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1、 1 廣西壯族自治區金融運行報告（2024）中國人民銀行廣西壯族自治區分行 貨幣政策分析小組 內容摘要 2023年，廣西以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，聚精會神促發展，集中攻堅打硬仗，重實效、強實干、抓落實，聚焦“五張清單”1和“雙向清單”2早抓快干，開展高質量發展“四個專項行動”3和“六個攻堅行動”4，全力推動經濟回升向好，各方面發展呈現新氣象。廣西金融業落實穩健的貨幣政策精準有力，持續推動金融資源向科技創新、先進制造、綠色發展和中小微企業等重點領域和薄弱環節傾斜，為壯美廣西高質量發展提供了有力支撐。經濟運行主要呈以下特點：一是發展勢頭回升向好。一是發展勢頭回升向好。全區地區生產總

2、值增長4.1%，第一產業、第二產業、第三產業增加值分別增長4.7%、3.2%、4.4%，規模以上工業增加值同比增長6.6%，外貿進出口總額同比增長7.3%，糧食生產再獲豐收，物價水平總體平穩。二是新舊動能加速轉換。二是新舊動能加速轉換。裝備制造業、高技術制造業增加值同比分別增長5.3%、8.3%。戰略性新興產業增加值占規模以上工業增加值比重達20.0%。設施農業占農業總產值比重超三分之一。全年規模以上高技術服務業營業收入同比增長20.3%。工業投資占固定資產投資比重由2020年的21.3%升至38.7%。三是開放合作加速拓展三是開放合作加速拓展。第20屆中國東盟博覽會、中國東盟商務與投資峰會成

3、果豐碩，首次舉辦制度型開放主題邊會和世界林木業大會。獲批建設沿邊臨港產業園區，啟動建設中國東盟產業合作區，加快打造國內國際雙循環市場經營便利地。北部灣港貨物吞吐量增速居全國沿海億噸港口第二，海鐵聯運班列實現西部地區全覆蓋。四是重大戰略加速實施。四是重大戰略加速實施。平陸運河全線建設，黃桶至百色鐵路、環北部灣廣西水資源配置工程開工建設。貴南高鐵、防東鐵路開通運營，所有設區市實現通高鐵動車。五是綠色發展加速推進。五是綠色發展加速推進。非化石能源消費比重高于全國平均水平，可再生能源利用率居全國前列。城市環境空氣質量優良天數比例97.9%，地表水水質優良比例99.1%，近岸海域優良水質面積比例94.5

4、%。六是民生福祉持續改善。六是民生福祉持續改善。城鎮、農村居民人均可支配收入分別實際增長4.3%、7.0%。城鎮新增就業39.9萬人，城鎮調查失業率5.5%。金融運行主要呈以下特點：一是社會融資規模一是社會融資規模合理增長合理增長。2023年，全區社會融資規模增量7868億元，1“五張清單”指為服務保障重大項目建設所制定的清單，分別為：自治區層面統籌推進重大項目清單、自治區層面統籌推進年度計劃竣工項目清單、自治區層面重點跟蹤服務工業企業清單、各市請求自治區協調解決重點問題清單、自治區層面統籌推進招商引資在談和簽約重大項目清單。2“雙向清單”指為強化區直部門與各設區市協同聯動，雙方互提要求形成清

5、單，包括：自治區對某設區市工作要求清單、某設區市需自治區層面協調解決的事項清單。3“四個專項行動”指切實鞏固拓展脫貧攻堅成果扎實推進鄉村振興專項行動、大力推進以縣城為重要載體的新型城鎮化建設專項行動、深化產業園區改革發展專項行動、興邊富民推動沿邊地區高質量發展專項行動。4“六個攻堅行動”指工業提速增效攻堅行動、消費提質拓展攻堅行動、農業增產增收攻堅行動、交通水利重點投資攻堅行動、外貿外資提質擴量攻堅行動、穩主體促就業惠民生攻堅行動。2 金融系統積極助力實體經濟運行保持穩中向好。本外幣貸款余額5.0萬億元，同比增長11.4%，全年新增5083億元，其中企事業單位新增貸款占全部新增比重為88.4%

6、，有效滿足企業投資及經營性資金需求。全年企業貸款加權平均利率3.89%，同比下降0.22個百分點，降至有統計以來新低。二是信貸結構進一二是信貸結構進一步優化。步優化。啟動“加大信貸投放 促進經濟發展”大走訪、大宣講、大培育、大洽談、大簽約5大專項活動，創新貨幣政策工具與“桂惠貸”財金聯動，組建廣西金融服務鄉村振興、西部陸海新通道建設金融服務等工作小組，開展科創金融服務能力提升專項行動和“一鏈一策一批”金融直通車服務，2023年末，科創企業貸款余額2132億元，同比增長33.0%；制造業中長期貸款、普惠小微企業、涉農貸款增速分別為28.4%、19.0%、14.0%，均高于各項貸款增速。三是多層次

7、金融市場體系建設持續推進。三是多層次金融市場體系建設持續推進。銀行業穩健運行，廣西銀行業金融機構資產同比增長10.5%，同比提高0.9個百分點；轄內銀行業金融機構不良貸款率1.50%，低于全國水平0.12個百分點。證券業活躍度提升，全區新增新三板掛牌企業4家、IPO在審企業1家、輔導備案企業5家；證券交易額9.1萬億元，同比增長17.4%。保險業持續增長，保險業累計實現原保費收入845億元，同比增長4.3%；保險提供保障規模148.6萬億元，同比增長27.1%。四是多項改革創四是多項改革創新取得新進展。新取得新進展。廣西高風險農合機構清零，廣西農村商業聯合銀行獲批籌建，成功發行112億元專項債

8、券補充農合機構資本。完成東盟金融開放門戶5年建設任務，中馬欽州產業園區金融試點擴面提質，廣西對東盟人民幣結算規模達500億元，同比增長70.6%，其中對東盟原油人民幣結算額實現“零的突破”，結算額達8.3億元。實施南寧、防城港數字人民幣試點，落地16類應用場景，覆蓋29萬商戶。啟動涉外金融“服務最優區”和“政策最惠區”建設，出臺涉外金融服務“12條”，上線“港航融”平臺，支持涉外企業融資。2024年是中華人民共和國成立75周年，是實現“十四五”規劃目標任務的關鍵一年。廣西將以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大和二十屆三中全會精神、中央經濟工作會議和中央金融工作會議精

9、神，深入貫徹落實習近平總書記關于廣西工作論述的重要要求，緊緊圍繞高質量發展首要任務和構建新發展格局戰略任務，以鑄牢中華民族共同體意識為主線，堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，全力做好強產業文章，加快構建現代化產業體系，加強科教創新和產業創新融合，發展新質生產力，持續擴大對內對外開放，積極打造國內國際雙循環市場經營便利地，統籌新型城鎮化和鄉村全面振興，切實增強經濟活力、防范化解風險、改善社會預期，鞏固和增強經濟回升向好態勢，持續推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長，奮力譜寫中國式現代化廣西篇章。廣西金融業將認真貫徹落實好穩健貨幣政策靈活適度、精準有效的要求，堅持穩中求進、

10、以進促穩、先立后破，發揮好貨幣政策工具激勵作用，引導金融機構做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融和數字金融五篇大文章，保持社會融資規模和貨幣總量合理增長，引導社會綜合融資成本穩中有降，深化金融開放門戶建設，服務經濟高質量發展、高水平開放，為譜寫中國式現代化廣西篇章貢獻金融力量。3 目錄 一、經濟運行情況.5（一）內需持續回暖，外需增勢良好.5（二）供給端穩中有進，新動能持續增強.6（三）價格水平小幅下降，就業水平保持穩定.7（四）財政收入增長承壓，民生支出得到有效保障.7（五）房地產業平穩運行，文化旅游業強勁復蘇.7（六）自貿區建設成效顯著，高水平對外開放邁上新臺階.8 二、金融運行情況

11、.9（一）銀行業穩健運行，信貸支持實體經濟穩固有力.9（二）證券業活躍度提升，資本市場支持實體經濟發展能力增強.12（三）保險業持續增長，市場集中度下降.12（四）融資規模合理增長，金融市場平穩運行.12（五）開放門戶建設深入推進，金融開放水平有效提升.14（六）金融服務質效持續提高，金融生態環境進一步優化.14 三、預測與展望.15 附錄：.16（一）2023 年廣西壯族自治區經濟金融大事記.16（二）2023 年廣西壯族自治區主要經濟金融指標.17 專欄 專欄 1 地方征信平臺“搭橋”暢通廣西數字金融發展渠道.9 專欄 2 廣西優化調整房貸利率，增強居民投資消費動力.11 表 表 1 20

12、23 年銀行業金融機構情況表.9 表 2 2023 年金融機構一般貸款各利率區間占比情況表.11 表 3 2023 年證券業基本情況表.12 表 4 2023 年保險業基本情況表.12 表 5 2023 年金融機構票據業務量統計表.13 表 6 2023 年金融機構票據貼現、轉貼現利率統計表.14 圖 圖 1 地區生產總值及其增長率.5 圖 2 固定資產投資（不含農戶）增長率.5 圖 3 社會消費品零售總額及其增長率.5 圖 4 外貿進出口變動情況.6 圖 5 實際使用外資及其增長率.6 圖 6 規模以上工業增加值實際增長率.6 4 圖 7 居民消費價格和生產者價格變動趨勢.7 圖 8 財政收

13、支狀況.7 圖 9 商品房施工和銷售變動趨勢.8 圖 10 南寧市新建住宅銷售價格變動趨勢.8 圖 11 金融機構人民幣存款增長情況.10 圖 12 金融機構人民幣貸款增長情況.10 圖 13 金融機構本外幣存、貸款增速變化.10 圖 14 金融機構外幣存款余額及外幣存款利率.11 圖 15 社會融資規模分布結構.13 5 一、經濟運行情況 2023 年，面對嚴峻的外部環境和艱巨繁重的改革發展穩定任務，廣西經濟總體恢復向好，高質量發展穩步推進。全年地區生產總值 2.7 萬億元，同比增長 4.1%，增速同比提高 1.2 個百分點。數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 1 地區生產總值及其增長率（一

14、）內需持續回暖，外需增勢良好 1.固定資產投資結構有所優化，部分行業投固定資產投資結構有所優化，部分行業投資增長較快。資增長較快。2023 年，廣西固定資產投資同比下降 15.5%，投資結構調整優化。工業投資占固定資產投資的比重 38.7%，同比上升 6.0 個百分點，部分工業行業投資增長較快，如造紙和紙制品業、石油、煤炭及其他燃料加工業、汽車制造業分別同比增長 35.8%、35.7%及 12.8%。重大牽引項目支撐有力，平陸運河全線建設，黃桶至百色鐵路、環北部灣廣西水資源配置工程開工建設，貴南高鐵、防東鐵路開通運營，全年完成投資同比增長17.1%，拉動投資增長 1.5 個百分點。房地產投資在

15、政策推動下有所恢復，降幅較上年同期收窄 7.0個百分點。數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 2 固定資產投資（不含農戶）增長率 2.消費市場保持恢復態勢，服務消費需求旺消費市場保持恢復態勢，服務消費需求旺盛。盛。2023 年，廣西社會消費品零售總額同比增長1.3%，同比提高 1.3 個百分點。疫情防控全面優化以來，服務消費需求不斷釋放，全年廣西餐飲收入同比增長 3.6%，同比提高 4.1 個百分點，限額以上住宿業和餐飲業單位客房收入同比分別增長 24.4%、16.5%。在部分吃穿類和升級類商品保持較快增長、石油及制品類商品消費加快回暖帶動下，商品零售額同比增長 0.9%，同比提高 0.8個百分

16、點。數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 3 社會消費品零售總額及其增長率 3.進出口規模逼近進出口規模逼近 7000 億元，實際使用外資億元，實際使用外資規模居歷史高位。規模居歷史高位。2023 年，廣西進出口總額6936.5 億元人民幣，同比增長 7.3%。其中出口同比增長 1.5%，進口同比增長 14.6%，實現進出口順差 343 億元。2023 年，廣西新設立外商投資企業 657 家，同比增長 22.8%，實際使用外資金額87 億元人民幣，規模居歷史高位。制造業實際使用外資同比增長 70.7%，高技術產業使用外資所占比重為 37.4%，同比上升 25.9 個百分點。02468101214

17、050001000015000200002500030000200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023億元%年地區生產總值(左坐標)地區生產總值增長率(右坐標)-20-100102030405060200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023%年-10-505101520250100020003000400050006000700080009000100002009201020112012201320142015201620172018201

18、92020202120222023%億元年社會消費品零售總額（左坐標）社會消費品零售總額名義增長率（右坐標）6 數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 4 外貿進出口變動情況 數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 5 實際使用外資及其增長率（二）供給端穩中有進，新動能持續增強 2023 年，廣西三次產業增加值分別為 4468億元、8924億元、13810億元，同比分別增長4.7%、3.2%、4.4%，三次產業占比分別為 16.4%、32.8%和50.8%，對經濟增長貢獻率分別為19.5%、24.9%和 55.6%，第三產業貢獻率同比大幅提高 19.8 個百分點，產業結構持續優化。1.糧食生產面積、產

19、量雙增長，畜牧業總體糧食生產面積、產量雙增長，畜牧業總體保持平穩。保持平穩。2023 年，廣西全面抓好糧食穩產保供工作，農業經濟保持平穩向好發展態勢。全年糧食播種面積 4252 萬畝，同比增長 0.2%；糧食總產量 1395.4 萬噸，同比增長 0.2%，連續四年實現面積、產量雙增長。畜牧業生產總體保持平穩，豬牛羊禽肉產量469萬噸，同比增長5.2%。其中，生豬生產平穩增長，豬肉產量 276 萬噸，同比增長 5.1%。年末生豬存欄 2269 萬頭，同比增長 2.2%。2.工業經濟提速增效，新動能持續增強。工業經濟提速增效，新動能持續增強。2023年，廣西政府部門加大對工業的政策支持，帶動工業生

20、產不斷提速增效，全年廣西規模以上工業增加值同比增長 6.6%，同比提高 2.4 個百分點。39個工業大類行業中22個行業增加值實現增長，增長面 56.4%。重點行業增勢良好，電氣機械和器材制造業、化學原料和化學制品制造業、有色金屬冶煉和壓延加工業增加值同比分別增長89.0%、27.8%、25.2%。新動能持續發揮引領作用，高技術制造業增加值同比增長 8.3%。數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 6 規模以上工業增加值實際增長率 3.服務業增長加快，接觸性服務業持續復蘇服務業增長加快，接觸性服務業持續復蘇。2023 年，隨著消費場景加快恢復和一系列促消費政策措施落實落細，廣西服務業穩步恢復。全年

21、服務業增加值同比增長 4.4%，同比提高 2.0 個百分點。疫情防控優化后接觸性服務業持續復蘇，批發和零售業、住宿業和餐飲業增加值分別同比增長 6.7%、11.9%，分別同比提高 4.8 個、11.4個百分點。4.供給側結構性改革縱深推進，市場活力動供給側結構性改革縱深推進，市場活力動力顯著增強力顯著增強。全區營商環境持續優化全區營商環境持續優化，新增減稅降費及退稅緩費超 300 億元。政務服務事項基本實現“最多跑一次”、全程網上可辦理率 86.1%，企業開辦時間比國家標準（4 個工作日）縮短 3個工作日。全區實有經營主體總量 436.5 萬戶，企業活躍度保持在 72%以上?？萍俭w制改革科技體

22、制改革扎實扎實推進推進，綜合科技創新水平進入全國第二梯隊，高新技術產業化水平指數連續 6 年進入全國前十。國有企業改革成效顯著國有企業改革成效顯著，國有企業資產總額突破5 萬億元，國資委系統企業利潤同比增長 82%、-20-1001020304050-20002004006008001000200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023%億元年進出口差額(左坐標）出口總值增長率(右坐標）進口總值增長率(右坐標）-100-500501001502000246810121416182020092010201120122013

23、2014201520162017201820192020202120222023%億美元年實際使用外資額（左坐標）增長率(右坐標)0510152025200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023%年 7 居全國前列。民營經濟發展壯大民營經濟發展壯大，市場主體總數超 430 萬戶，規模以上民營工業企業增加值同比增長 6.8%。產業結構優化升級產業結構優化升級，形成 10 個千億元級工業產業集群、4 個千億元園區和一批現代服務業集聚區，糖、鋁、汽車、機械、冶金等產業在全國擁有較強競爭力。5.綠色發展加速推進，綠色發展加速推

24、進，生態文明建設生態文明建設成效成效明明顯顯。2023 年，廣西深入踐行習近平生態文明思想，協同推進降碳、減污、擴綠、增長，持續深入打好污染防治攻堅戰，積極推動綠色低碳發展。非化石能源消費比重高于全國平均水平，可再生能源利用率位居全國前列。城市環境空氣質量優良天數比例 97.9%，地表水水質優良比例 99.1%，近岸海域優良水質面積比例 94.5%。2023 年地級及以上城市國家地表水考核斷面水質排名中，9市躋身全國前 30 名。（三）價格水平小幅下降，就業水平保持穩定 1.居民消費價格指數小幅下降。居民消費價格指數小幅下降。2023 年，廣西居民消費價格指數同比小幅下降 0.2%。八大類商品

25、及服務價格呈現“四漲三降一持平”。其中，其他用品和服務價格上漲2.1%，衣著上漲2.1%，教育文化娛樂上漲 1.8%，醫療保健上漲 1.5%，居住下降 0.9%，生活用品及服務下降 1.0%，交通和通信下降 3.1%，食品煙酒持平。2.工業價格指數呈現回落趨勢。工業價格指數呈現回落趨勢。2023 年，廣西工業生產者出廠價格指數同比下降 3.0%，工業生產者購進價格指數同比下降 4.3%。數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 7 居民消費價格和生產者價格變動趨勢 3.居民收入繼續增加，就業水平保持穩定居民收入繼續增加，就業水平保持穩定。2023 年，廣西居民人均可支配收入 29514 元，扣除價格

26、因素同比增長 5.7%。城鎮、農村居民人均可支配收入分別為 41287 元、18656 元，除價格因素同比增長 4.3%、7.0%。城鎮新增就業人數39.90 萬人，失業人員再就業人數 11.84 萬人，就業困難人員實現就業人數 4.55 萬人。（四）財政收入增長承壓，民生支出得到有效保障 2023年，廣西一般公共預算收入1784億元，同比增長 5.7%，剔除增值稅留抵退稅因素后同比下降 5.0%。其中，稅收收入 1082 億元，同比增長 16.3%；非稅收入 702 億元，同比下降 7.3%。一般公共預算支出 6103 億元，同比增長 3.6%，其中教育、社會保障和就業、城鄉社區事務、農林水

27、事務、衛生健康等民生領域支出保障有力，同比增長4.2%，占一般公共預算支出比重79.5%。數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 8 財政收支狀況（五）房地產業平穩運行，文化旅游業強勁復蘇 1.房地產房地產市場市場運行平穩。運行平穩。房地產開發投資邊房地產開發投資邊際改善際改善。2023 年，廣西房地產開發投資完成額1337 億元，同比下降 31.2%，降幅較上年同期收窄 7 個百分點。商品房銷售面積降幅收窄商品房銷售面積降幅收窄。2023年，廣西商品房銷售面積 2917 萬平方米，同比下降 18.6%，降幅較上年同期收窄 10.7 個百分點。商品房施工面積29532萬平方米，同比下降8.3%。商

28、品住房銷售商品住房銷售均價均價小幅回升小幅回升。2023 年，廣西商品住房銷售均價 6142 元/平方米，同比上升 3.98%。其中，南寧商品住房銷售均價為 9918 元/平方米，同比上升 7.3%。-10-5051015202013.122014.122015.122016.122017.122018.122019.122020.122021.122022.122023.12%居民消費價格指數（當月同比）工業生產者購進價格指數（當月同比）工業生產者出廠價格指數（當月同比）-5000-4500-4000-3500-3000-2500-2000-1500-1000-5000-10-5051015

29、202530200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023億元%年地方本級財政收支差額(右坐標）地方本級財政收入增長率(左坐標）地方本級財政支出增長率(左坐標）8 數據來源：廣西壯族自治區統計局。圖 9 商品房施工和銷售變動趨勢 2.房地產信貸支持力度加大房地產信貸支持力度加大。落實因城施策差別化住房信貸政策，用好用足政策工具，廣西14 個地市均實施“認房不認貸”政策，將首套房首付比例和利率下限下調至 20%、LPR-60BP，二套房下限下調至 30%、LPR+20BP。2023 年累計發放個人住房貸款 1110 億元，

30、同比增長 16%，同比多放 153 億元，剛性和改善性住房需求得到更好滿足。下調存量首套房貸利率，累計為 198萬戶居民家庭降低首套房貸利率，平均下調 1.01個百分點，貸款存續期內為居民節約利息成本超1000 億元，平均每年約為 56 億元。租賃住房貸款大幅增長。2023 年末，金融機構租賃住房貸款余額 90 億元、同比增長 30.9%，其中保障性租賃住房貸款余額 71 億元、同比增長 53.5%。數據來源：國家統計局。圖 10 南寧市新建住宅銷售價格變動趨勢 3.文化旅游市場呈現供需“兩旺”態勢。文化旅游市場呈現供需“兩旺”態勢。文文化旅游業強勁復蘇?；糜螛I強勁復蘇。2023 年，廣西舉

31、辦多場文旅宣傳推介會，推出“潮玩三月三”、“暢游廣西趣玩一夏”等多條旅游精品路線，舉辦了 5 場文旅消費大夜市、1 場全域旅游大集市活動，推出兩批共 200 個廣西“文化旅游打卡點”。據廣西旅游抽樣調查統計測算，2023 年全區累計接待國內游客 8.49 億人次，按可比口徑同比增長 81.7%;實現國內旅游收入 9211 億元，按可比口徑同比增長 70.0%。打造桂林世界級旅游城市取得階段性打造桂林世界級旅游城市取得階段性成效。成效。2023 年 9 月桂林世界級旅游城市建設發展規劃正式獲國務院批復，桂林世界級旅游城市建設上升為國家重大戰略。4.文化文化旅游業信貸供給持續增加旅游業信貸供給持續

32、增加。加強信貸資源傾斜，充分滿足當地文化創意、旅游開發、景區建設等重點項目的金融需求，助推廣西打造特色文旅品牌、加快建設世界旅游目的地。2023年末，廣西銀行業金融機構文化旅游業貸款余額563 億元，同比增長 8.6%，全年累計向文旅行業投放貸款 163 億元。（六）自貿區建設成效顯著，高水平對外開放邁上新臺階 2023 年，廣西自貿試驗區外資外貿引領作用外資外貿引領作用顯著顯著，實際使用外資 6.5 億美元，占全區 53.3%；外貿進出口額 3064 億元（含互市貿易額 114.4 億元），占全區 44.2%，外貿增速高于全區 18.5 個百分點。各片區特色發展突出各片區特色發展突出，南寧片

33、區大宗商品交易額完成 1174 億元，同比增長 10.6%；欽州港片區海鐵聯運集裝箱 47.92 萬標箱，同比增長9.0%；崇左片區完成互市貿易額 114.4 億元，同比增長 51.3%。一批制度性創一批制度性創新成果落地先試新成果落地先試，在全國首創“邊民互市+落地加工”模式集成改革，“委托申報”“直通運輸”等多項成果獲海關總署和自治區推廣，深化中馬欽州產業園區金融創新試點政策，開展本外幣合一銀行結算賬戶體系和數字人民幣試點，中國東盟金融城引進金融機構超 500 家。-40-30-20-1001020304050602013.122014.122015.122016.122017.12201

34、8.122019.122020.122021.122022.122023.12%商品房施工面積同比增長率商品房銷售面積同比增長率商品房銷售額同比增長率-5-4-3-2-101232022.012022.022022.032022.042022.052022.062022.072022.082022.092022.102022.112022.122023.012023.022023.032023.042023.052023.062023.072023.082023.092023.102023.112023.12%南寧市新建住宅銷售價格月環比漲幅南寧市新建住宅銷售價格月同比漲幅 9 專欄 1 地方

35、征信平臺“搭橋”暢通廣西數字金融發展渠道 習近平總書記指出“數字經濟事關國家發展大局”，要求“不斷做強做優做大我國數字經濟”。廣西深入貫徹黨中央、國務院關于發展數字經濟決策部署，落實“與東盟共挽、與大灣區相融”發展定位，立足“征信全覆蓋”建設試點，2023年，廣西省級地方征信平臺廣西征信融資服務平臺（“桂信融”）成功對內接入“珠三角征信鏈”，對外建設聯通中國東盟跨境征信服務平臺，實現信用信息跨領域、跨機構、跨地域共享，為廣西企業融入大灣區發展和面向東盟跨境經貿合作貢獻征信力量。內接大灣區，賦能數字金融“大文章”。內接大灣區，賦能數字金融“大文章”。依托“珠三角征信鏈”，金融機構跳出僅能通過本地

36、征信平臺、征信機構查詢本地區企業信息的限制，快速高效共享跨區域企業信息，既能為本、異地客戶精準“畫像”，又能提高銀行對于本地企業客戶異地關聯方的風險識別，彌補異地涉企信息盲區，緩解不同區域之間銀企信息不對稱的突出問題，降低金融機構信貸業務的盡調難度和風控成本。目前，“桂信融”平臺 134 家接入機構可直接訪問“珠三角征信鏈”，便捷查詢廣東、廣西、福建、海南四省企業信息。2023 年 6 月 28 日，廣西首筆跨區域查詢業務成功落地，某銀行通過“珠三角征信鏈”成功查詢廣東省內征信公司提供的企業信用報告，為廣西某公司及其異地關聯公司進行“精準畫像”，為該企業成功辦理了 2700 萬元的授信。外接東

37、盟，賦能“數字絲綢之路”。外接東盟，賦能“數字絲綢之路”。在中國人民銀行廣西壯族自治區分行指導下，廣西聯合征信有限公司在 2020 年底建設上線中國東盟跨境征信服務平臺（簡稱“查東盟”），并于 2023年成功接入廣西征信融資服務平臺，成為省級地方征信平臺跨境征信服務專區。目前，通過平臺已實現對東盟國家787 萬家企業和境內超 4 萬家外貿企業信用報告“一點查詢、一鍵翻譯”，聯通全球 230 余個國家和地區企業數據，截至 2023 年末累計提供境內外企業報告 550 余份，為廣西企業跨境貿易和投融資提供重要信息參考，獲得自治區肯定和市場認可。同時，廣西聯合征信還承接“老撾企業信用信息平臺”項目建

38、設，向東盟國家輸出征信體系建設“中國智慧”，助力“數字絲綢之路”建設。二、金融運行情況 2023 年，廣西金融系統堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，圍繞穩定信貸投放、提升服務質效、深化門戶建設、防控金融風險等方面持續發力，推動金融運行實現“總量增、結構優、成本低、改革進、風險降”，為廣西經濟回升向好提供穩固金融支撐。（一）銀行業穩健運行，信貸支持實體經濟穩固有力 1.銀行業銀行業經營穩健，經營穩健，資產資產負債負債規模規模穩步穩步增長。增長。2023 年末，廣西銀行業金融機構資產、負債同比分別增長 10.5%、10.9%，分別同比提高 0.9 個百分點、1.2 個百分點。表 1 2023 年銀行

39、業金融機構情況表 注：1.銀行業金融機構包括存款類金融機構和非存款類金融機構，存款類金融機構包括銀行、信用合作社、財務公司；非存款類金融機構包括信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貸款公司和消費金融公司等。2.營業網點不包括國家開發銀行和政策性銀行、大型商業銀行、股份制銀行等金融機構總部數據；大型商業銀行包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行；小型農村金融機構包括農村商業銀行、農村合作銀行和農村信用社；新型農村機構包括村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和小額貸款公司；“其他”包含金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司等。機構個數(個)從業人數(人)資

40、產總額（億元）一、大型商業銀行173635365208410二、國家開發銀行和政策性銀行66175479790三、股份制商業銀行204507445820四、城市商業銀行140116015119163五、城市信用社0000六、小型農村金融機構2319259011294695七、財務公司2662931八、信托公司0000九、郵政儲蓄9651003827950十、外資銀行475550十一、新型農村機構61067481120333十二、其他5257351合 計731210129362560433營業網點機構類別法人機構（個）10 3.2023 年將小額貸款公司納入“新型農村機構”統計，導致該數據較上年

41、變動較大。數據來源：國家金融監督管理總局廣西監管局、廣西壯族自治區地方金融監督管理局。2.存款存款較快增長，除企業部門外各部門存款較快增長，除企業部門外各部門存款均保持多增均保持多增。2023 年 12 月末，廣西本外幣存款余額 4.4 萬億元，同比增長 9.6%，比上月和上年同期分別高 1.8 個和 0.6 個百分點。全年各項存款增加 3855 億元，同比多增 522 億元，增量創歷史新高。其中人民幣存款余額同比增長 9.6%，全年新增 3854 億元，同比多增 528 億元。地方政府債券發行規模擴大、財政收入保持增長，2023 年財政性存款增加 360 億元，同比多增 486 億元，占各項

42、存款多增額的 93.2%。銀行積極吸收同業資金支持信貸投放，非銀行業金融機構存款增加244 億元，同比多增 133 億元。居民儲蓄意愿高，對定期存款偏好增強，住戶存款增加 2574 億元，同比多增22億元。非金融企業存款增加373億元，同比少增 201 億元。數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。圖 11 金融機構人民幣存款增長情況 3.貸款貸款穩健增長，信貸結構穩健增長，信貸結構進一步優化。進一步優化。2023年末，廣西本外幣貸款余額 5.0 萬億元，同比增長 11.4%，全年新增 5083 億元，同比多增 245 億元，增量創歷史新高。其中人民幣貸款余額同比增長 11.8%，全年新增

43、5191 億元，同比多增 319億元。全年企事業單位新增貸款占比 88.4%，有效滿足企業投資及經營性資金需求。信貸結構進一步優化，基建貸款增速 17.3%，連續 48 個月高于各項貸款增速；制造業中長期貸款增速 28.4%，連續 50 個月高于各項貸款增速；科創、普惠、涉農、綠色貸款增速分別為 33.0%、19.0%、14.0%、29.4%，均高于各項貸款增速。數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。圖 12 金融機構人民幣貸款增長情況 數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。圖 13 金融機構本外幣存、貸款增速變化 4.表外融資同比少增，同業資產減少明顯表外融資同比少增，同業資產減少明

44、顯。2023 年，廣西表外融資增加 185 億元，同比少增293 億元。其中，未貼現銀行承兌匯票增加 120億元，同比少增 179 億元；受上年同期高基數影響，委托貸款新增 65 億元，同比少增 114 億元。同業資產減少明顯，廣西金融機構存放同業、拆放同業、買入返售三項同業資產比年初減少 109億元，同比多減 178 億元。5.利率市場化改革深入推進，市場利率定價利率市場化改革深入推進，市場利率定價自律機制作用有效發揮自律機制作用有效發揮。2023 年，廣西存款利率平穩運行，人民幣存款加權平均利率 1.16%，同比上升 0.01 個百分點，其中整存整取定期存款加權平均利率 2.17%，同比下

45、降 0.12 個百分點。企業貸款加權平均利率 3.89%，同比下降 0.22 個百分點，其中，普惠小微企業貸款加權平均利率024681012-600-400-2000200400600800100012001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月億元%2022年當月新增人民幣存款(左坐標）2023年當月新增人民幣存款(左坐標）2022年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標）2023年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標）8910111213141502004006008001000120014001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月億元%2022年當月新增人民幣

46、貸款(左坐標）2023年當月新增人民幣貸款(左坐標）2022年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標）2023年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標）02468101214162022.012022.022022.032022.042022.052022.062022.072022.082022.092022.102022.112022.122023.012023.022023.032023.042023.052023.062023.072023.082023.092023.102023.112023.12%金融機構本外幣存款余額增速（當月同比）金融機構本外幣貸款余額增速（當月同比）11 4.3

47、8%，同比下降 0.14 個百分點。個人住房貸款利率 3.85%，同比下降 1.27 個百分點，創有統計以來最低水平。全年廣西 89 家法人金融機構通過合格審慎評估成為全國自律機制成員。地方法人金融機構全年累計發行同業存單 2315 億元，大額存單 579 億元，主動負債能力不斷增強。表 2 2023 年金融機構一般貸款各利率區間占比情況表 單位：%數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。圖 14 金融機構外幣存款余額及外幣存款利率 6.不良貸款率保持低位運行。不良貸款率保持低位運行。2023 年末，廣西銀行業金融機構不良貸款率 1.50%，同比持平

48、，低于全國水平 0.12 個百分點。銀行業法人金融機構不良貸款率 2.41%，同比下降 0.10 個百分點；資本充足率 13.66%，同比上升 0.34 個百分點，抗風險能力不斷提升。7.農村中小金融機構化險改革取得階段性成農村中小金融機構化險改革取得階段性成果果。2023 年，廣西高風險農合機構清零，廣西農村商業聯合銀行獲批籌建，成功發行 112 億元專項債券補充農合機構資本。村鎮銀行改革重組試點平穩有序推進，1 家村鎮銀行解散，被主發起行吸收合并為分支機構。8.跨境人民幣業務量再創歷史新高?？缇橙嗣駧艠I務量再創歷史新高。2023 年廣西跨境人民幣業務量再創歷史新高，結算量4875 億元，創

49、歷史最好成績，同比增長 120.4%，增速為十年來最高。重點區域方面，2023 年廣西對東盟人民幣結算規模達 500 億元，同比增長70.6%，高于全國 50.8 個百分點。重點領域方面，2023年廣西大宗商品人民幣結算規模達324億元，同比增長 1.6 倍。其中對東盟大宗商品人民幣結算達 124 億元，占比 38.3%；大豆人民幣結算額超百億元，同比增長近 3 倍，原油實現“零的突破”，結算額達 8.3 億元。專欄 2 廣西優化調整房貸利率，增強居民投資消費動力 2023年，中國人民銀行聯合相關部委出臺降低存量首套住房貸款利率、降低二套房貸利率下限等多項舉措，引起社會各界廣泛關注。中國人民銀

50、行廣西壯族自治區分行及時組織召開全區金融機構座談會，推動政策迅速落地生效，有力減輕居民房貸利息負擔，增強居民投資消費動力，更好滿足剛性和改善性住房需求，促進房地產市場平穩健康發展。存量房貸利息負擔存量房貸利息負擔減輕減輕，為，為 198 萬戶居民家庭首套房貸節約利息支出超萬戶居民家庭首套房貸節約利息支出超 1000 億元。億元。2023年 8 月 31日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局聯合印發 關于降低存量首套住房貸款利率有關事項的通知，符合條件的存量首套房貸借款人可與承貸銀行協商降低貸款利率。中國人民銀行廣西壯族自治區分行第1月2月3月4月5月6月合計100.0100.0100.0100

51、.0100.0100.0LPR減點37.739.941.239.039.341.9LPR8.26.17.47.45.05.1小計54.253.951.453.655.653.1（LPR，LPR+0.5%)16.513.714.413.616.416.1LPR+0.5%，LPR+1.5%)20.219.019.219.819.618.0LPR+1.5%，LPR+3%)12.513.810.813.212.413.7LPR+3%，LPR+5%)2.94.55.24.34.13.3LPR+5%及以上2.13.01.82.73.12.07月8月9月10月11月12月合計100.0100.0100.01

52、00.0100.0100.0LPR減點37.336.537.145.939.640.8LPR6.17.17.15.45.77.5小計56.656.455.848.754.651.8（LPR，LPR+0.5%)13.813.912.511.212.412.9LPR+0.5%，LPR+1.5%)18.916.119.014.117.016.6LPR+1.5%，LPR+3%)16.315.816.413.414.713.4LPR+3%，LPR+5%)3.97.15.26.57.36.3LPR+5%及以上3.83.52.73.53.22.6LPR加點項目項目LPR加點0.01.02.03.04.05.

53、06.0051015202530352022.012022.022022.032022.042022.052022.062022.072022.082022.092022.102022.112022.122023.012023.022023.032023.042023.052023.062023.072023.082023.092023.102023.112023.12%億美元金融機構外幣存款余額(左坐標）1年期以上小額美元定期存款加權平均利率（右坐標）3個月以內大額美元定期存款加權平均利率（右坐標）12 一時間向轄內各市分行與金融機構傳達政策文件精神并提出有關工作要求，密切指導轄內法人金融機

54、構發布公告、制定執行細則，推動存量房貸利率調整工作平穩有序落地。2023年，廣西金融機構完成存量首套房貸利率下調 198萬筆，加權平均利率從 5.27%下降到 4.26%，下調 1.01個百分點，貸款期限內合計讓利金額超 1000 億元，每年為居民節約房貸利息支出 56億元，戶均每年減少利息支出 2800 元。以南寧市居民為例，從兩年前貸款利率高點 6.1，降至 2023 年 9 月的利率 4.2%（LPR）后，若該居民貸款金額 100 萬元，原貸款期限 30 年，貸款剩余年限累計可為居民節省利息支出約 25萬元，每月可節省約 1470元。新發放房貸利率下限達到歷史低位，更好滿足剛性和改善性住

55、房需求。新發放房貸利率下限達到歷史低位，更好滿足剛性和改善性住房需求。首套房方面，根據新發放首套住房個人住房貸款利率政策動態調整長效機制，中國人民銀行廣西壯族自治區分行指導廣西市場利率定價自律機制，配合 14 個城市將首套房貸利率下限放寬至 LPR 減 0.6 個百分點，處于歷史低位。二套房方面，全區二套住房貸款利率下限下調 0.4個百分點，由 LPR+0.6個百分點調整為 LPR+0.2個百分點。以貸款總額 100 萬、貸款 30 年、等額本息計算，可減少近 9萬元的利息支出。（二）證券業活躍度提升，資本市場支持實體經濟發展能力增強 1.證券主體數量持續增加證券主體數量持續增加。2023 年

56、末，廣西境內上市公司合計 41 家，新增 2 家公司在北交所上市，較上年 IPO 公司多增 1 家；上市公司總市值 2791 億元，同比增長 2.6%；全區新增新三板掛牌企業 4 家、IPO 在審企業 1 家、輔導備案企業 5 家；私募基金管理人 79 家，較上年減少 9家，管理基金 390 只，較上年增加 51 只，管理基金規模 1389 億元，同比增長 30.6%。2.證券期貨交易與融資規模擴大證券期貨交易與融資規模擴大。2023 年，廣西證券交易額 9.1 萬億元，同比增長 17.4%，交易額占全國的 4.3%；期貨成交量 4489 萬手，同比增長 21.4%；成交金額 26306 億元

57、，同比增長 6.8%。廣西企業通過資本市場直接融資 670 億元（不含企業債），同比增長 23.7%；其中股權融資 63.5 億元，同比下降 34.4%；公司債券（含可轉債、資產支持證券）融資 606.5 億元，同比增長 36.7%。表 3 2023 年證券業基本情況表 數據來源：中國證券監督管理委員會廣西監管局、中國人民銀行廣西壯族自治區分行。（三）保險業持續增長，市場集中度下降 1.保費收入持續增長保費收入持續增長。2023 年，廣西保險業累計實現原保費收入 845 億元，同比增長 4.3%。其中，財產險業務實現原保險保費收入 284 億元，同比增長 8.6%；人身險業務實現原保險保費收入

58、561 億元，同比增長 2.3%。2.保障能力不斷提升保障能力不斷提升。2023 年，廣西保險提供保障規模 148.6 萬億元，同比增長 27.1%。廣西保險深度 3.11%，同比上升 0.02 個百分點，保險密度 1685 元/人，較上年增加 76 元/人。3.保險市場競爭更加充分。保險市場競爭更加充分。截至 2023 年末，廣西財險市場共有 32 家保險公司展業，人身險市場共有 22 家保險公司展業。廣西財險市場赫芬達爾指數 HHI 為 15.48*10-2，較上年下降 1*10-4，人身險市場 HHI 為 10.57*10-2，較上年下降61*10-4。表 4 2023 年保險業基本情況

59、表 數據來源：國家金融監督管理總局廣西監管局。（四）融資規模合理增長，金融市場平穩運行 1.社會融資規模保持社會融資規模保持合理合理增長，增長，貸款與政府貸款與政府債券形成雙支撐債券形成雙支撐。2023 年，廣西社會融資規模增項 目數量總部設在轄內的證券公司數(家)1總部設在轄內的基金公司數(家)0總部設在轄內的期貨公司數(家)0年末國內上市公司數(家)41當年國內股票（A股）籌資（億元）64當年發行H股籌資（億元）當年國內債券籌資（億元）1615其中：短期融資券籌資額（億元）542中期票據籌資額（億元）363項 目數量總部設在轄內的保險公司數（家）2其中：財產險經營主體（家）1壽險經營主體（

60、家）1保險公司省級分公司（家）47其中：財產險公司省級分公司（家）25壽險公司省級分公司（家）22保費收入（中外資,億元）845其中：財產險保費收入（中外資,億元）284人身險保費收入（中外資,億元）561各類賠款給付（中外資,億元）329 13 量累計為 7868 億元，金融系統積極助力實體經濟運行保持穩中向好。其中，向實體經濟發放的貸款增加 5094 億元，占同期社會融資規模增量的64.7%；政府債券持續擴量助力穩增長，凈融資1712 億元，占同期社會融資規模增量的 21.8%；充分發揮債券市場功能，企業債券凈融資 407 億元。數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。圖 15 社會融資

61、規模分布結構 2.融資產品創新加速推進，民營融資產品創新加速推進，民營小微企業小微企業融融資資渠道顯著拓寬。渠道顯著拓寬。充分發揮債券融資“第二支箭”作用，支持廣西民營企業通過銀行間債券市場融資，2023 年 3 月 29 日，成功發行一筆民營企業債務融資工具，債券發行金額 5 億元，發行期限1 年，利率 5.5%。擴展運用大數據金融平臺，供應鏈金融服務能力不斷提升。2023 年，廣西通過應收賬款融資服務平臺新增融資 1005 億元，同比增長 14.6%，中小微企業融資額占比 83.3%；促成線上“政采貸”業務 621 筆，融資金額 11 億元，融資金額同比增長 22%；累計建成 34 條融資

62、供應鏈，幫助上游1354家企業和農戶融資255億元。2023 年，廣西運用動產融資統一登記公示系統，辦理動產融資登記 12.0 萬筆，查詢 16.4 萬筆，同比分別增長 146%、102%，可用于融資的動產已覆蓋生產設備、原材料、半成品、產品、存款單、倉單等。3.結構性貨幣政策工具結構性貨幣政策工具牽引牽引帶動作用有效發帶動作用有效發揮揮，支持重點領域精準有支持重點領域精準有力力。強化貨幣政策工具與“桂惠貸”財金聯動，繼續實施再貸款再貼現專項支持計劃，延續實施普惠小微貸款支持工具、碳減排支持工具，將三家城商行納入碳減排支持工具使用范圍，有效引導金融機構加大對重點領域與薄弱環節的資金支持。202

63、3 年 1-12 月，累計通過各項貨幣政策工具向實體經濟提供資金1858 億元，其中再貸款支持“桂惠貸”264 億元，聯動專屬產品投放 79.9 億元；累計發放再貸款、再貼現1558億元，其中支持綠色領域119.9億元、科技創新 85.5 億元、交通物流 32.7 億元；辦理普惠小微貸款支持工具 3.8 億元，辦理碳減排支持工具 1.3 億元，引導全國性金融機構運用專項再貸款發放碳減排、煤炭清潔高效利用、科技創新貸款共 315 億元。4.貨幣市場流動性合理充裕，回購資金價貨幣市場流動性合理充裕，回購資金價格格有所回升。有所回升。2023 年，廣西債券回購業務累計成交17.0 萬億元，同比增長

64、6.9%，回購資金凈融入4.6 萬億元，同比增長 9.0%，正回購、逆回購加權平均利率分別為 1.75%、1.85%，同比均上升0.19 個百分點；同業拆借交易 8133 億元，同比減少 1.8%，加權平均利率 1.95%，同比下降 0.03個百分點。5.黃金業務成交降幅縮窄，實物黃金成交逆黃金業務成交降幅縮窄，實物黃金成交逆勢增長。勢增長。2023 年，廣西各類黃金市場業務累計成交19.1噸、金額86.9億元，同比減少33.6%、23.8%，延續近五年下降態勢，但降幅有所收窄。其中，代理上海黃金交易所業務成交 10.2 噸，同比下降32.9%；實物黃金成交 5 噸，同比增長 60.4%；黃金

65、遠期、黃金租借均成交 1.8 噸，同比下降 48.3%；其他黃金業務合計成交 0.3 噸。6.票據市場成交活躍度大幅提升，交易利率票據市場成交活躍度大幅提升，交易利率創新低。創新低。2023 年，廣西銀行承兌匯票簽發 5452億元，同比增長28.6%；辦理票據貼現3313億元，同比增長 32.5%，加權平均利率 1.77%，同比下降 0.26 個百分點，月度加權平均利率低至 1.37%創歷史新低；辦理票據轉貼現 2.4 萬億元，同比增長 11.1%，加權平均利率 1.64%，同比下降 0.07個百分點，月度加權平均利率低至 1.29%創新低。表 5 2023 年金融機構票據業務量統計表 單位：

66、億元 數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。-10000100020003000400050006000人民幣貸款外幣貸款（折合人民幣）委托貸款信托貸款未貼現銀行承兌匯票企業債券政府債券非金融企業境內股票融資其他億元20222023余額累計發生額余額累計發生額余額累計發生額13029.7914.2827.2508.144.619.023097.91964.2912.11246.535.533.333356.33566.1972.12133.330.560.443311.85452.3920.23198.430.3114.5貼 現銀行承兌匯票商業承兌匯票季度銀行承兌匯票承兌 14 表 6 2

67、023 年金融機構票據貼現、轉貼現利率統計表 單位：%數據來源：中國人民銀行廣西壯族自治區分行。7.地方政府債券發行擴容，支持債務風險防地方政府債券發行擴容，支持債務風險防范化解。范化解。2023 年，廣西地方政府債券累計發行3207 億元，同比增長 63.4%，發行規模位列全國第 14 名，同比上升 4 名，加權平均利率 2.91%，同比下降 0.27 個百分點，其中新增債券發行 1245億元，同比增長 6.1%；再融資債券發行 1962 億元，同比增長 148.4%，包括 623 億元特殊再融資債券用于支持全區防范化解地方債務風險。8.外匯市場運行外匯市場運行總體平穩、略有波動總體平穩、略

68、有波動，交易，交易主體行為更加理性。主體行為更加理性。2023 年，廣西銀行結售匯總規模 349 億美元，同比小幅下降 3.2%。其中，結匯 84 億美元；售匯 265 億美元。同期，廣西涉外收支總規模 596 億美元，同比下降 12.7%，其中涉外收入 213 億美元，涉外支出 386 億美元。市場交易主體行為更加成熟和理性，企業匯率風險管理能力持續增強。2023 年廣西銀行辦理遠期及期權結售匯履約總額 35 億美元，占結售匯總額的9.96%。同時，跨境人民幣使用持續增多，廣西貨物貿易涉外收支總額中人民幣使用占比達到30.2%。（五）開放門戶建設深入推進，金融開放水平有效提升 1.人民幣循環

69、機制進一步暢通。人民幣循環機制進一步暢通。中馬欽州產業園區金融創新試點實現三次復制推廣，業務規模達 325 億元。數字人民幣試點全國首創邊境小額貿易、海運互市貿易等 4 個應用場景，設立全國首家個人數字人民幣外幣兌換窗口。本外幣合一銀行結算賬戶體系試點實施以來，累計辦理人民幣資金收付 1942 億元。2023 年廣西跨境人民幣業務量再創歷史新高，結算量 4875 億元，增速120%，創 10 年新高。2.涉外金融服務質效持續提升。涉外金融服務質效持續提升。啟動涉外金融“服務最優區”和“政策最惠區”建設，制定實施廣西外匯跨境金融服務“12 條”，組建“匯小二”涉外金融服務隊，切實推動廣西涉外金融

70、服務的便利化、規范化和品質化?？缇辰鹑诜掌脚_“港航融”場景于 2023 年 9 月上線，支持進出口雙向的海運提單融資、海運運費融資及倉單融資業務。貿易和資本項目外匯收支便利化、合格境外有限合伙人（QFLP）等試點穩妥推進。3.綠色金融、轉型金融不斷發展。綠色金融、轉型金融不斷發展。開展“碳減排支持工具+可持續發展掛鉤+數字人民幣貸款”業務，發行全國首批可持續發展掛鉤債券、首筆農產品碳匯質押“綠色信貸+綠色保險”項目等。2023 年末綠色貸款余額 6427 億元，同比增長29.4%。地方法人金融機構綠色金融債累計發行220 億元。4.金融交流合作的深度和廣度不斷拓寬。金融交流合作的深度和廣度不

71、斷拓寬。連續 4 年發布人民幣東盟國家使用報告。推動中國東盟金融合作與發展領袖論壇首次增設中國東盟貨幣合作圓桌會議議程，中國與東盟四國（柬埔寨、老撾、緬甸、泰國）央行、境內外商業銀行代表等就區域本幣結算便利化及支付互聯互通發展深入交流。（六）金融服務質效持續提高，金融生態環境進一步優化 1.信用體系建設持續深化。信用體系建設持續深化。金融信用信息基礎數據庫收錄廣西自然人約 4000 萬人、企業和其他組織約126萬戶，接入從事信貸業務的機構140家，2023 年為廣西社會公眾提供查詢服務約 400萬筆；廣西征信融資服務平臺歸集廣西全量注冊市場主體超 371 億條信息，2023 年服務融資 771

72、4億元，惠及近 12 萬家企業；轄區備案企業征信機構廣西聯合征信有限公司構建“賦能普惠、助企出?！闭餍女a品體系，2023 年提供征信服務 1574萬次；廣西農村信用信息系統全面升級，“四級聯創”有效應用于金融、政府治理等領域，農村信用體系建設助推鄉村振興成效明顯。2.支付體系平穩運行。支付體系平穩運行。2023 年，廣西支付清算系統處理業務 7.9 億筆，金額 89.5 萬億元；43家支付機構業務總量同比增長 31.0%。支付惠企服務深化，本外幣合一銀行結算賬戶體系試點穩步推進；簡易開戶政策惠及企業 2.5 萬家；支付手續費降費政策累計為 175 萬家經營主體減負6.8 億元。云閃付 APP

73、累計用戶 2260 萬戶，常住人口滲透率45.1%，分別排全國第10和第12位。3.推動金融糾紛多元化解升級加速。推動金融糾紛多元化解升級加速。指導廣西金融消費權益保護聯合會（以下簡稱“聯合會”）銀行承兌匯票商業承兌匯票票據買斷票據回購12.463.952.302.8221.944.171.822.3431.503.611.392.4341.343.401.261.98貼 現轉貼現季度 15 分別在欽州、玉林、崇左市設立聯合會駐當地工作站，并與當地法院構建溝通協作機制，進一步整合資源、聚合力量、優化機制，夯實“以人民為中心”的金融矛盾糾紛多元化解基礎。2023 年，聯合會調解金融糾紛案件成功率

74、近 90%。自治區人民銀行系統共受理有效金融消費者咨詢 26554筆。三、預測與展望 2024 年，廣西將全面貫徹落實黨的二十大和二十屆三中全會精神、中央經濟工作會議和中央金融工作會議精神，深入貫徹落實習近平總書記關于廣西工作論述的重要要求，緊緊圍繞高質量發展這個首要任務和構建新發展格局這個戰略任務，堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，全力做好強產業文章，加快構建現代化產業體系，加強科教創新和產業創新融合，發展新質生產力，持續擴大對內對外開放，積極打造國內國際雙循環市場經營便利地，統籌新型城鎮化和鄉村全面振興，切實增強經濟活力、防范化解風險、改善社會預期，鞏固和增強經濟回升

75、向好態勢，持續推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長，解放思想、創新求變，向海圖強、開放發展，奮力譜寫中國式現代化廣西篇章。廣西金融業將認真貫徹落實好穩健貨幣政策靈活適度、精準有效的要求，堅持穩中求進、以進促穩、先立后破，發揮好貨幣政策工具激勵作用，引導金融機構做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融和數字金融五篇大文章，保持社會融資規模和貨幣總量合理增長，引導社會綜合融資成本穩中有降，深化金融開放門戶建設，服務經濟高質量發展、高水平開放，為譜寫中國式現代化廣西篇章貢獻金融力量。中國人民銀行廣西壯族自治區分行貨幣政策分析小組 總 纂：陳晉祥 楊正東 統 稿：冼海鈞 安立波 李小蘭 執 筆：何

76、安妮 韋翠菊 周嘉辰 農 婧 易昌軍 蘇 姍 胡歡歡 丁 蒙 于詩琴 梁 嚴 周 全 張 瑞 羅 欣 謝佰亮 黃靜雯 張健僑 提供材料：劉思佳 梁凱華 吳 桐 黎學良 盧虹羽 蒙衛丹 16 附錄：（一）2023 年廣西壯族自治區經濟金融大事記 3月23日，中國人民銀行廣西壯族自治區分行會同自治區黨委金融辦和國家金融監管總局廣西監管局舉辦2023年廣西金融加大信貸投放促進經濟發展推進會。3月31日，廣西首次實現轄內高風險農合機構清零。4月18日，越南盾現鈔跨境調運重啟，全國首筆“零碳”跨境綠色金融業務成功落地。6月26日，“桂信融”平臺成功接入泛珠三角征信鏈，打通廣西數字金融“任督二脈”。7月2

77、0日，國家金融監督管理總局廣西監管局正式掛牌。8月18日，中國人民銀行廣西壯族自治區分行、國家外匯管理局廣西壯族自治區分局正式掛牌。9月，數字人民幣成功落地廣西。9月18日，第15屆中國東盟金融合作與發展領袖論壇、中國東盟貨幣合作圓桌會議在廣西南寧舉行，西部陸海新通道建設中跨境金融重要節點工程北部灣“港航融”平臺啟動上線。12月15日，廣西農村商業聯合銀行獲批籌建。12月28日，深化中國東盟金融合作座談會暨2023年人民幣東盟國家使用報告發布會在廣西南寧舉辦。17 （二）2023 年廣西壯族自治區主要經濟金融指標 表 1 2023 年廣西壯族自治區主要存貸款指標 數據來源：中國人民銀行廣西壯族

78、自治區分行。1月月2月月3月月4月月5月月6月月7月月8月月9月月10月月11月月12月月金融機構各項存款余額（億元）40625.141550.142492.242086.342371.643057.342833.943352.543522.643811.343378.444067.2其中：住戶存款24327.624533.325109.524909.824994.125457.425323.525380.725820.325708.125808.226125.9非金融企業存款9449.89598.110161.09920.99898.610241.010117.210122.010111.0

79、9936.09862.310239.4各項存款余額比上月增加（億元）412.8924.9942.1-405.9285.3685.7-223.4518.6170.1288.8-432.9688.8金融機構各項存款同比增長（%）9.19.28.79.08.58.08.29.07.89.17.89.6金融機構各項貸款余額（億元）45815.546174.446974.547227.047465.048175.148362.648684.049003.949329.949542.649773.0其中：短期8256.78368.58692.08688.38759.18982.28978.59008.49

80、067.49094.89178.99146.1中長期34987.735218.335752.635907.036069.636564.736693.336927.837353.437536.237712.838034.0票據融資2189.32195.12148.42251.42253.72234.42312.02366.52205.92306.32257.82208.1各項貸款余額比上月增加（億元）1125.7358.8800.1252.5238.0710.1187.5321.4319.9326.0212.6230.5其中：短期260.1111.8323.5-3.770.8223.1-3.72

81、9.958.927.484.1-32.9中長期783.1230.7534.3154.4162.5495.1128.6234.5425.6182.8176.6321.2票據融資90.95.8-46.7102.92.4-19.377.554.5-160.6100.4-48.5-49.7金融機構各項貸款同比增長（%）12.412.512.612.712.312.512.212.211.211.611.511.4其中：短期13.514.014.714.515.514.613.613.711.813.314.314.4中長期11.411.612.112.311.912.111.811.811.411.4

82、11.311.2票據融資26.921.714.313.58.711.416.016.79.111.47.25.2金融機構各項存款余額（億元）40447.141372.142299.741896.642188.342886.042660.743198.443371.543647.343214.343886.9其中：住戶存款24277.324482.525057.924858.624942.925405.925272.925330.525770.925658.825759.226076.7非金融企業存款9344.99495.110039.79801.29786.010140.710010.9100

83、33.210022.99834.29760.010127.0各項存款余額比上月增加（億元）414.4925.0927.6-403.1291.6697.7-225.3537.7173.1275.8-432.9672.6其中：住戶存款776.9205.2575.4-199.384.4463.0-133.057.6440.4-112.1100.4317.5非金融企業存款-416.5150.2544.6-238.5-15.1354.6-129.722.2-10.3-188.6-74.3367.1各項存款同比增長（%）9.19.28.79.08.58.18.49.17.99.17.89.6其中：住戶存款

84、12.312.912.712.512.512.112.011.611.712.011.211.0非金融企業存款8.10.15.54.52.41.61.80.0-1.3-1.2-0.83.7金融機構各項貸款余額（億元）45347.845730.246551.746823.547045.147740.847939.448263.948600.848936.149146.549388.6其中：個人消費貸款12006.212002.412083.812034.012044.512069.412043.712040.312090.012125.112199.312192.9票據融資2189.32195.

85、12148.42251.42253.72234.42312.02366.52205.92306.32257.82208.1各項貸款余額比上月增加（億元）1150.5382.4821.6271.8221.6695.7198.6324.5336.9335.3210.4242.1其中：個人消費貸款-18.2-3.881.3-49.810.624.9-25.7-3.449.735.174.2-6.4票據融資90.95.8-46.7102.92.4-19.377.554.5-160.6100.4-48.5-49.7金融機構各項貸款同比增長（%）12.712.913.113.212.812.912.812

86、.811.812.112.011.7其中：個人消費貸款0.20.91.31.31.41.21.11.01.31.51.51.4票據融資26.921.714.313.58.711.416.016.79.111.47.25.2金融機構外幣存款余額（億美元）26.325.628.027.425.923.724.321.521.022.923.125.5金融機構外幣存款同比增長（%）2.2-8.12.06.01.7-14.5-24.0-26.1-17.4-2.2-8.9-1.3金融機構外幣貸款余額（億美元）69.263.961.558.359.360.159.358.556.254.955.854.3

87、金融機構外幣貸款同比增長（%）-17.5-25.5-27.6-31.7-27.7-27.6-30.3-29.9-30.0-27.6-24.6-23.2本外幣人民幣外幣 18 表 2 2023 年廣西壯族自治區各類價格指數 數據來源：國家統計局廣西調查總隊。當月同比累計同比當月同比累計同比當月同比累計同比20010.63.76.32002-0.9-4.4-4.420031.11.22.820044.416.39.720052.48.24.920061.311.49.620076.16.14.520087.810.69.02009-2.1-4.9-6.520103.011.212.020115.9

88、10.08.520123.2-0.8-2.220132.2-1.1-1.820142.1-1.8-1.620151.5-4.3-3.020161.6-1.6-0.820171.66.57.620182.33.43.320193.7-0.5-0.720202.8-1.5-0.620210.910.78.920221.97.32.52023-0.2-4.3-3.0202210.80.811.811.88.28.221.10.911.811.88.48.331.21.011.011.57.58.041.71.211.611.57.27.852.11.410.511.34.97.262.91.610.

89、211.14.86.873.11.88.410.73.16.382.71.96.110.10.25.592.62.03.69.4-2.04.6102.12.01.78.5-4.53.7111.31.90.67.8-3.72.9121.71.92.07.3-2.32.5202312.22.21.51.5-1.6-1.620.51.30.61.0-1.5-1.630.41.0-0.90.4-2.8-2.040.00.8-4.1-0.7-4.1-2.55-0.30.5-5.3-1.7-4.6-2.96-0.90.3-7.2-2.6-5.8-3.47-1.10.1-7.5-3.3-4.2-3.58-0

90、.50.0-6.3-3.7-2.2-3.49-0.40.0-5.1-3.9-1.6-3.210-0.5-0.1-5.4-4.0-1.9-3.111-0.7-0.1-5.6-4.1-2.5-3.012-0.8-0.2-5.9-4.3-2.4-3.0居民消費價格指數工業生產者購進價格指數工業生產者出廠價格指數 19 表 3 2023 年廣西壯族自治區主要經濟指標 數據來源：廣西壯族自治區統計局。1月1月2月2月3月3月4月4月5月5月6月6月7月7月8月8月9月9月10月10月11月11月12月12月地區生產總值（億元）地區生產總值（億元）6250.812684.819654.327202.4第一

91、產業489.21186.92409.94468.2第二產業2072.04270.46489.88924.1第三產業3689.77227.610754.513810.1工業增加值（億元）工業增加值（億元）固定資產投資（億元）固定資產投資（億元）房地產開發投資229.9454.1548.5641.2768.3850.2904.51033.51112.11185.21337.0社會消費品零售總額（億元）社會消費品零售總額（億元）2271.34310.56385.18651.6外貿進出口總額（億元）外貿進出口總額（億元）542.41020.21677.52225.82875.13390.73935.1

92、4378.84981.55661.46120.36936.5進口260.3496.3833.01090.81410.41700.31977.12246.52508.52792.02963.43297.0出口282.1523.9844.51135.11464.71690.41958.02132.32473.02869.43156.93639.5進出口差額(出口 進口）21.827.611.544.354.4-9.9-19.2-114.2-35.477.4193.5342.5實際使用外資（億美元）實際使用外資（億美元）1.42.14.74.95.35.75.96.06.37.18.012.3地方財

93、政收支差額（億元）地方財政收支差額（億元）-250.9-568.3-1102.9-1342.8-1645.4-2099.8-2328.2-2722.9-3266.6-3481.6-3805.5-4318.8地方財政收入236.4356.1529.8668.1797.6995.21129.81216.41366.71503.41613.41783.8地方財政支出487.3924.41632.72010.92442.93095.03458.03939.34633.34985.05418.96102.6城鎮登記失業率（%）（季度）地區生產總值地區生產總值4.92.83.94.1第一產業4.64.44

94、.64.7第二產業5.11.23.23.2第三產業4.83.54.14.4工業增加值工業增加值7.76.74.54.95.25.76.06.06.06.26.6固定資產投資固定資產投資4.7-3.7-11.9-15.4-21.1-21.6-15.2-13.2-13.6-14.9-15.5房地產開發投資-26.9-31.8-35.8-38.9-43.4-43.5-37.5-33.2-33.0-33.4-31.2社會消費品零售總額社會消費品零售總額6.03.81.51.3外貿進出口總額外貿進出口總額36.846.565.457.253.243.234.424.618.413.77.07.3進口26

95、.040.756.640.838.635.631.828.224.221.714.814.6出口48.652.475.176.970.551.737.221.013.16.90.71.5實際使用外資實際使用外資104.876.1207.1177.7139.0-27.2-30.2-30.7-37.9-33.3-30.5地方財政收入地方財政收入-2.9-0.36.319.423.916.011.47.95.64.23.95.7地方財政支出地方財政支出-18.63.02.93.31.6-8.1-6.3-4.7-1.7-0.50.33.6絕對值（自年初累計）絕對值（自年初累計）同比累計增長率（%）同比累計增長率（%）