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1、2022年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and ProtectionReport of Securities Companies 2022中國證券業協會年度證券公司投資者服務與保護報告20222022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022擁抱全面注冊制改革構建與新時代相適應的投資者保護新機制中國證券業協會 2022年是黨的二十大勝利召開之年，也是中國資本市場全面改革的關鍵時期，證券行業堅持以習近平新時代中國特色社會主

2、義思想為指導，深入學習貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議精神，認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，完整、準確、全面貫徹新發展理念，加快構建新發展格局，著力推動高質量發展，堅持投資者保護初心使命，力求工作實效，助力注冊制理念普及，加強投資者風險提示，為全面推進注冊制改革創造良好市場環境。一是聚焦主題主線，助力注冊制改革。2022年，在穩步實施股票發行注冊制改革背景下，為持續提高投資者理性投資水平和風險意識，監管部門指導證券公司，借助圖文、動漫、視頻、音頻等多種形式，開展了一系列主題鮮明、富有特色的注冊制投教活動，向投資者宣講科創板、創業板、北交所注冊制改革以來的發展成效，闡述資本市場投資者保護理念

3、和相關政策措施，增進投資者對注冊制理念和規則的理解和認同，助力改革理念、內涵的深入普及，引導投資者客觀認識市場、理性參與投資，為穩步推進注冊制改革積極營造良好氛圍。據不完全統計，2022年證券公司開展各類投教活動16.6萬場，累計覆蓋約8.56億人次。二是促進資本市場功能發揮，錨定服務實體經濟。黨的二十大報告提出建設現代化產業體系，堅持把發展經濟的著力點放在實體經濟上。2022年，面對國內外復雜嚴峻的經濟形勢，證券公司主動應變、承壓而上，積極發揮連接資本市場和實體經濟的中介服務功能，依托多層次資本市場，圍繞股權、債權等深化直接融資服務，實現直接融資5.92萬億元。其中，服務428家企業實現境內

4、上市，融資金額5868.86億元，同比增長8.15%；服務357家科技創新企業通過注冊制登陸科創板、創業板、北交所，實現融資4481.58億元，融資家數及規模分別占全市場的83.41%、76.36%，助力科技創新。三是加快行業數字化轉型，提升精準服務新模式。2022年，證券公司進一步落實國家“十四五”發展規劃，推動數字技術與實體經濟深度融合，在金融領域加快數字技術創新應用。證券公司以數字化驅動業務流程和經營模式的變革，利用互聯網平臺，借助金融科技賦能客戶精準畫像，深挖細化客戶生命周期下的多樣化投資需求。投資者服務方面，針對投資者開戶、業務變更、交易委托等場景提供智能客服或輔助工具；投顧服務方面

5、，運用客戶畫像提供適當的產品，或提供營銷輔助工具；風險控制方面，提供信用風險、市場風險、操作風險、輿情監控等風險智能化分析工具；智能交易方面，為量化交易提供智能交易策略等。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022四是打造投教亮點，著力形成證券行業品牌活動。近年來，協會積極調動各方優勢資源，著力打造一批影響大、覆蓋廣、效果實的品牌活動，鼓勵各公司從投資者實際需求出發、創新宣傳教育的內容形式，力求取得投資者教育服務實效。連續十一年開展防非宣傳專項活動，20

6、22年證券公司開展各類宣講宣傳活動九千余次，短視頻和直播平臺宣傳三萬余次，累計發送防非短信約七百萬條，制作并發放防非宣傳相關實物30762個，防非宣傳實效進一步提升。連續四年開展“投資者教育進百?！被顒?，深耕“一會、一局、一司、一?！彼暮弦缓献鳈C制，2022年67家證券公司合計走進2000所學校舉辦百人以上投資者教育活動，投教賽事活動覆蓋近5萬名學生，推進投資者教育納入國民教育體系。連續四年與共青團中央、中證報價聯合開展“揚帆計劃證券行業大學生實習”活動，累計招收約8000名大學生參加實習，助力大學生成長成才。五是堅守人民立場，保障投資者合法權益。黨的二十大報告強調要始終堅守人民至上的根本立場

7、，2022年，在監管部門指導下，各證券公司牢牢把握金融服務的人民性，持續完善投保工作機制建設，建立健全投保制度體系，進一步暢通客戶投訴渠道，提升投訴處理質效，將投保工作內嵌至經營管理各個環節，推動投保工作在制度流程、投訴處理、宣傳教育、個人信息保護以及特殊群體服務等方面不斷優化，不斷提升人民群眾的滿意度。據不完全統計，2022年證券公司合計收到客戶投訴15201件，受理12322件，辦結9643件。協會受理投資者糾紛調解591件，辦結524件，達成和解397件，和解金額769.66萬元。證券行業過去一年在服務實體經濟、服務投資者等方面取得的積極成效，既是全行業真抓實干、主動作為的結果，也離不開

8、監管部門的指導與支持。2023年是二十大精神全面貫徹落實之年，也是全面注冊制落地之年，協會將繼續發揮自律、服務、傳導職能，發揮好監管和行業之間的橋梁和紐帶作用，引導行業深入踐行金融為民理念，注重守正創新，圍繞服務實體經濟和國家重大戰略部署，不斷豐富投資者保護創新實踐，構建與新時代相適應的投資者保護新機制，踐行金融工作政治性人民性，持續提升金融服務實體經濟質效，在新時代新征程上展現證券行業的新氣象新作為。2023年5月證券公司董事長、總裁、高管2022年是中國共產黨第二十次全國代表大會勝利召開之年，同時也是我國踏上全面建設社會主義現代化國家新征程、向第二個百年奮斗目標進軍的開局之年。證券公司作為

9、資本市場重要中介機構，貫徹黨的二十大精神，做好投資者權益保護工作，是建設資本市場良好生態，促進證券行業高質量發展的務實作為。值此之際，投資者服務與保護報告也邀請了證券公司董事長、總裁等高管共談關于“學習貫徹落實黨的二十大精神，切實加強投資者權益保護”的理解與感悟。申萬宏源證券 黨委書記 董事長 劉?。簣猿忠匀嗣駷橹行牡陌l展思想，樹牢以人民為中心的業務導向。黨的二十大報告指出，“要緊緊抓住人民最關心最直接最現實的利益問題，實現好、維護好、發展好最廣大人民的根本利益”，金融工作承擔著連接居民財富與資本市場的核心職能，事關社會民生各項事業健康平穩發展，是“國之大者”。作為“有信仰 敢擔當”的國有金融

10、企業，申萬宏源將不忘初心、牢記使命，堅定不移地踐行金融為民初心，增進民生福祉，以更高站位扛起金融機構的政治責任和使命，不斷提升財富管理、普惠金融服務能力，推動經濟發展成果更多惠及人民群眾，增強人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。寄語海通證券 黨委書記 董事長 周杰：2023 年是全面貫徹黨的二十大精神的開局之年，也是全面實行股票發行注冊制的落地之年。海通證券把黨的二十大精神貫徹到公司改革發展和金融服務各領域、全過程，踔厲奮發、勇毅前行，主動融入經濟社會發展全局和國家發展戰略，立足新發展階段、貫徹新發展理念、構建新發展格局，積極服務資本市場改革發展，服務實體經濟和居民理財。海通證券始終將投資者保護

11、工作貫穿于經營管理各個環節，切實履行證券經營機構主體責任，尊重投資者、敬畏投資者、保護投資者。海通證券以國家級投教基地為依托，立足專業服務，通過多種形式將全面實行注冊制相關知識送到廣大投資者身邊，嚴格落實全面實行注冊制適當性管理等投資者保護要求，以更加精準務實的舉措，積極主動作為，不斷健全投資者保護工作體系，努力培育成熟理性的投資者隊伍，更好地服務資本市場高質量發展。華泰證券 黨委書記 董事長 張偉：黨的二十大報告深刻分析世界之變、時代之變、歷史之變，高瞻遠矚、舉旗定向，旗幟鮮明提出新時代中國共產黨的歷史使命，豎起高質量發展的風向標，筑牢中國式現代化建設的壓艙石，在“全球不確定性”中注入了強大

12、的“中國確定性”。報告強調要“把發展經濟的著力點放在實體經濟上”，要“健全資本市場功能，提高直接融資比重”，要“守住不發生系統性風險底線”，為金融企業改革發展指明了方向。學習貫徹黨的二十大精神，華泰證券將堅守金融本源、聚焦金融主業，切實履行“金融強國”的職責使命。中金公司 黨委書記 CEO 黃朝暉：實現全體人民共同富裕是中國式現代化的本質要求之一，加強投資者權益保護，是金融機構深入貫徹落實黨的二十大精神，積極促進共同富裕、助力中國式現代化的重要方式，也是主動擁抱全面注冊制改革、推動資本市場高質量發展的重要基礎。中金公司將始終堅持長期主義經營原則，堅守以客戶為中心的發展理念，圍繞滿足投資者多樣化

13、需求，持續提升資產管理、財富管理能力，嚴格落實投資者適當性管理要求，不斷加強投資者教育和保護，努力使理性投資、價值投資、長期投資理念深入人心，為讓更多居民共享經濟社會發展成果貢獻中金力量和中金溫度。招商證券 黨委書記 董事長 霍達：投資者保護是構建資本市場良好生態的基礎性工作，功在當下，利在長遠。招商證券將以黨的二十大精神為指引，扎實踐行金融服務的政治性、人民性，以國家級投教基地為依托，創新服務模式，拓展服務空間，以專心、細心、耐心做好投資者教育與保護工作，努力夯實資本市場發展根基，在服務中國特色資本市場建設中實現“金融報國”之志。安信證券 黨委書記 董事長 黃炎勛：滄海橫流顯砥柱，萬山磅礴看

14、主峰。安信證券將以習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神為指引，切實把黨的二十大精神落實到公司改革發展實踐中，把學習貫徹黨的二十大精神作為指導實踐、推動工作的出發點和落腳點，不斷增強“四個意識”，堅定“四個自信”，做到“兩個維護”，捍衛“兩個確立”，胸懷“國之大者”，完整、準確、全面貫徹新發展理念，始終保持高度的政治責任感和歷史使命感，保持戰略定力，繼續以踐行服務國家戰略和重大項目、服務實體經濟為己任，把國有金融企業的政治優勢轉化為市場競爭優勢，弘揚偉大建黨精神，自信自強，守正創新，踔厲奮發，勇毅前行，傾力投身到新時代金融報國、金融為民的宏大實踐中，為中國式現代化偉大實踐貢獻安信力量

15、！國金證券 黨委書記 董事長 冉云：2023 年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年，也是實施“十四五”規劃的關鍵一年。黨的二十大擘畫了以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興的宏偉藍圖。作為資本市場的參與者，國金證券將堅守證券金融機構服務實體經濟高質量發展的初心使命，充分發揮好“守門人”作用，更高效地做好投資者保護工作，加深投資者對價值投資理念的深入理解，在關乎國民經濟的重要領域架起“資本橋梁”、引入“金融活水”。未來，國金證券將立足新發展階段、圍繞二十大提出的新目標、新任務、新要求，切實履行社會責任，響應國家政策，持續進行 ESG 體系的建設與完善，堅守金融報國初心，厚植金融為民情懷！中銀

16、證券 黨委書記 董事長 寧敏：黨的二十大提出要以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興。近年來公司致力于將建設一流證券公司作為下一步發展的戰略目標，并不斷探索前行。結合貫徹黨的二十大精神、監管要求及自身實踐，公司進一步明確了方向，走中國特色證券公司發展之路。證券業的根基在客戶，成長發展更在客戶。持續為客戶創造價值，是金融行業的生存之道。中銀證券以“無我有愛”的精神踐行“客戶至上”，始終堅持將客戶利益放在首位，以防范自身風險的標準為客戶防范風險，與客戶共贏共發展。東興證券 黨委書記 董事長 李娟：公司秉承“合規從業、保護投資者權益”的原則，以黨建為引領，認真貫徹落實“大投?！崩砟?，提高投資者風險防

17、范意識，推動投資者保護工作不斷深化。公司將堅持投保工作穩中求進的方法，以創新發展為突破口，構建投資者保護新格局，用實際行動全面提升投資者保護效果，凝心聚力，踔厲奮發，為證券市場高質量發展做出應有的貢獻。東北證券 黨委書記 董事長 李福春：黨的二十大的勝利召開，對世界、對中國有著重大的歷史意義和深遠的戰略意義。黨的二十大深刻總結了新時代十年極不平凡的成就和偉大變革，擘畫了中國未來發展的宏偉藍圖，對證券公司有著重要的指導作用。黨的二十大精神，更是東北證券在邁進全面建設社會主義現代化國家新征程、搶抓資本市場改革發展新機遇、落實證券行業高質量發展新要求的思想綱領和行動指南。西南證券 黨委書記 董事長

18、總裁 吳堅：深刻把握金融工作的政治性、人民性，堅持以人民為中心的發展思想，將“保護投資者合法權益”作為初心和使命，扎實開展投資者保護和教育工作，積極踐行金融國企的社會責任。國新證券 黨委書記 董事長 張海文：持續深化投資者教育與保護工作，不斷提升投資者服務的意識和能力，是證券公司的應盡責任。國新證券將積極貫徹落實黨的二十大精神，以人民為中心，服務國家戰略，主動踐行中國證監會、中國證券業協會關于加強投資者服務與保護工作的統一部署和各項要求，加強投資者權益保護工作，不斷提升從業人員的服務意識和專業能力，助力營造保護投資者合法權益的良好生態，助力資本市場長期健康發展。東吳證券 黨委書記 董事長 范力

19、：要把學習宣傳貫徹黨的二十大精神與切實加強投資者保護結合起來，堅守金融工作的政治性、人民性，發揮資本市場專業優勢更好地服務國家戰略、服務實體經濟、服務居民財富管理需求和美好生活需要。要積極踐行社會責任，圍繞服務中小微企業、投資者保護、鄉村振興、公益慈善等方面積極展現國企擔當。山西證券 黨委書記 董事長 侯?。荷轿髯C券始終堅持金融報國、金融為民，久久為功提升服務實體經濟質效。西部證券 黨委書記 董事長 徐朝暉：西部證券 20 多年來堅守金融為民的本源，堅持以客戶為中心，以人民為中心，扎實開展投資者保護和教育工作，積極踐行社會責任。關于投教工作，西部證券建成國家級投教基地并被授予首個證券期貨行業“

20、國家級廉政教育基地”，同時，深入社區、學校、鄉村、養老院等開展豐富多彩的投教宣導活動，為資本市場構建“大投?！备窬重暙I了西部力量。華安證券 黨委書記 董事長 總裁 章宏韜：如何在促進共同富裕的大背景下守護好大眾財富，服務人民美好生活？首先要以服務來正心立行，為投資者創造價值，做好投資者的財富管家，更要讓廣大投資者共享資本市場改革發展紅利。在此過程中，證券行業必須始終站穩人民立場，把滿足人民財富管理需求作為根本價值追求。華西證券 黨委書記 董事長 魯劍雄：華西證券以高度的政治自覺深入學習準確把握黨的二十大精神，以高度的行動自覺全力以赴推動公司高質量發展，以高度的思想自覺推動黨的二十大精神落地。服

21、務實體經濟、做好投資者保護和服務是證券業高質量發展的第一要義，華西證券積極爭當服務實體經濟的“排頭兵”，將學習成效轉化為實際行動，不斷延伸服務實體經濟鏈條。堅持以客戶為中心，做好做實投資者服務和保護，構建服務生態，持續推動二十大精神進一步深入群眾、深入人心，廣泛凝聚共識。興業證券 黨委書記 董事長 楊華輝：努力踐行以人民為中心的發展思想，切實保護好廣大投資者的合法權益，為打造規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場而共同努力！華龍證券 黨委書記 董事長 祁建邦：投資者是資本市場發展之本，開展投資者保護、投資者教育、維護投資者合法權益一直是證券期貨機構工作的重中之重。新時代新作為，華龍證券將以

22、黨的二十大精神為指引，圍繞全面實行股票發行注冊制改革，堅持“公益、教育、服務”導向，踐行“法律保護、監管保護、自律保護、市場保護、自我保護”的大投保理念，不忘初心、踔厲奮發、知重負重，以高度政治責任感和歷史使命感做好投資者權益保護工作。國海證券 黨委書記 董事長 何春梅：黨的二十大報告明確指出“堅持把發展經濟的著力點放在實體經濟上”，這是對歷史經驗的深刻總結、對發展規律的科學把握，為推動新發展階段的高質量發展提供了根本遵循。金融的本源是服務實體經濟。助力實體經濟高質量發展，筑牢中國式現代化根基，是證券行業義不容辭的責任。一直以來，國海證券圍繞實現“雙碳”目標、科技創新、鄉村振興、支持民營企業和

23、中小企業發展等國家戰略，在優化區域融資結構、激發經濟活力、培育創新動能等方面專業專注、全心全力。國海證券將堅決把學習宣傳貫徹好黨的二十大精神作為當前和今后一個時期的首要政治任務，在全面學習、全面把握、全面落實上下功夫，堅持金融服務實體經濟的宗旨，服務國家戰略大局、服務直接融資，為全面建設社會主義現代化國家、建設新時代中國特色社會主義壯美廣西，貢獻更專業、更堅韌的金融力量。東莞證券 黨委書記 董事長 陳照星：投資者保護是促進資本市場高質量發展的基石。在中國式現代化新征程上，東莞證券將以黨的二十大精神為指引，不斷深化對金融工作政治性和人民性的認識，持續推進投資者教育和保護工作高質量發展，引導投資者

24、樹立長期投資、價值投資、理性投資和風險防范意識，共同走好中國特色金融發展之路。華福證券 黨委書記 董事長 蘇軍良：華福證券將以習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神為指引，始終堅持厚植“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化理念，堅定站穩人民立場，牢記責任擔當。投資者服務與保護永遠在路上，以投資者需求為導向，結合市場新形勢、新要求，創新工作方式，凝心聚力，真抓實干，持續為投資者教育和服務工作賦能，切實保護投資者各項合法權益，為助力營造全面實行注冊制的良好環境，推動資本市場平穩健康發展貢獻華福力量。華寶證券 黨委書記 董事長 劉加海：學習貫徹黨的二十大精神，堅持以人民為中心的發展思想，加強

25、投資者保護工作，促進居民財富增長，推動實現共同富裕，為推進中國式現代化貢獻金融力量。江海證券 黨委書記 董事長 趙洪波：江海證券將堅決貫徹執行黨的二十大精神，堅持黨建引領，落實“以人民為中心”的發展理念，聚焦主責主業，踐行金融服務實體經濟、服務投資者的宗旨和使命。堅持“服務為基、保護為本、共贏發展”的原則，以投資者需求為導向，以創新發展為目標，深耕投保，優化營商環境，篤正守實，勇挑重擔，為資本市場的健康發展貢獻力量。英大證券 黨委書記 董事長 段光明：保護投資者合法權益，是資本市場健康發展的永恒主題和重要使命，增強投資者防非意識和辨識能力，是保護投資者合法權益的重要一環。作為國家電網旗下的英大

26、證券公司，始終秉承“英之大者，為國為民”的初心，積極服務實體經濟，發揮電力能源專業優勢，打造特色精品綠色券商，助力能源清潔低碳轉型，積極踐行社會責任，持續打擊非法證券活動，切實保護投資者合法權益。熱情邀請社會各界人士積極參與“防非健康跑”，身體力行傳遞正能量，同責與共開展防非宣傳。中天國富證券 黨委書記 董事長 王顥：公司全員要進一步增強“四個意識”、堅定“四個自信”、堅決做到“兩個維護”，堅定金融工作的人民性、發揮民營經濟新動能，匯聚金融力量推動高質量發展、扛起金融擔當推進鄉村振興，踐行為國為民使命，在助力共同富裕、推進復興偉業中貢獻力量。中郵證券 黨委書記 董事長 郭成林：做好投資者保護，

27、是關乎資本市場廣大中小投資者切身利益的大事，是證券公司的使命責任，是資本市場人民性的重要體現。中郵證券將錨定黨的二十大報告擘畫的高質量發展藍圖，胸懷“國之大者”，堅守“金融報國”初心，踐行國企使命擔當，全力融入和服務國家戰略。緊跟“大投?！睍r代新要求，堅決貫徹人民為中心的發展理念，守正創新，踔厲奮發，以久久為功的韌性，提供專業、優質的金融服務，滿足人民日益增長的美好生活需要，在服務資本市場健康穩定發展戰略中展現新作為。華金證券 黨委書記 總裁 燕文波：黨的二十大報告進一步指明了黨和國家事業的前進方向，是我們黨團結帶領全國各族人民在新時代新征程堅持和發展中國特色社會主義的政治宣言和行動綱領。未來

28、，華金證券黨委將深入學習黨的二十大精神，有序推進黨的二十大精神全面落地生根，激勵公司全員守正創新、踔厲奮發，堅守金融工作的政治性、人民性、專業性，踐行“合規、誠信、專業、穩健”的核心文化，搶抓關鍵時期歷史機遇，聚焦服務實體經濟，牢記金融風險防范，提升綜合服務能力，埋頭苦干、勇毅前行，不斷創造新的業績、鑄就新的輝煌，持續推動高質量發展，為中國式現代化推進中華民族偉大復興貢獻力量。廣發證券 黨委副書記 董事長 總經理 林傳輝：維護好投資者合法權益，是資本市場服務經濟高質量發展的必然要求。廣發證券將深入貫徹落實黨的二十大精神，一以貫之踐行“以客戶為中心”發展理念，持續提升綜合金融服務能力，運用金融科

29、技手段提高投資者教育效能，切實維護投資者合法權益，不斷增強投資者獲得感，為培育成熟理性投資文化、建設中國特色現代資本市場貢獻力量。長江證券 董事長 金才玖：長江證券將把學習宣傳貫徹黨的二十大精神作為首要政治任務，堅決貫徹黨中央決策部署，以更高的站位、更大的擔當、更多的作為，自信自強、守正創新、踔厲奮發、勇毅前行，并圍繞“服務實體經濟發展、服務客戶財富增長”的金融企業初心，矢志不渝、篤行不怠，為建設規范、透明、開放、有活力、有韌性，具有中國特色的資本市場做出“長江人”應有的貢獻，用新的偉大奮斗，創造新的偉業。德邦證券 董事長 金華龍：青衿之志，履踐致遠。在全面學習貫徹落實黨的二十大精神背景下，德

30、邦證券始終懷抱“金融強國”初心，篤定“讓產業更繁榮、家庭更富足”的企業使命，厚植“聚焦實體經濟、服務國家戰略”的發展理念，帶領德邦人全身心投入發展大局，加速打造特色化精品投行，切實將會議學習成效轉化為實踐動能。保護中小投資者合法權益是全面深化資本市場改革的重要保障，更是行穩致遠的立身之本。展望未來，德邦證券將堅守金融本源，全面貫徹穩健經營的發展理念，嚴控風險，扎實深耕投資者權益保護工作，持續提升投資者獲得感和投資者權益保護工作的有效性，努力打造“以大財富為戰略旗艦業務，全球領先的科技投行和財富管理平臺”，為證券行業下一個 30 年的持續健康發展貢獻“德邦力量”。湘財證券 董事長 高振營：湘財證

31、券將全面學習貫徹黨的二十大精神，在實踐中深學細悟、細照篤行，積極融入新發展格局，著力推動高質量發展。堅持服務國家戰略，支持實體經濟、弘揚證券行業文化、助力鄉村振興、滿足人民財富管理需求，為全面建成社會主義現代化強國貢獻力量。民生證券 代董事長 景忠：民生證券將全面貫徹落實黨的二十大精神，按照監管層依法全面從嚴的監管要求，牢牢堅持保護投資者合法權益的使命，把投資者權益保護當作一項長期系統工作去做，不斷健全完善投資者保護和教育機制，為促進資本市場長期穩定健康發展貢獻力量。紅塔證券 黨委委員 總裁 沈春暉：深入貫徹落實黨的二十大精神，指引投資者服務與保護工作創新風。紅塔證券立足于云南多民族地區，要結

32、合“堅持以人民為中心的發展思想，全面推進民族團結進步事業、鑄牢中華民族共同體意識”的原則來開展，努力將投保工作與民族團結工作融會貫通，以點帶面推動投資者保護工作的全面落實。方正證券 執行委員會主任 總裁 何亞剛：方正證券將以黨的二十大精神為指引，肩負保護投資者責任與使命，砥礪前行，持續完善投資者保護機制，落實投資者適當性管理，以投資者需求為導向，提供精準投保投教服務，進一步提升投資者的獲得感和滿足感，踔厲奮發，勇毅前行，為資本市場持續健康穩定發展貢獻力量。五礦證券 黨委副書記 總經理 黃海洲：踐行“以客戶為中心、與客戶共成長”的服務宗旨，傳播理性投資、長期投資觀念，共創健康、有序的市場環境。國

33、都證券 總經理 楊江權：2022年是全面建設社會主義現代化國家，向第二個百年奮斗目標進軍新征程的重要一年，黨的二十大勝利召開，擘畫了全面建設社會主義現代化國家的宏偉藍圖。這一年，資本市場全面深化改革行穩致遠，國都證券始終以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大精神及中央經濟工作會議精神，堅守主責主業，強化使命擔當，深刻領會金融工作的政治性和人民性，始終踐行服務實體經濟和國家戰略、守護居民財富的初心使命，積極進取、開拓創新，以“誠信、進取、協同、擔當”為企業核心價值觀，以“服務為先、專業為本、合規為根、創新為魂”為企業經營理念，認真貫徹落實中國證監會、中國證券業協會及各交

34、易所關于投資者服務與保護的工作部署，持續完善投資者服務與保護制度，發揮專業優勢，倡導“理性投資、價值投資、長期投資”的理念，保護投資者合法權益，在推動資本市場健康發展之路上堅定前行，為資本市場健康發展持續貢獻力量。華鑫證券 總經理 陳海東：華鑫證券將堅持“以人為本、客戶至上、專業專注、創造價值”的核心價值觀，堅持“對客戶負責、滿足客戶需求、不斷提升客戶價值”的服務理念，在新征程中積極開展投資者保護工作，探索投資者教育與保護工作新形式，維護投資者合法權益，共同推進資本市場長期穩定健康發展。國信證券 黨委委員 副總裁 財富管理與機構事業部總裁 杜海江：國信證券作為全方位優質金融服務的提供者和投資者

35、權益保護的踐行者，將牢記初心，踐行以人民為中心的發展理念，全力助推資本市場的健康發展。銀河證券 黨委委員 執行委員會委員 副總裁 首席信息官 羅黎明：黨的二十大擘畫了以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興的宏偉藍圖。保護投資者合法權益、樹牢“大投?！崩砟?，是推進建設中國特色現代資本市場的重要內容。中國銀河證券積極踐行“以人民為中心”發展思想，始終堅守證券行業金融國家隊的初心和使命，以高質量發展為主線，以深化改革創新為動力，全面提升投資者教育與保護工作效能，努力提高中小投資者獲得感，在融入和服務共同富裕、助力資本市場高質量發展中彰顯更大作為。中信建投證券 執委會委員 合規總監 丁建強：切實保障投

36、資者的合法權益，是推進全體人民共同富裕的內在要求，更是實現中國式現代化宏偉目標的應有之義。牢記“匯聚人才 服務客戶 創造價值 回報社會”的公司使命，中信建投證券致力成為貫徹新發展理念的踐行者，投資者合法權益的守護者，系統性金融風險的防范者，新時代共同富裕的推動者。華創證券 執委會委員 副總裁 財富管理業務 CEO 王嵩：堅持以人民為中心的發展思想，踐行客戶至上的價值觀，推進黨建和業務發展深度融合，堅定走中國特色金融發展之路。國泰君安證券 副總裁 龔德雄：國泰君安深入學習貫徹黨的二十大會議精神，堅守金融報國初心，勇擔金融為民使命，努力在服務實體經濟、滿足居民財富管理需求、助力建設中國特色現代資本

37、市場的征程中找準定位、走在前列。國泰君安致力于建設以客戶為中心的多樣性、全方位、常態化的投資者教育體系，主動提升投資者教育服務和權益保護的主動性，持續深化將投資者教育納入國民教育體系工作，不斷加強投資者教育基地建設，打造“總分協同、線上線下聯動”的空間矩陣，提供“數字化科技感沉浸式”的投教服務體驗，引導投資者樹立自我保護意識，形成科學理性的投資理念，為經濟社會高質量發展貢獻積極力量。第一創業證券 副總裁 邱?。鹤C券從業機構應全面學習貫徹黨的二十大精神，切實做好投資者保護工作，加強投資者教育工作，維護好投資者合法權益，堅決維護資本市場的穩定可持續發展。東方證券 副總裁 徐海寧：2023 年是貫徹

38、黨的二十大精神的開局之年，建設中國特色現代資本市場，踐行以人民為中心的發展思想，服務實體經濟與居民財富管理，是資本市場的重要使命。投資者是資本市場的重要參與者，是資本市場持續發展的基礎。目前我國個人投資者數量超過 2 億，加強投資者保護牽系著億萬家庭的切身利益。東方證券始終恪守“金融報國、金融為民”的初心使命，主動融入國家戰略、服務經濟社會發展大局，堅定履行投資者保護的主體責任，不斷提升投資者保護的廣度和深度，將投資者保護工作貫穿于經營管理的全流程、各環節，傳播理性投資文化，倡導長期價值投資，持續提高投資者的風險防范意識。未來，東方證券將繼續聚焦資本市場高質量發展，將投資者利益作為工作出發點，

39、不斷完善投資者保護體系，為打造一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場貢獻“東方力量”。國開證券 副總裁 孟天山：國開證券強化黨建引領，聚焦服務國家戰略，全力支持實體經濟，努力踐行以人民為中心的發展思想，切實做好各項投資者服務與保護工作，助力資本市場穩定健康發展。國聯證券 副總裁 尹紅衛：引導投資者形成長期的、正確的投資理念，幫助投資者認識風險，有效防范風險，是證券公司專業服務的集中詮釋，是對投資者負責任的保護。申港證券 常務副總裁 樊平：申港證券將忠實履行投資者教育及投資者保護的社會責任，為打造規范、透明、健康的資本市場貢獻申港的力量。東亞前海證券 副總經理 首席信息官 張強：2023

40、 年，在穩字當頭、穩中求進的總方針下，資本市場通過深化改革邁向高質量發展的步伐將愈加堅定。公司將恪守“理性投資，專業融資，讓追求財富增長的客戶更幸?！钡钠髽I理念，通過更豐富的投教手段開展多形式的投資者教育宣傳活動，幫助投資者樹立正確的投資理念，視加強投資者權益保護為己任，踔厲奮發、勇毅前行。天風證券 合規總監 付春明：投資者是證券市場的基石，保護投資者就是保護證券市場的生命源泉。天風證券始終踐行“以客戶為中心”的企業文化發展理念，將投資者保護工作放在首要位置。在全面建設社會主義現代化國家關鍵時期，公司將持續優化合規風控體系，提升內部控制機制效能，嚴格落實投資者適當性管理制度，做好投資者分類及與

41、產品、服務的匹配工作。并將依托國家級互聯網投教基地，多方位、多渠道進行投教、投保工作宣傳，為保護投資者，更好服務實體經濟，促進市場繁榮發展貢獻天風力量。光大證券 業務總監 梁純良：投資者保護工作是全面落實注冊制改革的重要保障，光大證券深入落實投資者保護工作的各項要求，將投保理念貫穿到各項業務、各個環節和各個崗位中，繼續為廣大投資者提供“看得見”的服務，開展“記得住”的活動，輸出“用得上”的知識。持續整合服務資源，提升投資者滿意度，及時化解矛盾糾紛，以高度的政治責任感和歷史使命感做好投資者保護工作。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Pro

42、tection Report of Securities Companies 2022目錄第一章 證券公司投資者服務情況第一節 貫徹二十大，證券行業高質量發展2一、以人民為中心，聚力服務國家戰略2二、以穩定為前提，錨定服務實體經濟8第二節 迎接新挑戰，資本市場改革新機遇21一、推進全面注冊制，深化綜合服務能力21二、提升服務專業性，筑牢市場發展基石30第三節 數字化轉型，提升精準服務新模式40一、金融科技創新，用新深化投資者服務40二、智能預警助力，把控合規風險底線51第二章 證券公司投資者教育情況第一節 培育全面注冊制下的合格投資者隊伍60一、精準畫像，落實科學有效精準服務60二、校企合作，

43、助力國民教育工作提升65三、老有所學，聚焦適老金融服務能力75第二節 在實踐中探索，認真開展投資者教育工作79一、公益開放，投教基地建設創新創意79二、統籌協調，投教工作緊跟監管脈動82三、探索不息，投教活動滿足市場需求92四、獨具匠心，投教產品貼近投資者101五、共生合力，投教宣傳矩陣全覆蓋106六、踔厲奮進，投資者教育日新月異107第三節 引領投教創新方向，建功新征程115一、科技賦能，打造投教多元模式115二、有機融合，貫穿業務生命周期118CONTENTS三、線上抗疫，體驗投教“云陪伴”122四、提升專業，建設過硬人才隊伍126五、統籌管理，證券公司積極作為129第三章 證券公司投資者

44、保護情況第一節 與時俱進，共筑大投保新格局134一、推進糾紛化解，便捷投資者保護路徑134二、強化適當性義務，守護投資行為安全143三、優化營商環境，保護中小股東權益156四、凈化市場環境，打擊非法證券活動162第二節 新時代新使命，重視投資者個人信息保護189一、完善機制建設，為個人信息提供組織保障189二、落實法律要求，從嚴投資者個人信息安全202三、強化保障措施，遏制投資者個人信息泄露220第三節 2022年度投資者投訴處理典型案例244一、規則理解引發的投訴244二、跨機構業務辦理引發的投訴250三、技術類投訴252四、金融產品類投訴255五、傭金類投訴257六、銷戶類投訴259七、繼

45、承類投訴262八、服務類投訴268九、涉外業務類投訴269十、涉違規線索類投訴270十一、兩融類投訴案例270十二、打非類投訴案例2732022年度“投資者教育進百?！被顒用麊?75后 記2842022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況1第一章證券公司投資者服務情況01第一章 證券公司投資者服務情況2第一節 貫徹二十大，證券行業高質量發展黨的二十大報告在“構建高水平社會主義市場經濟體制”下提出“健全資本市場功能，提高直接融資

46、比重”，證券公司作為資本市場重要融資中介機構，是促進投資者與發行人良性互動的重要樞紐，發揮好證券公司的橋梁紐帶作用，不僅是投資者合法權益保護的內生需求，更是服務上市公司高質量發展、營造良好市場生態的重要抓手。證券公司恪盡職守做好投資者服務，勤勉盡責推動證券期貨知識普及教育，切實履行“守門人”職責，從服務、教育、保護方面促進形成投資者合法權益得到有效保護的良好生態，是證券公司的使命和職責，也是證券公司鍛造、提升核心競爭力之所在。牢固樹立以投資者為中心理念，服務投資者是證券公司長期性、基礎性工作之一，是尊重投資者、回報投資者、保護投資者的根基。證券公司深入貫徹黨的二十大精神，始終堅持以人民為中心的

47、發展思想，始終把投資者擺在最突出的位置，努力提升投資者的獲得感和安全感，將國家戰略和人民利益緊密結合起來，促進資本市場更好引導投資者資金向新興產業集聚，實現人民財富增長和國家經濟高質量發展。一、以人民為中心，聚力服務國家戰略黨的二十大擘畫了中國未來的發展藍圖，描繪了中國式現代化的宏偉愿景。有國家強盛才有國民尊嚴，有民族崛起才有人民福祉。國家戰略的根本目的是以高質量發展帶領人民走上共同富裕的道路，讓人民群眾在高質量發展中共享高品質生活。這是國家治理現代化的價值追求，也是證券公司的價值追求，厚植于投資者服務理念中。2022年，證券公司信心滿懷奔赴新征程，踔厲奮發爭建新功勛，將投資者服務理念融入到戰

48、略規劃、內部管理機制之中，在日常經營管理、活動開展、會議討論中不斷宣導與實踐，在不斷強化中形成正反饋力量，促進實體經濟高質量發展的同時，促進投資者享受實體經濟高質量發展成果。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況3（一）站穩人民立場，“金融報國”融入公司經營2022年，各證券公司通過制定公司戰略規劃、內部管理機制等各種方式，從上至下將服務國家戰略和人民利益融入公司日常經營，融入投資者服務工作。證券公司主動將“二十大”報告

49、中的新理念、新論斷、新提法與公司的戰略目標、發展規劃、經營計劃、文化建設相結合，將以人民為中心貫穿投資者服務全過程，將服務國家戰略和人民利益融入日常經營?！旧耆f宏源證券：將服務國家戰略閉環管理機制融入日常工作】公司印發申萬宏源關于進一步提升服務國家戰略能力的行動方案并建立關于持續完善服務國家戰略工作閉環管理機制的工作方案，要求各部門定期上報服務國家戰略相關工作階段性成效及推進計劃，統籌長期目標與短期工作要求，并在業務中厚植“與客戶資產共同成長”理念，將AUM指標納入考核機制中開展監測，引導全體干部員工堅持“國之大者、金融為民”相關理念，平衡好短期利益與長期社會美譽的關系，提倡“精耕細作、久久為

50、功”的高質量發展理念?！鹃L城證券：通過公司投資者保護領導及工作小組來落實工作】公司成立投資者保護領導及工作小組，旨在加強對投資者保護工作的統籌協調、督導落實，強化資本市場各業務、各產品、各環節投資者保護工作的整體性和協同性，形成工作合力，為建設規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場奠定堅實基礎；公司建立了多層次、差異化客戶服務體系。具體措施有：1、開展各類培訓活動，充分發揮投資者教育和保護功能。2、利用多渠道，深入開展投資者教育和保護工作的宣傳，將投資者保護理念深入帶到基層人民群眾中去。增強投資者價值投資的信心；加強宣教，逐步提高投資者防范識別風險的警惕心；嚴厲打擊侵害投資者權益行為；通過

51、多元化解，切實解決矛盾糾紛，讓投資者安心。第一章 證券公司投資者服務情況4【國聯證券：在業務規劃和考核激勵上堅持長期導向】公司業務規劃和考核激勵總體堅持長期導向，兼顧短期經濟效益和長期社會效益的平衡。體現在：1、在業務規劃上，堅持以泛財富管理轉型為整體戰略方向，努力為中國資本市場參與者創造專業的財富管理服務，同時布局金融市場業務，通過見效相對較快的金融市場業務形成大且穩定的收入，為需要長期投入和培育的財富管理業務提供資源支持；在金融市場業務當中，持續降低方向性、權益類配置占比，擴大非方向性資本中介型配置占比，建立完善科學穩健的業務結構，降低自身的業績波動，扮演好資本市場中介和穩定器角色。2、在

52、考核激勵上，通過合規管理考核、風險管理考核、文化理念考核等，建立更加科學多元的考核導向；建立遞延支付制度，避免過度激勵，在具體業務上，不單純以收入、利潤論英雄，而綜合考慮其對公司客戶開拓、業務創新、分類評價加分等多方面貢獻?！緩V發證券：從人員、產品、平臺三個方面不斷提升服務質量和水平】廣發證券秉承“專心、專業、專為您”的服務理念，緊密圍繞投資者需求開拓創新，持續提升金融服務能力。在服務受眾方面，公司投資者服務不僅涵蓋客戶（即在公司有開戶，或其他業務關系的投資者），也包括用戶（需要某種金融服務但尚未與公司建立業務關系的投資者），通過統一公司的信息技術系統、人員安排、內部制度及作業規范，讓客戶及用

53、戶獲得同樣的專業優質、高效便捷的金融服務。在財富管理方面，從人員、產品、平臺三個方面不斷提升服務質量和水平：一是建設一支核心能力突出的投資顧問團隊；二是建設一套業績表現優秀的金融產品體系；三是建設一個技術功能完備的財富管理平臺。（二）宣導與實踐并重，呈現優質高效專業服務投資者服務是一項春風化雨、潤物長久的工作，將投資者服務理念落實到實踐中至關重要。2022年，證券公司堅定“金融報國”理想信念，以服務實體經濟高質量發展和滿足社會財富管理需求為使命，通過深入基層、區域性幫扶、立品牌精神、開會辦活動等多種形式，積極宣導和貫徹落實投資者服務理念。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnv

54、estor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況5【湘財證券：不定期多頻次專項學習宣導，結合長期持續地區性幫扶】公司多年來深耕投資者服務與保護工作，在相關業務及專項會議中強調該項工作，強調包括但不限于適當性、投資者教育等方面，并投入大量人力、物力及財力；另外，以部門為單位，注重員工合規學習，不定期多頻次組織專項學習。為確保在結對幫扶地區的支持長期性和持續性，公司因地制宜推進歐李產業項目和林業碳匯項目。其中歐李產業項目自2018年布局以來，堅持在內蒙古科爾沁右翼中旗、河南省盧氏縣、黑龍江

55、省延壽縣、河北省順平縣4個結對幫扶縣推進歐李產業實驗示范項目。2022年，公司持續向內蒙古科右中旗、黑龍江延壽縣共計捐贈人民幣50萬元，用于擴大當地歐李種植基地規模。目前內蒙古科右中旗已將歐李種植規模擴建到1065畝，建設大型果品生產線和果品保鮮庫，切實將歐李項目打造為鄉村振興名片?！炯t塔證券：宣導文化建設與黨建工作相結合，實踐中心懷“國之大者”，勇擔企業責任】紅塔證券從建立健全制度機制、發揮黨組織核心作用、加大文化培訓宣導、加強經驗交流等方面入手，研究、探索形成具有行業特色的文化，推動文化建設與公司治理相融合、與黨建工作深度融合，通過黨委會學習傳達、黨委中心組集中學習、領導講黨課、紅色基地現

56、場教育、邀請專家講座、舉辦專題讀書班等形式，深入開展黨史學習教育，使青年員工深化政治意識、提高業務本領、強化責任擔當；把學習黨史同推動工作結合起來，真正將黨的政治優勢、組織優勢、群眾工作優勢轉化為公司發展優勢。1、對于學習貫徹黨的二十大精神，公司組織全體黨員、員工多次集體學習和研討，深入領會精神實質，并進一步結合工作實際，談體會、談感受。2、公司領導班子深入基層營業部，通過走訪調研證券營業部并慰問基層一線員工等方式，強調營業部是紅塔證券的服務觸角，應堅持“穩字當頭、穩中求進”的高質量發展戰略，要找準定位，做好風險控制，規范經營等。作為國有金融企業，紅塔證券把“國之大者”融入企業的愿景。公司黨委

57、強化國有企業政治擔當，全面落實云南省委省政府部署的“幫縣包鄉帶村”工作責任，積極投身鄉村振興事業。第一章 證券公司投資者服務情況6【東莞證券：以會議傳達精神，以實踐活動為抓手】公司始終把投資者服務與保護工作作為重要的惠民工程，積極通過黨內會議、月度會議等各類會議，主動做好釋疑解惑，深入宣導投資者服務與保護工作的重要意義，強調落實投資者教育、保護投資者合法權益是公司推動“我為群眾辦實事”實踐活動走深走實的重要抓手和關鍵點，并注重發揮領導表率作用、黨員模范作用。1、立足行業特性和公司實際，積極推進志愿服務常態化，形成“黨建+志愿服務”的工作模式，積極通過支部領航、黨員帶動，開展了抗擊疫情、幫扶、慰

58、問特殊群體、公益宣傳、生態環保等多個領域志愿服務活動。2、積極“以點帶面”推動駐鎮幫鎮扶村、東西部協作、東莞市內幫扶和證券行業“一司一縣”結對幫扶等“串連”起來，“一體化”推進產業培育、教育幫扶、醫療支持、環境改造和應急救助等領域幫扶任務，投入220余萬元在廣東東莞市、韶關翁源縣壩仔鎮以及貴州銅仁松桃縣等地區落地一批幫扶項目，為幫扶對象加快實現鄉村振興提供了強勁動力。在2022年的投資者服務實踐中，涌現出了貫徹投資者服務理念方面一些有特色的優秀案例，包括與當地政府密切合作支持國家戰略發展，通過服務流程體系建設、服務前置等方式做好投資者服務工作?！俱y河證券：與省政府攜手落地海南自貿港基金項目，共

59、同支持區域重大發展戰略】銀河證券堅定落實中央12號文件精神，踐行國家區域振興戰略，支持海南自貿區開發建設。在海南省、中投公司的指導支持下，于2022年2月成功設立采用“政府引導、市場化運作”模式的省級政府投資引導母基金（海南自貿港基金），規模100億元，引導社會資本投入海南，形成服務自貿港建設的重要金融支撐。海南自貿港基金的設立吸引金融資本、產業資本等資本要素積極參與海南自貿港建設，支持海南省重點產業、重點園區發展和重大項目建設，對外釋放海南進一步全面深化改革開放的信號，提振市場信心。截至目前，銀河證券通過對海南自貿港基金的專業化管理、市場化運作完成了7筆投資，其中直投項目2個，子基金5只，領

60、域涵蓋南繁育種、生物醫藥、旅游等海南重點優勢產業，有效提升了區域產業基礎能力，促進了產業轉型。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況7【天風證券：服務前置，對有潛力企業進行宣導服務】在天風證券“鄉村振興”結對幫扶地區，天風證券聯合地方政府，在企業較為集中的工業園區持續開展注冊制主題宣講，尤其是面向具備上市潛力的區域龍頭企業，針對企業管理人員宣講注冊制改革和資本市場基礎知識，幫助企業在發展初期完善公司治理與信息披露，以更好

61、地對接資本市場，實現高質量發展?！緡ＷC券：以客戶凈推薦值（NPS）體系建設貫徹投資者服務理念推進】凈推薦值NPS（Net-Promoter Score）體系是圍繞NPS這一指標，開展客戶意見搜集、統計、并為產品或服務提供優化建議的一整套流程。它通過向客戶詢問2個問題來得到客戶推薦值：問題1：在0-10的分數范圍間，您會以多少分向朋友或同事來推薦這家公司？問題2：您是基于什么原因打出這個分數？隨后即可算出分值：9-10表明推薦者，7-8代表被動者，0-6代表批評者?？蛻敉扑]凈值就等于推薦者所占百分比減去批評者所占百分比。（例如：推薦者占比為70%，被動者占比為20%，批評者占比為10%，則NP

62、S=70%-10%=60%）截至2022年12月，國海證券的NPS項目客戶回訪共覆蓋客戶245.9萬戶（人次），獲取客戶需求或意見建議8589條，意見響應率100%，需求解決率超過90%，對于需要暫緩解決的需求也會做出分析解釋。NPS服務體驗小組共進行了15次主題專項體驗，并在日常通過群投票、群內討論等方式進行了25個即時性的體驗活動，為公司的客戶體驗提升提供有效支援。第一章 證券公司投資者服務情況8二、以穩定為前提，錨定服務實體經濟“服務實體經濟和保護投資者合法權益”是資本市場的一體兩面，以上市公司和各類型投資者為代表的融資方和投資方通過資本市場這一平臺實現對接，并相互依存、相互作用。證券公

63、司需要兩方兼顧，在最大限度實現投資者權益保護的前提下，充分發揮出資本市場服務實體經濟的積極作用。黨的二十大報告提出，建設現代化產業體系，堅持把發展經濟的著力點放在實體經濟上。中央經濟工作會議統籌國內國際兩個大局，正確認識和把握我國發展內外環境發生的深刻變化，強調堅持“穩字當頭、穩中求進”工作總基調，為做好接下來經濟工作指明了方向和路徑。實體經濟是經濟發展的“壓艙石”，也是確保經濟運行“穩字當頭、穩中求進”的要義所在。2022年，面對國內外復雜嚴峻的經濟形勢，證券行業主動應變、承壓而上，積極發揮連接資本市場和實體經濟的中介服務功能。一方面，證券公司通過投資銀行業務，依托多層次資本市場，圍繞股權、

64、債權等深化直接金融融資服務，2022年證券行業用好用足用活股票、債券、資產支持證券等金融工具，服務實體經濟實現直接融資5.92萬億元1；另一方面，證券業不斷壯大專業機構投資者力量，提升投資者服務導向性，積極引入更多中長期資金入市，努力成為實體經濟的“重要投資者”和“價值發現者”，展現了應有的政治責任和社會擔當。（一）差異化服務股權直融，助力科技創新2022年，證券行業聚焦服務實體經濟，穩定宏觀經濟大盤，服務428家企業實現境內上市，融資金額5868.84億元，同比增長8.15%；服務上市公司再融資7844.5億元，支持上市公司在促進創新、增加就業、改善民生等方面發揮重要作用。服務357家科技創

65、新企業通過注冊制登陸科創板、創業板、北交所，實現融資4481.57億元，融資家數及規模分別占全市場的83.41%、76.36%。證券公司通過跟投積極參與科創板、創業板IPO戰略配售，助力高水平科技自立自強。1 數據來源：中國證券業協會“證券公司2022年度經營數據”（如無特殊說明，下同）2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況92022年A股IPO公司數量和募資金額北交所（83）創業板（150）滬深主板（71）科創板（12

66、4）北交所（164.77）創業板（1796.36）滬深主板（1387.27）科創板（2520.44）按數量統計（家）按募集資金總額統計（億元）在“科學把握IPO和再融資常態化”及“全面注冊制”政策推動的大背景下，投行市場仍處于增量階段。2022年9月，中國證券報聯合金融街研究院推出“2022證券公司服務科創企業上市前10強”榜單，榜單中的證券公司在2022年科創板和創業板企業上市服務中取得了較好的成績，根據Wind數據，詳情見下表?！?022證券公司服務科創企業上市前10強”榜單情況證券公司科創板上市數科創板上市募資總額（億元）占比創業板上市數創業板上市募資總額（億元）占比中信證券24660.

67、5723.97%17284.344315.83%國泰君安證券11228.098.28%11123.176.86%中信建投證券14360.9113.09%14181.0010.08%國信證券449.231.79%434.101.90%海通證券18324.2511.76%865.903.67%華泰證券8133.844.86%13171.399.54%安信證券237.671.37%669.503.87%東興證券000.00%1100.72995.61%國元證券221.210.77%18.150.45%中金公司15352.4012.79%9182.4010.15%名單來自中國證券報中證網 https:

68、/ 證券公司投資者服務情況10【華金證券：差異化服務滿足融資需求】華金證券投行持續深入實體經濟，以金融為鏈接，重構產業生態。股權業務方面，2022年，公司持續助力實體企業，在醫藥股融資困難，A股港股價差較大情況下，通過差異化服務，成功引入逾12億資金，圓滿助力發行人募足金額37億；2022年服務新三板公司定向發行融資額8953.25萬元?！緰|北證券：堅守為中小企業服務的定位】整體思路：堅守為中小企業服務的定位，通過“抓早、抓小、抓準”持續支持中小企業客戶的成長，做好企業全生命周期成長過程的綜合金融服務。具體舉措：1、東北證券從北交所設立的行業機遇和自身在新三板的優勢積累出發，確定聚焦北交所的“

69、特色投行”發展之路，在從業務、團隊、品牌、研究、系統等多方面提升自身能力的同時，積極協同各條線在項目承攬等方面予以支持，共同加快推進北交所戰略落地。保薦業務方面，重點在北交所和創業板業務上發力，為客戶提供股權融資服務。將投行保薦業務重點定位于服務創業板和北交所專精特新中小型企業，進一步加強投行各業務團隊之間的協作，通過加強區域市場開拓，增加中小創新型項目儲備。2、東北證券積極落實區域戰略，聚焦特色區域，搭建市場開拓渠道；積極落實行業戰略，確定了一批重點特色行業，完成行業布局和分工；推動價值服務體系建設，著力打造“研究-市場-服務”的業務聯動模式，按照投行戰略的路徑持續發展，提升價值服務能力，加

70、強項目儲備；狠抓內部協同，通過北交所戰略落地項目進一步加強與各業務條線的協同。取得成效：2022年完成北交所發行項目2個，募集資金總額達2.26億元；創業板再融資項目2個，募集資金總額達9.76億元；完成推薦掛牌項目8個；完成新三板股票發行19次?！局刑┳C券：重點助力科創型企業融資發展】在服務實體經濟方面，中泰證券始終堅持以服務實體經濟為宗旨，積極發揮投行專業優勢，在擴大直接融資規模、降低企業融資成本、提升金融資源配置效率方面有效發揮自身作用。2022年，主要從以下幾個方面服務好實體經濟：1、充分發揮投行專業優勢，服務實體企業直接融資中泰證券投行業務堅持“深耕山東、南布重兵、做強北京”的區域戰

71、略布局，不斷提升2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況11客戶服務水平和團隊綜合素質，為實體企業提供覆蓋主板、科創板、創業板、北交所等股權融資，并購重組及財務顧問，新三板推薦掛牌等全業務鏈的綜合優質金融服務，協助客戶實現戰略目標。2022年，共助力1家企業在科創板上市、3家企業在創業板上市、4家企業在北交所上市。此外，作為獨家財務顧問服務北交所上市公司觀典防務成功轉科創板上市。2、服務國家重大戰略，推動實體經濟發展中泰證

72、券始終以高度的政治責任感，積極服務國家重大發展戰略，將金融資源優先配置到經濟社會發展的重點領域，全方位提升金融服務水平，推動實體經濟高質量發展。服務“碳達峰、碳中和”，完成晶澳科技非公開發行項目，募集資金12.35億元，助力企業在光伏太陽能領域進一步深耕主業，打造低碳環保的綠色新能源體系；完成鈞達股份并購重組項目實施，幫助企業置出傳統的汽車飾件業務，聚焦光伏電池片業務?！緡C券：深耕安徽市場，助力安徽企業登上資本市場大舞臺】公司始終以服務實體經濟為初心使命，2022年省委省政府專報提到了國元證券近兩年實現“四個過半”：保薦皖企A股、科創板和北交所上市公司占比數量過半、為安徽上市公司提供資本市

73、場服務過半。同時，在行業首次投行執業質量評價中，公司得分第二，進入頭部。國元證券首先堅持的是責任與使命。作為安徽省本土孕育、本土成長起來的國有企業，國元證券一直本著服務地方經濟的初心和使命，多年來持續深耕安徽市場，助力安徽企業登陸資本市場大舞臺。這種責任與使命，給予安徽企業選擇國元證券很大的“安全感”。二是品牌與口碑。經過多年發展，國元證券在客戶資源、服務能力、品牌效應、網絡布局等方面，形成了一定的區域特色與競爭優勢，已成為“安徽省內有地位、業界有口碑、全國有影響”的綜合類現代投資銀行。三是全生命周期服務。不同于一般券商所提供的單一上市保薦服務，國元證券創新出服務企業的全生命周期打法，讓企業耳

74、目一新。（二）推創新品種債券融資，維護經濟穩定2022年，證券公司通過公司債、資產支持證券、REITs等實現融資4.54萬億元，通過債券融資引導金融資源流向綠色發展、民營經濟等重點領域和薄弱環節。2022年，證券公司承銷發行鄉村振興債券305.21億元，同比增長42.77%；承銷（管理）發行綠色公司債券（含ABS）152只，融資金額1716.58億元，同比增長24.71%，證券公司通過服務特定第一章 證券公司投資者服務情況12創新品種債券融資為鄉村振興、綠色發展注入源源不斷的金融活水。2022年證券公司推動創新品種債券融資，服務債券融資在支持綠色發展、科技創新和民營經濟三方面重點領域和薄弱環節

75、均取得較大幅度的增長。公司債券承銷業務分類統計及年度對比情況類別年份作為主承銷商或相應資產證券化產品管理人的家數承銷（或管理）債券只數合計金額（億元）綠色公司債券2022年551521716.582021年501021376.46科技創新公司債券2022年30831028.412021年2332343.95民營企業公司債券2022年453643491.422021年401221181.48證券公司主承銷（或管理）綠色公司債券金額前十名序號證券公司家數金額（億元）1中信證券16.25350.772中信建投10.81165.393中金公司9.15119.014平安證券7.21109.255國泰君安

76、資管993.786天風資管2727國泰君安4.1564.318華泰資管558.379華泰聯合5.2356.4610國信證券4.2355.75注：公司債券主承銷家數以證券公司在統計期內實際主承銷的公司債券項目數為依據，單只債券由 N 家證券公司聯席主承銷的，每家證券公司的項目數按 1/N 計算，同一期承銷多只公司債券的，按期數計算；資產證券化產品管理家數以證券公司（或其資管子公司）在統計期內擔任計劃管理人家數計算。下同。證券公司主承銷（或管理）科技創新公司債券金額前十名序號證券公司家數金額（億元）1中信建投10.35213.642中信證券9.65198.493華泰聯合6.6499.744國泰君安

77、7.8690.512022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況135海通證券4.8761.946國開證券2.3349.27中金公司3.1138.528平安證券3.4334.189光大證券2.0325.3910安信證券0.9921.57根據中國銀行間市場交易商協會債務融資工具主承分類統計，證券公司在銀行間市場承銷發行債務融資工具相對銀行偏少，在創新品種債務融資工具方面各證券公司各有特點。華泰證券在承銷科創票據方面占據優勢，光大證

78、券和中信證券在承銷綠色債務融資工具方面占據優勢，中信建投和中金公司在承銷保障房債務融資工具方面占據優勢。2022年各證券公司在專項產品上的承銷情況具體如下表所示。證券公司在銀行間市場專項產品承銷情況（億元）主承銷商名稱承銷綠色債務融資工具(含碳中和債)總額承銷鄉村振興票據總額承銷科創票據總額承銷可持續發展掛鉤債券總額承銷保障房債務融資工具(含租賃住房)總額光大證券219.6633.617.1430.9中信證券159.227.801220中金公司134.82.00152中信建投11426.6617217.7招商證券50.347.00東方證券46.7810.00中泰證券25興業證券15.41.56

79、國泰君安101.553.5東興證券4.14國信證券246.8廣發證券海通證券8華泰證券42.4034平安證券申萬宏源3.0018.2銀河證券27.16長江證券第一章 證券公司投資者服務情況14【銀河證券：高度關注綠色發展】2022年，銀河證券通過承銷發行債券服務實體經濟企業直接融資額達387億元；支持綠色項目融資超百億元。其中，發行綠色債券30余支，助力企業融資近50億元，融資品種涵蓋綠色金融債、可持續中期票據、ABS、地方政府專項債。銀河證券提出創新解決方案，助推全國鋼鐵行業首單CCUS項目落地。此項目是全國鋼鐵行業首單全流程、一體化、實現應用閉環的CCUS項目，也是內蒙古自治區首單CCUS

80、項目，對包鋼集團實現“雙碳”目標、探索鋼鐵行業CCUS循環經濟發展具有重要意義。銀河證券高度重視鄉村振興，2022年發行鄉村振興主體債券2單，共計12億元。子公司銀河期貨發揮“保險+期貨”行業第一優勢，協同直管企業，推廣“靜寧模式”。2022年，銀河項目組第五年扎根靜寧開展鄭商所蘋果“保險+期貨”縣域覆蓋項目，此為全國唯一連續五年及以上落地同一地區的縣域全覆蓋項目，相關成果獲得各界高度認可，銀河期貨黨委榮獲“全國先進基層黨組織”稱號。2022年，銀河“保險+期貨”全年累計成交418筆，對沖農產品58.21萬噸，權利金收入4.58億元，名義本金48.34億元，保障農戶超4萬戶次，產生賠付3.8億

81、元，為推動鄉村振興貢獻力量?！局秀y證券：綠色債券產品創新樹立市場典型】債券業務方面整體思路：1、服務央企客群，夯實基石規模。在央企客群方面，充分發揮中銀集團多元化經營優勢，通過行司聯動進行多層次多層級營銷，拓展與資質較好大型央企國企及其子公司的合作，重點加強公司債承銷業務的拓展，提升債券服務實體經濟企業直接融資的規模。2、以創新產品引領，切入客戶需求，進一步提升科技創新債、碳中和綠色債、可持續掛鉤債、鄉村振興債等創新產品的服務能力。具體措施：服務綠色金融，積極產品創新，收獲全市場首單-華能集團低碳轉型掛鉤債券、長江電力可持續發展掛鉤綠色債券，上述兩個首單項目，樹立了市場典型，對于推進綠色金融創

82、新、發揮金融服務實體企業低碳轉型發展作了良好的示范效應。整體效果：截至2022年12月31日，中銀證券債券條線累計承銷規模2226.66億元（Wind口徑），市場排名第13名，服務實體經濟能力不斷增強。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況15【信達證券：緊跟政策號召，助力服務房企、民企、貨運物流和航務融資】投行進一步加大對實體經濟企業客戶的開拓力度，為其提供債券和ABS融資產品，尤其是推動發行綠色債券、鄉村振興債券以及

83、科技創新債券等創新產品，助力實體經濟融資和發展。第一，協助中國信達資產管理股份有限公司發行100億元金融債券，募集資金用于房地產行業并購重組，支持房企實現良性循環。第二，協助信達金融租賃有限公司發行10億元貨運物流主題金融債券，募集資金專項用于支持貨運物流企業和貨運車主，積極響應了國家金融支持貨運物流行業的號召，幫助貨運物流行業渡過難關，助力全國交通保通保暢。第三，成功發行了2022年一季度廣東轄區唯一成功發行的民營企業公司債，本次債券發行后將有效幫助發行人拓展融資渠道，優化債務融資結構，提供流動性支持。第四，成功發行上海地區首單藍色債券?！局行沤ㄍ蹲C券：綠債承銷龍頭，積極運用 CDS 助力民

84、企融資】公司充分發揮“投行+投資”的專業能力。2022年，中信建投證券通過承銷發行債券服務實體經濟企業直接融資額8,716.99億元，其中綠色債券414.84億元，鄉村振興債券17.65億元。公司積極服務實體經濟高質量發展。創新融資方式積極支持民營企業融資，通過創設信用保護合約為民營企業發行債券提供增信支持，晶科科技CDS為市場首單民營企業債券融資專項支持計劃，碧桂園CDS為市場首批民營房企債券信用保護工具。公司持續響應“雙碳”戰略，幫助綠色企業完成股權融資424億元，承銷綠色債券441億元；落實ESG框架下的債券投資113億元。（三）特色化財富管理，提升投資者服務導向性截至2022年末，證券

85、公司代理銷售金融產品保有規模2.75萬億元，受托管理客戶資產規模9.76萬億。2022年作為資管新規正式落地元年，去通道化、回歸資產管理初心效果顯著，證券公司私募資管規模持續壓降，主動管理規模創新高。證券公司通過積極進行財富管理轉型，發掘自身特色，著力為投資者提供更為豐富的投資理財產品，滿足客戶多元化資產配置需求，更好服務投資者參與證券市場，同時也起到了引導居民財富投向實體經濟第一章 證券公司投資者服務情況16的作用，維護和提升了經濟增長活力。證券公司進行財富管理業務有三個方面優勢：第一，證券公司持續深耕研究業務，在宏觀策略、資產配置、行業研究等領域有所建樹；第二，投行業務在資產端獲取、定價方

86、面具備優勢；第三，財富管理業務積累了大量的C端和機構類客戶。此外，證券公司資管人才配置完善，高端人才儲備充足，激勵機制相對完善。證券公司資管業務既可以通過已有投研體系服務于“投早”“投小”，也可以創設相關低碳類、科創類、專精特新類主體資管產品，為前沿科技企業提供發展助力，為居民財富流向提供服務導向性，為實體經濟發展添磚加瓦。根據中央結算公司2022年末的數據，證券公司持有銀行間債券市場約1.8萬億的債券，約占1.87%。2022年證券公司管理的公募產品總體以債券型和混合型產品為主，是市場上重要的機構投資者類型。2022年末銀行間債券市場持有者結構商業銀行，625,061.40信用社，11,46

87、0.19保險機構，32,591.14證券公司，18,040.22非法人產品，166,259.04境外機構，31,144.66其他，39,639.062022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況17【東方證券：協議簽署量及新建立管理人合作數量大幅提升】2022年，累計上線公募基金產品1212只（含AC份額）。引入產品分業務條線來看：重點首發基金131只，基金投顧備選池及持營產品418只，機構理財業務663只，產品涵蓋權益、債券、

88、貨幣等不同類型，進一步豐富了公司公募基金代銷池，較好地引導居民財富向實體經濟投資。完成9家公募管理人的引入，本年度，新引入了信達澳亞、匯泉基金、中泰資管、永贏基金、泰康資產、安信基金、創金合信、泉果基金、西部利得9家管理人。本年度新簽署21份框架合作協議，協議簽署量及新建立管理人合作數量都較去年有很大提升，已合作公募管理人數量達到81家。公司積極響應中央針對房地產市場平穩健康發展的部署要求，在一級市場投資新希望、碧桂園等民營房企，便利相關企業債務融資渠道。東證創新通過保薦-跟投形式，參與科技企業昱能科技和德邦科技的融資，合計投資金額1.6億元人民幣。第一章 證券公司投資者服務情況18【華鑫證券

89、：通過金融科技賦能，以固收為基礎多層次服務實體經濟投融資需求】華鑫證券牢牢把握金融科技和技術迭代帶來的發展機遇。2022年公司資產管理業務的核心戰略布局是：以“收益穩、波動低”為核心特征，建設穩健型資產管理業務體系。2022年資產管理業務以金融科技為引領，圍繞加快財富管理轉型、滿足居民多元化資產配置需求這一重點工作，不斷加強投研建設，首發“反脆弱指數”（WIND代碼：MAAF.WI）、“公募基金大類資產配置指數”（WIND代碼：MFAA.WI）、“可轉債雙低指數”（WIND：KZZSD.WI），持續增強為客戶創造價值的能力。另外，作為資產支持證券的計劃管理人，助力包括中小微企業在內的企業融資。

90、2022年4月上海新冠疫情防控形勢嚴峻，由海通恒信及其小微子公司共同發起設立、華鑫證券作為計劃管理人、海通證券擔任銷售機構的“海通恒信小微16號資產支持專項計劃”成功發行，發行規模12億元?！救A西證券：圍繞客戶需求打造服務體系，引導居民財富向實體經濟投資】華西證券自2010年開始打造投顧服務產品體系，根據客戶的交易需求、風格偏好推出短線及熱點投資、中線趨勢交易、中長線價值投資和長線景氣投資等不同風格的產品，滿足客戶需求并引導資金向實體投資。截至2022年底，已上線的產品有60種，子產品有上百款，多數產品存續時間均在3年以上，通過產品用“市場分析、買賣建議、加減倉建議、異動提醒等”服務陪伴投資者

91、度過了無數個大大小小的牛熊周期。華西證券堅持以客戶為中心的理念，精心打造“華西臻選”與“口碑精選”品牌，從全市場數千只公募基金中精選數十只進行投資者重點服務，大大降低了投資者購買基金產品的挑選難度，提升了客戶體驗。此外，華西證券精雕細琢產品評價報告及各類型服務報告用于持續服務客戶，幫助客戶提高投資認知、抵御市場風險，通過持續開展“百城巡講”活動提升員工專業度，以更卓越的投顧服務做好存量客戶的服務工作，2022年合計開展“百城巡講”活動228場。另一方面，華西證券每月定期舉辦華西會客廳，邀請外部專家進行基金投資服務活動，2022年共舉辦華西會客廳22場，累計觀看8萬余人次，受到客戶的高度贊揚。2

92、022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況19（四）專業性投資實體經濟，引導市場資金證券公司本身是資本市場中重要的機構投資者，投資部門使用自有資金投資，屬于以絕對收益為導向的重資本業務，既是給證券公司創收的重要板塊，也能對市場資金起到引導作用。2022年，證券公司持續夯實資本實力，行業風險管控能力持續增強。截至2022年末，行業總資產為11.06萬億元，凈資產為2.79萬億元，凈資本2.09萬億元，分別較上年末增長4.41%、

93、8.52%、4.69%。行業整體風控指標均優于監管標準，合規風控水平健康穩定。另外，證券公司通過自有資金在積極履行社會責任，參與公益行動。截至2022年末，共有103家證券公司結對幫扶357個脫貧縣，60家公司結對幫扶83個國家鄉村振興重點幫扶縣，65家證券公司參與“證券行業促進鄉村振興公益行動”，承諾出資3.5億元。證券行業圍繞志愿者服務、課題研究、培訓交流、項目展示等四個平臺，積極開展系列公益活動，探索普惠金融新模式，為脫貧縣域經濟可持續發展“架天線”，日漸形成具有證券行業特色的公益生態和幫扶合力?！緡┚沧C券：全面履行企業社會責任，有力推動上海國際金融中心和科創中心融合發展】國泰君安證

94、券擔綱浦東引領區產業引導母基金和上海城市更新引導基金管理人，推進上汽恒旭、上海國資母基金、創新投遼寧基金等項目，編制“中證長三角一體化示范區高質量主題指數”。鞏固深化“一司一縣”“城鄉綜合幫扶”等扶貧成果，公益基金會全年對外公益捐贈超2000萬元；深入踐行碳達峰與碳中和行動方案，達成國內首單基于CCER減排量交易協議的融資合作、首單VCS減排量交易、證券行業首單上海碳配額（SHEA）期權交易。第一章 證券公司投資者服務情況20【海通證券：通過直投子公司助力實體經濟發展】海通證券持續加大對實體經濟投資力度，截止2022年12月31日，海通證券直投子公司使用自有資金開展直接股權投資項目80個，累計

95、投資金額48.93億元，2022年新增投資14個項目，新增投資金額5.46億。海通證券持續加大“專精特新”領域投資，不斷加大重點領域、短板領域投資力度，所投項目基本分布在半導體及電子（占比34%）、信息技術（占比17%）、生物醫藥（占比17%）等行業，占比約68%（注：金額占比）。海通證券私募股權業務擁有旗下海通開元、海富產業等7個私募子公司平臺，共管理基金50余支，合計管理資金約人民幣450億元。優秀投資案例包括“聚焦關鍵產業，解決卡脖子問題”的鎧鉑云、艾深斯、沐曦集成電路等和“踐行國家雙碳發展戰略”的高景太陽能、昆宇電源MBO項目、大連融科儲能等?！救A寶證券：差異化利用一級半市場和定增基金

96、參與實體經濟，創新探索“林業碳匯預期收益權質押貸款”】2022年，華寶證券通過一級半市場和定增基金產品，參與企業直接融資規模近1.5億元，行業涉及能源、科技、半導體等先進制造業，為實體企業融資提供了有力支持。華寶證券成功為寶武結對幫扶縣云南省普洱市寧洱縣落地了1200萬元“林業碳匯預期收益權質押貸款”，為寧洱縣可持續發展提供了良好的生態保障，同時也實現了碳資產獨立融資的新突破，是依托綠色金融進行產品創新的生動實踐，是實現固碳增匯、碳匯富民的一次有益探索，為生態產品價值實現提供了新方式，為將居民財富引導向實體企業融資拓寬渠道開辟了一條新路徑。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The ln

97、vestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況21第二節 迎接新挑戰，資本市場改革新機遇當前，我國正向實現第二個百年奮斗目標邁進，面對經濟發展的新形式、新特點、新要求，要加快建設中國特色現代資本市場，必須堅持“穩字當頭、穩中求進”，以全面實行股票發行注冊制為主線，深入推進資本市場改革。作為資本市場的重要參與者，證券公司肩負著推進構建新發展格局的歷史使命。在此背景下，證券公司從我國國情及所處的發展階段出發，主動融入國家發展戰略，深化綜合金融服務能力，嚴把上市公司質量關，促進市場資源配

98、置體制機制完善，加強金融與產業發展的深度融合，推動經濟高質量發展。證券公司在迎來發展新機遇同時，也面臨著更多的考驗。不斷升級的投資者需求、人民群眾日益增長的資產保值增值需求、全方位產業服務的需求、防范化解金融風險的需求等，都對證券公司提出了更高要求。為共筑資本市場良性發展基石，證券公司立足當下、放眼未來，不斷修煉內功、提質增效，為行業高質量發展蓄勢增能，打造高品質證券公司，服務人民美好生活。立足新起點，孕育新動能，再創新輝煌。展望未來，一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場正加速走來，持續助力中國經濟行穩致遠。一、推進全面注冊制，深化綜合服務能力自2018年11月注冊制改革啟動實施以來

99、，經過四年試點，市場機制更趨健全，市場結構更加完善，市場生態顯著優化，也對證券公司綜合金融服務能力提出了更高要求。證券公司為快速適應全面注冊制改革，不斷提升執業質量，壓實“看門人”責任，構建綜合服務的核心競爭力，踐行服務人民美好生活的理念。（一）積極融入國家發展大局，穩步推進全面注冊制證券公司根據試點注冊制積累的經驗，積極融入國家發展大局，提升估值定價能力，第一章 證券公司投資者服務情況22筑牢合規風控底線，與“推進全市場注冊制度改革”的資本市場主旋律同頻共振。1提高政治站位，融入國家發展大局“十四五”時期，高質量發展是經濟社會發展的主題，也是資本市場和證券行業發展的主線。證券公司在秉持風險可

100、控的同時，開拓多元化的業務板塊，推動優質企業走向國際市場，促進經濟高質量發展。2挖掘優質企業，發揮資源配置的作用隨著市場環境的變化和金融產品的更新換代，如何準確地評估一個企業的價值，成為證券公司的一個重要課題。證券公司通過提高研究能力、完善評估機制、加強財務分析等手段，提高估值定價的準確性和可靠性，為不同類型、不同成長階段的企業提供多元化、差異化的融資服務，使資本市場更好地發揮資源配置的作用。3筑牢合規風控底線，防范金融風險風控措施是一家證券公司的核心，也是公司長期穩健發展的基礎。證券公司通過完善風控制度，建立合規管理機制，加強內部審計，在全面注冊制的背景下確保業務的安全性和穩定性，增強公司的

101、商業信譽和競爭力?！局行沤ㄍ蹲C券】為穩步推進全面注冊制改革，中信建投證券緊密圍繞“服務實體經濟、落實國家戰略”開展投行業務，統籌投行各業務條線為客戶提供全產品、全周期的優質綜合服務。重點強調“四個聚焦”：聚焦優質央企、國企等大盤藍籌企業，聚焦重點行業及戰略新興龍頭企業，聚焦區域優質頭部企業，聚焦“專精特新”成長型、創新型企業。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況23【國泰君安證券】注冊制要求證券機構真正具備主動風險識別

102、能力和風險防范手段，更好地把握投行項目質量，推薦真正的好企業上市。在“三個三年三步走”戰略規劃的引領下，重點切實提高集團全面風險管理能力，建立預判預警機制，有效防范重大風險，保證總體平穩運行，在堅守風險底線的前提下積極支持陪伴業務。目前已開展的重點工作主要包括：1、壓實一線風控職責；2、建立風險預判預警機制；3、全面推進風險管理平臺系統建設；4、持續加強風控賦能，優化授權流程體系?！鞠尕斪C券】全面注冊制將引發投行業務模式深度變革，證券公司投行業務與經紀、直投、資管、合規風控等之間的協同將更為重要，合力構建綜合服務實體經濟的核心競爭力，特別是培育保薦高質量上市公司的價值發現能力、估值定價能力的證

103、券公司有望脫穎而出。為迎戰注冊制，可從合規風控、板塊聚焦、人才培養、業務培訓、行業研究、業務協同等方面全面提升自身專業能力。（二）以全面注冊制改革為牽引，深化綜合金融服務能力證券公司響應國家號召，以全面注冊制改革為牽引，堅守服務實體經濟、服務人民美好生活的初心，在各自領域打造有特色、專業性強、有競爭力的綜合金融服務，以自身高質量發展推動實體經濟高質量發展。加強包括投資研究能力、數字化轉型、風險管控能力等在內的綜合能力體系建設，統籌協調業務資源，推進建立一體化、特色化的全業務鏈投行體系，在綜合競爭力基礎上實現全產業協同和價值延伸，更好地服務于投資者價值判斷。1加強專業能力建設，提高自身軟實力證券

104、公司在全面注冊制改革中，加強投資研究專業能力建設，提高股票、債券、基金等各類產品研究的深度和廣度。持續投入科研力量，制定系統的分析研究規劃和方案，加強投資策略定制、行業分析和公司分析等方面的研究能力，為客戶提供全面、準確的智能投資咨詢服務，同時提高自身的市場競爭力。第一章 證券公司投資者服務情況242優化內部運行機制，匹配高質量發展需求證券公司不斷完善優秀人才隊伍、組織機構和制度文化建設，完善執業質量考評、激勵約束機制。不斷推動公司內部聯動、加大協同力度，提升區域業務的開發強度、密度及客戶覆蓋，建立高效的內部協作機制和責任分工體系，提高內部運行效率和服務質量，以高效的運行機制匹配高質量發展需求

105、。3數字化轉型，為深化服務能力提質增效證券公司積極推進數字化轉型，優化業務流程和服務體系，提高工作效率和客戶體驗，深度挖掘數據價值，創新業務模式，不斷優化管理措施、加強系統建設，推動投行業務向精細化、數智化發展，不斷提升投行金融服務水平?！菊猩套C券】1、全面落實企業客戶經理制招商證券全面實施企業客戶經理制，繼續加強企業客戶經理制宣導，加強對客戶經理的全方位、體系化培訓，提升客戶經理的綜合服務能力；深入推進制度落地和以客戶為中心的企業CRM系統平臺建立，持續完善企業CRM系統，上線綜合貢獻、業務觸點、研究報告、企業輿情和公告跟蹤、一鍵觸達、企業畫像等賦能模塊。2、推動“羚躍計劃”賦能招商證券著力

106、推動“羚躍計劃”落地，以全平臺協同的模式圍繞戰略性新興產業、優質科技創新企業提供一站式的綜合金融服務。截至2022年末，招商證券“羚躍計劃”累計入庫企業300余家。在全方位賦能入庫企業快速發展的同時，也有力的促進和帶動了公司投行業務的發展。目前已與數十家入庫企業簽署投行業務協議，其中1家企業（概倫電子）已成功上市，3家企業IPO處于在會審核階段，4家企業IPO處于輔導備案階段。3、推動投行數字化轉型目前，招商證券已建立并持續完善投行業務智能管理平臺，實施多樣數智化手段，為投行業務提高作業管理水平提供技術支撐，將投行業務執業質量管理要求全面電子化和線上化，并將投行業務管理系統作為集成平臺，對提高

107、投行從業人員執業質量起到先導性指引、全過程規范和留痕作用。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況25【紅塔證券】紅塔證券投行業務堅持走差異化、特色化、專業化發展道路，繼續深耕西南等部分區域，聚焦新能源等部分行業，聚焦EB、企業債和IPO等部分產品。2022年完成昆工科技北交所發行上市，為北交所開板以來云南省首家北交所上市公司。紅塔投行EB項目在私募可交債領域取得領先優勢,獲得Wind2022年最佳可交債承銷商。紅塔證券在

108、云南省信用債承銷領域建立核心競爭優勢。2020-2022年，紅塔證券在云南省企業債項目承銷規模為29億元，位居云南省第一。在云南省公司債項目承銷規模為65億元，位居云南省第五。在云南省公司債和企業債項目合計承銷規模為94億元，位居云南省第三?！緡ＷC券】國海證券實施“國海一盤棋服務計劃”，全面推動客戶資源、產品服務、管理機制的協同，實現能力互補，通過“投研+投資+投行+財富管理”上下一盤棋為客戶提供綜合化一站式金融服務。國海證券科學謀劃并全力推進“十三五”、“十四五”戰略規劃，“十三五”期間為全國企業融資近3000億元，業務體系全面均衡，重點布局的公募基金、資管、金融市場、私募股權投資等業務開

109、花結果，部分業務躋身行業前列，網點布局更加科學優化，形成綜合化、全國性布局，打造綜合金融服務商成效顯著。（三）全方位系統性優化升級，保障全面注冊制行穩致遠證券公司從組織架構優化、人才隊伍建設、專業能力提升、信息化水平建設等多個方面進行全方位系統性優化，保障全面注冊制改革行穩致遠。1優化組織架構，提高運行效率為進一步深化全面注冊制改革的推進，提高組織內部運行效率，證券公司根據建立與全面注冊制發展相適應的組織架構，建立跨業務、跨職能的協作團隊，提高信息共享和問題解決效率，建立功能更加健全、覆蓋更加全面、資源協調更加高效、活力的組織架構。第一章 證券公司投資者服務情況262建設人才隊伍，實現價值轉化

110、證券公司對內加大對人員選拔、提拔、培養的力度，對外加快人才引進，構建更加完善的人才體系，持續提升隊伍的整體素質和戰斗力。不斷完善員工晉升和薪酬機制，強化內部績效考核和淘汰，發展和培養優秀青年骨干人才。建立完善的員工培訓產品體系，不斷加大人才培養力度，精心打造學習平臺，實現人才培訓向人才發展的價值轉化，以高質量的人才梯隊建設把握全面注冊制帶來的發展機遇。3提升專業能力，增強綜合服務能力證券公司從我國產業結構升級以及“十四五”的長遠規劃出發，結合行業與自身優勢，聚焦新經濟行業的同時，結合發展階段不斷調整建立相匹配的專業能力。證券公司更加重視自主創新，提高創新意識和能力，建立科技創新機制，加強技術合

111、作和知識產權保護，開發新的業務模式和新的產品，實現轉型升級。4布局信息化建設，賦能高質量發展通過布局信息化建設，證券公司一方面提升整體工作效率、項目工作準確性、項目管理的規范化和精細化水平；另一方面加強信息安全管理和網絡防護，定期進行安全漏洞掃描和風險評估，建立網絡安全漏洞修補體系，加強對客戶信息的保護?！菊猩套C券】招商證券投行委下設多個行業部門、區域部門、產品部門和央企服務部門等，形成了“行業+區域+產品+央企服務”的現代化投行業務體系，覆蓋全國京津冀、長三角、大灣區、華東、華中等重點區域，在行業上重點深耕半導體、“雙碳”、醫療健康、金融、生物食品科技、消費等行業領域，積累了豐富的客戶服務經

112、驗，能夠為客戶提供全方位、全產品、專業化的投資銀行解決方案。此外，招商證券投行委還設有渠道部門、銷售部門和中后臺支持部門，強化投行中后臺部門對投行業務體系的賦能和支持作用，構建起完善的投行業務生態。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況27【東莞證券】以人才為核心不斷探索機制創新，逐步突破機制瓶頸，筑巢引鳳，大力引入和留住優秀人才，為投行業務發展添磚加瓦。公司投行部由10余個專業業務團隊組成，各團隊的業務側重點覆蓋了保薦

113、承銷、債券、推薦掛牌、并購重組等資本市場全品類的業務類型，為公司綜合實力的提升奠定了基礎?！窘ＷC券】江海證券通過不斷引進高水平人才，保證公司的專業水平和服務能力。江海證券組建了戰略投行部，業務以股權業務為主，團隊15人，大多數有注冊會計師、律師、保代資格。截至2022年末，江海證券投資銀行部總人數183人，其中保薦代表人21人、注冊會計師43人、律師31人?！局刑┳C券】中泰證券始終重視投行業務人才的培養和引進，加大優質人才引進力度，嚴格把關人才引進標準，重點挖掘引入經驗豐富的資深承做人員、有豐富項目資源儲備的優秀承攬人員等，不斷強化中堅力量、壯大投行隊伍，目前已打造了一只專業、高素質的“千人

114、投行”團隊，為全面注冊制改革的穩步推進提供了人才保障?！镜掳钭C券】德邦證券搭建“交易型投行”，提高并購能力。2022年，德邦證券投行憑借出色的投研定價和市場化交易能力，完成了復星醫藥和飛鹿股份的定向發行，其中飛鹿股份順利完成小額快速定增體現了德邦證券強大的專業能力以及先進方向。德邦證券不僅在助力實體企業發展的道路上越走越堅定，也向“交易型投行”的目標邁出了堅實的一步。第一章 證券公司投資者服務情況28【東北證券】東北證券進一步推動數智化轉型，打造數智化投行工廠，針對業務痛點開展系統建設，完成互聯網信息核查系統、銀行流水核查系統、自動撰寫、函證工具等各類業務工具箱及便利工具的開發與上線，梳理各類

115、業務流程，建設投行知識圖譜，分別對前臺業務和中后臺管理工作進行賦能，提升投行業務的運作效率和管理水平，提高綜合服務能力，以數字化建設驅動投行業務高質量發展?！疚鞑孔C券】西部證券積極融入陜西“秦創原”創新驅動平臺建設大局，在“秦創原”創新要素全方位運營服務、創投基金全周期布局和科技金融全鏈條協同中充分發揮自身專業能力，支持陜西本土“專精特新”及“小巨人”企業做大做強，進而助力陜西省打通本土科技優勢與經濟發展轉化的“堵點”，充分發揮科教大省的科技創新資源優勢，加速科研能力轉化為生產力，推動更多本土科技成果從“書架”轉向“貨架”，形成以創新驅動經濟發展的良好局面。（四）嚴把資本市場入口關，強化內控管

116、理歸位盡責證券公司始終堅持“業務發展，內控先行”的原則，將底線思維、合規風控意識貫穿于注冊制改革工作的始終，從全業務鏈、全面風險管理角度對投行業務及其相關延展的業務風險進行把關。打造公司投行業務事前、事中、事后的全流程風險管理體系，建立流程化、平臺化、智能化的投行一站式管理系統，以全局視野前瞻風險、守住底線，筑牢全面注冊制改革發展的基石?！緰|北證券】做好“把關人”角色，關鍵在于從公司制度層面以及執行層面予以實現。制度層面建立健全工作機制，完善制度規則，嚴格執行三道防線要求，強化內部控制機制、完善內控流程，明確責任主體、加大問責力度，對嚴重違反執業行為準則的行為進行懲處，樹立責任意識。執行層面以

117、提升上市公司質量為導向。提升全過程主動風險管控意識。圍繞“薦”的目的，選擇“真實”的、“可投”的公司。牢守“看門人”底線，為市場選拔出“真實”的公司。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況29【華泰證券】華泰證券全面梳理并完善內控制度體系，明確并強化三道防線管理要求和職責，加強合規、風控、內控人員配備。搭建完善投行業務平臺等數字化系統，加強風險防控關鍵節點系統控制建設，實現項目執行和業務數據的精準回溯以及數據支持，實現盡

118、調工作有據可依。持續優化審核流程及工作底稿管理，強化信息披露的前端控制。持續完善項目盡職調查及立項準入流程，提升各環節項目執行標準，從源頭進行項目質量把控，同時重視項目申報撤回等情況，并納入績效考核，引導業務一線審慎申報項目。推進持續督導項目管理的內控管理升級，在現有制度和機制基礎上加強細化員工持續督導工作的具體要求及考核標準，持續加強項目全生命周期管理。加強配套風險管理和考核措施，完善穩妥新股定價工作機制，降低新股破發風險。用好用足合規風控問責手段，及時對違規事項開展合規風控調查，并改進考核機制，強化合規風控考核的激勵導向與提前介入。進一步提升合規風控培訓及檢查的質量。完善外部風險案例推送機

119、制，借助外部事項復盤自身管理，將警示教育工作常態化，進一步提升業務一線合規風控意識。建立新業務風險評估機制，圍繞新業務是否滿足合法合規、風險可控、符合市場及客戶需求、符合業務發展方向等方面從多維度進行分析、評估，服務于綜合化的創新投資銀行業務?！救A安證券】2022年，華安證券因撤否率較高導致在2021年度證券公司分類評級中被扣分，為此，投行委多措并舉，督促投行人員提高認識，拔高站位，并逐步樹立“合規人人有責”的全面思維，樹立“合規是高壓線”的底線思維，有效減少違規行為。首先，查錯糾偏，優化制度流程設置。制度修訂方面，完成投行2022年制度修訂工作。流程優化方面，上線“勘誤流程”、“投行項目用公

120、司印簡易流程”，審核節點減少一半以上。其次，明確標準，提高內部審核效率。針對IPO項目，起草首次公開發行股票并上市業務標準化操作手冊；針對債券項目，持續推進債券底稿驗收標準化工作；針對工作流程，不定期出臺質控工作提示，對項目立項、承做、質控內核、申報以及底稿歸檔、項目終止等階段的常見問題作出更明確的要求，避免項目組在程序上走彎路、走錯路。最后，加強把關，有效解決項目風險。對于重點項目的關鍵風險點，復核項目組的盡調程序并撰寫專項意見；對于疑點較多的項目，組織投行委專家對相關風險點進行研討把關，形成指導意見，并督促項目組進一步落實指導意見，力爭實現項目風險最小化。第一章 證券公司投資者服務情況30

121、二、提升服務專業性，筑牢市場發展基石緊扣新時代金融核心任務，把握資本市場改革的關鍵時刻，堅持以人民為中心，以服務實體經濟為落腳點、以防控金融風險為首要任務，不斷修煉內功，提升服務專業性，筑牢市場良性發展基石，不斷增強資本市場的活力、韌性和服務能力，真正成為促進經濟高質量發展的“助推器”。（一）以投資者需求為導向，全方位提升服務水平證券公司始終堅持以客戶需求為核心，依托金融科技、數字化、智能化轉型升級發展的契機，不斷優化投資者服務的模式、以專業的服務滿足不同客戶交易系統、投資資訊、服務平臺、投資者教育等多樣的個性化需求，共同構建互利共生的發展生態圈。1升級綜合金融服務平臺金融服務平臺是證券公司觸

122、達客戶最直接的渠道，證券公司通過大數據、人工智能等技術手段能精準感知用戶財富管理需求，用數據驅動代替經驗驅動，以科技手段構建智慧大腦，切實為客戶打造一站式的、量身定制的、伴隨式的專業財富管理解決方案，構建面向未來的線上化、平臺化、智能化的金融科技生態圈。2提供專業的投資資訊為更好地服務投資者財富管理需求，證券公司通過多種渠道向投資者提供全面、準確、及時的投資資訊，包括行情分析、研究報告、市場趨勢、投資策略等。通過提供個性化的投資建議和咨詢服務，幫助投資者做出明智的投資決策，降低風險，增加收益。3強化投資者服務工作證券公司加強注冊制改革的投資者服務工作，為投資者詳細講解注冊制改革的重要意義和業務

123、規則，講解發行上市、信息披露、交易退市等方面機制的調整，引導投資者保護自身合法權益不受侵害，為培育注冊制背景下的專業投資者提供助力，推進理性投資理念真正生根落地。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況31【華林證券】公司積極加大科技投入，聚焦C端客戶，圍繞Z世代互聯網原住民財富管理需求，引入互聯網巨頭科技能力，將海豚股票APP升級為海豚財富APP，打造為“有得看、有得玩、有得學、有得賺”的新一代證券APP，圍繞“內容、交

124、易、理財、社交”四大場景，推出海量資訊、策略選股、智能盯盤、選股擇時、個性資訊、自動交易、理財荷包、互動社區等多項亮點功能，致力成為每一位年輕投資者的專業理財伙伴，陪伴投資者一起成長。在加大信息技術投入的同時，公司將互聯網科技運用在服務鄉村振興中，并積極探索打造鄉村振興綜合金融服務平臺。公司在科技金融條線中新設了“鄉村振興部落”，通過數字化工具與科學管理機制為鄉村治理賦能，也將普惠金融產品帶給廣大基層農民。未來將面向“三農”發展建設中的信息貫通、金融鏈接、生態協調需求，探索和致力打造全面推動實現農業強、農村美、農民富的綜合型科技金融服務平臺，不斷增強廣大農村群眾的獲得感、幸福感、安全感?！局薪?/p>

125、公司】公司“中金固收”APP持續豐富客戶服務內容，目前注冊人數已超1.8萬人，服務超2000家境內外機構客戶，覆蓋香港、新加坡，作為公司的數字化標桿項目之一，選送參評金融科技發展獎，并已收錄到了中國證券業協會的數字化轉型案例。同時，公司CRM系統持續迭代優化，已實現超4,000個客戶的全景視圖管理。公司“中金火炬”APP注冊用戶超過3380個，已服務了1000余家企業?！緡甲C券】投教助力，知識隨行。在促進脫貧攻堅與鄉村振興有效銜接的過程中，農村地區普惠金融建設的“硬件”與培育村民金融素養的“軟件”均必不可少。為進一步提升村民金融素養，保護村民合法權益，國都證券圍場營業部多線并行，宣傳金融知識

126、，在城子鎮城子村村委會設置宣傳臺，擺放防范非法第一章 證券公司投資者服務情況32集資、北交所知識、基礎設施REITs易拉寶等宣傳品，第一支線以講解答疑為主，現場人員一對一講解相關知識，并解答村民疑問，一問一答，雙向輸出，讓金融知識溝通更有效；第二支線以發放金融知識宣傳物料為主，印制宣傳手冊、海報、購物袋等，將知識以實物發放給村民，以便更好地查閱。投教雙線并行，不僅傳播金融知識，提高了基層群眾的金融素養，而且厚植理性投資、價值投資、長期投資理念，助力農村金融素養與普惠金融協同發展?！镜掳钭C券】德邦證券研究所2021年1月開始發展賣方研究業務，研究所憑借強大的平臺聚合力，迅速地匯集了市場上專業、年

127、輕、有實力的研究力量，具體涵蓋以下六大研究板塊：總量及資產配置、消費升級、醫療健康、智能制造、前沿科技、能源&新材料，旨在為機構投資者提供有價值的決策建議。此外，依托公司豐富、強大的資源支撐，研究所將著重聚焦大健康、大消費、科技、互聯網、智能制造等五大產業為代表的新經濟領域研究，竭力打造國內一流、獨具特色的賣方研究服務?！酒桨沧C券】平安證券與數勢科技將散落在各個系統中的標簽分類進行科學梳理，結合客戶層面、產品匹配層面、市場信息輸入層面、觸達客戶渠道層面的應用場景，通過OneID、實時標簽和內置的各類算法模型，為客戶與產品、員工的精準匹配提供支持。平臺還提供了診斷分析能力，投顧服務經理可通過旅程

128、分析、畫像分析、大盤分析和漏斗分析等工具模型，挖掘阻礙目標達成的問題，尋找問題根因，預測發展趨勢。平臺基于客戶生命周期管理，結合實時智能技術增強了平安證券的精細化運營能力，建立對高潛用戶、預流失用戶的畫像分析，也進一步增強運營策略的精準性，有利于促進客群從“引入期”向“成熟期”躍遷，并穩定在“成熟期”運營。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況33【東方證券】東方證券打造“東方證券財富直播間”，定期邀請企業高管、經濟學家

129、、基金經理和行業專家進行訪談，通過對話專家、解讀熱點引導投資者理性面對市場，傳遞正能量。2022年累計直播25場，覆蓋投資者153萬人次。東方證券資管公司打造了“知己&知己”專業引導與陪伴系列傳播項目，推出特色投教專業視頻欄目紅視，打造養老投資小課堂、跟著小紅學定投等原創視頻課程，視頻瀏覽量超30萬次，向廣大投資者普及基金知識，引導投資者踐行理性投資理念，深化投資者服務工作。東方紅萬里行每月17日進行線上萬里行日投教直播，2022年全年12場觀看量超200萬?！鞠尕斪C券】舉辦“湘財杯”首屆融資融券模擬交易大賽，旨在通過模擬交易讓投資者在比賽過程中熟悉使用融資融券工具，增強對融資做多、融券做空及

130、對沖交易的理解，學習制定合理的操作策略，增強風險意識，進而培育成熟的長期投資與投資組合操作理念?！跋尕敱笔讓萌谫Y融券模擬交易大賽報名人數約10000人，參賽人數約4000人。2022年，公司持續推動財富管理業務數字化轉型，一是加強對數字化思維的培養，促進業技融合，培養復合型人才，提升業務運營效率。二是通過對業務工作數字化改造，提升客戶服務體驗和效率，上線合格投資者認證功能大幅提升了客戶業務辦理效率?！局朽]證券】中郵證券培育與注冊制相適應的投資者隊伍，帶領投資者真正“讀懂上市公司報告”。3月15日及4月7日，公司以“如何解讀上市公司年報”為主題，從“為什么讀？”、“怎么讀？”、“讀什么？”入手

131、舉辦了兩場網絡課程，基礎為先，循循善誘，逐步引導投資者認識上市公司報告。兩場活動覆蓋投資者10萬人次。5月13日，以“上市公司財務報告解讀”為主題開展直播，從多個維度深入淺出地為投資者講解如何看懂上市公司財務報告，直播在線觀看達823人次。8月24日，通過全景網再次錄制陜西投資者教育領航者聯盟“入門領航”網絡課程，覆蓋投資者13.5萬人次。第一章 證券公司投資者服務情況34（二）堅持以人民為中心，推動發展普惠金融貫徹堅持以人民為中心的發展思想，證券公司圍繞主動管理能力下功夫，培育資產管理差異化競爭優勢。圍繞專業和科技下功夫，服務投資者財富管理需求。持續夯實客戶基礎，著力提升客戶數量及質量，以客

132、戶為中心，持續鍛造為客戶創造價值的專業能力。圍繞精品化發展下功夫，打造具有證券公司特色的高質量金融產品，提升為客戶創造絕對收益的能力，加強產品營銷，形成產品業績和產品規模的正循環，打造具有影響力的市場口碑。強化權益投資、全球投資優勢，鞏固提升投研能力，加快發展基金投顧業務，擴大養老FOF規模和影響力，完善產品布局，做大管理規模，提高客戶中長期收益率?！緡ＷC券】持續完善兩融營銷服務體系，重點挖掘專業投資者和機構客戶，豐富“兩融+”投顧產品和融券券源，做大做強兩融業務。順應行業機構化發展趨勢，提升機構客戶的業務貢獻。貫徹落實好廣西直接融資改革創新試點精神，積極與各市人民政府、重點企業開展戰略合作

133、，為地方資本市場發展提供專業服務。加強重點地區、重點產業的企業上市培育，支持企業發展壯大。加強債券融資力度，積極運用創新融資工具，支持企業拓寬融資渠道?！咎祜L證券】天風證券通過優化組織架構，設立財富管理中心，構建大財富管理體系，通過投資者調查與研究，深入關注和分析投資者需求、產品、渠道體系的匹配，加大金融科技投入，推動數字化轉型，利用大數據分析和AI技術，對投資者屬性、需求、偏好進行精準識別，匹配個性化的財富管理解決方案，為投資者提供涵蓋投資者教育、投資資訊、產品與服務等在內的專業服務體系。同時，天風證券推出全新的投研體系，精選優質產品，從投資者需求出發，從傳統的“銷售機構”向“財富顧問”“財

134、富管家”轉型，開始“買方投顧服務體系”的搭建與落地，在依法合規的前提下，通過個性化“投教+投顧”的專業服務，培養和提升投資者知識儲備和投資技能，幫助投資者更好地實現財富管理目標。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況35【銀河證券】銀河證券緊緊圍繞“以人民為中心”的服務理念，通過持續打造財富管理領域的專業人才、專業平臺、專業服務，助力居民財富的保值增值。2022年9月-12月舉辦“ETF員工智能交易實盤大賽”，旨在通過親

135、身體驗智能交易工具，提升員工服務專業性。截至12月31日，共有2171名員工參與交易，交易量18.37億元，年化換手率23.15倍,跑贏同期滬深300指數收益4.57%，充分體現公司員工在ETF及智能交易領域專業性，從而為客戶提供更專業、更高質量的服務。（三）提升服務實體經濟能力，共筑資本市場良好生態全面實行股票發行注冊制對證券公司專業化和綜合能力提出更高要求，包括遴選優質可投項目、股指定價能力、研究和銷售能力、監督管理能力等方面。證券公司在不斷提升服務實體經濟能力的同時更好服務國家戰略和資本市場改革，共同迎來資本市場的大發展。1積極落實服務中小微、專精特新企業證券公司積極落實服務中小微企業、

136、專精特新企業的相關工作，堅持服務擴大內需，創新支持服務方式。以上市掛牌為抓手，為企業提供股份制改造、掛牌上市、股權投資、股債融資、并購重組、產業咨詢、市場培訓等全生命周期一體化綜合金融服務，加強企業孵化培育，助力資本市場與實體企業的融合對接。2服務雙碳戰略，推動綠色金融發展證券公司積極踐行國家發展大局，服務雙碳戰略，通過推動綠色金融發展，搭建綠色融資平臺，加大綠色債券等金融工具的發行力度，引導資本流向綠色領域，推動經濟高質量發展。3落實盤活基礎設施及不動產資產，激發市場活力證券公司積極落實盤活基礎設施及不動產資產，激發市場活力，充分發揮投行服務能力，為企業直接融資提供全流程服務，幫助企業把握有

137、利的市場時機，降低融資成本。第一章 證券公司投資者服務情況36【五礦證券】2022年4月13日，由五礦證券擔任獨家協調人的濟南城市建設集團有限公司2022年（第一期）中國（上海）自由貿易試驗區離岸債券成功完成簿記工作。本次自貿區離岸債券的成功落地，是五礦證券緊緊圍繞服務實體經濟發展，深入參與并創造價值的又一創新舉措，有力發揮了金融機構的專業優勢，進一步提升了五礦證券在債券市場的知名度。該項目推動上海自貿區在境內外債券市場互聯互通方面發揮更大作用，為中國企業境外融資拓展了新渠道，也為上海國際金融中心離岸金融體系建設貢獻了“五礦力量”?！旧轿髯C券】深度服務國資國企，公司承辦了近年來省內絕大多數重要

138、的國資國企改革項目，完成了一系列標桿性項目，持續為省內國企提供綜合金融服務。2022年公司包攬省內全部6單新三板掛牌項目，完成約50單晉興板掛牌項目；正有序推進省內10家企業的IPO項目及幾十家企業的新三板、四板掛牌項目。目前省上市倍增基金已完成5家企業共7995萬元的投資；煤成氣產業基金完成對山西能產煤成氣產業子基金的投資，投資金額9900萬元，積極推動子基金的設立與投資，助力煤成氣“增儲上產”目標的實現。加大企業直接融資支持力度。2022年公司助力省內企業直接融資逾220億元?！俱y河證券】2022年6月，銀河證券助推包鋼（集團）公司200萬噸CCUS（一期50萬噸，CCUS，Carbon

139、Capture，Utilization and Storage，碳捕獲、利用與封存）示范項目成功落地。此項目是全國鋼鐵行業首單全流程、一體化、實現應用閉環的CCUS項目，也是內蒙古自治區首單CCUS項目，對包鋼集團實現“雙碳”目標、探索鋼鐵行業CCUS循環經濟發展具有重要意義。公司核心戰略客戶包鋼集團，在“雙碳”目標和去產能的雙重壓力下，發展面臨嚴峻挑戰。銀河證券深度剖析包鋼集團發展堵點、難點，針對性提出碳中和產業基金綜合服務方案，內容包括：專業的基金設立、運作方案，以及“將捕集的二氧化碳用于油田開采，并從油田增產中分潤”的碳利用解決方案。為保障方案順利實施，銀河證券引薦一家專業的CCUS綜合

140、服務商為包鋼提供技術支持，重點解決包鋼集團碳捕集、碳利用難題。在產業基金設立方面，銀河證券始終以客戶2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況37利益優先，陪同客戶溝通多家資金方，最終為客戶選擇了一家資金成本最低的政策性資金方（出資比例可達50%，資金成本5.5%）。歷經12個月的持續推進，目前包鋼CCUS項目已成功落地；產業基金項目進展順利，包鋼集團與資金方已完成內部立項審批，后期雙方將根據CCUS項目的用款進度分階段出資

141、?！菊闵套C券】1、深化細分行業領域研究，在特定行業做專做精?；?、醫藥等傳統行業是浙商投行股權團隊的優勢領域，服務過華海藥業、巨化股份等企業。注冊制以來，浙商投行不斷開拓新行業領域，先后服務了金盤科技、伊戈爾、微導納米等智能制造行業領頭羊，專業領域不斷突破，積累了電力設備制造、半導體行業的業務經驗。2、重點提升優勢融資品種的服務能力，既要全面開花，也要有所深入。浙商投行為客戶提供IPO、配股、可轉債、非公發、重組等各類股權融資服務，近年來服務了杭氧集團、杭鍋集團、中國銀河、寶信集團、浙文互聯、華海藥業等大型優質客戶，融資規模高，較好的服務也贏得了客戶的認可與贊譽。3、增強客戶粘性，提供長期增值

142、服務。浙商證券致力于為客戶提供全方位服務，滿足客戶多元化需求。以投行部門客戶為例，不少客戶經公司投行保薦上市后，充分認可團隊的業務能力與服務效能，繼續選擇公司投行為其提供再融資服務。4、依托省國資平臺，促進國資資產證券化。浙商證券服務了一系列國資背景客戶的首發（分拆上市）及再融資，如寧波遠洋分拆上市、鎮洋發展IPO、數智交院IPO、浙江交工再融資、浙商中拓重組等業務。（四）防范化解金融風險，護航市場平穩發展證券公司全面貫徹落實總體國家安全觀，以防控金融風險為首要任務，牢牢守住合規底線，以更加全面的內部控制、更加精細的風險管理、更加嚴格的道德準則，強化對投資者的打非宣傳工作，優化監測系統功能，護

143、航資本市場平穩健康發展。當前經濟增速放緩，行業出現趨勢性調整，外部風險挑戰升級，多項政策壓實看門人責任。第一章 證券公司投資者服務情況381打造更加全面、智能的風險管理體系證券公司通過制定科學合理的風險控制策略、完善的風險監測機制、專業化的風險管理團隊等手段，加強對交易風險、信用風險、操作風險、市場風險等各類風險的有效管理和控制，保護投資者合法權益，達到資本市場平穩健康發展的目的。2開展形式多樣打非宣傳活動證券公司強化打非宣傳，引導投資者增強風險意識，提高自我保護能力。從優化系統監測功能、舉報非法證券活動網站、履行通知提醒義務等方面，不斷提升打擊資本市場不良行為的工作效果，加強合規培訓，提高員

144、工的合規意識，營造風清氣正的營商環境。同時，積極配合監管機構加強監管執法，保護市場秩序，維護投資者合法權益?！镜掳钭C券】德邦證券近三年來推出多項風控改革舉措。1、打造全面、智能的風險管理體系。橫向到邊，覆蓋所有業務全生命周期。在事前、事中、事后進行風險管理，如：確定準入、盡調、定責等多項標準，匹配建立相關制度和流程；嚴控項目風險，從財務、法律、信用等維度進行嚴格審查；事中監控體系大幅提升，并在投后進行及時風險排查和處置。公司計劃部署風控系統4.0，將落地并表管理系統，同步對現有系統內嵌風控模型開始自主開發，并不斷落地。2、打造規范、精益的內控體系。精簡OA流程的數量和節點；明確各事項審批層級及

145、授權程序；定期對歷史制度、檔案、印章、合同的管理進行全面審視和梳理；制定信息系統審計規則等。3、打造全員風控的組織保障。除總部外，各業務、職能部門均配備專兼職風控人員，子公司亦然。將風控建立在最小的組織單元上，并將全體員工晉升、激勵與個人風控考核結果掛鉤?！局行沤ㄍ蹲C券】1、開展防非投教活動。2022年，公司合計開展“防非達人挑戰賽”等打非活動459場，活動覆蓋2407.5萬人次。此外，為豐富宣傳內容，公司全年設計開發600余種打非活動宣傳材料，包括但不限于活動主題海報、宣傳口號、宣傳折頁、宣傳視頻、長圖、漫畫等。2、公司持續迭代升級系統功能，不斷強化對違規配資、異常交易等非法證券活動2022

146、 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況39的監測能力。公司對反配資系統與異常交易系統進行了6大項功能升級，包括預警模型優化、預警名單處置狀態顯示界面優化、監管核查名單處置流程優化、北交所股票行情采集程序優化、委托交易流水數據庫優化等。公司的網上交易系統已全面部署反外掛監測功能，每日持續攔截疑似外掛行為，攔截數據每日自動報送至中證信息集中監測平臺。此外，公司針對獲取到的釣魚網站、詐騙網站等非法證券網站信息，均第一時間舉報至國家網信

147、辦予以關停取締，本年度，公司合計舉報21個非法證券網站。3、強化非法證券風險提示。公司在APP界面、業務確認單、業務辦理結果通知短信以及客戶合同書中均加入了提示投資者防范非法證券的相關提示內容與條款，切實履行通知提醒義務，提升投資者防范非法證券意識?！緰|方證券】聯合中國田徑協會、“中證協投資者之家”互聯網投教基地、上海市證券同業公會共同舉辦“跑遍中國2022年中國證券業防范非法證券宣傳線上健康跑東方證券站”活動?；顒訄竺P注人數超過1.5萬人次，2186人次完成。同步開展了“防非健康跑”抖音短視頻大賽，#防非健康跑話題播放累計2132.5萬次?！緰|北證券】自2021年末至2022年初，公司發現

148、有犯罪分子假冒公司工作人員誘騙投資者下載虛假APP進行詐騙活動，并且呈現出專業化程度高、團伙作案、組織性強、持續時間較長、受害人分布范圍廣、冒用證券公司數量多等鮮明特點。鑒于此，公司迅速反應、積極應對，采取啟動公司內部重大事項響應機制、向監管機構報告、向公安機關報案、向相關機構舉報、公告并監控輿情、加強投教宣傳力度、搜集證據并勾勒詐騙軌跡、針對性進行投資者咨詢及風險提示等多項舉措，重拳打擊詐騙團伙違法行為，全力保護投資者合法權益，取得良好效果。該案例通過證券時報專訪形式將處置此類非法證券活動的經驗進行分享，為資本市場構建投資者權益保護的新模式積極建言獻策。第一章 證券公司投資者服務情況40第三

149、節 數字化轉型，提升精準服務新模式2021年3月發布的中華人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要中明確提出，要加快數字化發展，建設數字中國，以數字化轉型整體驅動生產方式、生活方式和治理方式變革。2021年12月國務院印發的“十四五”數字經濟發展規劃中，也把加快金融領域數字化轉型，合理推動大數據、人工智能、區塊鏈等在銀行、證券、保險等領域作為大力推進產業數字化轉型的重要任務。隨著數字化轉型與金融科技創新定位不斷提升，證券公司以數字化驅動業務流程和經營模式的變革，將提高投資者獲得感、進行數字化轉型作為重點，利用互聯網平臺，借助金融科技賦能客戶精準畫像，深挖細化客戶生命

150、周期下的多樣化投資需求，證券公司相繼推出“以客戶為中心”的新模式，財富管理能力持續提升，行業不斷向數字化進階，以科技賦能金融服務。在投資者服務方面，針對投資者開戶、業務變更、交易委托等場景提供智能客服或輔助工具；在投顧服務方面，運用客戶畫像提供符合適當性的產品，或向客戶經理提供營銷輔助工具；在風險控制方面，提供信用風險、市場風險、操作風險、輿情監控等風險智能化分析工具；在智能交易方面，為量化交易提供智能交易策略等。一、金融科技創新，用“新”深化投資者服務證券公司服務投資者數量達到2.1億，服務經紀業務客戶資金余額1.88萬億元。證券公司積極進行財富管理轉型和資管業務轉型，著力為投資者提供更為豐

151、富的投資理財產品，滿足客戶多元化資產配置需求。為客戶提供更加貼切的服務，引導長期投資理念、助力投資者實現理財“獲得感”，讓投資者體驗有溫度的高質量服務。（一）科技賦能給予投資者新體驗、新模式利用科技賦能開展投資者保護和教育，是證券公司轉型的關注點，從證券交易、查詢2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況41平臺、財富管理等各方面搭建綜合服務平臺，優化服務內容和功能，以數字化技術驅動加速財富管理轉型升級。通過“云陪伴”、“智

152、能服務”等建立信任橋梁，引導投資者理性投資，促進投資者教育服務穩定發展，運用金融科技帶給投資者新體驗?！菊猩套C券】1、招商證券客戶端從過去的證券交易通道，轉向證券服務綜合平臺。主打內容服務和功能場景服務。內容服務端，引入招財號和社區兩種內容服務模式，招財號是類似于頭條號的證券專業觀點B2C聚合，社區是類似于雪球的投資者投資觀點C2C聚合。功能場景從財富管理視角出發，定制了指數賽道、智能定投等多種證券服務場景。2、招商證券構建以企業微信結合“招商證券財富+”小程序的私域流量經營模式，加速線上線下服務的融合，與客戶建立更深層次的連接，提升服務質量和觸達效率。為員工提供與客戶長效觸達服務的通道，在滿

153、足客戶適當性的情況下，通過內容活動營銷工具，開展企微朋友圈營銷；通過推出財富日報，更好地滿足客戶多樣化的投資資訊需求，增強服務粘性?！緡┚沧C券】1、搶抓機遇，以數字化技術驅動加速財富管理轉型升級。系統性輸出“e網通辦”、“e網統管”、企業微信、企業級財富管理數據中臺、產品中收平臺、私客專家服務平臺等賦能財富管理業務的數字化成果；全面實施數字化零售“星”服務；全面推進行業首創的數字型財富中心建設落地，著力實現海量基礎客群的有效覆蓋及優質服務，打造財富管理數字化轉型生動實踐。2、深化融合機制，持續推進機構客戶服務線上化和業務增長。創新融合機制，成立數字化創新聯盟，探索機構業務數字化轉型新模式和

154、新思路；道合平臺建成業內首個面向全類型機構客戶的覆蓋交易、產品、研究、服務和數據為一體的綜合金融服務平臺；智能算法交易平臺建設，是公司自主研發創新、發展領先數字科技的重要舉措和數字化轉型的典型成果之一。3、科技賦能投行和信用業務創新發展。推進“融易連”平臺上線推廣，為“投行+”生態打造強大服務體系，建成融券業務一體化開放平臺，推動融券業務上中下游數字第一章 證券公司投資者服務情況42化和精準化管理，助力公司融券余額市場份額穩步提升。4、通過信息技術體系建設、數據整合和流程管理，達到集約、降本、提質、增效的效果，賦能資管業務開展。通過投研一體化的建設，提升投研人員的工作效率；通過標準統一的公司業

155、務線上流程管理，實現各類業務數據的口徑、標準統一，并通過員工的統一工作平臺，實現日常工作的集中管理，為日常工作賦能?！緰|方證券】1、建設一柜通系統，以“單入口登錄、全業務受理”模式，通過組合業務功能和流程的靈活編排，將客戶資料、風險測評與適當性業務辦理實現有機結合，統一投資者信息收集規范和適當性管理，節省投資者業務辦理時間。2、一戶通綜合賬戶體系將東方證券及子公司的各類賬戶納入統一管理，建立一戶一號一檔案，形成東方證券體系內唯一賬戶信息。通過信息整合及資源梳理，滿足投資者多元化金融服務需求，強化投資者服務支撐，通過針對業務的全流程管理，為投資者提供體系化綜合服務。3、機構客戶服務秉持“客戶至上

156、”理念，加快推進生態圈建設。采用分布式、高可用、低時延架構打造的新一代機構交易服務平臺，落地柜臺交易、實時風控、極速行情三大技術系統，與質量保障、業務支持兩大服務體系共同為機構投資者提供高效的交易服務。4、存量客戶精準運營：公司通過對億級海量特征及屬性的存量客戶數據，分類分層刻畫了數十類、數千級用戶行為事件、用戶標簽、目標用戶模型，應用個性化觸達與推薦、精細化運營、精準營銷、用戶分析、行為歸因、ABtest策略驗證等數字化手段，尤其在理財客戶運營、增值工具客戶運營及資訊服務方面大幅提升了精準運營效率。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and P

157、rotection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況43【華鑫證券】堅持“金融科技引領業務發展”的經營戰略，積極推進產品、服務創新及業務結構轉型，在相關領域形成了一定的競爭優勢。通過整合外部資源，搭建N視界仿真回測平臺，進一步延伸公司金融科技特色能力。作為中國證券業協會指定投教平臺，與數家高校、培訓機構合作開展模擬炒股大賽，信息技術、智能技術與實驗教學的深度融合，破解了高校實驗、實訓中的難題。與此同時，基于N視界仿真回測平臺舉辦的“首屆科創板投教及仿真交易大賽”成功模擬了科創板開板后的市場行情走勢與科創板新增規則對市場的影響，

158、對投資者理解科創板業務規則，強化投資風險意識起到了積極作用?！局秀y證券】1、客戶使用服務的習慣由電話傳統服務渠道向線上渠道轉換。2、2022年，上線APP6.0項目。規劃圍繞“股票”、“理財”和“賬戶”三個核心場景，基于用戶反饋、市場調研及分支機構呼聲，對APP進行一系列關鍵的升級改造。股票優化:個股頁面、自選頻道和交易流程的深度優化，簡化操作流程，提升交互體驗，豐富信息內容，提升股票交易轉化率。理財優化：理財商城視覺形象升級，增加內容產出和運營模塊；定投交易流程極簡化，報錯前置及引導優化，建立定投專區，提升理財客戶體驗和理財轉化率。賬戶優化：打造客戶“全景資產”展示，推出“賬戶管家”服務，豐

159、富“我的持倉”信息，增強交易引導，豐富“資產分析”維度并圖形化展示。第一章 證券公司投資者服務情況44【中信建投證券】1、基于人工智能技術的知識在綜合財富管理業務中的應用實踐。從知識的持續生產、高級分析及決策輔助工具支持、隨需而用的高效知識檢索三個應用層面展開實踐，實現了組織內各部門及分支機構數據庫、表格、文本、圖像、音視頻文件的聚合接入；支持知識定義、模型管理、知識生產、知識管理、知識應用的全流程無代碼圖形工具化操作；支持圖、FAQ問答、向量等多樣化知識表示形式的知識生產；支持以問答式自然語言交互和智能助手方式進行已生產知識的高效檢索和利用，并在線支撐多個高級分析及決策輔助應用的“數據精加工

160、”需求，有效提升公司綜合財富管理服務質量和服務水平。2、資訊數據結構化處理系統。系統沉淀了自然語言處理、資訊分析、資訊打標簽在內的多個API接口，日均處理新聞約3萬條，基本涵蓋了常見的財經網站的新聞。新聞打標簽后的結果已經應用于負面輿情發現、個性化推薦、新聞內容展示等多個場景。3、股權資金流水輔助核查系統。通過OCR、NLP技術將圖像流水單轉換為可編輯、可統計數據，在此基礎上將不同銀行流水進行抽取生成標準化文本，從而支持流水核查業務的數據透視、捕捉流水去向、賬戶完整性檢查、關聯交易標記、企業經營指標統計等業務，便于提升流水分析工作的效率，減少監管風險。4、客戶全歷史數據服務?！敖鹱C全歷史數據服

161、務系統”是基于大數據平臺實現的五大交易系統歷史數據服務平臺，通過公司的致勝中臺提供多種全歷史數據查詢服務。（二）變化中求發展，“精準”服務投資者隨著資本市場的發展成熟，投資者群體分層次顯現出一定的特征，各層次的投資者行為特征也有明顯差異，投資者的需求也由單純的投融資和財務顧問變為對投研全產業鏈一體化的綜合金融服務的需求，針對投資者呈現的新特征，在不斷拓展投資者服務的深度和廣度的基礎上，加強服務的精準性和有效性，是各家證券公司投資者教育、服務、保護的重要工作。以投資者需求為導向，優化服務平臺建設，深化投資者教育宣傳引導，進一步完善機制建設，以精準服務、有效服務、智能服務帶給投資者更體貼的感受。證

162、券行業智能化轉型的加速發展，促使證券公司積極將智能化落實在業務場景中，主要體現在為投資者提供更加精準的服務，通過公司智能平臺畫像和客戶標簽的打通及服務機制的設計，高效觸達客戶；為投資者提供智能化應用，提供多樣智能選股策略，打造種2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況45類豐富的智能決策投資利器；投教方面，針對不同投教群體的不同需求提供精準服務，準確把握不同人群的年齡特點和興趣愛好，開展有針對性的投資者教育工作，促進投教知

163、識普及等?！旧耆f宏源證券】1、在投資者服務方面，以投資者賬戶管理需求為中心，公司提供基礎類、定制類和配置類投顧服務，打造多層次創新服務模式。提供標準化智能化服務，建立重點貢獻客戶。公司通過多平臺閉環服務鏈路提升投顧對中高端交易客戶的交易服務和產品覆蓋；借助金融科技賦能、數字化轉型，提升投顧服務水平和客戶的覆蓋能力。2、在促進投資者服務方面，針對不同類客戶群，開展差異化服務，促進投資者交易，保護客戶合法權益。對于新開戶，公司充分結合企業微信對公司新客戶群體的服務覆蓋，完善針對新客的標準化孵化和投教引導流程，提升新客有效戶率，促進投資者合理配置資產。針對存量交易投資者，充分發揮增值產品等數字化產品

164、，不斷提升相關產品和增值工具在存量投資者中的滲透率，從而有效促進存量的交易活躍和周轉率提升，提高投資者對證券服務的滿意度?！竞ＭㄗC券】1、數智人引領用戶智能新體驗。3D多模交互數智人“小?！庇谌ツ?月正式上線，在投資產品介紹、投資者教育、客戶智能服務、VTM智能引導等對客場景中顯著提升客戶的體驗，開辟了創新服務生態新篇章。融合了海通證券多種底層科技能力，以智慧播報員、智能理財專家、智慧網點客服等多重身份在智能投研、智能投顧等領域充分發揮價值，使得業務開展更加數字化、智慧化、專業化，打通了證券行業面向終端客戶的“最后一公里”。2、聚焦客戶服務，深化智能應用?！癳海通財”PC端持續深化客戶服務建設

165、，視覺、交互全面提升，以更加人性化的設計為用戶帶來舒適的產品使用體驗。自選股、智能資訊、理財商城、視頻直播等與APP互聯互通，與標準化產品形成差異化服務，強化對客品牌聯動；深化智能化應用，提供多樣智能選股策略，為客戶打造種類豐富的智能決策投資利器；上線一站式多交易中心功能，大幅提升系統易用性。第一章 證券公司投資者服務情況463、增強算法支持，提升交易體驗?！癳海方舟”積極賦能高凈值客戶，提升智能化交易水平。打造兩級賬戶和多交易中心底座功能，引入T0算法生態，拓展交易客群；定制化條件單策略，以客戶為中心、以需求為導向，減輕盯盤壓力、分散交易風險；覆蓋多種ETF套利模式，滿足專業機構各類套利需求

166、。4、資管類業務個人投資者開戶、交易、審核等流程線上化、智能化?！救A泰證券】通過建立“漲樂財富通”和“聊TA”雙平臺服務生態，實現了更敏銳的洞察、有溫度的服務和更專業的賦能，精準助力客戶把握資本市場發展機遇。在財富管理領域，公司致力于為客戶提供“千人千面”的專業金融服務。1、基于用戶洞察挖掘投資者需求：用戶洞察工作以全生命周期、全資產配置、全域行為視角，識別千人千面的交易、持倉、行為、行情和內容偏好，并進一步深挖偏好背后的動機意圖，以規則+算法方式識別漲樂訪問意圖和重點業務轉化意圖等。2、基于場景+算法千人千面服務用戶需求：基于用戶洞察分析結果，通過場景化服務滿足投資者需求，同時針對不同場景設

167、計適配的推薦模型算法，包括首頁瀑布流內容推薦、首頁一拖二內容推薦、首頁學習頻道內容推薦、MOT推送和搜索推薦、理財逛逛頁的理財產品推薦等，截至目前推薦算法已完成10次核心迭代，實現漲樂核心流量場景的全覆蓋。在機構服務領域，行知支持機構客戶各類定制化的組合搭配。在提供多樣化的路演解決方案的同時，行知也為企業提供更加精準的內容觸達服務，通過首頁廣告位重點曝光、千人千面推薦流、機構服務經理微信群同步宣發、直播預告等方式，實現企業路演的精準推薦。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities C

168、ompanies 2022第一章 證券公司投資者服務情況47【湘財證券】公司采用大數據分析，針對不同的投資者進行智能化服務。針對每位投資者不同的特點、不同的需求點以及投資目標，繪制用戶畫像，智能化捕捉投資者特征，提供個性化的專業服務。公司為“精準”服務投資者，利用私域流量對客戶做到精細化、差異化服務。公司搭建了企業微信平臺，徹底打通了企業內部員工和客戶個人微信的通道，通過公司一體化平臺員工畫像和客戶標簽的打通及服務機制的設計，高效觸達客戶，為投資者提供貼身服務。針對用戶對交易速度的多樣化需求，“金剛鉆”團隊運用高效專業的技術服務，為客戶制定不同的交易執行方案，持續關注客戶全生命成長周期的每個節

169、點，形成長期有效的專業服務機制。通過數據服務、極速行情服務、交易工具等多種技術服務全方位為量化交易執行輸出解決方案，全面服務量化投資者。公司針對高凈值個人投資者和機構投資者設置了“金剛鉆專業交易”服務體系，通過公司自主研發或引進市場上先進投資交易工具來滿足客戶多樣化的交易需求，形成同業專業的“2+3+N”的專業交易服務體系，旨在為客戶提供特色鮮明、各具優勢亮點的投資利器，基本覆蓋客戶的產品管理、量化交易、策略交易、日內交易、套利交易等不同投資需求?！緰|方財富證券】利用大數據設計用戶精準畫像，通過自動化運營，系統流轉客戶進行服務。投教方面，針對不同投教群體的不同需求提供精準服務，準確把握不同人群

170、的年齡特點和興趣愛好，開展有針對性的投資者教育工作，促進投教知識普及。面向大學生群體，東方財富證券與多所大學合作，開展投資者教育進百校、模擬炒股大賽等活動，提升學生的理財知識及實踐經驗，同時宣導資產配置和長期價值投資等理念；面向中年群體，結合該群體的投資經驗、風險偏好以及投教需求，東方財富證券主要采取線下投教沙龍及線上直播等方式，加強對各類投資產品的知識普及，包括行業熱點分析、財富管理等內容；面向老年群體，東方財富證券投資者教育活動多以線下沙龍為主，投教內容多側重低風險投資工具的知識普及和風險提示，另外針對老年投資者防詐騙能力薄弱的問題，投教內容往往包含防范非法證券活動、反洗錢、防詐騙的知識。

171、第一章 證券公司投資者服務情況48【山西證券】公司在“精準”服務投資者方面采用多個角度客群分析的方法：1、投資者適當性角度：依據客戶風險測評結果，按風險承受能力從低到高依次將客戶劃分為保守型、穩健型、平衡型、積極型、激進型5類投資者。2、山證服務會員角度：山證會員依據投資者在山西證券的綜合情況劃分為白銀會員、黃金會員、鉑金會員、黑金會員、鉆石會員、黑鉆會員。3、業務服務角度：為方便一線員工展業，服務公司財富線內部經營管理組織，將客戶劃分為新客客群、股票客群、理財客群、兩融客群等。4、大數據挖掘角度：在金融產品代銷、兩融展業等少數業務場景中，采用大數據挖掘和機器學習技術分析客戶屬性和行為數據，為

172、單個產品和業務的展業推廣提供潛在客戶名單。（三）數字化轉型助力，成果已顯現注冊制下，證券行業需要從經濟高質量發展的大局出發、從保護投資者權益的要求出發，完成業務模式和發展戰略的時代變革，通過行業研究、政策研究、數據分析等方式，對各類投資者進行大數據分析，通過人工智能等智能化技術手段，從多層次、多維度為客戶提供差異化服務，建立真正以客戶為中心的價值增值服務體系。行業機構數字化轉型既是助力證券行業高質量發展的內在引擎，也是更好服務實體經濟和滿足人民群眾需求的重要舉措。在持續加大信息技術投入后，證券業數字化轉型已取得階段性成果?！緰|方證券】1、東方證券將運營規范檢查嵌入業務辦理流程，促使客戶補充完善

173、資料，規范賬戶信息，更好地保護投資者權益。2022年，根據反洗錢和中國證券登記結算有限責任公司要求，規范投資者職業信息9865筆。2、東方證券的數字化服務從to B和to C兩個維度進行業務賦能：to C基于客戶屬性、資產情況、行為數據等刻畫了數百個用戶標簽及上千個行為事件，通過自動化運營平臺創建多場景客戶服務策略，策略涵蓋了客戶交叉轉化（理財/交易/配置/活動敏感/策略偏好2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況49等）

174、、產品生命周期陪伴（舉例：持倉產品動態跟蹤、機會/風險實時信號等）以及客戶忠誠度的培育（舉例：已購產品使用頻次監控及喚醒、潛在流失客戶的自動卡券服務場景等）。從效果來看，今年新上線的增值工具服務場景，實現付費人群5倍增長，客戶復購率提升近20%；to B建設有員工展業平臺，主要為營業部一線員工賦能。截止目前累計服務177家營業部，每日平均3200名展業人員在線，已經滲透到營業部客戶服務的方方面面?！局行抛C券】分層次構建了具有中信特色的數字化內容生態閉環，為用戶投資決策提供有力支持。1、搭建中信證券特色內容體系，建設內容運營生態，為用戶提供全品類、多媒體、場景化、個性化的陪伴式內容服務，滿足客戶

175、投資以及情感需求，提升客戶投資效率，陪伴客戶投資全過程。2、上線基業新聞、投研大咖、基金動態、國際市場、行業動態等5大頻道的18個欄目資訊內容，同時推出了多個精品專欄，包括“基金早班車”、“基金經理投資筆記”、“基金看市”等，為廣大投資者提供更及時、準確、專業的理財特色欄目。3、創建基礎投教+中級投教+高階投教的投教體系，覆蓋基金工具、理財熱點、海外市場、基金經理、業務介紹等題材，及北交所、兩融、期權等11類業務，為廣大投資者提供了投教服務。4、定制上市公司視頻，開展新媒體用戶運營，拓展交互形式，客戶訪問近百萬?！緡抛C券】持續加大信息技術投入，加強數字化轉型和金融科技戰略布局。信息技術與數字

176、化轉型投入從2017年的5.7億元持續增長至2021年的9.7億元，排名行業前列。同時，以客戶為中心，通過建設多渠道一體化金融科技平臺，有力支撐了業務開展，滿足了不同內外部客戶的差異化需求，智慧建設成效逐步呈現。在客戶財富管理領域，國信證券成功打造了以金太陽APP為核心的多渠道一體化互聯網金融平臺，滿足不同投資者的差異化需求。通過持續打造“鑫投顧”證券投顧服務、“國信優選”基金代銷服務、“國信智投”公募基金投顧業務和“國信私享”高凈值客戶私募定制服務，對客戶精準畫像、產品分類分級，實現客戶與產品的精準匹配，為客戶提第一章 證券公司投資者服務情況50供個性化的產品和服務建議。在運營管理方面，國信

177、證券綜合運用數字化和智能化技術，持續推進內部運營服務與管理的集中化、精益化和智慧化，以節約客戶的每一分鐘。2020年，國信證券在行業內首批實現“724小時無間斷業務審核”模式，同年還率先實現機構及產品一站式智能見證開戶，全流程開戶時長縮短75%。經過深入推進，公司已建成網點、業務全覆蓋的VTM智能終端，向全面建設智慧網點邁出了重要一步?！臼讋撟C券】1、賬戶分析類產品上線以來，累計使用客戶近10萬，獲得了投資者的大量好評，通過不斷收集投資者對產品的意見和建議，賬戶分析產品也在持續不斷地進行迭代升級，為投資者提供更優質的服務。2、非現場開戶單向視頻業務上線以來，已有6萬人通過單向視頻開戶方式開戶成

178、功，視頻見證環節轉換率提升30%?！窘ＷC券】將數字化管理運用到自媒體業務中。2022年開啟了通過互聯網短視頻/直播平臺向公域投資者提供服務的業務。按照業務場景和任務目標，組建跨部門敏捷團隊，實現總部部門間跨部門聯合運營，總部部門與分支機構分工協作的發展模式。圍繞IT開發、IT運營，社群運營，客戶關系管理，MOT設置等，覆蓋職能部門、客服及銷售，實現垂直、“一體化”管理。不斷根據粉絲畫像進行進準投流，提高關注度及粉絲的轉化率，重點關注粉絲興趣愛好（金融、新聞、商業財經等）、性別、活躍度、所屬城市等進行主投。截至2022年底，抖音平臺粉絲數超過19萬人，居于平臺入駐證券行業第十名；小紅書粉絲超過

179、1萬人。對客戶線上體驗進行優化，通過對開戶系統及H5開戶系統上線單向視頻、OCR身份證銀行卡識別、流程簡化同步等功能，使互聯網渠道開戶注冊至提交的轉化數據比例大幅提升。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況51二、智能預警助力，把控合規風險底線2021年3月，中國證券業協會發布證券行業文化建設十要素，倡導“合規、誠信、專業、穩健”的證券行業文化理念，將“合規”置于首位，更加凸顯加強內控合規文化建設的重要性。證券公司高質量

180、發展，必須建立在嚴守合規底線的基礎上，以智能預警系統為抓手，完善合規監控體系，持續加強業務合規風控提醒建設，為公司發展保駕護航。一方面，把業務高質量發展與合規風控建設緊密結合，構建權責分明，有效監督內部控制體系，保障獨立性，推進合規風控體系建設，健全全面的風險管理體系；另一方面，持續加強宣導投資者參與市場的合規意識，理性投資，合規參與。樹立從業人員的合規意識，做到人人講合規，嚴守合規底線。業務發展合規先行，新業務開展前期，合規進行全方位的評估，為業務發展提供有力保障。（一）智能預警，完善風險控制體系合規經營是證券公司不可逾越的底線，風險管理體系為公司規避風險、穩健經營、實現高質量發展提供重要保

181、障，是公司經營的“防火墻”。在信息技術系統、量化的風險指標體系、專業的人才隊伍、有效的風險應對機制方面，各家證券公司都建立了較為完善的體系。證券公司持續優化全面合規管理，從體系構建和基礎設施兩方面進行完善，通過智能化、數字化手段，建立風險量化評估模型和動態監測預警機制，實現前端管控、過程管控和后期監管，把風險控制落到實處?！痉秸C券】1、公司通過多維度的風險分析和系統監控，對資管持倉債券進行預警分析，預警指標包括但不限于中債估值偏離情況、內部評級、外部評級、中債隱含評級、以及YTM偏離等指標。此外，公司采購金證負面輿情并嵌入全面風險管理系統中，公司通過每日監測持倉債券預警情況，進行資管債券投資

182、的風險防范，保護資管產品的投資人。2、建立小方APP智能預警機制：如IP白名單訪問限制（與第三方OPPO應用市場對接，只有在指定IP段內的請求才允許訪問，其他直接拒絕）；短信驗證碼發送次數、過期限制第一章 證券公司投資者服務情況52（一個小時發送超過10次就不允許再次發送，過期時間一分鐘）；服務錯誤日志告警（一分鐘內錯誤日志超過5%告警）；機器相關基礎告警（機器相關指標，如：CPU、負載、磁盤使用率等超過90%之后告警）；其他預警：提升T日或實時風險監控能力；構建場景化預警監測和預警模型體系、增加系統處置流程，實現風險發現、評估、處置的閉環管理。3、為加強適當性管理工作，公司持續完善客戶風險動

183、態測評機制，加強客戶風險測評信息真實性的管控，公司新增投資者適當性管理預警流程，實現了客戶風險測評等級頻繁變更、風險測評等級異常修改等流程自動下發，要求分支機構對預警信息進行核查?！俱y河證券】構建機器學習可疑監測預警模型、刻畫反洗錢知識圖譜，推動反洗錢工作智能化。1、為解決針對性低、算力不足、誤中率高，規則和閾值設計高度依賴人工經驗，難以發現復雜隱蔽、跨地區、團伙類的犯罪行為等難點，銀河證券探索運用機器學習技術構建可疑監測預警模型，智能化提升模型效果。設計了6大類100余個指向洗錢和相關犯罪活動的機器學習特征變量，用于構建模型，并借助大數據平臺，構建以公司人工核實上報的可疑交易案例為樣本的有監

184、督模型和以證券行業常見犯罪類型及交易特點為基礎的內幕交易、操縱市場、洗錢交易等無監督模型。采取“定性+定量”的方式，結合人工分析結果和數理建模經驗，進一步優化、評價模型，注重模型的解釋性，同時關注數據安全性，在前端系統輸出預警結果及人工核查指引。2、搭建可視化監測分析輔助工具，使用知識圖譜建立客戶直接的各類關系網絡圖譜，挖掘客戶關聯關系、刻畫客戶全貌，可視化輔助人工分析。梳理可疑交易監測分析所需的數據和信息，拓展外部數據，完善知識圖譜的點、邊、屬性（關系）需求。在大數據平臺加工點、邊、屬性等特征數據，整合內外部數據源，賦予分析人員充分權限的同時加強信息脫敏管理，保障信息安全?！竟獯笞C券】通過建

185、立、完善以技術手段助力的智能預警方式，把控合規風險底線，主要包括建立和完善反洗錢系統以及異常交易管理系統等。1、反洗錢管理系統：2022年，公司從以下幾個方面對反洗錢系統進行了功能優化：2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況53一是優化和調整客戶風險等級劃分指標，對相關系統客戶風險等級變動進行優化完善；二是不斷優化可疑交易指標，提升反洗錢系統可疑交易的預警率和報送率；三是開展投行業務反洗錢系統功能改造，實現大投行信息管理

186、系統與恒生反洗錢系統對接。同時，為指導從業人員熟悉掌握系統功能與業務辦理流程，公司組織員工就反洗錢系統及相關業務流程開展培訓，共約200余人參加，不斷提升一線人員履職水平。2、異常交易管理系統：為減少重點客戶反復發生異常交易的頻次，公司建設客戶交易事前風控系統。此系統嵌入在公司相關業務平臺中，能對客戶的潛在異常交易行為進行報盤阻斷并返回阻斷結果，不影響客戶正常交易。公司已有部分重點客戶在事前風控系統中交易，2022年2月系統上線以來穩定運行，為公司實現對異常交易的精準化管理發揮了重要作用?！鹃_源證券】通過運用金融科技手段完善風險控制管理體系，推進風險管理平臺建設，通過智能化技術讓風險主動預警，

187、確保準確識別、評估和應對風險，最終形成公司級智能化全面風險管控體系，具體做法包括：1、通過風險管理數據集市及駕駛艙系統對接多個上游業務系統數據，實現各個業務單元風險的監控和管理，以可視化的圖表方式展示業務多個角度的風險狀況，并實現自動化生成風險日報、壓力測試、風險臺賬、風險限額及資料庫等功能；2、搭建以監控、處置、上報為核心的企業風險管理平臺，通過企業風險管理平臺專業版對各交易所客戶異常交易行為進行監測監控，通過企業風險管理平臺對客戶交易中風險進行監測監控，對投資者場外配資行為進行風險識別，通過債券質押式回購系統對投資者參與債券質押式融資等進行監控；3、為進一步識別和穿透投資者融資類業務的信用

188、風險，通過同一客戶同一業務系統對接恒生柜臺2.0、衡泰系統、恒生O32系統、融航系統、根網系統、同余系統、數據集市及駕駛艙系統等20余個上游信息系統，實現對同一客戶、同一業務風險敞口的統一計算，并將子公司業務同步納入認定范圍；4、為提高公司投行業務客戶服務質量，通過輿情監測系統對企業負面新聞、誠信記錄、訴訟、公告、關聯方等多個維度信息進行監控、識別。第一章 證券公司投資者服務情況54【第一創業證券】運營保障系統智能預警功能：1、對客戶交易適當性權限監控，對風險警示股、退市整理期股票等無開通權限或無簽署相關風險揭示的交易委托做出警示；2、新股新債配售發行放棄認購申報的監控預警；3、股票質押、債券

189、合格投資者等權限未申報監控預警；4、報價回購業務批量操作未完成、資金頭寸不足的監控預警；5、經紀業務交易系統證券參數準確性監控預警（如代碼段與證券類別、交易單位、報盤單位、兌息稅率、代銷基金參數準確性等）；6、基金、私募代銷產品資金收款、交收異常監控預警；7、經紀客戶交易費用費率設置過低的監控預警；8、融券客戶凈空頭比例、客戶日間負頭寸、各市場交易備付金賬戶資金等各類超標或不足的監控預警；9、司法執行賣出交易數據、私募交易數據、收益憑證各執行環節等業務操作的執行提醒。（二）科技賦能，風險控制重在“事前防范”習近平總書記在二十大報告中提出明確要求，“完善公共安全體系，推動公共安全治理模式向事前預

190、防轉型?！卑l揮風險防范和管理的作用，證券公司風險防范管理也要隨之前移，從事后處置變為重在事前防范，有效提升全面風險管理效果，降低風險發生的概率，提升證券公司的風險控制能力。對此，證券公司運用多種手段，一方面，建立前瞻敏捷的風險監測機制，將業務條線的風險監測融入業務運營中，另一方面，構建分級風險預警和匯報流程，加強風險處置的快速應對，通過系統監測、數據分析等，及時發現風險隱患信息，并及時采取應對措施，做好源頭控制，切實提高風險管控的效果和效率。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities

191、 Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況55【金元證券】1、反洗錢應用方面，客戶銷戶再次開戶，合規平臺系統將客戶歷史風險情況自動載入新客戶風險分值，可事前發現客戶風險狀況，確保及時對客戶進行風險評估，名單實時監測預警也可事前識別洗錢高風險客戶。2、信用業務實行信用業務負面清單管理，對部分證券信用賬戶持倉集中度從嚴管控，力爭將風險控制到“事前預防”的階段。3、公司自主開發統一監控平臺和各系統監控大屏，通過對各重要信息系統的進程、日志、運行狀態和數據統計等進行監控，對信息系統可能存在的風險進行預警和防范，并及時進行處理，避免發生信息安全事件，保障投資者的合法權益。4、在依法采集

192、、使用投資者個人身份信息、資產信息、交易信息、交易終端信息等投資者個人金融信息時，嚴格遵守法律法規及監管規定，不違規收集與業務無關的信息。加強投資者信息的保護，防止相關信息被非法竊取、截留、泄漏或篡改，并且不將投資者個人信息共享給第三方合作機構使用。5、公司建立異常交易監控系統，對經紀客戶、自營賬戶及資管賬戶的交易行為進行監控。異常交易監控系統涵蓋滬深證券交易所、北交所和股轉公司規定的異常交易行為類型，能夠實現盤中實時監控和盤后風險分析功能。6、投資者通過公司交易客戶端辦理業務前需進行投資者適當性檢查并簽署相關風險揭示書?！救A龍證券】近年來，風控4.0系統重點放在風險點排查、風險因素辨識的“事

193、前防范”階段，著力于風險分級管控和隱患排查治理的建設、完善，主要包括投資者適當性、賬戶實名制、賬戶信息、港股通、債券質押式回購等方面，共160余項指標，如產品風險等級調整、同賬戶不同地址交易、關鍵權限變更、港股臨時性休市、匯率異常波動、客戶安全墊比率等，系統預警后，通過線上線下方式，進一步向客戶揭示相關風險及相關規則講解?！笆虑胺婪丁惫ぷ鞯男畔⒒?，拓展了投資者保護和服務的廣度與深度，提升了投資者保護和服務的溫度和速度。第一章 證券公司投資者服務情況56【國都證券】通過信息化、數字化手段賦能風險管理，是金融機構加強全面風險管理的必由之路，國都證券建立了客戶交易行為相關監測系統與預警流程，在異常交

194、易中按照交易所提出交易行為涉及的交易金額或者交易數量等設立預警閾值，并按照預警信息進行分級管理，將風險控制到“事前防范”的階段?！静澈ＷC券】在人工智能方面整合外部資訊數據，使用Bert模型+模式識別的方法，對上市公司新聞做情感分析（準確率97.9%），將分析結果與客戶持倉匹配，最終實現將涉及負面輿情風險的股票、客戶和輿情信息每日自動推送，進一步提升公司融資融券、股票質押業務風險識別能力，通過業務部門提示客戶相關風險。渤海證券通過以上技術手段對可能發生的疑似風險進行預判，適時對投資者進行引導和提示，有效降低了風險發生的概率，并提升了公司整體風險監控和處置能力的綜合效率?！景残抛C券】1、通過搭建適

195、當性異常監控及傭金異常監控，2022年共預警2.1萬筆數據并開展核查處置工作，極大地提升了適當性管理、傭金管理“早發現、早處置”的風險管控水平，有效地避免了風險事件的發生。2、賬戶異常使用監控，2022年共預警2700筆數據，防范業務風險，進一步提升了賬戶質量。3、業務辦理過程中硬件故障概率下降約76%；業務辦理過程中營業部端求助次數下降約80%。4、手機開戶系統引入智能手段后，在控制風險的同時，大幅提升了業務審核效率。5、安信證券已實現全在線服務窗口的智能質檢全覆蓋，2022年共質檢28萬通錄音，質檢機器人的準確率高達96.31%。6、通過事件中心與巧匠運營平臺，上線“不規范賬戶限制通知”任

196、務待辦，引導客戶及時更新賬戶信息，上線后服務不規范客戶達101360戶。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第一章 證券公司投資者服務情況57（三）防范風險，投資者保護卓有成效根據中國證券業協會證券公司投資者權益保護工作規范，證券公司對投資者權益保護工作進行了新安排。一是對組織和機制建設方面的要求，二是對基本的投資者保護行為的要求，三是對自律管理體系方面的完善。證券公司結合自身實際情況，運用數字化、智能化系統將防范風險與投資者保護相結合，并取得了一

197、定成效?！緡┚沧C券】不斷筑牢大風控“三道防線”，貫徹集團全面數字化轉型戰略，聚焦重大風險穿透畫像與預警管理創新。通過梳理公司業務邏輯與重大風險隱患，總結業務與風險管理專家經驗，構建穿透式的重大風險畫像體系，搭建多維度的預警模型框架，開發建設智能風險畫像與預警系統。目前，風險畫像與預警模型體系已初步建成，風險信息獲取效率迅速提高，復雜指標計量能力穩步強化，風險主動感知水平大大提升；風險預警數字化作業能力全面升級，實現對集團、市場、區域、行業、企業等預警維度的橫向覆蓋，以及對實時預警、趨勢預判、預警報告等工作模式縱向貫穿，大大提升了重大風險預判預警工作效率?！緩V發證券】1、財務預警數據工具在易

198、淘金APP正式上線，是業內首款將專業財務分析服務進行降維，瞄準個人投資者推出的互聯網增值服務。財務預警數據工具基于廣發證券DCAR企業財務智能預警分析模型進一步研發，該模型融合了投行、內核、質控、風控等多部門專家經驗，對歷史財務舞弊、監管處罰等案例分析。借助財務預警數據工具，個人投資者也可輕松享受到專業的財務預警服務，選中目標上市公司后，即可深度挖掘企業財務風險因子并提前預警，為投資保駕護航。2、客戶交易行為管理服務工作：一對一專項投資者教育服務。針對一個月內數次因異常交易收到交易所監管函的客戶，公司委派總部異常交易管理員向客戶開展專項投教工作，通過講解規則和案例，加強客戶交易合規宣導工作，目

199、前已取得良好的管理效果。第一章 證券公司投資者服務情況58【西部證券】在信息化、智能化趨勢下，公司堅持科技賦能，推進風險治理現代化，持續加大對智能風控的投入，不斷探索大數據、人工智能等新技術在風險管理領域的運用，實現風控信息資源的高效整合，提升風險防控的及時性、有效性和智能化水平。公司搭建了大一統的風險管理系統，打造風險防控“工具箱”式的綜合服務平臺，實現風險數據一屏掌控。搭建投資風險管理數據庫，創建投資風險管理信息系統，提高投資風險精細化管理水平，提升投資風險管理的價值和效能，風險監控上下貫通，面向基層人員、員工廣泛收集銷售違規等重點風險線索，重大銷售違規和案件線索，風險防控方位更全、視界更

200、廣。公司建立問題歸集與整改督導長效機制等，助力各條線推進重點風險問題整治督導，持續鞏固整治成果。通過科技賦能開展非法集資風險監測，借助人工智能和機器學習工具，深入研究非法集資風險模式，積極開展風險排查工作，不斷提升非法集資風險監測排查效能?！鹃L城證券】1、對新客戶進行打擊非法證券活動的提示；在交易軟件首頁，插播打非提示。2、通過后臺獨立的反洗錢系統，增加對投資者的保護。從地域、身份等維度劃分客戶風險等級，并針對性地加強定期審核、通過盡職調查了解客戶最新情況，有效防止客戶賬戶被不法分子利用進行洗錢活動。3、目前主體功能包括賬戶使用情況監控、賬戶資料信息監控、三方存管信息監控、銀行超額備付金監控。

201、其中，賬戶使用情況監控是指對客戶的交易情況、設備使用情況、轉賬地址、轉賬金額等進行監控，以便發現風險用戶。賬戶資料信息監控是指客戶的證件過期監控、投資者多個賬戶監控等。三方存管信息監控是指對無三方存管的監控以及三方存管銷戶監控。銀行超額備付金監控是指對各個銀行超額備付金進行監控，以提前應對資金流轉風險。賬戶實名制模型，模型實現從0到1的過程，結果表現優異，提前有效地對賬戶實名制風險人群進行篩查，對現有的監控手段進行了補充。準備應用于第四季度中國證券登記結算有限責任公司關于實名制的監管需求。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protect

202、ion Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況59第二章證券公司投資者教育情況02第二章 證券公司投資者教育情況60第一節 培育全面注冊制下的合格投資者隊伍黨的二十大報告明確指出，高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務，教育、科技、人才是全面建設社會主義現代化國家的基礎性、戰略性支撐。當前全面實行股票發行注冊制背景下，對證券公司培育與注冊制高質量運行相適應的投資者隊伍、提高投資者理性投資水平和風險防范意識提出了新的要求。證券公司結合圖文、動漫、視頻、音頻等多種形式開展豐富多樣的投資者教育活動，持續為廣大投資者提供投資者教育

203、服務，助力守住防范系統性金融風險的底線，切實保護好中小投資者權益。一、精準畫像，落實科學有效精準服務（一）市場創新發展，賦予投資者教育新要求在黨的二十大精神的指引下，投資者教育工作任重而道遠，發展新的投教方式勢在必行。2022年，為優化客戶服務內涵、維護資本市場穩健發展不斷努力，證券公司圍繞“315國際消費者權益日”“515全國投資者保護宣傳日”“金融知識普及月”“股東來了2022投資者權益保護競賽”、防非打非宣傳活動、全面注冊制、新三板、創業板等主題開展專項活動，運用傳統媒體、新媒體、戶外媒體等各類渠道，巧妙疊加不同元素碰撞出投教新思路。此外，證券公司圍繞“投教+國民教育”和“投教+鄉村振興

204、”重點部署，充分調動分支機構力量，開展走進企業、學校、社區、鄉村等多元化投教活動，不斷擴大活動覆蓋面，全面助力國民教育和鄉村振興。根據本次調研不完全統計，2022年證券公司開展各類投教活動16.6萬場，參與投資者約8.56億人次，活動場次與參與人次數量顯著提升。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況61【山西證券】2022年5月26日，山西證券實體投資者教育基地通過山西證券投教基地微視頻、聚現直播、微贊直播、樂直播四大平

205、臺同步開展了“股東來了2022走進太原龍城投教基地”直播活動，累計53.8萬人次觀看。為了讓更多的投資者了解投資者教育基地，普及金融知識，提供相關投資服務，山西證券投資者教育基地借助股東來了2022活動的陸續開展，特別邀請到海通證券山西分公司實體投資者教育基地、山西三立期貨互聯網投教基地、民眾咨詢互聯網投教基地3家山西轄區省級投資者教育基地的負責人及4家投教基地代表分別介紹了各家基地的特色和亮點，及其對投資者教育發揮的積極作用?！救A福證券】2022年5月9日-5月17日在福建經視、網易新聞、歡句直播、新浪財經等平臺圍繞全面注冊制改革、期貨和衍生品法、常態化退市、基礎設施公募REITs、讀懂上市

206、公司報告、牽手北交所、投資者適當性管理、防范非法證券期貨活動、糾紛多元化解機制、特別代表人訴訟與中小投資者保護等多方面開展直播活動。第二章 證券公司投資者教育情況62【浙商證券】2022年9月16日上午，由上海證券交易所、浙江證監局主辦，浙商證券投教基地承辦的“科創板三周年”投資者宣講在浙商證券財富大講堂成功舉辦，40名投資者現場參與，活動同步全程線上直播?；顒訃@“服務、擁抱、共享”主題展開，通過主題宣講等方式，積極引導投資者樹立理性投資、價值投資理念，取得良好的反饋效果。后續，浙商證券投教基地將持續開展高質量、多層次的活動，持續與投資者充分交流，普及金融證券知識，倡導理性投資、價值投資、長

207、期投資理念，促進投資者教育工作走深走實。（二）聚焦重點群體，提供精準投資者教育服務2022年9月2日，全國“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網民”活動正式啟動。證券公司聚焦“一老一小”等重點人群，分層次開展精準投教。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況63各投教基地積極組織宣傳小組，進廣場、進社區、進校園開展戶外宣傳活動，采用案例講解、情景在線、舉例分析等方式，持續面向青少年、中老年等重點群體

208、普及金融知識，推出更多通俗易懂的投教產品和寓教于樂的主題活動，不斷擴大金融知識與風險的宣傳范圍，幫助投資者提高風險識別和防范能力，為重點人群提供更高質量、更精準的投資者教育服務?！救A創證券】為了提高老年人防范詐騙和防范風險意識，切實維護老年人的合法權益，2022年6月16日華創證券貴陽北京路（中心）營業部在貴州老年大學開展了以“守住錢袋子 護好幸福家”為主題的防范非法集資宣傳活動?；顒又?，主辦方還邀請大家參加股東來了2022投資者權益知識競賽線上答題，歡樂有趣的答題氛圍加深了老年人對金融知識的了解，提升了風險防范意識?！矩斶_證券】雙節來臨之際，為弘揚傳統文化，讓小朋友在輕松歡快的氛圍中增強社交

209、能力、動手能力并培養青少年財商思維，財達證券投教基地、河北省圖書館財達分館在六一兒童節當日舉辦了“與你童樂肆意放粽”青少年財商投教活動?；顒悠陂g，基地講師為現場的小朋友們帶來一堂生動有趣的理財知識知多少財商第二章 證券公司投資者教育情況64課，從“貨幣的由來”“儲蓄貨幣”兩個部分向小朋友們普及了金錢的歷史，金錢的作用、如何正確使用金錢等內容，同時在課堂中嵌入貨幣互動游戲，寓教于樂，小朋友們積極互動，反響熱烈。（三）持續探索分層次、互動式投資者教育形式證券公司積極圍繞投資者不同年齡層、不同行業、不同投資經驗、服務觸點、風險測評等方面進行細分和“畫像”，量身定制投資者教育內容，將投資者教育受眾從資

210、本市場的投資者擴大至學齡前兒童、學生、職場人士、老年人、其他特殊人群等，結合動漫、視頻、音頻等多種形式傳播防范非法證券期貨知識。證券公司整合不同業務模塊，輔以服務平臺工具，根據客戶不同投資生命周期和市場環境，展示適配產品與服務等，實現服務內容形式多樣化、服務內容定制化，服務效率高效化，從而促使投教知識普及與投資者人群的相關需求相得益彰?！緡C券】國元證券于2022年9月組織開展了2022年金融知識普及月活動，在活動期間，國元證券充分發揮營業網點多、貼近投資者的優勢，結合北交所走近投資者、注冊制改革、期貨和衍生品、退市常態化等新業務開展金融知識普及、規則解讀和風險揭示，發布證券投資知識，積極組

211、織開展各類投教宣傳活動，倡導理性投資，價值投資。加強防范非法證券期貨活動宣傳教育和個人信息安全教育，持續推進投資者教育納入國民教育體系?；顒悠陂g，國元證券投教基地聯合客戶服務中心精心組織籌備了12場視頻直播，其中“新新”向榮，未來可“期”創業板ETF，中證500ETF期權專業培訓采用的是線上線下相結合的方式開展。截至9月30日，兩場直播累計觀看達到13787人次，取得了良好宣傳效應。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況

212、65【銀河證券】2022年，為進一步完善財商教育課程體系，打通財商教育產品全鏈路，銀河證券投教基地聯合西南財經大學財商研究中心精心打造貨幣精靈少兒財商教育系列課程，面向少年兒童解讀貨幣基礎知識，帶來不一樣的財商啟蒙課。貨幣精靈系列財商課程，是針對少兒特點制作的貼近日常生活，實用性、可操作性強的財商課程，包括“貨幣變變變”“現金流奧秘”“管錢小達人”“穿越地雷陣”“貨幣與信用”5期內容。同時，銀河證券全國各分支機構依托少兒財商課程開展了豐富多樣的財商夏令營活動，組織少年兒童和家長們一起學習財商知識，幫助孩子們樹立正確的財商觀念，進一步提升財經素養。二、校企合作，助力國民教育工作提升（一）“投資者

213、教育進百?！被顒忧闆r自中國證券業協會在2019年“515全國投資者保護宣傳日”上向行業發出“投資者教育進百?！毙袆映h書后，各證券公司積極啟動“投資者教育進百?！毙袆?。根據本次調研不完全統計，本年度有91家證券公司走進約2000所學校開展投教活動，其中67家公司開展了單次活動超過100人的活動，覆蓋約150萬學生。受疫情影響，證券公司開展的“投資者教育進百?！辈捎镁€上+線下相結合的方式，既擴展了投教受眾面，又保證了投教效果。對于學前兒童和中小學生，一些證券公司進學校開設互動財商興趣班，打造系列財商課程，設第二章 證券公司投資者教育情況66計股市模擬投資沙盤游戲、打卡財商趣味小游戲等活動，激發學

214、生學習金融的興趣，拓展了學生的視野和知識面。部分券商與高校共建公共選修課，由證券公司投教基地聯合高校合作開設金融實訓課程，校企雙方聯合授課，同時納入學分體系并計算學分。證券公司走進高校舉辦大學生金融知識大賽，賽訓結合，以賽促教，有效幫助同學們樹立理性投資和價值投資理念，提高國民金融素養以及風險防范意識，為資本市場的長期穩健發展貢獻力量?！鹃L城證券】2022年8月10日，長城證券投資者教育基地為南昌市郵政路小學二（9）中隊20余名少先隊員們與學生家長們舉辦了一場精彩紛呈的投教活動?；顒犹貏e安排了藍色高科技金融領域體驗環節。借助VR設備，展區搭建起沉浸式黨建文化場景的智能學習模式，讓少先隊員們通過

215、線上探訪南昌八一起義紀念館，重走長征路，體會先烈浴血奮戰的革命精神；與機器人金博士互動，燃起少先隊員們對人工智能的濃厚學習熱情?！镜谝粍摌I證券】第一創業證券深圳筍崗東路營業部于2022年6月13日再次現場走進深圳信息職業技術學院，開展股東來了2022及防范非法證券主題宣講活動，共50余人參與。主講人向同學們詳細介紹了股東來了的具體內容、參與方式及賽程安排，并邀請學生們積極參與注冊、答題引導同學們全面知權、積極行權、依法維權，后續向學生們普及防范非法證券活動的相關知識，分享了典型非法證券期貨案例以及日?！胺婪恰毙∶钫?，增強高校學生對非法證券活動的認識。參與活動的同學們紛紛表示受益匪淺。2022

216、年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況67【財通證券】2022年6月1日，在六一國際兒童節之際，財通證券投資者教育基地通過線上投教講座方式走進江西省上饒市余干縣古埠鎮黃崗小學，面向137名在校學生開展財商教育活動。財通證券投資者教育基地因地制宜采取線上教學模式，通過“零花錢的秘密”財商主題線上課，生動地向古埠鎮黃崗小學的孩子們解釋了什么是錢、錢是怎么來的，以及如何避免踏入消費陷阱，堅持理性消費，幫助同學們增強對金錢的分配、使用、管

217、理能力，潛移默化引導孩子們樹立正確的財富觀念和意識，進一步培養孩子們財商意識。黃崗小學的同學們在認真學習后感觸頗深，紛紛寫下了自己的感受和對錢的理解?！緰|吳證券】2022年9月28日，在中國證監會的指導下，東吳證券投資者教育基地聯合江蘇省證券業協會，組織開展了投資者教育進百?；顒?。本次講座以中國資本市場改革成果財富管理之投顧業務發展及現狀為主題，面向在校學生普及中國資本市場改革成果、券商在財富管理方面優勢、投顧行業發展及現狀等內容。共有100余名來自西交利物浦的學生參加。本次活動得到了參會師生的廣泛認可和贊譽，不僅向同學們普及了證券行業的相關知識，也幫助同學們了解了證券行業投資顧問服務體系。第

218、二章 證券公司投資者教育情況68【華福證券】在飛逝的2022年里，華福證券在國民金融教育方面成績斐然。在福建證監局的指導下，針對小學生群體，開設專業化、系統化、系列化的固定課程，搭建國民教育新平臺，攜手福州市鼓樓第二中心小學、福州麥頂小學再度開設互動財商興趣班，每周一節課，打造系列財商課程，為推動青少年金融知識普及，培育青少年金融素養的目標而不斷奮進。（二）“四合一”活動、揚帆計劃情況1“四合一”活動開展情況2021年，中國證券業協會推出了“一會、一局、一司、一?！彼暮弦煌顿Y者教育進校園合作機制，2022年，在全國范圍內通過不斷擴大“四合一”投教覆蓋范圍，促進投資者教育納入國民教育體系?！八暮?/p>

219、一”機制充分發揮各方優勢，形成投資者教育合力，為培育與高質量資本市場更相匹配的合格投資者隊伍貢獻力量。目前，已有北京、上海、江蘇等地多家證券公司、多所高校加入“四合一”機制建設，并在課程共建、課題研究、證券知識競賽、實習就業支持等方面開展了形式多樣的合作。根據本次調研不完全統計，兩年來，“四合一”活動已牽頭25家證券公司與53所高校建立合作，各方合作走入校園授課累計超過500課時，為超過400名在校生提供實習就業支持，舉辦全國性、區域性等不同規模的投教賽事活動10余場，超過5萬名學生參加。2022年“515全國投資者保護宣傳日”期間，中國證券業協會組織拍攝了宣傳紀錄片強基固本 攜手同行“四合一

220、”推動投資者教育納入國民教育體系探索與實踐，系統展示“四合一”機制合作成果。紀錄片被人民日報、新華網等主流黨媒官媒競相轉載報道，全網點擊量超過1000萬次。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況69【華福證券】華福證券有效凝聚各方力量，形成投教“四合一”工作機制，針對大學生群體，推動與中國證券業協會、上海證券交易所、福建證監局等的合作，與福州理工學院、泉州信息工程學院、集美大學、閩江學院簽訂證券期貨投資者教育進校園工作合

221、作備忘錄，充分發揮各方優勢，根據合作高校的不同特點和實際需要，提供最適合的金融課程、宣教活動、實踐活動，形成投教工作合力，以金融賦能高等教育。特邀公司優秀講師篤定專業性與實用性兼具的原則，精心打磨開設高校必修課、選修課程，推動高等院校金融素養通識教育?！緡抛C券】為了提升全校師生金融素養，樹立理性投資、價值投資理念，培養風險防范意識與能力，浙江財經大學金融學院攜手國信證券投資者教育基地積極開展2022年“四合一”高校金融知識競賽活動，并于11月9日中午開展線上直播講座，累計2386人次觀看。第二章 證券公司投資者教育情況70【華安證券】為進一步推動投資者教育走進高校，加強高校學生金融素養和黨史

222、學習，深化“一會、一局、一司、一?！焙献鳈C制，豐富校企協同育人的內容和形式，提升高校學生金融素養，在中國證券業協會的指導下，2022年11月9日-12月9日，華安證券股份有限公司與阜陽師范大學共同組織開展了“學習二十大 永遠跟黨走 奮進新征程”全國高校大學生金融知識競賽阜陽師范大學分賽。來自阜陽師大各學院的近600名學生參與了比賽。按照比賽規定，根據各參賽學生的答題成績（相同分數按照答題時間從少到多依次排名）及各學院的答題情況，共71名學生獲獎。本次大賽取得熱烈反響，在學校掀起了金融知識學習的熱潮，有助于在校大學生拓寬知識面，激發學生學習金融基礎知識的熱情與興趣。2“揚帆計劃證券行業大學生實習

223、”活動開展情況2022年7月，由共青團中央青年發展部、中國證券業協會、中證機構間報價系統股份有限公司聯合開展的2022年“揚帆計劃證券行業大學生實習”活動正式啟動，得到社會各界廣泛關注，各行業大力支持，在校大學生踴躍參加。各級共青團組織和用人單位堅持全周期、全過程引領，提倡“導師制”模式開展實習工作，采取多重措施提升學生實習獲得感和歸屬感，引領學生在實踐中掌握真本領，了解證券行業發展、規范從業行為、提升職業道德和專業素養。截至2022年7月活動正式啟動時，已有80家證券公司通過中國證券業協會官網、公司官網、各大招聘平臺、團中央全國大學生實習服務平臺發布了約3500個實習崗位，工作地點遍布全國、

224、涵蓋多個專業，切實緩解大學生就業壓力。暑期結束后，共有50家證券公司接收了2900名在校大學生參與暑期實習。根據本次調研各家證券公司參與“揚帆計劃”2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況71的情況來看，大多數證券公司提供了包括資產管理事業、固定收益事業、債務融資、運營管理、投資銀行事業、研究發展、計劃財務、信息技術等部門的崗位，覆蓋了證券公司大部分業務線。并在實習期間，為各實習生制定專屬實習生計劃，提供崗位引導、崗前專業

225、課程培訓等。證券公司通過多層次、多樣化的培訓活動幫助實習生拓展業務領域知識面，不斷提升專業素養，同時，實行指導老師“一帶一”方案，幫助學生調整心態，適應職場環境。2022年在疫情防控常態化的現實情況下，部分證券公司提供線上實習機會，實現導師與實習生實時線上互動交流與輔導，引導大學生通過在證券行業的實習實踐深入了解資本市場、樹立正確就業觀、把準自身職業發展定位、儲備工作經驗、提升就業核心競爭力，為實習生后續正式步入職場打下堅實基礎。根據本次調研反饋情況顯示，各家證券公司在揚帆計劃活動開展過程中，以學生自主時間為前提安排，提供一個月到半年不等的實習周期。實習頻率通常為一年一至兩次，以寒暑期實習為主

226、，日常時段實習為輔，不定期組織學生參加證券行業文化建設和廉潔從業風險控制等各類培訓，設置實習生培訓課程與答辯環節，讓實習生匯報實習成果和收獲，達到以考促學、以考促練，立足本職、鉆研業務的良好效果。通過豐富的實習內容以及充足的實習時長，各家證券公司也發現了不少優秀的苗子，一些優秀學生在實踐結束后收到公司提供的留用的機會?！皳P帆計劃證券行業大學生實習”活動，有利于引導證券經營機構和社會各方進一步深耕投資者教育服務工作，共同推動投資者教育納入國民教育體系，促進大學生平穩就業。為了幫助高校學生學習證券行業各項業務所需的人才技能，助力高校學生規劃職業發展路徑，中證機構間報價系統股份有限公司與中國證券業協

227、會人才發展專業委員會聯合10家證券公司及行業機構開展了“揚帆計劃證券行業大學生實習”之“入行前的一節課”線上投教周活動，圍繞證券行業各領域工作情況、業務發展、人才技能、職業素養等共舉辦10場線上直播活動，累計參與超過3萬人次，受到了學生們的熱烈歡迎。第二章 證券公司投資者教育情況72【南京證券】南京證券為南大學子提供實習崗位，幫助學生學以致用，培養學生金融職業素養，提供證券行業就業指導，2022年暑期共計近40名南大學子參加了實習實踐?！局薪鸸尽?022年9月，中金公司投資銀行部陳雪作為主講人參與了關于2022年揚帆計劃證券行業大學生實習“入行前的一節課”活動。授課對象是高校的在校大學生，主

228、要介紹了投資銀行相關業務的主要工作條線及工作事項、發展現狀與未來展望、從業人員技能要求及職業發展路徑等內容。授課方式采用PPT和視頻的形式進行線上直播，直播活動的宣傳主要由團中央青年發展部組織各地方團委在所屬轄區高校進行推廣，中證報價投資者教育基地與相關證券公司進行輔助宣傳。（三）多方面推動投資者教育納入國民教育體系為進一步貫徹落實國務院辦公廳關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見、中國證監會和教育部關于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄等要求，推動形成轄區投資者教育納入國民教育體系“大投?！焙献鳈C制。近年來，各個投教基地組織“青少年財商教育”“投資者教育進百?！钡然顒?，編制

229、面向不同層次學生的財商書籍、開辦財商夏令營、與學校共建實踐教育基地、育師資、設立職業見習日等等方面，開展了大量有益的探索和實踐。證券公司總部加大轄區投教基地與分支機構之間投教工作的聯動性，發揮投教工作互動優勢，擴大投教工作的影響力。證券公司投教基地積極開拓投教宣傳新平臺，以新媒體矩陣為依托，大量投放各類投教產品，廣泛普及宣傳金融期貨知識和功能作用，宣導理性投資理念，讓更多普通投資者和社會大眾了解和認識金融期貨。目前，除券商會員投教聯盟外，投教基地走出去，和社區、媒體、學校以及上市公司、專業中介機構開展協同協2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service an

230、d Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況73作，公益合作形式，將資本市場中重要參與者的力量匯聚到一起，打通公益投教產業鏈，進一步擴大國民教育工程覆蓋面，提升財經素養課程質量，持續推動投資者教育納入國民教育體系工作走深走實?！痉秸C券】2022年8月31日晚，由湖南證監局、長沙市中級人民法院、長沙市天心區人民政府指導，方正證券投資者教育基地聯合湖南省證券業協會、長沙市天心區金融事務中心、長沙市公安局天心區分局經偵大隊、長沙銀行投資者教育基地、芒果新媒體投資者教基地舉辦的“投教520”第二屆投教文化節在長沙市黃興

231、廣場盛大開幕，用音樂開啟投教新模式，打造深受投資者喜愛的投教活動，唱響行業文化主旋律?；顒右载S富投教內涵、“做投資者喜愛的投教產品”為目標，引入網紅集市的概念，緊扣投教大主題，最大限度放大投教互動內容和投教產品的展出，充分展示湖南資本市場發展新面貌，吸引了廣大群眾高度關注。第二章 證券公司投資者教育情況74【長江證券】2022年8月13日上午，在中國證監會指導下，由上海證券交易所主辦，長江證券、上交所投教基地聯合主辦，湖北省證券期貨業協會、長江證券投資者教育基地、長江證券黃岡赤壁大道證券營業部、中國工商銀行紅安支行聯合承辦的上交所“擁抱注冊制，共享高質量”主題報告會在紅色革命老區紅安縣順利舉行

232、，50余名紅安投資者線下參加活動，線上累計43.83萬余名投資者觀看本次直播培訓。炎炎烈日下紅安投資者齊聚培訓現場 發放防非防詐宣傳折頁和投教產品【粵開證券】2022年11月1日，由粵開證券投教基地、粵開證券惠州分公司主辦，惠州地區四大高校（惠州學院、惠州經濟職業技術學院、惠州工程職業學院、惠州城市職業學院）合作舉辦的“粵開杯”惠州高校模擬投資聯賽正式啟動。比賽持續至12月31日，比賽期間，除常規賽程外，粵開證券同步開展線上或線下宣講活動，提供有獎競答、模擬投資精選課等環節，邀請專業講師講解資本市場投資知識，寓教于賽。11月12日，“粵開杯”首次線上分享會圓滿結束，共計309人在線觀看。202

233、2 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況75三、老有所學，聚焦適老金融服務能力證券公司積極聚焦老年群體，開拓創新思路，舉辦多樣化適老服務活動，打造適老化原創產品，改造適老服務金融客戶端，彰顯科技溫度，持續提升助老效能，為老年群體提供能感知、有溫度、更便利的證券金融服務。（一）系統開展“適老化”服務活動證券公司積極面向老年人群開展投資者教育，針對金融知識普及、金融風險提示、防范金融詐騙、樹立理性投資理念等方面系統開展各色“適老化”

234、服務活動?！救A福證券】6月14日，由福建省委老干部局主辦，福建省公安廳、人民銀行福州中心支行、福建銀保監局、福建證監局聯辦，華福證券、福建老年大學、福建銀行業保險業消費者權益保護服務中心、興業銀行福州分行、臺江區人民法院承辦的“反詐防騙 幸福養老”金融防非宣傳月活動啟動儀式在福建老年大學舉行，標志著以老年群體“反詐防騙”金融知識普及為重點的系列宣傳活動正式拉開帷幕。各主辦承辦單位領導及福建老年大學學員代表等近200人參加本次活動。本次活動貫徹落實中宣部、公安部有關要求，聚焦防范電信網絡詐騙、金融養老詐騙和數字人民幣等熱點內容，安排專題講座3場，編印宣傳手冊1000份，精心制作主題展板12個，同

235、時組織知識問答、問卷調查等活動，切實維護老年人合法權益，增強自我保護意識和識騙防騙能力，安享幸福晚年，同時呼吁社會公眾積極舉報涉養老詐騙問題線索，共同構筑老年人反詐防騙安全防線。第二章 證券公司投資者教育情況76【國盛證券】國盛證券投資者教育基地持續性深入贛州市域各大街道、社區、老年大學，打造“銀發金融計劃”。2022年6月13日，基地走進于都縣老年大學，與約150位老人開展面對面投教，做防非教育。本次活動以“守住錢袋子，護好幸福家”為主題，針對如何理財、如何防騙等老年群體痛點，圍繞防非教育宣傳，聚焦非法集資常見手段、表現形式及防范措施等重點進行宣講，披露典型違法活動的作案手法，結合典型案例進

236、一步揭示非法集資的危害性，同時普及基礎金融知識，倡導理性投資，得到參與者的共鳴?！竞ＭㄗC券】為進一步提升老年群體的風險防范意識和識別能力，認清“黑”陷阱，守住“錢袋子”，2022年11月23日下午，海通證券新余投資者教育基地聯合市政府金融辦走進新余市老年大學，開展了主題為“普及金融知識，守護養老”“錢袋子”知識講座?；刂v師以典型案例為切入點，介紹了非法證券期貨陷阱常見的手段，以及如何識別、防范非法證券期貨活動風險，引導老年群體增強自身防范意識，遠離理財騙局?；顒舆€通過寓教于樂的方式設置了防騙主題的互動環節，現場氣氛活躍。此次活動進一步提升了老年群體防范金融養老詐騙意識及風險防范能力。宣傳車走

237、進老年大學講座現場2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況77（二）創新制作“適老化”原創產品投教產品的質量是保證投資者教育工作切實有效開展的前提，為了讓缺乏風險防范意識的老年群體提高警惕性，證券公司圍繞老年人常見騙局類型與特點，結合語言、圖文、視頻、動畫等豐富多樣的形式，創新制作銀發財商精品投教課程等通俗易懂的原創產品，讓老年群體耳濡目染，避免落入詐騙陷阱，守護養老“錢袋子”，享受幸福晚年生活?！景残抛C券】2022年安信

238、證券國家級投教基地制作代表性投教產品：騙子，請你放過我的父母反洗錢宣傳月|轉給家中老人！破養老騙局，守好“養老錢”，通過視頻和圖文的不同形式面向老年投資者作主題科普，提醒老年投資者謹防養老騙局。同時，制作原創產品“防范養老服務”“防范非法集資”短視頻。揭露非法詐騙常見的6種情形，提醒老年人警惕溫情背后的養老投資騙局。提醒老人養老投資高額回報不可信，理性選擇養老服務，警惕非法集資陷阱等?！鞠尕斪C券】湘財證券投教基地聚焦老年防詐知識和理財技巧，制作發布歷道老友記系列銀發財商精品投教課程。根據中國證券業協會要求，證券公司應有效提升老年投資者服務水平，維護老年投資者的合法權益。同時，湖南證監局對于防范

239、非法證券期貨活動愈加重視?？紤]到老年投資者是金融詐騙的主要受害群體，幫助老年人提升防詐和理財能力既是防非，也是金融服務適老化的重要方向。投教基地聚焦老年防詐知識和理財技巧制作發布系列銀發財商類精品投教產品。（三）持續提升“適老化”服務水平為積極推動金融服務“適老化”改革，不斷提高金融服務老年投資者的廣度與深度，開展適老化專項活動，證券公司根據老年人群日常使用習慣及實際需要，改造金融客戶端，完善智能化開發，提供更豐富暖心的適老化服務，讓老年人真正體驗到獲得感、幸福感、安全感。第二章 證券公司投資者教育情況78【華龍證券】華龍證券計劃采用“模式切換”的方式，對華龍點金財富版APP進行增加適老模式，

240、為老年人運用智能技術提供較為簡潔的功能版本，便于老年人查找功能菜單。PC端通達信行情中已有部分界面可調整字體大小，交易部分已完成了大字版設置的初步測試。針對老年人行動不便、聽力/視覺障礙、書寫困難等實際困難，華龍證券在合規開展業務的前提下，積極優化業務流程，減少不必要的書寫環節，證券交易服務、風險測評、投資者教育等業務環節增加語音播報講解功能；在各分支機構營業場所內配備助聽器、老花鏡、關愛座椅等關懷設施，便于老年人使用；對于行動不便的老年人提供上門服務，便于老年人及時辦理業務。各分支機構在營業場所內安排值班經理或“黨員先鋒崗”，面向老年人增設專項服務，如愛心窗口、綠色通道等，為老年人在實際辦理

241、業務過程中遇到的困難及疑惑，實行“一對一”服務?！久裆C券】民生證券設置便民服務區，配置老花鏡、放大鏡、藥箱等用品，為老年人提供溫馨服務；開通“綠色通道”，為高齡或行動不便的老人優先辦理。針對涉及老年人的高頻業務，堅持電子化與傳統服務并行，加強柜臺業務專項培訓，提升業務辦理與服務效率，縮短老年客戶等待時間。對聽力視力不佳、年齡較大、書寫不流暢的老年人，柜臺服務人員應態度親和、細心耐心地指導老年客戶完成操作，避免因追求操作速度導致老年客戶的體驗障礙。主動檢查與問詢服務，實現一次能辦全辦，避免再跑趟。針對老年人證券服務需求，開展老年人喜聞樂見的沙龍活動，讓老年人客戶感受到更有人情味兒服務。2022

242、 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況79第二節 在實踐中探索，認真開展投資者教育工作2022年，證券公司深入貫徹落實黨的二十大報告精神，堅持以人民為中心的發展思想，樹立以投資者為中心的理念，在守正創新中不斷護航投資者權益保護，在探索實踐中不斷提升投資者教育工作的品質。通過更加精準務實的舉措、切實有效的原創產品和教育活動、構建投教宣傳陣地，充分發揮投教基地的功能作用，幫助廣大投資者群體集中系統、持續便利地獲取證券期貨知識，更好地

243、服務資本市場高質量發展。一、公益開放，投教基地建設創新創意投資者是資本市場持續發展的根本，證券公司積極做好連接投資者與資本市場的中間人，筑牢投資者教育與保護的基石，搭建溝通橋梁，堅守對投資者保護的初心，以投資者需求為導向，建設讓投資者滿意的投教基地，持續做好投資者教育保護工作，保障資本市場長期健康發展。（一）投教基地建設情況投資者教育基地（以下或簡稱“投教基地”）是面向社會公眾開放，具有證券期貨知識普及、法規宣傳、風險提示等投資者教育服務功能的場所、網絡平臺等載體，是展開投資者教育的重要平臺。自2015年啟動投教基地命名工作以來，基地規模數量呈現穩步增長趨勢，全國已命名投資者教育基地共計198

244、家，其中國家級基地71家、省級基地127家。依托投資者教育基地這個重要窗口，豐富人民精神文化，持續發揮普及證券期貨知識、提高廣大投資者風險意識、樹立正確投資理財觀念、提升國民財經素養等作用，豐富金融文化內涵，同時展現出投教基地公益性、一站式服務的特點。根據平臺載體的不同分為實體基地和互聯網基地，其中實體基地127家、互聯網基地71家2，借助線下實體投教基地積累的良好群眾基礎，聯動線上互聯網投教基地資源，不斷探索創新創意投教形式，形成特色2 中國投資者網：https:/ 證券公司投資者教育情況80化、多方位、全面性的投教基地，凝聚各地投教合力，為資本市場高質量發展營造良好的市場環境。（二）投教基

245、地運營情況為了落實投資者教育保護工作，便于投教工作順利開展。大部分證券公司會成立投資者教育工作領導小組，領導小組組長由公司重要領導擔任，各涉及投資者教育相關部門的分管領導擔任小組組員，負責全面領導和規劃公司投資者教育工作。根據本次調研不完全統計，目前已有98家證券公司成立投資者教育工作小組，主要負責具體落實監管要求和領導小組指示工作，腳踏實地做好投資者教育保護工作，組織建立公司投資者教育工作獎懲機制，研究決策投資者教育工作年度總體規劃和運營實施方案。同時，證券公司下設一級或二級部門作為投資者教育工作的牽頭部門，并建立一支專業高素質的投教工作者隊伍，統籌部署投資者教育保護工作，協調公司各業務部門

246、積極配合開展投資者教育工作，通過設置分支機構靈活考核機制，包括但不限于從分支機構投資者教育制度建設與工作領導小組設立情況，分支機構舉辦投資者教育活動、專題講座場次及參與人數，分支機構將投資者教育納入國民教育工作情況，分支機構參與監管部門組織的投教活動情況，分支機構原創投教作品及投放投教產品、資料數量和渠道等不同方面進行綜合評價，調動分支機構的熱情與積極性，吸引更多的員工主動參與到投資者教育工作中。（三）特色投教基地介紹堅持以人民為中心，打造投教新生態，利用線上互聯網渠道提供便利性、多樣性開展投教工作，借助線下實體基地，形成優勢互補，塑造良好的投教生態圈。結合基地所在區域、行業特點、自身優勢的不

247、同，各證券公司積極打造投教特色品牌，加大投教教育宣傳，創新投教形式，豐富投教內涵，提升投教基地服務質量，積極營造理性投資氛圍，切實保護投資者合法權益，進一步提升教育服務的實用性和有效性。全國各地不斷涌現出各具地域文化、吸引眼球的特色投教基地。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況81【湘財證券】湘財證券投教基地是首家以博物館為載體的實體投教基地，前身為湘財歷道證券博物館，是全國首批證券期貨投資者教育基地，也是首創以證券博

248、物館為載體的投資者教育基地。2019年，歷道證券博物館將5000余件藏品捐贈給中國證券博物館，基地以傳承金融證券歷史文化為使命，致力打造成為獨具特色的證券期貨藏品收藏展示平臺。近年來，基地依托博物館平臺優勢，結合深厚的投教文化底蘊，創立“歷道學堂”投教品牌，推出系列特色投教欄目，融合“多元文化”舉辦跨界投教活動，持續努力為大眾提供更優質的投資者教育服務。同時湘財證券湖南投教基地（省級基地）經湖南省證券業協會授牌成立“調解工作室”，成為業內首家探索“投教+調解”新功能的投資者教育基地?！緡鹱C券】國金證券在建立整合網站、微信、微博等互聯網新媒體打造公益性互聯網投教平臺第5小時投資者教育基地，向投

249、資者提供專業、及時、全面的一站式投教服務之余。今年建設并投入運營一家實體投教基地。與成都錦城學院合作共建了實體投資者教育基地國金證券成都錦城學院投資者教育基地（以下簡稱投教基地），于2022年3月25日投入運營。投教第二章 證券公司投資者教育情況82基地位于四川省成都錦城學院，整體面積400平方米，設置了十二個功能區域，包括證券歷史區、老股票展示區、國民教育區、體感游戲區、資本市場區、風險警示區、VR黨建區、產品展示區、模擬交易區、互動溝通區、專家講堂區和意見征集區等。為吸引投資者認識和了解資本市場，學習投資知識，知悉投資風險，投教基地采用科技感十足的媒體互動模式，結合具有成都特色的熊貓形象，

250、多樣化展現豐富的投教知識?！緡┚沧C券】國泰君安證券投教基地2017年獲得中國證監會“全國證券期貨投資者教育基地”授牌，并于2022年完成搬遷升級，新基地以“數字化科技感+沉浸式”為建設核心，通過現代化的場館、前沿的數字科技設備以及創新性地三折幕展示、競技游戲、時間軸多點交互等展現交互技術手段，為投資者傾力打造沉浸式、全景化的投資者教育體驗新模式，幫助大眾投資者提升證券期貨投資知識，理性認識投資風險。二、統籌協調，投教工作緊跟監管脈動投資者保護單位、部門、市場主體、媒體機構等多方積極開展“515全國投資者保宣傳日活動”“世界投資者周活動”“擁抱注冊制共享高質量”“踔厲奮發新征程投教服務再出發

251、”“北交所走近投資者”“中國證券業協會防非健康跑”“衍讀期貨和衍生品法”等主題專項活動，提升投資者教育工作的質效，逐步形成以投資者為圓心的投資者保護工作格局。（一）“515全國投保宣傳日活動”開展情況為切實做好投資者合法權益保護工作，中國證監會以“心系投資者，攜手共行動筑牢注冊制改革基礎，保護投資者合法權益”為主題，組織開展2022年“515全國投資者保護宣傳日”活動，各證券公司積極響應，全國累計開展線上線下投教活動1.68萬場，累2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Comp

252、anies 2022第二章 證券公司投資者教育情況83計參與人次超過3.5億，制作原創投教產品約1.2萬種，發放實物投教產品460萬件，電子投教產品總點擊量5.4億次，活動取得良好效果3?！救A泰證券】為激發青少年對知識的深度吸收與學習，華泰證券從“認識財富、財富的本質、運用財富、積累創造財富、品質比財富更重要、制定財富目標”六大維度出發，系統性打造了青少年財商教育系列動畫大華的奇幻經營之旅、繪本讀物財賦之旅和趣味桌游奇幻財賦之旅。其中，18集原創青少年財商教育系列動畫大華的奇幻經營之旅在515期間通過新華號、新華日報、微信公眾號、漲樂財富通等多個平臺同步進行了線上發布。同時，小小財賦家全國青少

253、年財商挑戰賽也在5月15日當天正式啟動，挑戰賽立足于青少年財商素質教育、價值觀教育，設置“體驗營實踐營挑戰營創造營”一整套創新進階成長環節，打造集“課程體驗+集訓鞏固+競技挑戰+價值創造”于一體的系統化學習體系，讓青少年親歷一場趣味十足、技能百級、動能千丈、創造萬分的“財賦之旅”?！俱y河證券】為豐富投教活動形式，銀河證券在5.15活動宣傳期間通過官微、銀河證券APP上線特別活動“銀河填詞達人”游戲，將投教知識與游戲相結合，在游戲界面中嵌入證券知識基礎詞條，投資者可通過匹配詞條答題闖關的形式，獲得積分獎勵及對應獎品，同時能夠點擊學習詞條內容定義，寓教于樂，增強與投資者互動，提高投資者的參與度和獲

254、得感。3 來源：證監會系統組織開展2022年“5.15全國投資者保護宣傳日”活動http:/ 證券公司投資者教育情況84【南京證券】南京證券投教基地于2022年5月13日至5月19日開展“云游古都金陵，尋覓投保錦鯉”5.15答題游戲活動。結合疫情防控需要，本次活動采用線上答題游戲的形式，帶領投資者足不出戶游覽金陵美景，寓教于樂開展知識普及，聚焦投資者關心的“全面注冊制”“退市制度改革”和“投資者權益保護”等主題，引導投資者進一步認識全面注冊制、退市制度改革、打擊證券期貨違法行為等工作的積極意義?！矩斶_證券】財達證券在“5.15全國投資者保護宣傳日”到來之際，依托投教基地公眾號，全面開展“5.1

255、5云端健步走”活動，參與人次達1500+?；顒又荚趯⑼顿Y者教育與身心健康相結合，通過獲取微信運動步數結合模擬線下實景健康跑、累計步數通關打卡的趣味性互動模式，幫助廣大投資者強化風險意識和理性思維，加強對資本市場相關知識的學習，自覺遠離非法金融活動，依法依規行權維權，增強自我保護能力。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況85（二）“世界投資者周活動”開展情況2022年10月8日至14日期間，中國證監會以“投資明風險，守護

256、千萬家”為主題，組織舉辦“2022年世界投資者周”活動，各證券公司積極參與，活動共制作原創投教產品近1萬種，發放原創實物投教產品近196萬件，原創電子投教產品總點擊量1億余次，開展活動近1700場，參加活動8776萬余人次4?！緡┚沧C券】“2022年世界投資者周”期間，一財全球（YicaiGlobal）第一財經“秒懂金融”IP與國泰君安投資者教育基地開展投教合作，通過第一財經海外社交媒體平臺推特、臉書推出“世界投資者周2022”宣傳系列海報共6張，內容觸達一財全球賬號超過300萬用戶。海報在推特及臉書平臺瀏覽量超過3萬；在推特平臺獲得世界投資者周官方賬號點贊。海報代表中國，與包括非洲、加拿

257、大、日本、印度在內的多國金融監管機構投資者教育機構賬號，共同在海外社交媒體平臺對國際投資者周2022進行了協同傳播，取得了較好的傳播效果。4 來源：證監會系統組織開展“2022年世界投資者周”活動http:/ 證券公司投資者教育情況86【華泰證券】華泰證券圍繞“投資明風險，守護千萬家”主題，從股票交易規則、基金投資方法、行業分析邏輯等多角度開展5場系列直播，累計服務投資者超3萬人次，采用專題講解和交易時間陪伴式規則解讀相結合的方式，分層覆蓋不同投資者的學習需求，并將閱讀上市公司定期報告的理念融入其中，幫助投資者擴展基礎知識，增強理性投資、價值投資和風險防范意識。（三）“擁抱注冊制共享高質量”專

258、項活動隨著注冊制改革穩步推進，資本市場配套制度不斷優化，證券行業正全面走向高質量發展道路。證券公司積極參與上海證券交易所“擁抱注冊制 共享高質量”投教活動?！竞闾┳C券】2022年7月6日，上交所和恒泰證券投資者教育基地聯合主辦的“擁抱注冊制 共享高質量”主題宣講在呼和浩特市海拉爾路街道辦事處成功舉行。恒泰證券投教講師為社區居民和工作人員帶來了防范非法證券期貨活動宣講和ETF（指數股）大講堂的介紹。從選擇合法機構、遠離非法主體、堅持理性投資、謹防上當受騙這幾個方面，為大家普及金融基礎知識。同時用通俗易懂的語言向大家解釋各類非法證券活動的本質、鑒別與防范技巧，有助于社區投資者接收到最新的金融知識，

259、提高防范非法金融活動的意識，為營造和諧社會環境提供有益助力。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況87【東海證券】2022年11月26日，上交所聯合東海證券開展以“擁抱注冊制 共享高質量”為主題的投教活動。通過線上線下相結合的方式，讓投資者們更好的了解投資知識，更加理性的進行投資?；顒又饕獜姆婪斗欠ㄗC券活動認識中國股票期權市場和經濟周期和大類資產配置三部分內容進行宣講，向投資者介紹非法證券活動的特征及識別方法、以及中國股

260、票期權市場的狀況與運用等內容。（四）“踔厲奮發新征程 投教服務再出發”專項活動證券公司積極參加深交所“踔厲奮發新征程 投教服務再出發”主題投教活動，積極利用投教基地及紅色資源，策劃開展諸如參觀黨的會議舊址、走進上市公司、走進基金公司、走進校園、走進社區、舉辦座談交流會等活動，引導投資者正確認識注冊制下的投資機會和投資風險，著力提升投資者分析研究、價值判斷和風險防范意識和能力，筑牢資本市場改革發展基礎?！局朽]證券】深交所、陜西證監局聯合舉辦、中郵證券承辦“踔厲奮發新征程 投教服務再出發”主題投教活動，深入一線投資者及投服工作人員，持續倡導“理性投資、價值投資、長期投資”文化。在走進創業板上市公司

261、藍曉科技活動中，投資者及券商工作人員實地參觀了藍曉科技的實驗室，聽取專家對于公司產品生產流程及技術工藝的講解，并在證券事務代表的介紹下，了解了公司的發展歷程及未來規劃。中郵證券有色新材料首席分析師對于鋰行業研究觀點進行分享，投資者與上市公司、行業分析師就公司主要產品、研發能力、經營業績等情況進行互動交流，進一步促進了上市公司與投資者的雙向溝通。第二章 證券公司投資者教育情況88【光大證券】深交所聯合光大證券及兩家券業同行，以“踔厲奮發新征程 投教服務再出發”為主題，于2022年8月25日在山東省濟南市紅色教育基地解放閣開展專項投教活動。此次活動讓參與的同志們直觀真切地感受到戰爭年代里那些勝利背

262、后的血淚歷史。同志們一致表示要以解放濟南的革命先輩為榜樣，攻堅克難、擔當作為，以璀璨的英雄精神之光為導航，踔厲奮發新征程。同時，作為一線投資者教育工作人員，將時刻牢記自己的歷史使命，切實將日常投教工作做實做細，為筑牢資本市場高質量發展基礎貢獻自己的力量?。ㄎ澹白呓顿Y者”專項活動證券公司積極參與北京證券交易所“北交所走近投資者”投資者服務活動，進一步推動投資者了解北交所市場運行概況，切實保護投資者合法權益?！局行沤ㄍ蹲C券】2022年8月10日，京信學堂以現場講座和線上直播的形式為投資者舉辦一場專題講座。北交所投資者服務部資深執行經理介紹國家持續給中小企業政策支持，促進北交所創新發展的相關政策

263、，以及北交所的市場定位。中信建投經管委財富管理部重點介紹目前北交所市場運行狀況、北交所上市公司的投資邏輯與投資策略。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況89【興業證券】2022年7月27日，在福建省證券期貨業協會的指導下，興業證券聯合北交所面向社會公眾投資者開展“名師有約”北交所專題直播活動。在專題直播會上，北交所投資者服務部執行經理為投資者講授北京證券交易所市場發展情況介紹課程。講師從我國多層級資本市場建設的背景出發

264、，對北交所的成立發展情況進行了全面、系統的介紹，并就北交所適當性管理要求、交易制度、差異化的新股申購政策、風險揭示等方面為投資者詳細解讀。興業證券投行總部董事副總經理為投資者帶來北交所定位、特點與投資機遇課程分享，為投資者詳細解讀了北交所的制度框架、行業定位及上市企業概況，客觀評估了北交所的投資機遇與相關的投資風險。（六）“防非健康跑”專項活動為貫徹落實中辦、國辦關于依法從嚴打擊證券違法活動的意見有關要求，進一步做好防范非法證券活動宣傳工作，保護投資者合法權益，在中國證監會指導下，中國證券業協會聯合中國田徑協會、地方證券業協會、證券經營機構、“中證協投資者之家”互聯網投教基地于2022年5月啟

265、動第七屆中國證券業防范非法證券宣傳線上健康跑公益活動。防非健康跑以“證券行業文化建設十要素”為指引，開展“防非宣傳+跑步”的活動形式，打破了原有“誰主辦誰參與”的單一模式，向全行業、全國投資者、跑者提供公益免費名額，展現證券行業履行社會責任的擔當，樹立良好社會形象，推動行業文化健康發展。第二章 證券公司投資者教育情況90【國海證券】國海證券于9月6日啟動“跑遍中國2022年中國證券業防范非法證券宣傳線上健康跑活動”，歷時21天，于9月26日圓滿收官。為吸引不同類型投資者參與，國海證券防非跑以主題跑和城市跑的形式展開，分別是紅色教育打卡跑、鄉村振興探訪跑、女性力量主題跑、校園投教闖關跑等4個主題

266、，以及由全國120余家分支機構組成的城市跑。本次活動關注人數超過2萬人次，2806名參與者完成本次公益活動，其中，最大年齡77歲，最小年齡4歲，累計里程22304.56公里，女性跑者超總數的36%，覆蓋全國27個省市自治區，127個城市?！矩斝抛C券】財信證券站活動于12月9日正式啟動，持續21天，活動以“選擇合法機構遠離非法主體 堅持理性投資謹防上當受騙”為主題，共吸引超2.3萬人次關注，來自29個省市自治區、133個城市的3339人報名參加，年齡跨度從4歲到84歲，女性參與者超40%，男女老少齊上陣，全民爭當防非健康“代言人”，2627人順利完賽，累計里程突破1.4萬公里。財信證券各地員工統

267、一穿著防非健康跑主題T恤，高舉防非健康跑旗幟，手持防非宣傳口號，并通過現場擺放防非、反洗錢知識宣傳展架，沿途發放宣傳折頁資料，向市民開放有獎問答環節等形式，切實將防非知識送到群眾身邊。從長沙橘子洲頭到韶山毛主席銅像廣場，從城市到鄉村，從湖南到全國各地，跑者們健康躍動的身影成為冬日最美的風景線。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況91【東方財富證券】2022年9月17日，東方財富證券在新鄉市定國湖公園開展了“定國湖防非尋

268、寶環湖健康跑趣味賽”主題線下活動，通過精心布置防非宣傳活動現場、賽程中設置“防非尋寶專區”、安排防非知識問答抽獎環節等形式，充分激發參賽選手及群眾的參與熱情。本次活動宣傳內容涉及非法證券活動、洗錢、非法集資，以及金融、電信、網絡詐騙等主題，共計向參賽者及圍觀群眾發放各類防非反洗錢宣傳材料超260份，宣傳覆蓋人數逾300人?！静澈ＷC券】“跑遍中國2022年中國證券業防范非法證券宣傳線上健康跑”渤海證券站，以防非健康跑宣傳為載體，構筑多層次、廣覆蓋的防非宣傳陣地，保護投資者合法權益，在全國各地鋪開的基礎上，還設置走進鄉村、走進高校，開展曲藝投教節、開學第一課等特色環節。在公司的大力號召下，渤海證券

269、各部門、工會、全國分支機構積極踴躍參與活動，在嚴格遵守各地疫情防控要求下，積極組織員工、投資者、聯合當地跑團等到戶外場所開展活動，手持“防非宣傳健康跑”活動的橫幅和手持牌、高喊活動宣傳口號，吸引大量群眾駐足觀看，充分激發圍觀群眾參與熱情，為活動宣傳營造聲勢。第二章 證券公司投資者教育情況92（七）期貨和衍生品法專項活動中華人民共和國期貨和衍生品法（以下簡稱期貨和衍生品法）于2022年8月1日起正式實施。為做好期貨和衍生品法普法教育宣傳，中國證券業協會、中證機構間報價系統股份有限公司聯合推出“衍讀期貨和衍生品法”投資者教育活動，邀請證券公司和行業11位專家，從衍生品的立法角度為社會公眾解讀期貨和

270、衍生品法。該系列內容圍繞法律出臺意義、立法歷程、服務實體經濟意義、衍生品交易等相關概念與基本原則、衍生品交易者適當性、單一協議與主協議備案制度、終止凈額結算、履約擔保、中央對手方、交易報告庫制度、自律管理等衍生品市場重要制度安排和法律規定進行科普，引導行業加強投資者教育和適當性管理，為衍生品業務發展營造良好環境，切實防范系統性風險，保護投資人合法權益。該專題同步在新華網上線，得到了社會公眾的積極響應，覆蓋受眾超過1000萬人次，提高了資本市場法制宣傳教育的針對性和有效性。三、探索不息，投教活動滿足市場需求2022年，各證券公司在嚴格落實疫情防護的前提下，立足投教基地、官網、微信公眾號、互聯網投

271、教基地以及外部媒體等平臺，積極開展活動，精心組織策劃金融知識講座、視頻直播、線上投教游戲、交易大賽、錄制原創視頻、進社區、進學校等形式多樣的主題活動，同時大膽融入科技思維，持續探索數字化投教新模式，搭建數智化投教資訊平臺，2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況93創新性地運用機器人服務、智能柜員機、VR等高科技設備，打造投資者教育互動新體驗，讓投資者全面了解資本市場的變革，客觀認識投資機會和投資風險，進一步增強理性投資觀

272、念，提升風險防范意識。（一）黨建引領投教2022年，既是黨的二十大勝利召開的一年，也是進入全面建設社會主義現代化國家、向第二個百年奮斗目標新征程進軍的重要一年。站在新的歷史起點上，證券公司堅持黨建引領投教工作，積極探索將投資者教育與黨史教育相結合，普及紅色金融歷史，傳承紅色金融文化，開展了一系列紅色投教活動，通過組織系列黨史學習教育、走進紅色教育基地、舉辦紅色金融發展歷程講座、邀請紅軍后代講述老區革命故事、制作黨史學習與紅色金融教育宣傳短片和圖文視頻、開展知識競賽等方式，將“黨建”與“投教”工作有機融合，投資者教育工作向著“橫向到邊、縱向到底”的目標不斷推進。根據本次調研不完全統計，2022年

273、，各證券公司黨建活動場次超1700場，黨建活動總人次超101萬人次?！竞闾┳C券】2022年11月16日，由內蒙古證監局、中國證券博物館、內蒙古地方金融局主辦，恒泰證券投資者教育基地協辦的“奮進新時代、啟航新征程百年來中國共產黨領導下的資本市場實踐和發展歷程展（內蒙古站）”云展覽正式開展，展期一個月。本次活動旨在深入學習黨的二十大精神，全面回顧總結百年來，特別是過去五年和新時代十年，資本市場改革發展取得的輝煌成就，進一步營造學習宣傳、貫徹黨的二十大精神的熱烈氛圍。本次展覽是內蒙古轄區首次運用數字3D虛擬技術，采用云展覽形式，為參觀者呈現出一場VR“全視景展覽”投教盛會。整場展覽詳盡地向觀眾講述了

274、自中國共產黨誕生以來，在黨的領導下所走過的證券發展歷程。展廳內共設置了六大展區，即新民主主義革命時期、社會主義革命和建設時期、改革開放和社會主義現代化建設新時期、中國特色社會第二章 證券公司投資者教育情況94主義新時代，以及內蒙古資本市場發展歷程，并且于入口處特別設置了黨的二十大報告展區，讓歷史與現實相互映襯。3D虛擬技術逼真的現場還原，讓觀眾得到一種身臨其境般的沉浸式參觀體驗。同時，觀眾還可通過互動方式，任意選擇觀看各自感興趣的內容，并近距離地放大觀看那些融入了歲月記憶的老股票、老債券，甚至截圖保存感興趣的內容，反復觀賞、閱讀。此次跨越時空的云展覽，不僅是一部奔騰向前的資本市場歷史，一幅跌宕

275、起伏的紅色證券畫卷，圖文并茂，亦真亦幻；它還為今后運用虛擬技術進行投教工作積累了寶貴的經驗?！矩斖ㄗC券】財通證券投資者教育基地聯合公司黨群工作部面向投資者推出“喜迎二十大追尋紅色金融印記”紅色金融主題展，全面展現中國共產黨領導下的紅色金融光輝歷程和浙江資本市場發展史?；夭贾?2個紅色金融專欄，涵蓋了第一次國內革命戰爭時期、第二次國內革命戰爭時期、抗日戰爭時期、解放戰爭時期、改革開放時期，紅色金融高速增長等多個時間段，帶領投資者回眸百年風雨歷程，感受黨領導下那一段段波瀾壯闊的歲月?；貙＜抑v堂區進行紅色金融紀錄片展播，解析中國紅色金融的發展史，在引人入勝的故事中，呈現中國紅色金融事業服務于人民

276、不屈不撓的革命斗爭實踐，見證中國人民前仆后繼、流血犧牲、可歌可泣的革命史。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況95【華泰證券】華泰證券投教基地深入開展學習貫徹黨的二十大精神系列活動，聯動各地分公司和投教基地開展“紅色投教行”系列宣傳活動走進黨的舊址、走進上市公司、走進社區，積極向投資者宣傳資本市場新政策、新發展，引導投資者認識和理解資本市場改革發展的新局面。在“走進黨的舊址”系列活動中，聯合分公司先后走進嘉興、鎮江、無

277、錫、長沙、寧波、昆明等六地革命歷史舊址，學習紅色歷史、賡續紅色血脈。（二）極具地域特點我國幅員遼闊，人口眾多，幾千年來由于各地域的自然地理、環境氣候、政治經濟、歷史淵源、生活習慣、風俗民情等差異，孕育了不同特質、各具特色的地域文化。要進一步挖掘投資者教育工作的潛力，打開投教工作新局面，潛移默化地為投資者提供更好的信息與服務，在投教工作中做好對地域文化的充分尊重與融合創新，意義重大。在實踐中，證券公司因地制宜、因情施策、勇于實踐，深挖當地投教資源，將屬地資源優勢轉變為投教優勢，將地域特點當成與當地投資者連接的重要抓手，把地域文化作為投教活動創新形式的一個重要突破口。根據本次調研不完全統計，202

278、2年，證券公司舉辦地域特色活動超1000場，活動覆蓋、影響人數超1110萬人。第二章 證券公司投資者教育情況96【華福證券】福州民間又將廿九稱為后九，因方言中“后”與“拗”諧音，故將每年的農歷正月廿九稱為“拗九節”。傳承廿九敬老送粥習俗是踐行社會主義核心價值觀的重要載體，2022年3月1日“拗九節”當天，華福證券在福建證監局的指導下，攜手福州市公安局鰲峰派出所、鰲峰苑社區于福州市臺江區鰲祥佳園小區開展“提高防非意識護航幸福晚年”敬老防非宣傳活動，將踐行社會責任與精神文明建設工作相結合，將志愿活動與反詐防騙宣傳活動相結合，走進社區為老年人群體服務，唱響華福投教品牌，引領敬老愛老的社會風尚?；顒又?/p>

279、，老人們反響熱烈、踴躍參與，派出所民警與華福證券投資者教育基地講師有針對性地向老年人群體傳授如何防范非法證券活動、當前非法證券活動的主要作案手法和特征危害，務求提高老年人對非法集資的識別能力，增強老年人防范意識，培養正確的投資理念。參與活動的老人們紛紛表示，通過此次宣傳，提高了社區老年人對如何防范非法證券活動知識的了解，感謝社會各界送來的真切關懷和暖心提醒?！静澈ＷC券】2022年11月，渤海證券推出了“第二屆曲藝投教節”活動，為廣大投資者帶來了一批具有天津特色的曲藝投教作品及RAP作品。其中有原創相聲這個餡餅不好吃、天津快板攜手共創投保新天地、快板適當性管理辦法好、單弦打擊非法證券謹防上當受騙

280、、大鼓科創板服務新時代以及相聲上市公司？好標兵等喜聞樂見的優質作品。天津傳統曲藝文化集中在相聲、快板、大鼓2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況97等，渤海證券用老百姓聽得懂、愿意看、喜歡學的形式，用匠人精神持續強化投資者教育，幫助投資者樹立權利意識，積極倡導理性投資、價值投資、長期投資，培育成熟理性的投資文化。通過娓娓道來的敘述，讓廣大投資者在笑聲中體悟深刻的內涵。所謂“文以載道、以文化人”，就是要用“文之思”承載投資

281、者教育的豐富內涵，為投資者教育工作注入強大文化內核?！炯t塔證券】紅塔證券始終堅持“立足云南多民族地區，以投資者保護及教育為切入點，推動資本市場的健康發展，促進民族團結和邊疆穩定”的宗旨開展各項投資者教育工作。2022年持續組織開展“云南民族地區投教行”公益巡講活動，走進大理白族自治州、楚雄彝族自治州、普洱市、寧洱哈尼族彝族自治縣等，幫助更多少數民族群眾了解當下金融市場變化，提升各界群眾對金融風險和非法金融活動的防范意識和能力。手足相親、守望相助。紅塔證券投資者教育基地將始終秉持立足于民族地區，切實將投資者教育工作覆蓋民族地區，進校園、下鄉鎮普及相關金融知識、提高群眾防范金融風險的意識和金融素養

282、，促進金融生態建設。服務云南資本市場發展的同時，為維護我國民族地區社會和諧穩定、團結進步，提升民眾的獲得感、幸福感，以及金融市場的平穩發展做出新的貢獻。（三）拓展新媒體渠道近年來，信息化、數字化時代下的網絡新媒體已經占據了一定的市場，并形成了相應的規模。投教產品創作不再局限于專欄、手冊、單頁等傳統手段，拓展新媒體渠道，實現傳播手段的裂變式發展，已成為各投教基地運營中的重要課題。2022年，各證券公司積極與其他投教基地進行聯動，加強投資者教育保護工作經驗交流，充分發揮部門協同優勢，打破投教工作“各自為政”的局面，實現資源共享，形成跨機構、跨行業的交流聯動機制。第二章 證券公司投資者教育情況98【

283、中信證券】2022年8月，中信證券和上投摩根基金聯合舉辦的心動的投資投教欄目全網首播。節目邀請券商首席、知名基金經理、財經大V和理財達人等，通過現場梳理市場信息、解讀重點行業和解惑投資難題，為投資者奉上了一場知識盛宴，首播當晚全網收看人數超200萬人次。該節目希望通過輕松活潑和高質量的直播形式讓晦澀難懂的專業投資知識變得容易理解，并結合創新型的分享及互動模式讓投教變得不再是簡單的單項輸出?！緡抛C券】2022全年，國信證券投教基地聯合公安機關共計開展9場網絡直播，覆蓋觀眾超20萬，獲得杭州市反詐直播宣傳基地授牌。于2022年分別開展“女神節”“反電信詐騙，建平安校園”“防疫反詐”“5.15全國

284、公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日”“5.15全國投資者保護宣傳日”“企業老板詐騙”“雙十二”等專場直播，采用直播方式拓寬投教宣傳的道路，提升國信品牌認知度，也做到向社會公眾普及金融知識、投資理念的同時，通過分享典型詐騙案例讓社會公眾提高警惕，守住錢袋子?！緰|莞證券】2022年，為進一步提升大灣區金融科技人才培養，南方財經全媒體集團、東莞證券聯合大灣區6所高校，共同主辦了2022年“尋找未來基金經理”高校模擬投資聯賽。通過聯合南財投教基地聯合開展投教活動，實現資源整合，有助于在廣東地區范圍內形成良好的宣傳示范效應，推動提升投資者教育納入國民教育體系的工作效果。2022 年度證券公司投資者服務與保

285、護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況99（四）其他特色活動證券公司根植二十大精神，將投資者教育與傳承中華優秀傳統文化、全面推進鄉村振興等主題有機結合，探索新形式、多樣化主題特色投教活動，守正創新，多措并舉，由點及面，形成覆蓋面更廣、參與度更高的長效投教機制，進一步增強投資者參與度，幫助投資者提高對資本市場的認識與理解?！緰|方證券】東方證券及旗下子公司與內蒙古莫旗、吉林省通榆縣、山西省靜樂縣等32個地區簽署了結對幫扶協議，持續開展鄉村振興相關工作。公司堅持

286、產業扶貧為主的扶貧思路，結合貧困地區特色產業優勢和當地特色，打造了“東方菇娘”“東方紅宜紅茶”“東方紅精選明前春茶”等多個產業扶貧項目，在結對幫扶地區開展投教活動，并以此打造投教產品。東方證券心得益彰公益基金會堅持將保護和傳承東方文化遺產作為主要方向，并著眼于兒童的藝術教育，先后開展土家族織錦文化遺產保護、“西遇知美丨敦煌”文化傳承計劃、心得益彰藝術教室建設等項目，在傳承和弘揚中國文化藝術方面貢獻東方的力量。第二章 證券公司投資者教育情況100【首創證券】7月5日，首創證券走進北京市平谷區海子村，秉持“普及金融知識，助力鄉村振興”的投教理念，為村民舉辦一場別開生面的“防范非法證券活動 保護自身

287、合法權益”知識講座。講座針對假冒客服、殺豬盤、兼職刷單等常見的非法證券活動展開介紹，將各類非法證券活動的行為模式、典型案例與生活實際相結合，引導村民積極融入討論交流，在互動與學習中總結出防范非法證券活動的四個要點，從而達到提高村民金融風險防范意識，加強保護個人信息與財產安全的宣傳效果?！救A西證券】為了弘揚中華民族傳統節日，豐富社區居民的精神文化生活，營造和諧、溫馨的節日氛圍，給予環衛人在新春里的暖心守護。2月15日，值此元宵佳節之際，桂溪街道月牙湖社區聯合桂溪街道派出所黨支部、華西證券投教基地、恒豐銀行天府支行、成都瑞華一九九商業管理有限公司開展的“歡樂慶元宵情暖環衛人”關懷活動，讓60余名環

288、衛工人度過了一個溫暖的、歡樂的、難忘的元宵佳節。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況101【招商證券】2022年2月15日，招商證券國家級投教基地舉辦了一場以“投教知識智慧答，牛牛伴您鬧元宵”為主題的投教活動。為向投資者普及投資知識，宣傳理性投資理念，基地投教專員設計了元宵節趣味投教答題活動，在模擬交易區放置了許多與股票、基金、防范非法證券活動等與投資息息相關的問答題，讓投資者在答題中學習投資知識。四、獨具匠心，投教產

289、品貼近投資者2022年，各證券公司堅持“以人民為中心”，服務廣大投資者，滿足投資者教育需求，積極創新投教工作形式，進一步激發投教活力，開發投教精品，以貼近投資者的方式，廣泛傳播“有文化、有意思、看得懂”的投教產品。創作內容豐富的電子及實物投教產品，精準投放到投資者身邊，做到寓教于樂。根據本次調研不完全統計，2022年，各證券公司投教產品制作總費用超1億元，其中超25家證券公司的產品制作總費用達百萬以上，原創產品所獲榮譽超450個。（一）實物投教產品制作及投放情況針對廣大投資者對投教知識的實際需求，證券公司自主制作了大量原創投教產品，除傳單、折頁和海報等常見投教產品外，今年增加制作非物質文化遺產

290、軟木畫與投資者教育相結合的文創投教產品、非遺民間藝術相結合泥塑作品及帆布袋、雨傘、水杯、書籍、臺歷等，實用性強、投資者接受度高的投教周邊文創產品，根據本次調研不完全統計，2022年各證券公司共涉及實物原創實際發放數量2305萬。第二章 證券公司投資者教育情況102【華福證券】軟木畫，將非遺與投資者教育巧妙結合，緊貼“筑牢注冊制改革基礎，保護投資者合法權益”“多元化解在身邊，依法維權有保障”等主題，打磨喜聞樂見、寓教于樂的系列文創投教產品，向廣大投資者宣傳投資者教育與保護工作重點，旨在讓恪守正道、理性投資的理念深入人心，匠心獨妙?！緡撟C券】愛心口罩，助力殘疾人就業，為了提高社會對殘障人士的關注

291、，助力殘疾人脫貧，國聯證券推出以“匯愛聚力，點亮未來”為主題的公益口罩，售賣所得資金全部捐獻給江蘇省無錫市新吳區樂益社會創新中心?？谡终宫F了“踏雪尋梅”的意境，通過選取特殊顏料，鋪陳江南水墨圖景于其上；元素上，融合“手”“金色星星”“愛心”，表達匯聚愛心、集聚力量，守護善意、點燃希望的愿景。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況103【銀河證券】銀河證券以銀小河IP形象為原型，結合流行趨勢，將形象應用于文創產品設計，制作

292、了銀小河玩偶、徽章盲盒、不倒杯、雨傘等，在提供投教服務的同時滿足投資者的情感需求，將被動傳播轉化為主動傳播，獲得廣大投資者的喜愛?！緡谧C券】國融證券投教基地傳承非遺民間藝術，以“注冊制”為中心推出泥塑巨作策馬奔騰。本作品由武家泥塑第七代傳承人武文勝制作，巧妙的將傳統工藝與新時代注冊制體系相結合，以五匹奔騰的駿馬表現注冊制為資本市場帶來的活力與力量，“策馬奔騰注冊制，齊力騰飛助金融”。（二）電子投教產品制作及投放情況黨的二十大報告中鮮明提出“加快發展數字經濟，促進數字經濟與實體經濟深度融合”，各證券公司基于互聯網應用背景，作出一系列投資者教育工作部署，進一步創新線上投教形式，通過“互聯網+投教

293、服務”，引導形成多維度、立體化線上投教格局，開展包括行業專家評析、基金經理專場直播、有獎知識問答等活動，推出短視頻、漫畫、動漫、圖文等生動有趣的原創投教產品，并通過各類新媒體平臺、郵件、微信、微博等渠道大力宣傳，讓投資者更方便、更快捷獲取投教知識，為廣大投資者送上五彩紛呈的投教“云套餐”。根據本次調研不完全統計，2022年，針對線上產品，各證券公司共制作電子原創產品數量（含圖文、視頻、課件、游戲、歌曲等）超15.5萬，點閱量高達41.86億次人次。第二章 證券公司投資者教育情況104【東吳證券】東吳證券結合蘇州評彈文化特色，以啞劇表演為畫，演繹常見的投資行為，揭示理性投資的重要性，同時從中小股

294、東的角度展現投資者與上市公司之間的緊密聯系，倡導投資者要時刻關注上市公司信息，樹立理性、價值、長期投資觀念，養成良好投資習慣。戲說股市評彈曾榮獲江蘇省證券業協會年度優秀投教作品評選特等獎、深交所第三屆全國投教動漫大賽視頻組最佳視覺設計獎等獎項?！緡谧C券】假面短視頻由呼和浩特市公安局、國融證券投教基地與呼和浩特市反電信網絡詐騙中心聯合制作，以場外配資真實案例為創作背景，通過演繹在詐騙分子被捕后，如實交代詐騙過程，讓投資者了解其中套路，警惕此類陷阱，遠離非法證券期貨活動?！救A西證券】游三星堆話投教讀懂定期報告：讓實時熱點與投資知識結合；趣味對話與人物互動模式對應；歷史特點與地域特色匹配，從游記出

295、發到“話投教”帶領投資者深入淺出地學習了解上市公司定期報告。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況105【長城國瑞證券】聚焦防非宣傳主題，以國家非物質文化遺產木偶戲為表現形式，結合真實的非法證券案例，形式新穎，易于理解，生動形象地向投資者揭露非法活動犯罪手法和主要特點，提高了投資者的風險識別和防范能力。（三）特色產品展示證券公司將“保護投資者合法權益”作為初心和使命，以創新打造具有各自特色的投教新產品，基于對大眾心理訴求

296、的分析，緊扣投教主題提煉核心價值點，選擇貼近大眾生活方式進行創意構思，同時通過打造品牌IP、引入原創動漫形象等方式使作品內容更加生動連貫，形成體系，并且開發出能夠承載更多其他特色的投資者教育知識產品形式?！旧轿髯C券】參觀山西證券投資者教育基地山西金融文化展區配屬專門紀念品-晉商票號紀念品，是從平遙古建博物館找到保存最完整的一張空白匯票，經官方授權，高仿復制，按照原版形重新刻制了票號章（山西證券）、押密菱形章（匯通啟富）、加密篆字方章（晉商古訓），并由日升昌老賬房按當年匯票規范，書寫票面內容并蓋章，最后經縮小加工成投教基地參觀紀念品，具有較好的收藏價值。第二章 證券公司投資者教育情況106【海通

297、證券】海通證券投資者教育基地將“五路財神”融入數字藏品，每個藏品生成“獨一無二”的數字憑證，讓投資者擁有自己的專屬“數字財神”。通過對五路財神財商精神的展現，讓投資者在迎請財神，寄托辟邪除災、迎祥納福美好愿望的同時，了解中國財神文化體現的勤勞致富、生財有道、創新開拓的財富觀。五、共生合力，投教宣傳矩陣全覆蓋（一）主流媒體宣傳渠道宣傳情況在互聯網快速發展及疫情防控的局面下，大部分的投教宣傳與活動由線下轉為線上。證券公司積極地與人民新華網、人民日報、央視網、地方電視臺、電臺等各大主流媒體深度合作，拓寬投資者教育的受眾面。對投資者個人來說，當今資本市場危機四伏、風險頻發，作為參與者，首先要“先求知、

298、再投資、少損失”。而投資者教育就是引導廣大市場參與者如何進行正確的求知，如何樹立風險意識和自我保護意識，如何在資本市場中進一步增強自我保護能力。通過在各個主流媒體當中發布這些資訊讓投資者學習和了解投資者教育活動集中宣貫的金融行業普遍經驗與基礎理論知識，有助于幫助投資者找到一套適合自己的投資方法，并且更能拓寬受教育者的范圍，讓更多的投資者能夠加入資本市場，安全健康地進行投資行為。（二）新媒體宣傳渠道宣傳情況隨著信息時代的發展，新媒體投資者更喜歡以碎片化的時間學習投資知識，證券公司在開展投資者教育工作時也更加關注信息傳播的方式，不少的證券公司開始利用抖音、微2022 年度證券公司投資者服務與保護報

299、告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況107信公眾號、微信視頻號發布各類教育知識，創新新媒體投教形式，將投資者教育與大眾喜聞樂見的文化、娛樂形式結合，寓教于樂，有效提升投資者知識水平。根據本次調研不完全統計，2022年通過第三方媒體發布的宣傳文章近6萬條?！敬笸ㄗC券】大通證券2022年通過大通證券微信公眾號、大通證券投教基地微信訂閱號發布4350篇，覆蓋人數約3萬人。在“5.15全國投資者保護宣傳日”，開展兩場線上直播講座，宣講8種常見養老詐騙套路及溫馨提示讀

300、懂上市公司報告，直播覆蓋近200人。投教基地于10月12日參加了大連證券業協會組織的與大連財經廣播FM93.1“無憂一生”節目合作開辦的專題欄目，結合世界投資者周相關活動，從起源、特色、防范非法證券期貨詐騙等方面宣講世界投資者周，面向大連轄區社會公眾進行公益宣傳，估算覆蓋5萬人。相關音頻及文章經由大連證券期貨投資者保護平臺微信公眾號發布宣傳，大通證券投教基地微信號將進行轉載宣傳?！竞闾┳C券】恒泰證券2022年通過微信公眾號、微信視頻號、抖音等社交媒體以每周一篇的頻率發布，覆蓋人數約為2.79萬人。在“5.15”活動期間，恒泰證券在實體投教基地增設防非宣傳展臺，擺放典型案例手冊供投資者取閱、學習

301、；于內蒙古廣播電視臺恒泰證券空中投教基地欄目開展“5.15全國投資者保護宣傳日”專題廣播，觸達聽眾規模240.54萬人；于互聯網投教基地、微博、豐巢快遞柜發布活動海報；于微信公眾號、新華網客戶端發布防非系列動畫、文章、圖文等多形式推送；對活動進行全方位立體宣傳。六、踔厲奮進，投資者教育日新月異（一）新一年度投教工作重點當前我國經濟面臨新的發展模式和新的問題，我們應如何面對這種挑戰，黨的二十大的召開，為今后投資者教育工作重點指明了發展方向和思路。以投資者保護為核心，以投第二章 證券公司投資者教育情況108資者教育、投資者適當性管理、投資者訴求處理、投資者賠償機制等為重點，構建完善的投資者保護體系

302、，在“大投?！北尘跋滦乱荒晖督讨攸c工作主要為以下幾個方面：1圍繞監管，持續開展常態化投教活動遵循監管部門、自律組織、交易所要求，緊跟市場動態，提高自身投教服務能力，持續開展常態化投資者教育活動，是提升投資者水平與能力的重要一步，亦是各證券公司肩負的責任與義務，倡導理性投資觀念，增強投資者的風險防范意識，提升理財能力，向投資者傳遞溫暖與力量，切實做好各類專項投教工作?！救f和證券】2023年投教工作在圍繞固定的“3.15國際消費者權益日”“5.15全國投資者保護宣傳日”、金融知識普及月、世界投資者周、“12.4國家憲法日“等重要時間節點之外，根據監管機構年度最新改革方向，重點部署圍繞滬深交易所全面

303、注冊制開展相關主題的投資者教育活動。幫助投資者了解相關政策導向下的市場風險點的變化，做好業務規則、交易方式、投資者適當性管理等配套規則的制定和宣傳解讀。通過制作轉發投教產品、舉辦投資者培訓、開展投資者座談交流、走進學校、社區、企業等方式增進投資者對全面注冊制的認知，引導其理性投資，提升投資者金融素養。同時積極開展證券法律法規知識普及，圍繞禁止性規定、投資者保護、防范非法證券等內容開展普法宣傳。幫助投資者通過多種渠道了解上市公司，增強投資者價值辨識能力?！緩V發證券】筑牢投資者保護根基，做好常規投資者教育工作。根據各監管部門的統籌安排，圍繞“3.15國際消費者權益日”“5.15全國投資者保護宣傳日

304、”、金融知識普及月、世界投資者周、憲法宣傳周等重要時間節點，開展投資者保護主題活動。積極組織參與中國證監會、證監局、中國證券業協會、滬深北交易所、投服中心、投?；?、全國股轉公司等監管部門的專項投教活動，線上利用投教基地各平臺積極轉發監管投教產品及活動素材，線下動員分支機構加大現場宣傳并開展專項投教活動，擴大投資者教育的覆蓋面。做好防范非法證券期貨活動、防范非法集資常態化宣傳工作，通過投教基地發布防非2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券

305、公司投資者教育情況109知識、典型案例，幫助社會公眾提高對非法證券活動的識別能力，增強風險防范意識，遠離投資理財騙局，營造防范和處置非法證券活動與非法集資的輿論氛圍?！緡鹱C券】在監管機構、自律組織的指導下，2023年國金證券將做好常態化投教工作，圍繞注冊制、信息披露等重點內容落實投教工作，積極參與主題投教活動，包括“3.15投資者保護主題教育活動”“4.15全民國家安全教育宣傳活動”“5.15全國投資者保護宣傳日活動”、防范非法證券宣傳月活動、金融聯合宣傳教育活動、2022年世界投資者周活動、打非宣傳暨“12.4憲法宣傳周活動”、股東來了2023投資者權益知識競賽、投?；鹜顿Y者調查活動、“

306、投資者教育進百?！被顒?、“踔厲奮發新征程投教服務再出發”主題投教活動等。同時，根據監管機構、自律組織在2023年新發布的各項投教通知要求，及時推進和落實相關投教工作，確保投教質效。2發揮投教基地效能，豐富投教類型投教基地作為中國證監會批準，由證券期貨市場相關機構或單位建設，面向社會公眾開展投資者教育活動的實體，是直接面向廣大投資者進行投資者教育的重要組成部分。證券公司充分發揮投教基地的陣地作用，保障投教工作穩定進行，豐富投教類型，多措并舉保護投資者合法權益?！緰|海證券】東海證券始終堅持“一切為了投資者，所有目的都是為了投資者利益”的服務宗旨，投教基地建設運行五年來，通過全方位深入細致的工作，幫

307、助投資者客觀、正確把握投資風險，引導和培育理性投資者隊伍。以實際行動踐行“以人為本”投教服務理念，提高投資者權益保護的有效性，更好地服務資本市場高質量發展。展望2023年，將持續關注注冊制下開展投資者教育和投資者權益保護的新思路、數字化轉型提升和自媒體新科技的引入和推廣等課題，扎實開展投資者權益保護工作。以投教基地平臺為抓手，突出行業專業優勢，聚焦市場熱點、監管關注點和投資者需求，借力渠道和媒體等便利投資者的方式，以服務投資者的姿態做好宣傳。重視并發揮好分支機構網第二章 證券公司投資者教育情況110點作用特別是一線崗位直接面向投資者的條件，真正把投教貫徹到全業務、全過程，把投教工作做實、做細。

308、積極尋求合作，加強國民素質教育與投教相融合，為推動建設中國特色現代資本市場良好的投資者保護生態，發揮積極作用?！灸暇┳C券】投教基地作為南京證券投教活動的主陣地，對投教工作的開展起到十分重要的作用。南京證券將重點做好總部互聯網投教基地和云南投教基地的運維申報工作，以及寧夏投教基地的運維工作。參照監管要求，高標準運維互聯網投教基地，并積極申報國家級投教基地命名評審。按照監督要求，高標準運維云南實體投教基地，積極申報省級投教投教基地命名評審。同時，努力發揮寧夏實體投教基地作用，重點幫扶貧困地區。南京證券已經建設運行的寧夏省級實體投教基地，在寧夏地區投教方面發揮了重要作用，2023年應繼續通過“走出去

309、、引進來”等多種方式和渠道，開展各類投教活動，傳播業務知識、提升投資者的風險防范意識，提高南京證券在寧夏地區的知名度。同時應繼續聯合合作院校，積極邀請學生到實體基地參觀學習，并深入高校開展專場講座。此外，還應充分發揮投教基地臨近南京證券幫扶的貧困地區同心縣的地理優勢，深入當地，與當地的學校尋找合作機會，通過開設選修課、開辦金融知識講座等方式，給當地的學生帶去金融知識，將投教做到真正需要的地方去。3圍繞特色投教計劃，研發精品課程為落深落細落實習近平新時代中國特色社會主義思想和二十大報告要求，在黨建引領下，匯聚發展合力、激發創造活力、增添奮進動力，不斷適應新形勢新要求，圍繞國民教育、適老化等重點展

310、開特色投教計劃，研發適合的精品課程，持之以恒地推動投資者教育工作?！救A福證券】華福證券針對大學設計系列化投教課程，讓學生能通過系列課程系統性的學習，深化對資本市場的理解，掌握必備的金融技能和金融思維，培養正確的投資理財觀念。通過講師大賽每年選拔優秀講師，可以在國民教育活動中向高校提供多樣化課程設計和教學服務，通過專業化課程體系和講師隊伍，以金融賦能高等教育。同時也建立涵蓋所有業務類型的專家庫，以滿足涵蓋小學財商、大學綜合金融實踐、上市公司培訓交流等。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securi

311、ties Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況111持續推動金融適老化服務，在與福建省老年大學簽訂合作備忘錄的前提下，開展老年群體宣傳教育和風險管理，針對老年人等弱勢群體開展專場投教活動、制作“老年版”精品課程、制作形式多樣的情景劇、手冊等、適當將參觀投教基地等納入老年群體的常規教育實踐中，重點推進與老年人日常生活密切相關的行業發起適老化專項改造，提供便捷、智能的“適老化”投資者服務?！救A林證券】華林證券為貫徹落實黨的二十大精神，積極推動投資者教育納入國民教育體系工程。同時為積極推進鄉村振興戰略實施，提高偏遠地區兒童的財商意識，助力鄉村振興發展。另外，作為西藏唯一一家上市

312、券商，華林證券也時刻關注西藏地區發展，一直致力推動公司的業務經營更好服務于西藏地區發展和民族團結建設。希望通過“賡續文化守初心，華林投教譜新篇”2023華林證券全國投教行活動的舉辦進一步加強與當地的聯系，提升影響力，貢獻華林力量。同時為豐富華林活動形式，提升華林證券證券品牌影響力。本次活動共有四大主題構成：“紅色、青春華林證券西藏投教行”由紅色華林及求知華林分別實現。其中“紅色華林”以理論學習，紅色參觀，交流座談為主，主要以華林證券西藏轄區分支、西藏高校部分學生代表、西藏投資者代表、普通民眾構成?！扒笾A林”是走進西藏高校開展線上線下投教講座，覆蓋監管所要求主題和內容，同時展現西藏高校學生青春

313、風貌、激發西藏學生求知熱情。同步走進西藏小學開展慈善捐贈和財商普及活動?！爸虑啻簱]斥方遒華林證券投教全國行”主要走進百所高校開展投教知識普及活動，全面覆蓋監管主題，內容囊括金融知識普及、風險教育、投資技能傳授、行業解讀及“認識券業”等，幫助學生們全面系統的構建財商體系，助力未來職業發展?！奥搫痈咝Ｖ驹刚?，建立投教達人隊伍”。華林證券不定期進入高校舉辦課堂講座或線上答題，培養高校投教達人，以“宣傳一個人，帶動一群人，輻射一村人”為目標，由高校投教達人深入到西藏偏遠地區開展投教宣傳，向村民講解常見的金融詐騙手段，分發宣傳折頁，幫助村民梳理金融安全意識，針對村民提出的疑問，一一作出解答?！傲鲃榆嚒毙?/p>

314、傳，進鄉村傳遞金融知識。為提高西藏地區學生金融素養，普及金融知識，同時豐富學生假期生活，投教基地自成立以來，每年暑假通過發揮“流動車”覆蓋面廣、流動性強、影響力大的優勢，開展一個月進鄉村傳遞金融知識活動通過與編譯局合作，將各類宣傳折頁海報等翻譯成藏文，采用藏漢雙語與當地干部群眾進行交流，做好投教最后公里。第二章 證券公司投資者教育情況112【東亞前海證券】投教者教育工作納入國民教育體系一直是監管部門考核券商投資者教育工作成績的關鍵指標之一，2023年，東亞前海證券計劃結合“投資者教育進百?！薄八暮弦弧钡确绞?，積極探索有效進入高校的模式，爭取給公司在文化建設、社會責任和投教工作方面進行加分。隨著

315、今年各監管機構對投資者教育工作的重視，券商要不斷優化現階段投資者教育工作的方式和內容，完善投資者教育工作的隊伍，制定投資者教育工作方案，積極參與各類專項投教活動，聯合分支機構和其他機構盡可能多的舉辦面向投資者的投教活動，積極走進上市公司和高校，制作形式多樣的投教產品，在完成監管要求的基礎上，打造具有東亞前海特色的投教品牌，履行相應的社會責任?！緡甲C券】國都證券將做好投教工作的相關投教活動開展以及投教產品的制作轉發工作，擴充投教覆蓋的廣度和深度。打造屬于國都證券自有的投教產品品牌：都小寶系列，將圖文、視頻、音頻等形式系列與企業文化相結合，創建都小寶學堂、都小寶劇場等，打造投資者喜聞樂見、精準專

316、業的投教產品。著重開啟國都證券特色投教活動，一方面繼續延續“財富新起點投資者教育進百?！被顒?，從頂層設計到嚴抓落實再到持續總結反饋，構建財商教育體系，推動投資者教育納入國民教育；另一方面發揮多方力量，國都證券圍場營業部依托圍場縣鄉村振興金融綜合服務中心，健全投資者教育長效機制，推動投資者教育與精準幫扶工作有機結合，助力國家鄉村振興戰略。（二）新一年度投教工作創新舉措2023年，面對全面實行股票發行注冊制改革，各證券公司將投教工作重點圍繞全面注冊制改革意義及背景、發行上市、信息披露、適當性管理、交易、持續監管、退市風險提示等方面內容，制作形式創新、內容豐富的圖文、海報、漫畫、折頁等高質量原創投教

317、產品，2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況113致力于向投資者輸出“用得上”的知識，幫助投資者及時、準確理解全面注冊制改革要點。投資者是市場發展之本，保護廣大投資者的合法權益是市場高質量、可持續健康發展的題中應有之義。當前我國擁有著全球規模最大、交易最活躍的投資者群體，與之而來的則是投資者教育層次、投資能力、投資經驗不一。證券公司創新投教形式，使投資者快速掌握各類產品、業務和市場的知識，充分了解投資風險，對保護投資者權

318、益、維護資本市場健康發展有重大深遠意義?！竞ＭㄗC券】海通證券投教基地將布局數字藏品賽道，探索“數字藏品+投資者教育”以及為Z世代投資者提供投教服務的舉措之一，不斷把數字藏品與投資者教育進行融合，打造投教數字藏品平臺，加強數字藏品在多種投教場景中的運用，賦予傳統投教服務新的生機與活力，與年輕群體一起開啟投教元宇宙。為提高上市公司質量，推動資本市場健康發展，讓更多的優質投教作品得到充分展示，提升投教影響力，海通證券推出投教云項目建設，利用人工智能和云數據，搭建融合編播、采集、管理、終端機等功能的投資者教育視頻展示平臺?！緰|北證券】東北證券以“數智+技術驅動”推動服務形式的變革，借“人工+智能融合”

319、實現服務體驗的飛躍，“創新產品+價值服務”促進投教服務的質變，提升投教服務水平，既要借力數字化引領未來，也要為數智化注入人文情懷。數智化賦能，進一步拓展【悅讀】數智化投教平臺陪伴投資者成長新生態的深度和廣度。對基于人工智能、大數據分析、知識圖譜、投資者畫像、資訊標簽、智能算法等搭建“投教引擎平臺”功能升級迭代，提升精準投教服務水平。打造基于“Z世代”青年的投資者教育體系，將“Z世代+國民教育+IP打造+新媒體矩陣”有機結合，創建場景式陪伴。以“全面注冊制”投教為契機，創新投教產品形式及活動模式。第二章 證券公司投資者教育情況114【東方財富證券】東方財富證券計劃基于西藏大學、上海財經大學兩所頂

320、尖院校開展課題研究、合作交流、實習就業工程，從學術角度反哺證券行業，從實踐角度提升學生的就業能力，以這兩所學校為試點單位提高學生群體的金融素養，為社會輸出優秀的金融人才。同時將繼續開展公司內部的投教產品創意大賽活動，轉換思路，一方面將一部分投教工作交給業務部門和提供服務的部門，從業務本身出發為投資者講解交易規則、規避交易風險，從服務出發收集客戶常見問題，滿足客戶實際需求；另一方面投教產品可以鼓勵更多的證券從業人員參與到投教工作中來，集思廣益，開拓思路，減少產品外包，提高投教產品的創新性?！局行沤ㄍ蹲C券】中信建投證券將正式上線投教小程序和小游戲，構建線上用戶運營載體。投教小程序集合監管信息發布、

321、直播、課程學習、主題投教活動、投教基地在線參訪、實體基地預約等功能為一體，將投教線上流量統一至小程序的用戶體系，構建可持續運營的投教用戶池，并提供個性化的課程推薦服務，滿足各類投資者的學習需要。投教小游戲其一以長畫卷的方式生動展示資本市場的構成主體、交易品種、投資知識等，方便投資者快速學習市場知識，其二以武俠沖關方式在打斗娛樂中植入投資者適當性、投資風險知識、防非知識等內容，在娛樂的同時潛移默化地傳輸投資理念。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第

322、二章 證券公司投資者教育情況115第三節 引領投教創新方向，建功新征程2022年新時代新征程，在黨的二十大精神的指引下，做好投資者保護與教育工作。敢于擔當，肩負證券市場良好建設和守護投資者的重要職責；勇于創新，隨著時代的進步，去探索屬于這個時代合適的投教方向，建功新征程；堅持不懈，持續開展投資者保護工作，共同推動證券市場的發展和完善。同時，注冊制改革給中國資本市場帶來的積極影響是不言而喻的，更加良性的市場生態正在加速形成。在這一過程中，一方面，多層次資本市場蓬勃發展，投資品種和資訊信息日益多元和豐富。另一方面，注冊制要求投資者具備自主決策、自擔風險的能力，更加需要投資者進行價值判斷，這些都對投

323、教工作提出了更高的要求。在此背景下，投資者教育的轉型和升級是當務之急。一、科技賦能，打造投教多元模式（一）投資者教育建設情況數字經濟時代，金融企業的競爭逐漸集中在金融科技領域的創新上，數智化能力已然成為當代金融企業葆有發展力的標志。新理念引領新發展，特別是在2021金融街論壇年會發布證券期貨業科技發展“十四五”規劃的背景下，證券公司應當進一步深化投資者教育工作成效，以科技思維促創新，持續探索新布局，力求不斷突破演進，同時以科技賦能延展投教工作半徑，推動形成“服務反饋分析優化再服務”的正向循環。一方面探索搭建投資者分析模型，并利用大數據、云計算等手段開展投教成效分析，根據評估結果及時靈活地調整、

324、優化投教工作舉措；另一方面，搭建智慧投教管理平臺，用科技賦能投教繁瑣的數據收集、統計與分析等工作，大幅降低操作錯誤率和人工成本。在無科技不金融的時代下，如何利用科技賦能投資者教育也是券商關注的焦點之一。貝塔數據與中國社會科學院金融研究所聯合發布的中國財富管理行業投資者教育研第二章 證券公司投資者教育情況116究報告顯示，內容陪伴和形式創新是科技賦能的兩大亮點，當金融機構客戶流量增長遇到瓶頸，在存量深耕的大環境下，以投教內容為導向的全旅程陪伴服務，成為留存與盤活的有效途徑。而圖文音視游的投教形式創新，延伸了投教的廣度和深度，促進投教服務行穩致遠。（二）跨行業合作創新科技成果近年來，證券金融行業一

325、直專注于金融科技趨勢和應用的研究，在大數據、人工智能等多個方面展開了深入的探索與實踐。經過這些年科技的不斷發展，證券投教的發展也更加朝氣蓬勃。將投資者教育結合金融科技的“智能化、實戰化、場景化”體系，有效解決以往投資者教育方式枯燥乏味、學習結果難以檢測等問題及痛點。投教活動的展開也不僅僅是曾經單一的模式，跨行業合作，共同創新投教活動，更好地服務投資者們?！景残抛C券】智能機器人互動：安信證券在投教基地現場配置了智能投教機器人，投資者可以向投教機器人詢問金融相關的資訊，例如：證券期貨基礎知識、實時行情、個股信息、維權途徑等。通過和投資者的互動，智能投教機器人可以陪同投資者在娛樂中學習，起到了寓教于

326、樂的效果。投教管理平臺的搭建與應用：為便于及時了解公司投教基地的建設和運營管理現狀，收集各部門和各分支機構投資者教育工作的底稿和活動數據，并保障投教數據的真實性、準確性、完整性和及時性，為通過投教活動數據、投教素材使用情況、投教主題普及范圍、投教覆蓋人次等開展交叉分析和多維驗證，進一步為豐富投教基地功能建設、完善投教工作布局、拓展投教內容效果提供方向，公司于2022年5月開展投教管理平臺建設，預計于2023年正式投入使用。2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies

327、 2022第二章 證券公司投資者教育情況117【廣發證券】隨著理財工具的普及，95后的Z世代年輕人們，對理財興趣正濃，第一財經財智云Z世代投資理財行為偏好調查報告顯示，在接受調研的95后群體中，有過理財經歷的已經高達88.2%。面對年輕群體高漲的投資理財需求，9月28日，廣發證券創新推出了一場“財經盲詞”脫口秀直播，用脫口秀的風趣和專業顧問的激情碰撞，為投資者在線講解了一大批常見卻可能不甚理解的財經“專有名詞”，解鎖投教新姿勢。此次“財經盲詞”脫口秀直播，廣發證券用非?！?+7”模式，在線演繹了一場歡樂的金融理財互動。1位脫口秀紅人，負責讓大家“松弛”；7位專業顧問，負責“干貨”輸出。專業知識

328、與趣味互動齊飛，理財金句與段子交替頻現，讓“那些年搞不懂”的金融知識點都成為了通俗易懂的投資干貨?！緰|北證券】基于數智化、科技化賦能，東北證券構建了由官方網站、官方微信公眾號、官方APP“融e通”、“悅讀”數智化投教資訊平臺、“啟點”投教百科系統等組成的投資者教育系統矩陣。從數智化精準投教、全生命周期管理、全流程閉環管理、矩陣化新媒體宣傳等方面，全面優化投教服務方式和實效性。創建東北證券“悅讀”數智化投教資訊平臺，以數智化賦能投教品牌，精準開展投教工作，創建投資者陪伴式成長新生態，為全量投資者提供“普惠性”投教資訊服務。內容實時更新，365天出品不間斷。公司在融e通APP、官網等設置投教內容專

329、屬模塊，還設計全局適老化版本，通過頁面視覺升級、突出提示必要環節，分階段落實適老化功能改造，為向中老年投資者提供投教服務提供有力支持。（三）其他特色科技研發情形除此之外，各證券公司積極將科技嵌入投資者教育與保護工作中，打造投資者教育主題數字藏品等特色科技研發產品，將科技智能設備與投教服務相結合，滿足投資者的實際需要，讓投資者切實感受到金融科技的便利。后續也將繼續在智能金融領域不斷發力，打造核心技術，不斷提升對金融大數據的處理與分析能力。第二章 證券公司投資者教育情況118【興業證券】智慧投教管理平臺：實現集團投教信息資源的統一報送和集中管控，處室推動完成系統平臺一期功能的上線試運行，目前已正式

330、向集團分公司推廣使用。與傳統手工統計管理方式相比，新系統的日常使用可為工作人員節省約50%的時間。興業證券精心打造以公司形象IP“機智貓”為原型的投資者教育主題系列數字藏品，并限量發行，成為首家發行投教主題數字藏品的證券公司。興業證券投教系列數字藏品圍繞智能、科技、靈動主題，化身證券市場中的熱門板塊代表，以新奇、新鮮、新潮、新穎的投教設計，深度傳遞投教知識。本次發行的投教數字藏品以軍工、半導體、新能源、大金融產業為設計內容?！緰|方財富】東方財富證券投教基地各區域采用充滿科技感的“滑軌式推拉屏”“人體觸摸感應屏”“投影儀系統”“紅外傳感”等設備，向投資者普及證券期貨知識、提示交易風險，不斷創新服

331、務形式，提高社會公眾的金融素養，滿足教育服務的實際需要。投教基地模擬交易區集信息查詢、統計分析、實踐應用為一體，為投資者提供專業的金融數據分析和投資管理服務。通過Choice終端為投資者提供新鮮數據，輔助投資者做出準確、明智、及時的評估和決策。投教基地還可通過“東方財富終端”體驗視頻認證、人臉識別、人工智能等身份認證與電子存證技術，將科技賦能金融帶來的變革展現在投資者面前，使投資者切身體會到金融科技給投資帶來的便利與優勢。二、有機融合，貫穿業務生命周期（一）投教與業務類型近年來，A股市場投資者結構正在發生積極的趨勢性變化，證券公司作為資本市場的重要中介機構，高度重視投資者教育工作，通過建立投教

332、基地等多種形式，幫助個人投資者樹立長期、科學的投資理念，并將投教服務和權益保護作為推動共同富裕的發力重點之一。川財證券首席經濟學家、研究所所長在接受證券日報記者采訪時曾說過：“券商作為資本市場的守門人，應該以正確的方式引領投資者，加強投資者對證券市場風險屬性2022 年度證券公司投資者服務與保護報告The lnvestor Service and Protection Report of Securities Companies 2022第二章 證券公司投資者教育情況119的認知，使其對相關基礎金融知識有最基本的認識。同時，應對投資者的投資能力、風險承受能力等有充分的了解，才能為其提供最為匹配

333、的產品，避免產品錯配導致的投資者權益損失?！币虼?，投資者教育與業務開展之間存在著密不可分的關系?！痉秸C券】方正證券通過開設4期北交所走近投資者系列云講座，并邀請投資者走進朱老六股份有限公司，拉近投資者與上市公司的距離；與上交所聯合開展ETF大講堂，并開展ETF系列云講座，結合傳統節日投教活動，為不同投資者群體普及ETF知識；結合債券新規、可轉債開展5期系列云講座，結合走進社區、走進高校等投教活動，強化投資者適當性管理，提升風險防范能力；開展11期兩融大講堂直播，每個月為投資者分享市場的實時資訊，提升融資融券的專業知識水平；與上市公司培訓結合，堅持創新投教發展理念，以推動公司客戶服務高質量發展為主題，深化投教工作改革，通過對擬上市公司/已上市公司的董事、監事、高級管理人員進行培訓，宣傳投教。（二）投教與業務流程證券公司開展投資者教育與保護及業務活動一直都不是對立關系，二者相輔相成。證券公司