需、優結構、提信心、防風險，推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長，全省經濟運行保持穩中向好、穩中提質的良好態勢。全年地區生產總值 1.4 萬億元，同比增長 6.3%。數據來源：吉林省統計局。圖 1 地區生產總值及其增長率（一）需求不斷恢復擴大，經濟發展穩中向好2023 年，全省消費、投資雙引擎發力，內需不斷恢復擴大，重點領域投資實

14、現穩定增長，升級類消費需求不斷釋放。1.1.重點領域投資穩步增長重點領域投資穩步增長。積極應對投資下行壓力，精準施策，狠抓投資強度、施工進度，全力穩投資。2023 年，全省固定資產投資同比增長 0.3%，增速較上年提高 2.7 個百分點，億元以上項目投資同比增長 7.9%。重點領域投資穩步增長，全省基礎設施投資同比增長 4.0%，制造業投資同比增長 3.9%，高技術制造業投資同比增長7.0%。2.2.消費品市場快速恢復消費品市場快速恢復。開展“消費提振年”系列活動，密集出臺促消費系列政策，深挖潛能促消費。精準發放消費券，舉辦汽博會、農博會、雪博會、房交會、航空展等活動，全力恢復擴大消費。全年全

15、省社會消費品零售總額 4150 億元，同比增長 9.0%。限額以上社會消費品零售總額1654 億元，同比增長 11.4%。新能源汽車消費旺盛，全省限額以上單位實現新能源汽車類零售額同比增長 141.6%。按銷售地區分，城鎮消費品零售額 3706 億元，同比增長 9.3%；鄉村消費品零售額 444 億元，同比增長 6.3%。數據來源：吉林省統計局。圖 2 固定資產投資（不含農戶）增長率數據來源：吉林省統計局。圖 3 社會消費品零售總額及其增長率3.3.對外貿易規模不斷擴大對外貿易規模不斷擴大。搶抓機遇穩外資穩外貿，高質量開展“請進來、走出去”經貿活動。全省外貿實現積極穩健增長，全年進出口總額實現

16、 1679 億元，同比增長 7.7%，其中，出口金額 627 億元，同比增長 24.9%。貿易市場日趨多元，全省對外貿易國別地區發展至 197 個。貿易商品結構持續優化，全省機電產品出口額同比增長 79.6%，整車出口額同比增長 170.1%，高技術產品出口額同比增長 122.1%。新業務新模式突破發展，全省跨境電商進出口總額同比增長88.9%，保稅物流進出口總額同比增長 104.2%。實際使用外資同比增長 23.2%。6數據來源：吉林省統計局、長春海關。圖 4 外貿進出口變動情況數據來源：吉林省商務廳。圖 5 實際使用外資及其增長率（二）產業轉型升級加快，經濟運行活力增強加速構建現代化產業體

17、系，產業結構持續優化，新興動能強勁，新質生產力加速形成，經濟活力持續增強。1.1.農業強省建設步伐穩健農業強省建設步伐穩健。加快建設農業強省，有力有效推進鄉村全面振興，現代化大農業穩步開局。全省農林牧漁業總產值 3128 億元，同比增長 5.0%?！扒|斤糧食”產能建設工程全面啟動，全年建設高標準農田 791 萬畝，新增鹽堿地改造耕地 25 萬畝，保護性耕作擴大到 3700 萬畝。糧食產量達到 837 億斤，再創歷史新高。主要農作物耕種收綜合機械化率達 94.0%，比全國平均水平高出 20 個百分點。脫貧攻堅成果持續鞏固拓展，實施產業幫扶項目 1135 個，脫貧人口收入持續穩定增長。2.2.特

18、色產業體系加快形成特色產業體系加快形成。實施先進制造業集群梯次培育行動，全力打造新材料產業發展高地。全省規模以上工業增加值同比增長 6.8%，高于全國平均水平 2.2 個百分點。汽車產業集群穩步“上臺階”，全年省屬口徑整車產、銷量同比分別增長 16.7%和 17.6%。復興號亞運智能動車組圓滿完成運營保障，時速 600 公里高速磁浮列車完成首次懸浮運行。累計研制并成功發射 162顆衛星。數字產業加快布局，吉林祥云大數據中心完成三期建設，長春市算力中心上線運行，“數字四平”態勢感知平臺投入使用。數據來源：吉林省統計局。圖 6 規模以上工業增加值實際增長率3.3.第三產業發展態勢良好第三產業發展態

19、勢良好。堅持擴大內需，激發有潛能的消費，深入實施旅游萬億級產業攻堅行動，拓展新場景，多措并舉推動服務業高質量發展。全省服務業（第三產業）增加值同比增長 6.9%，服務業增加值占地區生產總值比重為53.9%，對經濟增長的貢獻率達 58.2%，拉動全省經濟增長 3.7 個百分點。其中，住宿和餐飲業增加值同比增長 19.3%，交通運輸、倉儲和郵政業增加值同比增長 10.7%，批發和零售業增加值同比增長 10.8%。4.4.創新型省份建設快速發展創新型省份建設快速發展。新認定省級“專精特新”中小企業 286 戶，累計達 892 戶，15 戶企業入選國家第五批專精特新“小巨人”企業名單，累計達 68 戶

20、。高新技術企業、科技型中小企業分別達到 3590 戶和 7278 戶，同比分別增長 15.4%和 72.0%。新能源產業加快發展，千萬千瓦級綠能產業園區啟動建設，清潔能源發電裝7機突破 2500 萬千瓦，水電、風電、太陽能等可再生能源發電量同比增長 19.0%。戰略性新興產業快速增長，2023 年全省新能源汽車產業產值同比增長32.0%，高端裝備制造業產值同比增長10.2%。5.5.生態文明建設持續推進生態文明建設持續推進。錨定美麗吉林建設遠景目標，扎實推進生態強省與美麗吉林建設有序銜接。全省已累計創建國家生態文明建設示范區 11 個、國家“兩山”實踐創新基地 6 個、國家生態工業園區 2 個

21、，省級生態縣 32 個、省級“兩山”實踐創新基地 9 個。扎實推進生態修復工程，高質量完成綠美吉林年度建設任務 202 萬畝，完成沙化土地治理19 萬畝，完成綠美村屯建設1118個。環境空氣質量繼續保持在全國第一方陣，全省地級及以上城市空氣質量優良天數比例為90.7%，高于全國平均水平 5.2 個百分點。國考斷面優良水體比例達到 85.6%，同比提高 3.8 個百分點，劣五類水體全面清零。（三）物價水平總體穩定，居民收入有所增加2023 年全省居民消費價格與上年基本持平，工業生產者出廠價格指數有所下降，居民人均可支配收入增加。1.1.居民消費價格保持相對穩定居民消費價格保持相對穩定。居民消費價

22、格指數同比下降 0.1%。分類別看，交通和通信類價格同比下降 2.2%，食品煙酒類價格同比下降0.7%，衣著、生活用品及服務、教育文化和娛樂、醫療保健、其他用品和服務類價格同比分別上漲0.1%、0.2%、1.4%、0.7%、3.4%。數據來源：吉林省統計局。圖 7 居民消費價格和生產者價格變動趨勢2.2.生產價格有所下降生產價格有所下降。工業生產者出廠價格指數同比下降 1.9%。按輕重工業分，輕工業生產者出廠價格指數同比下降 0.4%，重工業生產者出廠價格指數同比下降 2.3%。按兩大部類分，生產資料工業生產者出廠價格指數同比下降 2.3%，生活資料工業生產者出廠價格指數同比下降 1.4%。3

23、.3.就業形勢穩定就業形勢穩定，城鄉居民收入均實現增長城鄉居民收入均實現增長。城鎮新增就業 26 萬人，農村勞動力轉移就業 294萬人。零就業家庭保持動態清零。全省城鎮居民人均可支配收入 3.8 萬元，同比增長 5.7%；農村人均可支配收入 1.9 萬元，同比增長 7.4%。（四）地方財政收入快速增長，各項支出保障有力在經濟回升向好以及省內各地多渠道盤活資源資產帶動下，一般公共預算收入實現快速增長。2023 年，全省一般公共預算收入 1075 億元，同比增長 26.3%。其中，稅收收入同比增長 22.6%，非稅收入同比增長 33.8%，非稅收入中的國有資源（資產）有償使用收入同比增長 148.

24、7%。全年一般公共預算支出 4407 億元，同比增長 9.0%。主要支出中，社會保障和就業支出 982 億元，同比增長 9.5%；農林水事務支出 618 億元，同比增長 19.9%；科學技術、節能環保、住房保障、災害防治及應急管理等領域財政支出同比分別增長72.2%、43.7%、11.3%和 32.7%。數據來源：吉林省統計局。圖 8 財政收支狀況（五）房地產市場呈筑底態勢，文旅產業快速發展1.1.房地產市場呈筑底態勢房地產市場呈筑底態勢。房地產開發投資8完成額 824 億元，同比減少 18.8%，降幅較上年收窄 15.3 個百分點。商品房銷售回暖，全年新建商品住房累計銷售面積 1057 萬平

25、方米，同比增長5.6%，增速較上年同期提高 51.1 個百分點。保障性住房建設穩步推進，全年開工建設各類保障性住房 3 萬余套。房地產金融政策有效落實，完成存量首套住房貸款利率調整工作，利率平均下降0.66 個百分點；對符合條件的 5 個城市下調首套住房商業性個人住房貸款利率下限，并下調省內各城市二套房貸款利率下限；金融機構為保交樓項目提供配套融資支持，促進項目加快建設交付；長春市獲批開展租賃住房貸款支持計劃試點。數據來源：吉林省統計局。圖 9 商品房施工和銷售變動趨勢數據來源：吉林省統計局。圖 10 主要城市新建住宅銷售價格變動趨勢2.2.文旅產業快速恢復發展文旅產業快速恢復發展。啟動實施旅

26、游萬億級產業攻堅行動，堅持全域四季聯動、冰雪避暑互動，推動旅游市場加快回暖。全年開復工旅游項目 193 個，完成投資 178 億元，同比增長41.2%。新注冊住宿業企業 3806 家，同比增長26.0%；新注冊餐飲業企業超過 5 萬家，同比增長 31.0%；新注冊娛樂業企業 4878 家，同比增長45.0%。2023 年，全省接待國內游客超 3 億人次，同比增長 172.8%；實現國內旅游收入 5277 億元，同比增長 242.0%。全省接待入境游客 41 萬人次，同比增長近 5 倍；實現入境旅游收入 1 億美元，同比增長超 3 倍。旅行社營業收入同比增長近 6倍。專欄 1 中國人民銀行吉林省

27、分行四措并舉 全力做好糧食安全金融保障中國人民銀行吉林省分行將做好糧食安全金融保障工作作為金融支持全面推進鄉村振興的重要著力點，強引領、促創新、優服務、降成本四措并舉，助力吉林加快實現農業農村現代化。2023 年末，全省涉農貸款余額 6581 億元，同比增長 9.0%。其中，糧食安全領域相關貸款余額 1958 億元，同比增長14.6%。一一、強引領強引領，完善金融政策支持體系完善金融政策支持體系。一是強化統籌推進。會同省農業農村廳等部門出臺吉林省金融支持糧食安全暨“千億斤糧食”產能建設工程若干舉措，引導金融機構豐富金融產品和服務體系，著力做好糧食生產金融保障工作。二是完善工作機制。聯合省農業農

28、村廳、省糧食和物資儲備局等部門開展金融支持農業產業化龍頭企業、“信貸產品進萬企”等專項行動，強化政策協同和信息共享，形成工作合力。三是突出精準指導。開展金融支持“一縣一業”專項行動，引導金融機構加大信貸投放力度。92023 年末，全省縣域糧食產業貸款余額 43 億元，同比增長 29.8%。二二、促創新促創新，加大重點領域信貸投入加大重點領域信貸投入。一是加大種業振興金融支持力度。引導金融機構綜合運用制種訂單質押、知識產權質押、信用貸款等方式，著力擴大種業企業信貸投入。2023 年末，全省種業貸款余額 41 億元，同比增長 17.1%。二是優化農田建設金融支持模式。支持地方法人金融機構通過以“高

29、標準農田建設合同+回款賬戶閉合管理”為風控手段的支持模式，為承建高標準農田建設項目的小微企業提供信用貸款。2023 年末，全省農田基本建設貸款余額 101 億元，同比增長 136.2%。三是提升糧食收購主體資金可得性。支持農業發展銀行吉林省分行利用吉林省糧食收購貸款信用保證基金，放寬一般性糧食貿易企業在信用等級、財務狀況等方面的準入條件。2023 年，該行累計發放基金增信貸款 10 億元，支持收購糧食 33 萬噸。三三、優服務優服務，提升涉糧金融服務質效提升涉糧金融服務質效。一是深化多方聯動服務。2021 年以來，指導金融機構聯合有關方面創新“銀行+黑土地研究院+保險公司+糧食收儲公司”“銀行

30、+保險公司+農擔公司”等模式，為優質農業經營主體提供黑土地高標準種植技術指導、信用貸款、農業保險、產品銷售等一體化服務。2023年，全省累計發放黑土地保護類貸款 81 億元，同比增長 18.3%。二是合理匹配還款周期。指導國家開發銀行吉林省分行優化土地整治貸款還款周期為前 2 年只付息、后 5 年還本付息，匹配鹽堿地改造資金投入和回籠特點。2023 年末，全省鹽堿地改造貸款余額 49 億元，同比增長 21.2%。三是強化金融科技和信息賦能。指導吉林省農村信用社聯合社上線農村數字普惠金融信貸系統，整合農業經營主體信用信息，依托系統積極推廣“吉農融 e 貸”等純信用線上貸款產品。2023 年，累計

31、發放“吉農融 e 貸”194億元，支持農戶 12 萬戶。四四、降成本降成本，多措并舉讓利涉糧主體多措并舉讓利涉糧主體。一是釋放再貸款優惠資金紅利。2023 年，全省地方法人金融機構使用再貸款資金為糧食領域主體發放貸款 186 億元，加權平均利率 5.15%，較地方法人金融機構各項貸款加權平均利率低 1.94 個百分點。二是推動建立內部優惠利率定價機制。指導農業發展銀行吉林省分行對種業類貸款和耕地類貸款給予 0.4 個至 0.5 個百分點的優惠貸款利率，2023 年，累計發放優惠貸款 11 億元，節約貸款主體融資成本 500 萬元。三是發揮銀擔合作惠農作用。指導各金融機構深化與省農業融資擔保公司

32、對接，積極為從事糧食生產、加工、購銷等規?；黧w發放銀擔合作貸款，并實行低于本行同領域其他類貸款約 0.5 個至 1 個百分點的優惠利率。2023 年，全省累計發放銀擔合作貸款 33億元，節約貸款主體融資成本超 2500 萬元。二、金融運行情況2023 年，吉林省金融運行總體穩定，穩健的貨幣政策精準有力，貨幣政策工具總量和結構雙重功能有效發揮，科技創新、制造業等重點領域金融支持力度較大，融資成本穩中有降，金融機構資產質量保持穩定，為經濟發展創造了良好的貨幣金融環境。表 1 2023 年銀行業金融機構情況表注：1.銀行業金融機構包括存款類金融機構和非存款類金融機構，存款類金融機構包括銀行、信用合

33、作社、財務公司；非存款類金融機構包括信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貸款公司和消費金融公司等。2.營業網點不包括國家開發銀行和政策性銀行、大型商業10銀行、股份制銀行等金融機構總部數據；大型商業銀行包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行；小型農村金融機構包括農村商業銀行、農村合作銀行和農村信用社；新型農村機構包括村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社；“其他”包含金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司等。數據來源：國家金融監督管理總局吉林監管局。（一）銀行資產平穩增長，信貸支持重點突出1.1.資產規模進一步擴大資產規模進一步擴大。2023 年末，全省

34、銀行業金融機構資產總額 4.6 萬億元，同比增長10.4%，增速較上年同期提高 1.6 個百分點。全省銀行業金融機構負債總額和所有者權益同比分別增長 10.5%和 7.8%。數據來源：中國人民銀行吉林省分行。圖 11 金融機構人民幣存款增長情況2.2.各項存款較快增長各項存款較快增長。2023 年末，全省本外幣各項存款余額 3.6 萬億元，同比增長 11.5%，存款余額較年初增加 3766 億元，同比多增 629億元。其中，受財政收入較快增長等因素影響，財政性存款同比增長 15.2%。分類型看，定期及其他存款較快增長，余額達 2.3 萬億元，同比增長 17.9%，增速較上年同期提高 3.8 個

35、百分點。數據來源：中國人民銀行吉林省分行。圖 12 金融機構人民幣貸款增長情況數據來源：中國人民銀行吉林省分行。圖 13 金融機構本外幣存、貸款增速變化3.3.信貸支持重點突出信貸支持重點突出。2023 年末，全省本外幣各項貸款余額 2.8 萬億元，同比增長 5.5%，貸款余額較年初增加 1457 億元。貸款總量實現適度增長的同時，信貸結構持續優化，對實體經濟重點領域的信貸支持不斷強化。全省制造業中長期貸款、科技型中小企業貸款、小微企業貸款、涉農貸款、綠色貸款同比分別增長 15.2%、12.5%、10.7%、9.0%和 21.0%。4.4.融資成本進一步降低融資成本進一步降低。搭建利率定價管理

36、經驗交流平臺，促進金融機構提升利率定價能力。推動銀行機構優化內部資金轉移定價（FTP）機制，進一步暢通利率傳導渠道。2023 年，全省定期存款加權平均利率為 2.32%，同比下降 0.11 個百分11點。全年新發放企業貸款加權平均利率為 4.56%，同比下降 0.46 個百分點。其中，小微企業貸款和普惠小微企業貸款加權平均利率同比分別下降0.54 個和 0.34 個百分點。表 2 2023 年金融機構一般貸款各利率區間占比情況表單位：%數據來源：中國人民銀行吉林省分行。5.5.金融資產質量總體穩定金融資產質量總體穩定。加強金融風險監測預警，及時開展早期糾正，有效防范化解金融風險。制定完善農信系

37、統改革化險方案，推動農信系統改革化險。金融機構加大不良資產清收力度，依法合規化解風險。2023 年末，全省銀行業金融機構不良貸款率與上年同期基本持平。國有商業銀行和股份制商業銀行不良貸款較年初分別減少 11 億元和 21 億元，地方法人金融機構不良資產清收處置成效顯著。數據來源：中國人民銀行吉林省分行。圖 14 金融機構外幣存款余額及外幣存款利率6.6.跨境人民幣結算量較快增長跨境人民幣結算量較快增長。開展“吉林省百戶重點企業跨境人民幣結算提升行動”等多個專項行動，推動跨境人民幣業務擴面增量提效。2023年，全省共辦理跨境人民幣結算額499億元，同比增長18.4%，占同期本外幣收支總額的27.

38、3%。其中，經常項目跨境人民幣收付額 488 億元，直接投資跨境人民幣收付額 8 億元。專欄 2 疏通傳導渠道 推動合格質押品池開創再貸款普惠發展新局面為有效解決吉林省部分小型地方法人金融機構申請使用再貸款質押品不足問題，中國人民銀行吉林省分行在廣泛調研論證的基礎上，組織省內地方法人金融機構建立再貸款合格質押品池，有效推動再貸款投放增量擴面。全省再貸款第三方質押當年完成兩期業務操作，各金融機構累計提供 28 億元債券進入合格質押品池，通過第三方質押共為 8 家地方法人金融機構發放再貸款 6 億元。一一、堅持高位統籌堅持高位統籌，協同推進合格質押品池搭建工作協同推進合格質押品池搭建工作。一是加強

39、組織領導。成立由中國人民銀行吉林省分行分管副行長任組長的質押品池建設專項工作組，建立定期會商機制，全力推進合格質押品池建設工作。二是廣泛調研論證。對省內 119 家地方法人金融機構再貸款需求和質押品持有情況進行調查摸底，先后 5 次組織金融機構召開專題會議，研究建立吉林省再貸款合格質押品池的工作思路和基本框架。三是制定操作流程。在充分吸收采納各方意見建議基礎上，制定 吉林省再貸款合格質押品池管理辦法和吉林省再貸款合格質押品池戰略合作協議，為質押品池順利運行提供制度保障。二二、堅持問題導向堅持問題導向，著力解決操作過程中的難點問題著力解決操作過程中的難點問題。一是調整同業授信規則。指導質押品供給

40、方探索制定再貸款專項授信機制，單列再貸款質押品專項授信額度，切實滿足有關地方法人金融機構的質押品需求。二是優化授信流程。指導吉林銀行、吉林省農村信用社聯合社等質押品供給方，開辟授信綠色通道，將授信周期由 20 個工作日縮短至 5 個工作日。三是合理確定收費標準。建議質押品供給方對12經營狀態良好、抗風險能力強的地方法人金融機構適度降低收費標準；對于存在股東關聯關系的金融機構，建議在提供質押服務時，給予適當讓利。三三、堅持正向激勵堅持正向激勵，切實提高地方法人金融機構工作積極性切實提高地方法人金融機構工作積極性。中國人民銀行吉林省分行對積極參與質押品池建設的金融機構，在再貸款使用過程中給予政策傾

41、斜，提高質押品供給方參與質押品池建設的積極性和主動性，促進吸納更多金融機構參與、更多債券資產入池。質押品供給方定期向中國人民銀行吉林省分行報送入池質押品信息，中國人民銀行吉林省分行在官方網站上公示質押品的總面值、種類、質押率等信息，質押品需求方自主選擇質押品池內的質押品，實現多方對接、雙向合作、資源共享。四四、堅持底線思維堅持底線思維，全力保障金融機構業務操作安全性全力保障金融機構業務操作安全性。中國人民銀行吉林省分行將質押品池成員范圍限定為省內央行內部評級 7 級及以上的地方法人金融機構，成員單位提供的質押品需為符合再貸款質押條件的 A、B 類合格質押品，從質押品池成員單位及質押品種類等方面

42、保證池內地方法人金融機構還款能力和質押品清償能力。為進一步保障質押品供給方資產安全，中國人民銀行吉林省分行加強對使用再貸款金融機構的流動性監測，確保其如期償還再貸款資金。（二）證券市場運行平穩，交易規模有所增長1.1.證券機構運行平穩證券機構運行平穩。2023 年末，全省共有法人證券公司 2 家，證券分支機構 147 家，包括證券公司分公司 29 家，證券營業部 118 家。法人期貨公司 2 家，期貨分支機構 10 家。2023 年，證券經營機構累計實現凈利潤 5 億元。表 3 2023 年證券業基本情況表數據來源：吉林證監局、中國人民銀行吉林省分行。2.2.證券市場交易活躍證券市場交易活躍。

43、2023 年，全省證券交易額為 13.2 萬億元，其中，股票交易額 1.9 萬億元，債券交易額 11.1 萬億元，基金交易額 1447億元。全年期貨累計成交量 4362 萬手，同比增長22.1%；成交額 2.3 萬億元，同比增長 9.3%。3.3.上市公司數量與上年持平上市公司數量與上年持平。2023 年末，轄區內 A 股上市公司數量 49 家，其中，主板掛牌公司 37 家，同比減少 1 家；科創板掛牌公司 3家，同比增加 1 家；創業板掛牌公司 7 家，北交所掛牌公司2家。省內上市公司總市值4116億元，同比增長 1.2%。（三）保險業平穩發展，保障作用有效發揮1.1.保險資產規模保持增長保

44、險資產規模保持增長。2023 年末，全省保險公司全行業分公司以上資產總額 2248 億元，同比增長 5.9%。全年實現原保險保費收入 721 億元，同比增長 6.4%，其中，財產險保費收入和人身險保費收入分別為 200 億元和 522 億元，同比分別增長 6.7%和 6.3%。表 4 2023 年保險業基本情況表數據來源：國家金融監督管理總局吉林監管局。2.2.保險保障作用有效發揮保險保障作用有效發揮。2023 年，全省保險業保險金額 65.6 萬億元，同比增長 7.7%。從不同類型保險公司來看，財產保險公司保險金額54.9 萬億元，同比增長 13.9%，其中，機動車輛保險、意外險保險金額同比

45、分別增長 45.6%和17.4%；人身保險公司保險金額 10.8 萬億元，同比下降 15.7%。保險賠付支出較大幅度增加，全年原保險賠付支出 293 億元，同比增長 30.1%。13（四）社會融資規模適度，金融市場發展良好1.1.社會融資規模社會融資規模適度適度。2023 年，全省社會融資規模增量 3634 億元，其中，表內融資（人民幣貸款、外幣貸款）增量 1462 億元，表外融資（委托貸款、信托貸款、未貼現銀行承兌匯票）增量265 億元。數據來源：中國人民銀行吉林省分行。圖 15 社會融資規模分布結構2.2.融資創新持續推進融資創新持續推進。積極發揮地方征信平臺助企融資作用，全年助力企業獲得

46、融資 6500筆，融資總額 367 億元。應用中征應收賬款融資服務平臺開展供應鏈金融服務，全年實現融資192 筆、金額 58 億元，其中，45 億元流向供應鏈中小微企業。針對科技型企業融資需求特點，銀行機構創新推出“科創貸”“專精特新企業貸”等不同用途、不同周期科創專屬信貸產品，當年依托專屬信貸產品累計發放貸款超 80 億元。推動“黑土地地力指數+保險+信貸”創新產品在吉林省落地發放，梨樹縣農村信用合作聯社發放首筆貸款 150 萬元。推動省內企業發行綠色碳排放權資產擔保債務融資工具，注冊額度 10 億元，首單發行 6200 萬元。3.3.貨幣政策工具作用有效發揮貨幣政策工具作用有效發揮。積極推

47、廣“再貸款+”信貸產品模式，加大對重點領域信貸支持力度。2023 年，全省累計投放再貸款 543 億元，辦理再貼現 167 億元，同比分別增長 6.0%和25.9%。運用普惠小微貸款支持工具累計向符合條件的地方法人金融機構提供激勵資金超 1 億元，撬動普惠小微貸款增量 81 億元。運用科技創新再貸款、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款、碳減排支持工具、交通物流專項再貸款等結構性貨幣政策工具發放優惠利率貸款 116 億元。4.4.貨幣市場業務優化調整貨幣市場業務優化調整。2023 年，全省銀行間市場資金面總體呈現寬松局面，同業拆借市場成交量 6744 億元，同比下降 16.8%；現券市場交易金額 5

48、.2 萬億元，同比增長 17.0%；回購市場累計成交金額 21.5 萬億元，同比增長 32.0%。5.5.票據業務呈量升價跌態勢票據業務呈量升價跌態勢。2023 年，全省票據承兌、貼現、再貼現量呈上升趨勢，累計發生額同比分別增長 36.0%、44.1%和 25.9%。票據市場利率呈下降態勢，銀行承兌匯票貼現加權平均利率在 1.02%1.99%區間運行，轉貼現加權平均利率在 1.31%2.23%區間運行。表 5 2023 年金融機構票據業務量統計表單位：億元注：余額是季度末余額，累計發生額指當年（年初以來）累計發生額。數據來源：中國人民銀行吉林省分行。表 6 2023 年金融機構票據貼現、轉貼現

49、利率統計表單位：%數據來源：中國人民銀行吉林省分行。6.6.黃金市場較快發展黃金市場較快發展。2023 年，受黃金價格上漲影響，黃金銷量增加。全省會員機構通過上海黃金交易所銷售黃金 2356 公斤，同比增長24.1%；省內 18 家商業銀行全年黃金業務累計成交額 269 億元，同比增長 675.0%。（五）信用體系和支付體系不斷完善，消費者權益保護工作有力推進1.1.社會信用體系不斷完善社會信用體系不斷完善。全省征信系統覆蓋范圍持續擴展，2023 年末，25 家全國性機構的分支機構、127 家地方性機構接入金融信用信息14基礎數據庫。農村信用體系不斷完善，已為 348萬戶農戶建立信用檔案，共評

50、定信用鄉（鎮）175個、信用村 1 萬余個、信用戶 281 萬戶。征信服務實體經濟功能有效發揮，省、市地方征信平臺已累計采集企業信用信息 3.5 億條；2023 年，省內企業通過地方征信平臺發布融資需求 7277 次，地方征信平臺為金融機構提供查詢服務 8123 次，銀企間信息不對稱問題得到有效緩解。2.2.支付服務實體經濟作用有效發揮支付服務實體經濟作用有效發揮。2023 年，全省支付系統參與者辦理支付清算系統業務量較快增長，辦理筆數和金額同比分別增長 23.4%和18.0%。銀行卡受理環境進一步優化，銀行卡跨行清算系統聯網商戶達66萬戶，同比增長33.0%，聯網 POS 機具數量同比增長

51、6.2%，新增云閃付用戶 143 萬戶。農村支付服務環境優良，2023 年末，省內共設立助農取款點 1.4 萬個，助農取款點村級行政區覆蓋率達 98.9%。3.3.金融消費者權益保護工作提質增效金融消費者權益保護工作提質增效。中國人民銀行吉林省分行組織開展 2023 年吉林省消費者金融素養問卷調查活動，參與老年人金融素養跟蹤調查研究項目，有針對性開展金融知識普及宣傳。以“金融健康宣教年”為活動主題，開展線上金融宣教活動，持續提升集中性金融知識普及活動質效。暢通消費者咨詢、投訴渠道，解答消費者有關咨詢問題，及時受理處置消費者投訴，規定時限內投訴辦結率 100%。用好“中國金融消費糾紛調解網”“人

52、民法院在線調解平臺”等在線網絡調解平臺，開展線上金融糾紛調解。三、預測與展望2024 年，吉林省將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大和二十屆三中全會精神，認真落實中央經濟工作會議部署，深入貫徹習近平總書記在新時代推動東北全面振興座談會上的重要講話精神，著力推動高質量發展，緊扣“兩確保一率先”目標，深入實施“一主六雙”高質量發展戰略，大力培育“四大集群”、發展“六新產業”、建設“四新設施”，加快構建具有吉林特色優勢的現代化產業體系，堅持擴大內需，提升經濟增長動力韌性，堅持發展現代化大農業，有力有效推進鄉村全面振興，打造具有吉林特色的高質量發展體系，推動吉林全面振

53、興率先實現新突破。全省金融系統將深入貫徹落實穩健的貨幣政策，積極發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能，保持信貸總量合理增長，推進貸款利率穩中有降，進一步優化信貸結構，聚焦科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融和數字金融五篇大文章，開展“金潤吉科”五大行動、金融支持民營企業發展系列行動等，進一步強化對經濟發展重點領域和薄弱環節的金融支持，為吉林全面振興率先實現新突破提供有力有效的金融服務。中國人民銀行吉林省分行貨幣政策分析小組總纂：朱兆文林長杰統稿：丁樹成李東元周飛虎郝慧博文劉璐執筆：楊柳邵洋孔元慧趙鋒孟夏付炳科耿稚雨王宇洋商逸琪劉瑤劉鴻鵠章澍弘侯佳彤提供材料：王述晨陳亮陳一維古方儀焦響樂于越15

54、附錄：（一）2023 年吉林省經濟金融大事記2月21日，吉林省汽車產業集群“上臺階”工程系列項目正式開工。5月30日，長春算力中心上線試運行，至此，長春開啟了大規模高性能計算設施應用的新篇章。6月9日，中國人民銀行吉林省分行推動“黑土地地力指數+保險+信貸”創新產品在吉林省落地發放。7月20日，國家金融監督管理總局吉林監管局掛牌。8月18日，中國人民銀行吉林省分行掛牌。8月23日，第十四屆中國東北亞博覽會開幕式暨第十二屆東北亞合作高層論壇在長春隆重舉行。9月14日，“氫動吉林”首屆氫能產業高質量發展論壇在吉林長春成功舉辦。11月17日，世界寒地冰雪經濟大會開幕式暨世界寒地冰雪經濟國際合作發展高層論壇在長春舉行。12月11日，據國家統計局關于2023年糧食產量數據的公告，2023年吉林省糧食總產量837億斤。12月15日，中國人民銀行吉林省分行等四部門聯合印發關于金融支持新時代東北全面振興 奮力助推吉林率先實現新突破的指導意見（吉銀發202349號）。16（二）2023 年吉林省主要經濟金融指標表 1吉林省主要存貸款指標數據來源：中國人民銀行吉林省分行。17表 2吉林省各類價格指數單位：%數據來源：吉林省統計局。18表 3吉林省主要經濟指標數據來源：吉林省統計局。