歐盟個人服務指令

1、 / ROE 3+2+1 2019 + 2020P/EV0.94 2020-20221.611.832.11 87.86100.2115.22 12 3 2018 2019 2020E 2021E 2022E 976,832 1,168,867 1,305,508 1,457,860 1,630,908 (+/-)% 9.65% 19.66% 11.69% 11.6。

2、的43%。
新冠肺炎大流行加劇了這一點。
2020年2月至6月，歐盟的零售總額下降了0.3%，而在線和郵購銷售增長了17.4%。
更普遍的是，在歐盟27國，電子商務占企業營業額的比例越來越高，從2013年的平均13%增長到2019年的18%。
圖1顯示，愛爾蘭和捷克的企業已經從電子商務中獲得相對較高的收入比例，分別為42%和32%。
相比之下，希臘的在線收入僅為4%，但增長速度卻快得多。
圖1 歐盟27國電子商務的發展：2.旅游：在線銷售在旅游業中所占的比例越來越大。
2017年，歐盟27國平均有40%的消費者通過在線服務預訂旅游或住宿，高于2013年3.8年的36%。
在2013年至2019年期間，歐盟27國旅行社和旅游運營商服務的在線營業額比例從28%上升到36%。
合作平臺在歐盟旅游業中也發揮著越來越重要的作用。
2019年，歐盟27國平均有21%的人通過網站或應用程序為他人安排住宿，高于2017年的15%。
3.零工：協作平臺還刺激了“零工經濟”的增長，在這種經濟中，個人可以從事一系列靈活的、臨時的或自由職業的工作(通常被稱為“零工”)。
2016年，合作經濟產生的市場總收入估計為265億歐元，平均約占歐盟28國GDP的0.2%。
如圖2所示，大部分價值都流入了提供服務的個人，平臺平均份額約為14%。
圖2 協作的經濟收入：文本由木子日青 原創發布于三。

3、經明確同意，GDPR要求那些使用消費者數據獲得他們的批準和嚴格的技術和組織要求公司使用數據用于任何目的，從營銷到產品開發甚至AML和KYC法規。
歐盟高達4%的罰款表明，金融服務公司應該非常認真對待GDPR。
GDPR已經改變了市場營銷和數據管理的規則。
在GDPR下，通常必須多次獲得同意，才能使用來自消費者的客戶數據。
因此，如果銀行獲得客戶記錄的批準，如果該銀行或其合作伙伴希望將數據提供給第三方，必須再次尋求批準。
盡管發生了戲劇性的變化，最近的一項調查顯示，目前在歐洲做生意的公司中只有20%的公司符合GDPR截至2019年1月，還有27%的公司沒有開始合規策略。
具有前瞻性的金融公司應該支持GDPR和PSD2，為新出現的機會做好準備，保護自己免受監管違規。
客戶數據對20世紀20年代和石油對20世紀20年代一樣重要。
展望未來，金融服務公司可以期待類似于GDPR和PSD2的立法將在全球其他國家實施。
如前所述，歐洲以外的國家，如加拿大、澳大利亞、新加坡、巴西和墨西哥，都已實施了類似于GDPR的數據保護立法，或有計劃正在實施中。
關于PSD2和開放銀行業務，德國、西班牙、加拿大和中國都在制定立法支持開放API和客戶數據共享的計劃，這是PSD2的基本要素。
甚至是支持市場決定結果的美國，也在考慮強制開放API作為加強競爭的手段。
文本由云閑原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：Rs。

4、p修訂后的支付服務指令PSD2今年1月1日對歐洲許多國家生效。
支付生態系統在過去的一年里一直在努力建立對新法規的遵從性。
現在是時候看到互動發揮出來了，我們想調查的商人在2021年的頭幾個月的經驗。
pp對于一般從事現實商品交易的商家來說，在線。

5、歐盟推出第二個個人服務指令PSD2已經一年了，該指令旨在向零售銀行業開放，使其面臨更大的競爭。
這項立法之后是通用數據保護條例，即GDPR，其目的是更好地保護客戶數據免遭利用。
RS2集團首席產品官Ulrike Schaffter介紹了自推出。

6、支付服務指令2PSD2的實施徹底改變了歐洲經濟區提供支付服務的監管環境。
本研究的主要目的是確定PSD2對新成立的PayTech公司數量的影響。
第二個目標是解釋推動PSD2許可實體在歐盟國家分布的因素。
采用差分法和泊松回歸模型進行了實證分析。

7、亞太地區消費者對在交易以外使用數字渠道表示出興趣，這意味著銀行可以借助現有資產優化數字產品及服務，實現多樣化。
為了重塑業務以及交付模式并始終領先于消費者快速變化的預期，銀行可以聚焦三大關鍵戰略問題：分支機構價值客戶互動以及銀行的整體競爭定位。