汪青-用友BIP全球司庫助力中央企業世界一流司庫建設.pdf

《汪青-用友BIP全球司庫助力中央企業世界一流司庫建設.pdf》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《汪青-用友BIP全球司庫助力中央企業世界一流司庫建設.pdf（27頁珍藏版）》請在三個皮匠報告上搜索。

1、演講者：汪青2022年8月31日用友BIP|全球司庫助力中央企業世界一流司庫建設目目錄錄01司庫發展趨勢與內涵02咨詢引領式的一體化司庫解決方案03用友BIP|全球司庫的關鍵能力PART1司庫發展趨勢與內涵全球司庫體系的現在與未來，內部和外部視角來提升價值創造能力伴隨企業發展，司庫能力也在不斷的進階監管政策技術創新領先實踐管理創新數智賦能服務戰略支撐業務創造價值一體化資金運作流動性管理資本結構優化生態良性循環數智提質增效資金集中統籌全球一體化司庫境 內境 外境內成員公司A境內成員公司B境內成員公司C境內成員公司N境外成員公司D境外成員公司E境外成員公司F境外成員公司M業務流資金流數據流賬戶與資

2、金池管理流動性與資源配置自動化交易與結算外匯與風險管理金融機構關系資本結構與融資業務流資金流數據流高質量運轉抗風險能力風險高效管控數據與價值發揮國資委司庫體系一號文，推進了央企司庫體系建設的新浪潮20112012關于進一步做好中央企業資金保障防范經營風險有關事項的緊急通知2021.92022.1.32022.2.18關于加強中央企業資金管理有關事項的補充通知國資委：關于全面推進中央企業加快司庫管理體系建設的指導意見 征求意見稿國資委：關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見國資發財評規20221號 正式稿國資委：關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見 司 庫 政 策

3、 推 動 歷 程已廢止已廢止分類確定工作目標根據行業特點、發展階段、管理水品確定階段建設目標和重點任務起步階段企業已有基礎企業成熟階段企業l 初步建成司庫信息系統l 實現境內企業銀行賬戶和資金流動的信息動態歸集和穿透監測2022年完成2023年完成l 全面上線包含各司庫管理功能的信息系統l 實現資金信息動態反映、資金業務全面監控l 實現境內外本外幣一體化管理，具備在全球范圍內統一配置和調度資金等金融資源的能力l 利用數據資源，建立集團數據倉庫l 借助數智化技術挖掘數據價值，推動管理決策更敏捷高效l 增強戰略決策支持深度、經營活動分析精度和財務風險管控力度司庫管理體系化規范化制度化信息化司庫系統

4、智能友好功能強大穿透可視安全可靠所有中央企業：2023年底前 所有中央企業基本建成”智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統，所有子企業銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯、歸集資金全部可控，實現司庫管理體系化、制度化、規范化、信息化總體目標區別于傳統資金管理模式，司庫體系的內涵更為豐富資金流入經營活動資金全球一體化資金池（境內外/本外幣）融資注入貨幣資金投資活動資金經營性支出資金流出經營性流入：銀行渠道電子渠道流入閥門：應收款項融資性注入：債權股權經營性支出：經營付款業務支持流出閥門：應付款項票據池應用投資性支出：投資業務供應鏈金融金融業務活動資金運營（資金規模大）加強集團資金集

5、中管理u一體化的境內外/本外幣的資金池u一體化的賬戶管理u一體化的資金運作規則u一體化的資金結算大資金觀資源統籌（流動規模大）精益整體資金的流動性u以資金預算/計劃為牽引，平滑付款曲線、釋放備付壓力u票據池應用u營運資金調優u兼顧業務支撐大效益觀資本運作（盈缺規模大）服務數智生態、探索新增長點u低入的境內外/股債的融資工具u高出的中長期結合的投資策略u鏈長價值發揮的供應鏈金融u金融業務拓展大發展觀圍繞資金的流動特征，司庫體系將助力企業“深化資金集中、精細資金流動性、拓寬資金投資效益”。資金預算（調度）區別于傳統資金管理模式，司庫體系的內涵更為豐富（續）管理體系相對分散集團總部、財務公司、境外財

6、資中心、板塊公司、成員公司等各層面的資金管理集中統一，優化提升增強垂直化管理能力，延伸到經營活動的協同過程，實現資金的“可視”、“可控”、“可預測”，提高資金的歸集度和資金使用效率。風險管理內控合規和操作性風險為主以基本的舞弊風險和操作性風險管控為主，進行總體的流動性風險分析量化模型的風險管理為主以情景模擬、壓力測試、VaR值計算等風險量化分析模型為手段，進行流動性風險、市場風險、信用風險的有效管理平臺能力業務流程管理，基礎數據統計業務流程管理為重心的司庫系統，實現基本的數據查詢和統計流程驅動管理進階，數據驅動價值提升數據成為生產要素，用流程數據挖掘促進業務管理進階，用人工智能技術提升戰略司庫

7、的支撐能力流程建設資金管控流程如何加強賬戶管理、資金結算、資金集中、內部借貸等流程管控為重心業務賦能流程提升對業務支持的敏捷服務，提升各層級流動性管理的能力，提升對風險的管控能力，促進投融資對產業拉動的支撐能力人才能力會計思維管理思維+金融思維+生態思維五項支撐要素在資金管理向司庫體系發展過程中同步演進傳統資金管理 以貨幣資金為對象進行執行層面的運營管理 職能主要聚焦現金收支存，圍繞最基本的資金運作進行收付款管理、賬戶管理、結算管理、票據管理等職 能 范 圍全球司庫管理 在完善資金基礎管理的前提下，對企業所有的財務資源/金融資源展開統籌調配，包括營運資金管理、金融機構關系管理等 職能延展到投資

8、融資、產業鏈金融等領域，優化公司的資本結構、融資成本和投資收益等，同時形成企業戰略支撐能力職 能 范 圍順勢而為，用友BIP|全球司庫護航大型企業司庫體系的建設數智化全球司庫體系數智化全球司庫體系內部協同內部協同個人工作臺待辦事項消息通知可視化信息展現（大屏）司庫門戶司庫門戶分析決策分析決策風險管控風險管控異常交易監測預警流動性風險管理動態敞口風險預測合規風險管理利率匯率風險管理舞弊風險外部協作外部協作OA審批全面預算會計核算應收應付結算平臺供應鏈生態國資委監管看得見看得見 管得住管得住 調得動調得動 用得好用得好基礎服務基礎服務平臺服務平臺服務系統支撐系統支撐財務公財務公司司財資中財資中心心

9、代理結算同業業務金融服務外匯業務跨境軋差境外資金池規范流程規范流程收款支付結算存放應收應付投資融資產融存量資金的營收地圖流量資金的波動分析營收資金的時間成本增量資金的投資收益增量資金的融資成本組織職責組織職責管控模式管控模式基層執行基層執行分子公司平臺實施平臺實施財務公司/融實國際總部統籌總部統籌集團財務部統一管理統一管理分級授權分級授權流動性管理流動性管理結算中心運營（內部銀行）結算中心運營（內部銀行）營運資金管理營運資金管理外部投資管理外部投資管理外部融資管理外部融資管理智能服務智能服務預測與管控計劃與預測一點備付評價與考核內部銀行內部借貸資金負債率應收應付庫存客商信用短期投資長期投資估值

10、授信合約策略智能結算智能生單智能對賬智能配票智能預警.資金集中資金集中賬戶管理境外資金池計價管理境內資金池票據池流程標準流程標準制度規范制度規范執行規范政策原則管理制度操作手冊崗位職責流程框架步驟節點輸入輸出支付服務存款服務電票服務委融服務回單服務全新技術全新技術金融機構銀行賬戶客商檔案動態建模數據中臺智能中臺AI人工智能大數據服務物聯服務金融通道金融通道PART2咨詢引領式的一體化司庫解決方案“定位-協同-流程-能力-系統”透視下的司庫體系規劃咨詢引領式的一體化司庫解決方案“定位定位-協同協同-流程流程-能力能力-系統系統”透視下的司庫體系規劃透視下的司庫體系規劃多種保障的落地承諾多種保障的

11、落地承諾軟件軟件實施實施運維運維l 專注企業管理軟件l 服務千行萬業l 信創支持，自主可控l 穩健的技術底座l 敏捷實施方法論l 業務驅動，標準先行l 定制化解決方案l 充足的實施資源保障l 運維工作運營化l 全面保障、快速響應l 多層面的知識轉移l 定期溝通機制定位定位流程流程能力能力協同協同系統系統司庫體系的目標：構建全集團的資金管控中心資金管控中心、提升資金資金精益統籌水平精益統籌水平、發揮資本運作效能資本運作效能，建設風險內嵌風險內嵌的數智數智化化司庫系統集團定位集團定位組織協同組織協同管控策略管控策略配套制度配套制度考核評價考核評價通過組織與職責組織與職責的梳理，明確管控策略，完善制

12、度制度體系流程貫穿流程貫穿末班固化末班固化內外協同內外協同全程透明全程透明風險內嵌風險內嵌以流程視角進行端到端的司庫的審視，去解決各節點上的制度針對性不足、職責不清晰、模板不明確、制度針對性不足、職責不清晰、模板不明確、數據不貫穿、風險不完備、前后不協同數據不貫穿、風險不完備、前后不協同等實務性問題信息化需求信息化需求數智化引入數智化引入涵蓋系統規劃、系統建設、新技術評估及應用系統規劃、系統建設、新技術評估及應用等完整場景上下一體的上下一體的賬戶管理賬戶管理一體化的一體化的資金池資金池精細統籌的精細統籌的資金預算資金預算安全智能的安全智能的風險防控風險防控以管理/業務視角規劃系統能力需求，實現

13、職能能力的系統化實現職能能力的系統化，為系統設計提供開發依據和規范，同時考慮系統落地支撐相關工作項資金特征資金特征定位：基于企業的管理模式與資金特征，識別出司庫的價值定位集團定位資金特征司庫價值定位管理策略組織制度保障系統支撐增量資金方向內容要求營運資金流量資金存量資金人才建設縱向管控形式橫向協同深度趨勢引領l管控策略：解析管控模式與管控環節，從而識別出不同業務的管控事項；并明確相匹配的控制策略，如風險末梢管控、經營活動參與等管控事項，與剛性控制、軟性控制等管控策略l資金特征：基于資金流動特征，如資金規模大、資金流動量大、資金盈缺高等不同特征，思考司庫提升的著力點l集團定位：以集團戰略規劃與業

14、務發展策略為起點，拓展服務對象，延伸到業務與資本等領域，將司庫價值發揮的更加充分l保障支撐：司庫價值的落實，需要有職責清晰的組織制度保障、穩健的系統支撐能力、及能力多遠的人才團隊25%15%50%10%建立跨組織的境內外、本外幣的一體化資金池，并標準化資金運作規則尊重資本市場規律，探索新驅動業財數據融通，精益流動性，強化模式管控建立智慧、敏捷、系統、深入、前瞻的數字化、智能化的司庫系統，助力司庫管理提質增效金融/生態能力拓展一體化司庫業財資融合數智賦能司庫價值定位司庫價值的首重方向協同：縱向落實“三位一體”的司庫組織結構總部統籌成員企業 戰略方向 政策制定 重大決策 銀行關系平臺實施基層執行資

15、源配置與風險管理協同境內外資源配置與風險管理 境內資金池 境內金融服務成員企業 融資申請 投資申請 付款申請 業務認領 資金計劃 結售匯申請 成員企業財務共享中心 資金付款 資金收款 報賬審核 計劃控制 銀企對賬 會計 協同分析、評價與考核監控與風險管理集團資金中心集團資金中心子集團資金中心子集團資金中心上市公司資金中心上市公司資金中心授權A區域區域N區域區域財務公司財務公司 境外資金池 境外金融服務境外運營中心境外運營中心協同集團財務部/司庫部 集團司庫部/財務部：司庫管理最高決策機構。對司庫戰略、工作目標、管理及業務政策、能力建設策略、重大規章制度進行決策，統籌司庫信息化建設。資金中心：司

16、庫管理執行機構。對司庫業務、風險、績效進行歸口管理。財務公司/境外運營中心：司庫管理專業服務機構。提供資金池、金融服務等。財務共享中心：司庫管理專業服務機構。進行合規控制和費用控制。成員企業：金融資源使用機構。協同：橫向業財協同，深化業務的實時反映前端業務系統ERP系統供應鏈系統合同系統項目系統業務運營共享平臺司庫平臺1)業財流程割裂2)業財數據標準/口徑不一致業務究因數據財務管控能力通過財務結果數據拆解、業務過程數據究因的過程，建立深入業務前端的業財數據網絡，洞察業務場景科學的進行付款排期，指導業務精細化端到端可視可管交易合規：業務的全程數據化，各環節的業務回溯管理精益：資金計劃實時映射到業

17、務活動，推動管理精細化管控規則實時數據校驗管控內嵌：將預算、融資等管控要求，實時通過業務數據進行校驗有效推動通過業財資數據融合，一方面將資金交易與業務活動進行勾稽，完整反映業務狀態，推動資金管理的精細化；另一方面也可以將資金預算、融資管控等要求以數據校驗方式實現，提升管控的實時性。業財聯動的標準化核算處理流程推動業財數據的高效轉換管控/風險要求的規則化內嵌合并報表應用“一鍵出表”預算管理應用“實時預測”管理會計應用“多維損益”u構建統一標準的財務數據標準應用u實現財務主數據標準化，及全生命周期管理u奠定財務域數據分析基礎財務數據標準管理u實現多主題、多場景的財務分析u圍繞資金流動進行指標分析，

18、銜接到業務發展健康u提供靈活多樣的可視化展示結果司庫數字化分析應用收支波動融資成本流動性分析流程：對齊業務需求，涵蓋職責、系統、接口、數據、規范等要求基于流程標準化，識別差異點，堅持全集團整體均衡和管理進步、適當個性化配置的原則發現當前業務流程中存在的問題，識別出斷點、盲點，以提出優化方案基于業務特征，融入司庫發展趨勢，對集團整體管理水平的均衡進步，提升總體效益 全貌識別、建設銜接差異評估、標準先行薄弱提升、效能發揮明確流程環節中涉及的組織、部門與崗位，以及不同崗位的具體職責及涉及到的權限要求明確流程環節中涉及到的系統是否有能力支撐流程流轉，系統具體功能能否滿足當前業務需求強調資金對業務的實時

19、反映，推動業財信息全面對接和整合，構建因果關系的數據結構，對經營活動的全程化、實時化反映針對各環節的輸入、輸出，明確應包含哪些數據，這些數據如何流轉收款支付結算存放應收應付投資融資金融機構管理12312明確職責業財協同數據拉通系統固化管理上實現整體均衡提升，系統上實現業務需求對齊以資金的“收支存投融”為主線，并輔助預算管理的管理流程，形成司庫的業務流程。有效識別流程差異及管理薄弱點，制定相應的提升策略，并疊加流程各環節涉及的職責、系統、接口、數據、規范等要求司庫端到端流程對端到端流程中的各個子流程的樹狀梳理和歸攏，目錄中的每個元素均會對應到下級一個完整的流程圖將業務需求與系統實現相銜接，以確保

20、系統的可實現、可操作性產融賬戶管理票據資金預算風險管理資金集中明確各節點涉及的資金預算管理、操作風險等管控要素，流程嵌入風險意識管控嵌入345能力：對齊管理需求，打通流程環節與管理期望，實現管理能力化看得見看得見 管得住管得住 調得動調得動 用得好用得好數智化司庫體系數智化司庫體系衡量衡量管控模式定義定義對標研究特征定義體系設計路徑規劃實施建設量化評估持續優化七步法七步法推進推進云計算 大數據 數據挖掘 銀企直連 Swift RPA OCR 移動互聯網 機器學習 區塊鏈運營模式總部統籌平臺實施基層執行縱向一體縱向一體業財協同境內外協同生態協同橫向協同橫向協同流動性管理流動性管理結算中心運營（內

21、部銀行）結算中心運營（內部銀行）營運資金管理營運資金管理外部投資管理外部投資管理外部融資管理外部融資管理風險防控風險防控預算與管控計劃與預測一點備付評價與考核內部結算內部借貸資產負債率應收應付庫存客商信用短期投資長期投資估值授信合約策略合規風險流動性風險金融市場風險舞弊風險技術支撐技術支撐金融機構供應鏈金融供應鏈金融全球組織全球組織產業生態產業生態資金集中資金集中賬戶管理境內資金池境外資金池計價管理票據池規范化運作流程規范化運作流程收款支付結算存放應收應付投資融資產融業財資流程聯動業財資流程聯動管控無縫嵌入管控無縫嵌入規則自動匹配規則自動匹配會計數據自動生成會計數據自動生成實時反饋的價值分析實

22、時反饋的價值分析存量資金的營收地圖流量資金的波動分析營收資金的時間成本增量資金的投資收益增量資金的融資成本業財數據融通的業務管控業財數據融通的業務管控風險模型實時計算的風險監控風險模型實時計算的風險監控銜接業務健康的提升策略銜接業務健康的提升策略數據驅動數據驅動l數據數據-價值的實價值的實時反饋時反饋l業務管控業務管控+風險風險防控防控+管理提升管理提升流程驅動流程驅動l業務自動觸發業務自動觸發l規則自動檢查規則自動檢查l憑證自動生成憑證自動生成系統：功能強大的系統支撐，疊加數智賦能穩健平臺技術底座穩健的基礎架構 先進的技術架構平臺層基礎能力共享 數據拉通賦能高效的集成連接 便捷的二次開發能力

23、層支撐各類應用場景，滿足多變的業務需求內外部協同貫穿應用層系統易用性強、用戶體驗好價值信息的快速獲取數智應用面向系統：面向用戶：采用云原生、微服務、數用分離等方式，夯實技術底座，保障系統的穩健運行能力共享借助業務中臺/數據中臺，實現能力復用，推動業財大協同快速集成內置與銀行、共享、監管等接口，助力業務快速上線業務對齊全面覆蓋司庫的各項職能，并強化對管控能力的嵌入協同貫穿跨系統流程貫穿與口徑一致，提升司庫的服務業務能力數智賦能充分應用RPA、移動審批等手段為基層操作減負匯庫數據，挖掘司庫數據價值，實時反映業務狀態，服務管理提升便捷體驗統一門戶、移動端應用拓展、大屏彰顯優化操作流程與操作界面，提升

24、操作體驗司庫系統的能力要求司庫系統的建設原則PART3用友BIP|全球司庫的關鍵能力業務對齊+靈活擴展，深化業財融合和數智應用，實現司庫的多維度價值創造用友BIP|全球司庫的關鍵能力關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見資金舞弊風險資金合規性風險資金流動性風險金融市場風險1.銀行賬戶統一管理操作類業務2.票據使用高效管理3.資金結算規范管理1.債務融資嚴格管理運營類業務2.集團資金集中管理3.資金預算約束管理1.境外企業資金管理戰略及資源配置類業務2.供應鏈金融服務管理3.戰略決策支持管理4.應收款項清收管理5.借款與融資擔保管理11項業務4項風險司庫系統建設范疇從資金走向業

25、務從資金走向生態從系統走向管理一體化的資金集中統籌調度的資金預算系統內嵌的合規風險從數據走向價值數據匯聚百花齊放的分析場景實時反饋的聯動分析從需求走向功能從功能走向智能價值彰顯的大屏指標+業務聯動的流動性風險全局可視的賬戶管理全業務、全流程的融資管理全面覆蓋的銀企聯閉環的融資擔保管理場景化的應收管理外匯聯動的境外資金管理常態化的融資機制高效智能的資金結算智能匹配的票據管理流水自動認領到期提醒/久期多態對接的供應鏈金融業財對接的客商信用合作互贏的金融機構關系司庫系統的價值發揮1、可見可管可控的全球賬戶管理賬戶監控對賬管理現金池銀行管理賬戶信息低效賬戶分析賬戶交易明細查詢和多維分析資金池結構管理賬

26、戶規范管理賬戶開立賬戶變更賬戶注銷開戶流程線上逐級審批；線下辦理和登記授權歸集/查詢多家合作銀行賬戶管理制度與管理規范的統一開戶流程線上逐級審批；線下辦理和登記境內賬戶財務公司戶境外賬號合作銀行準入分級審批規則賬戶分類標準管控嵌入低效賬戶清理賬戶額度/幣種n 賬戶的開銷變的全生命周期規范管理n 內嵌分類分級管控要求n 多類型、多幣種的賬戶統一管理n 廣泛連接的銀企直連n 多維度分析，助力低效賬戶清理，防范末梢風險2、上下一體的資金集中管理n 多種模式的資金歸集與下撥n 靈活配置歸集方式、歸集額度等，支持不可歸集資金的監控管理n 差異化的計價配置n 聯動資金預算，實現資金統籌調度n 以多維的視角

27、，實時掌握資金分布地圖，有效洞察資金波動趨勢 歸集模式靈活日終歸集+日初下撥定期歸集+支出預算逐筆歸集+集中支付跨行&同行歸集、下撥 交易歸集自動記賬 逐筆資金歸集系統自動認領歸檔功能 不可歸集資金分析展示 資金集中分析可視化 多資金池統籌管理 可建立多個資金池，不可歸集資金分析 對上市公司/金融企業實現監控管理 計價管理 差異化計息配置 內部貸款的流程管理 高效統籌模式靈活：強管控or弱管控可選資金計劃聯動管控整體現金流預算能力3、業財集成的閉環資金預算管理 事前計劃申報：填列、導入、數據集成追加：按科目、主體等多維度匯總：多維度自動匯總 事中控制額度管控：與資金結算、資金池/內部銀行、融資

28、額度等關聯管控模式靈活：強管控or弱管控可選 事后分析預時差異分析：按部門、科目、主體分析偏差率，進一步提升資金計劃準確性考核指標：考核結果可視化 系統設置靈活周期可配置科目可配置流程可配置n 支持資金預算的事前編制、事中控制、事后評估的全流程管理n 業財數據融通，還原真實的資金預算/資金計劃n 可選剛性管理/柔性管理，并結合到資金支付、融資管理等環節n 多維度的資金預算執行分析，且考核結果可視化4、全業務、全過程完整支撐的融資管理融資系統全業務、全流程支撐，管理視角的多維分析本息到期預警綜合融資成本測算多維度查詢擔保管理授信管理融資籌劃金融機構關系利息匡算流程管理常規融資貸款申請貸款合同貸款

29、放款貸款還本保理業務業務申請合同登記保理到賬還款贖回（有追索權）信用證融資進口押匯出口押匯福費廷融資租賃業務申請業務合同放款還款債券融資債券注冊（契約）發行（到賬）還 本申 請內部借貸借貸申請借貸合同借貸放款借貸還本委借/貸業務委借/貸申請委借/貸合同委借/貸放款委借/貸還本融資結構分析按金融機構分析按產業結構分析按組織架構分析按利率結構分析按期限結構分析按存量架構分析動態分布趨勢變化融資成本分析融資成本結構分析產品組合成本分析融資主題分析預警投融資大屏投融資協議風險敞口分析授信額度統計 統一融資模型設計產品維度化、維度屬性化、屬性參數化包括銀行賬戶、融資機構、融資產品、幣種、利率、還款方式、

30、結息日等 設置融資管控要素場景化設置業務對象包括擔保抵押物、抵押合同、授信協議、資產負債率等 記錄融資過程數據貸前-貸中-貸后全流程記錄計息，及展期等 統計監控融資情況動態監控融資規模及償還能力包括融資規模、融資成本、還款計劃、額度占用等到期/還本/付息提醒n 融資的全業務、全流程支撐n 模型化的融資對象設計，具備快速的市場反應能力n 多維的融資分析，及提醒5、高效智能的資金結算集合多種收付款數據來源管理多種業務單據類型多數據來源統一管理定制大量自動化結算規則提升出納結算、對賬工作效率高效智能資金結算 為各領域提供中臺化結算能力對不同類型單據進行合并拆分跨單據類型合并拆分對接銀行交易信息及狀態

31、全過程實時反饋到業務數據源結算信息實時反饋多幣種多方式業務銜接應付應收費控項目管理云資金調度營銷云投融資結算工作臺待結算數據合并拆分待決算數據自動結算規則手動新增結算單結算處理結算方式結算日期結算變更 結算方式銀企聯-快結算銀行指令接口指令狀態銀企聯-電票通銀行指令接口指令狀態現金結算非直聯銀行結算資金結算商業匯票票據背書自動背書指令撤銷票據簽發手動結算處理手工結算成功手工結算失敗指令工作臺指令提交指自動令提交規則指令手動提交狀態獲取6、智能匹配的票據管理工商銀行工商銀行農業銀行農業銀行建設銀行建設銀行中國銀行中國銀行交通銀行交通銀行銀行銀行業務系統業務系統OAOA核算系統核算系統異構系統異構

32、系統資源協資源協同中心同中心票據資源票據資源調配調配集團票據池集團票據池結算中心結算中心簽收簽收背書背書貼現貼現簽發簽發智能電子票據管理平臺智能電子票據管理平臺智能中心智能中心智能簽收規則智能簽收規則智能配票規則智能配票規則自動結算規則自動結算規則自動預警任務自動預警任務票據池票據池應收票據明細應收票據明細應付票據明細應付票據明細現金流預測現金流預測資金計劃資金計劃統籌運作統籌運作付款付款直通處理直通處理內部內部統籌應用統籌應用付款指令憑證信息票據指令票交所票交所簽收簽收自動歸集自動歸集業財資融合，付款配票自動處理 付款信息觸發智能配票規則，最優配置使用存量票據，降低票據融資需求，降低集團資金

33、占用及財務費用。票據資源集中管理，統籌資源配置 票據預算管控，票據智能簽收，票據入池指令；集團統籌票據資源，靈活配置存量票據、票據授信資源，盤活票據資源周轉，管控流動性風險。7、多方連接的場景化應收管理明確應收款項相關責任部門事前-源頭規范嚴格信用政策和賒銷審批制度應收賬款規模的合理控制供應商準入（資信審查、信用評級等）跨系統數據打通事中-過程監控系統內嵌提醒應收賬款監控（賬齡分析、信用指標）事中-過程監控場景化催收（客戶類型、應收余額）評價（周轉率、回收率、回收期）客商信用信用評估（集團共享）主體交易評價賬期催收方式黑名單n 客商信用模型：對接外部市場數據，提升信用準確度n 賬齡分析：打通業

34、財數據，以合同、訂單、報賬等不同角度分析應收賬齡n 場景化催繳：客戶地位、應收賬款余額、客戶信用等設計場景化催繳8、百花齊放的分析場景與實時反饋使用者u提供數據u運營分析反哺存量資金的收支地圖流量資金的波動分析增量資金的成本控制資金業務操作其他業務操作賬戶管理票據管理存款管理結算管理資金池管理投資管理融資管理共享系統合同系統銀行系統外部相關方內部經營者運營分析多維度多角度組合預測分析視圖整合為了發現問題、查找原因、總結規律、審視變化、預測未來，而使用各種財務和非財務數據進行推理、比較和演繹的過程數據匯聚分析場景業務拉通匯聚司庫與周邊相關的多維數據以業務主張為驅動，推動百花齊放的分析應用，提升數據價值基于流向性，對存量流向、流量的流動性、投資的效益、融資的成本進行分析，從而實現資金管理效益、風險的平衡THANKS