相應地，針對私人銀行客戶和高凈值客戶的理財的規模凈值和占比均在收縮。私人銀行客戶理財產品從 2021 年一季度以 1.45 萬億元占比 7%，此后逐步下降，2023 年二季度跌破 1 萬億元，截止到 2024 年四季度，規模為 8879.09 億元，僅占比 3%。針對高凈值客戶的理財規模占比最少，并在近幾年持續收縮，從 2021 年一季度的 7550.52 億元，逐步收縮到 2024 年四季度的 1409.62 億元，占比已不足 0.5%。這表明，近幾年隨著跨境理財、信托等較為新穎的財富管理方式的興起，疊加 2024 年三四季度以來權益市場回暖的因素，私人銀行客戶和高凈值客戶的資產配置方式變得更加多樣，理財產品的設計和發行則顯現出日益平民化、普適性的特點。