2025年風控/風險控制/風險管理報告合集（共50套打包）

1、金控公司全面風險管理研究白皮書金控公司全面風險管理研究白皮書1目錄前言前言21. 背景介紹背景介紹32. 金控公司風險特征及管理挑戰金控公司風險特征及管理挑戰52.1. 跨法人機構，多層級管理62.2. 多金融業態，風險復雜度高62.3. 多行業監管，多數據標準73. 金控公司全面風險管理驅動因素金控公司全面風險管理驅動因素83.1. 外生驅動93.2. 內生驅動104. 金控公司風險管理現狀及。

2、2023 云安全聯盟大中華區-版權所有12023 云安全聯盟大中華區-版權所有2目目錄錄致 謝.3基于 NIST 網絡安全框架的勒索軟件風險管理內部報告.4摘要.5關鍵詞.51.引言.51.1 勒索軟件的挑戰.51.2 適用對象.81.3 其他指導性資源.92、勒索軟件風險管理.9參考文獻：.33附錄 A.342023 云安全聯盟大中華區-版權所有3致致 謝謝云安全聯盟大中華區（簡稱：CSA G。

3、安全風險管理領導者的3大戰略重點2023年領導力前瞻年領導力前瞻2023年領導力前瞻：安全風險管理領導者的3大戰略重點來自來自Gartner研究總監研究總監Chris Howard的一封信的一封信2023年的腳步越來越近，雖然新冠疫情持續蔓延，不斷給人類帶來挑戰，但我們知道，這其實是一個分水嶺，人們日常生活、工作中的態度和常態已經發生了永久性的變化。疫情后，代表性不足的群體對公平的需求日漸增高，。

4、 2023 版權由一家或多家畢馬威國際實體所有。畢馬威國際及其關聯實體不提供任何客戶服務。版權所有，不得轉載。2023年度第三方風險管理展望畢馬威國際home.kpmg/tprmsurvey即刻行動即刻行動 2023 畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）中國合伙制會計師事務所，畢馬威企業咨詢（中國）有限公司中國有限責任公司，畢馬威會計師事務所澳門特別行政區合伙制事務所，及畢馬威會計師事務所香港。

5、0 進軍超級場景：隱私計算金融風控應用報告!#$%&()*+,-./0123456578!#$%&()*+,-./0123456578! !2021 隱私計算在金融風控場景的最初探索開始于金融科技巨頭螞蟻集團與微眾銀行。但是，真正大量進入實際應用場景則是在 2019 年 9 月的“凈網行動”之后。 目前，隱私計算技術在金融風控場景的應用探索覆蓋了信貸領域的貸前、貸中、貸后的各個環。

6、 - 266 支付安全與風險管理篇 摘要：隨著互聯網技術蓬勃發展，各類交易和支付線上化步伐加快，洗錢、欺詐、套現等風險表現出諸多新特征。同時，黑灰產業呈現出資源模塊化、團伙碎片化、運營專業化趨勢， 加大了風險監控難度。 2020 年， 在嚴監管大背景下，市場主體充分運用大數據、 人工智能、 機器學習等技術手段，在強化客戶身份識別、加強可疑交易監測、及時處置風險等方面進行了積極探索和實踐，有效遏制。

7、2021 中國高凈值人群 財富風險管理白皮書 China HNWI Wealth Stewardship 2021 1 青山皆巍峨，壯心勇求索。 2005 年至 2021 年，這是中國經濟蓬勃發展、持續超 越的 16 年。國內生產總值破百萬億，人均 GDP 破一萬美 元，我們成功跨過了“中等收入陷阱” ，取得了全面脫貧的 歷史性成就，經濟總量從全球第六躍升至全球第二。 2005年至2021年，這。

8、covD-19泛熱THA的影響在這之前，貨幣和國際貨幣基金組織是相互合作的。這表明，世界范圍內的全球iPuske管理者Suevey shooeS.lang-天貓irisks已經成為RialktamDSCMP的一個本地點，具有Innemamne eyborewents的漣漪效應，惡劣的天氣和供應鏈的破壞，對全球氣候造成了嚴重的影響，因。

9、2020年史無前例的事件啟動了全球多個組織的變革。2019冠狀病毒疾病席卷整個世界，政府采取了封鎖和旅行限制措施，迫使公司支持遠程工作并加快數字轉型的步伐。然而，一個組織希望迅速適應新的常態，網絡對手也在警惕利用任何漏洞或漏洞。安全團隊和風險專業人員已經被確保他們網。

10、2020氣候風險管理報告目錄環境與氣候治理CONTENTS第一章1.1 ESG和氣候變化治理架構1.2 氣候相關事務工作機制1.3 ESG生態建設環境與氣候戰略第二章2.1 可持續保險戰略2.2 責任投資戰略2.3 綠色金融十四五發展規劃2.4 近零發展戰略風險管理第三章3.1 氣候相關風險識別3.2 物理風險3.3 轉型風險附錄目標與指標第四章4.1 在2030年內實現運營碳中和4.2 探索投。

11、形成愿景共識幾乎所有企業都制定了某種形式的第三方風險管理項目。盡管51%的受訪者所在的企業在這方面的預算有限，但鑒于企業對第三方的使用受到日益關注，四分之三(76%)的受訪者表示，在發展和增強自身第三方風險管理項目方面，能夠獲得資金支持或資金支持在不斷增長。對于企業。

12、肩負責任 提升效益 達至理想平衡 合作伙伴風險管理（EERM） 2020全球調查報告 前言 歡迎來到我們的第五屆全球合作伙伴風險管理（EERM）年度調研，在許多企業中也 被稱為第三方風險管理（TPRM）。 我可以自豪地說，過去五年來，調研參與人數大幅 增加，來自20個國家的參與人數達到創紀錄的1,145 人。在同一時期，我們看到我們的客戶更加重視 EERM項目，并采取措施解決我們之前的調查中所反。

13、序言 感悟變化之“勢” 與風險共舞 “風險” ，可以被理解為一種“不確定性” ，能夠感知到它的人，無異于掌握 了事物發展的“勢” 。在商業環境中，它既可以表現為收益的不確定性，也可以 是成本或損失的不確定性。 對于收益的不確定性， 更偏重于管理風險， 提升收益。 而對于損失的不確定性， 則更側重于控制風險， 降低損失。 無論是謀求更高收益， 或是力圖減低損失，面對風險時的態度都定位了企業戰略的主。

14、 P 18 中國金融科技風控報告（2020） 中國金融科技風控報告 2020 研究機構：支持機構：報告主編：趙慧利 報告編審：于百程 執筆團隊：陳成 趙金龍 楊光 P 19 中國金融科技風控報告（2020） ? ? ? ?。

15、普華永道 2020 境外投資風險管理白皮書 迎難而上 未來可期 2 | 普華永道 2020 境外投資風險管理白皮書 新時代下， 中國企業 “走出去” 積極地尋求投資和商 業機會， 同時也不可避免地面臨著復雜的境外政治、 商業、 環境和文化等方面的挑戰。 在此背景下， 我們 開展了境外投資風險管理調研， 進一步觀察企業境 外投資風險管理現狀及面臨的挑戰， 同時分享我們 的管理提升見解與建議。 通。

16、2018年中國大數據風控調研報告聯合發布愛分析百度金融金融科技賦能普惠金融與金融基礎設施2普惠金融主旋律中國金融服務不均衡，促使國務院發布推進普惠金融發展規劃（20162020年），為社會各階層和群體提供適當、有效的金融服務成為發展重心。但各類銀行機構在客群下沉過程中，難以做到商業可持續，因此，通過大數據等科技手段提收增效成為金融機構核心訴求。行業趨于合規網絡小貸專項整治、現金貸規范整頓、網貸暫。

17、企企業大數據在信用風險管理的應用 2016-08 1. 大大數據時代數據時代 目 錄 2. 大數據風險管理解決方案大數據風險管理解決方案 3. 數據數據 4. 結論結論 Eric T. Anderson Drew Fudenberg ” Member of both the National Academy of Sciences and the American Academy of Arts。

18、 網絡風險管理： 重心轉向治理 網絡風險管理： 重心轉向治理 銀行治理領導網絡 銀行治理領導網絡 Type here 視點 網絡風險管理：重心轉向治理 “企業的對手換了一批又一批，但不變的是，總有些人對你虎視眈眈，其中包括黑客、有組織犯罪乃至某些長期以來一直籌謀此道的國家。這是一種動態的、不對稱的風險?！迸c會者 近年來，銀行開始加大對網絡風險的關注力度，大幅提高對網絡安全的投資。盡管如此，近期的。

19、中資銀行海外信貸業務的環境和社會風險管理表現及分析中資銀行海外信貸業務的環境和社會風險管理表現及分析中資銀行海外信貸業務的環境和社會風險管理表現及分析32關于世界自然基金會（WWF）世界自然基金會 (WWF) 是在全球享有盛譽的、最大的獨立性非政府環保組織之一。自 1961 年在瑞士成立以來，已經在全世界擁有 500 多萬的支持者和一個在 100 多個國家和地區活躍著的全球網絡。從本土到全球，W。

20、此外，我們在CAPM的精神下研究了每種資產類別的特征，包括alpha、beta和sigma。這些結果表明，碳、天然氣、煤炭和債券資產具有組成最優投資組合的最佳屬性?？偟膩碚f，這些結果說明了碳資產在投資組合管理多樣化方面的好處，因為碳市場構成了一個分割的商品市場，具有與歐盟委員會決策和發電企業燃料轉換行為相關的特定風險因素。。

21、1大數據推動金融風控升級中源數聚出品2CONTENTS目錄理解金融科技價值開發金融風控模型0102創新金融風控體系033PART1理解金融科技價值4近幾年，銀行業的不良貸款規模和不良貸款率大幅攀升資料來源：管理大數據4.34.34.95.98.412.715.129.61.1 1.0 1.0 1.0 1.3 1.7 1.7 2.0 - 0.5 1.0 1.5 2.0051015202530201。

22、中宏保險中國女性健康與風險管理白皮書復旦發展研究院與中宏保險聯合發布微信公眾號-今日保條-搜集整理，版權歸原作者保險新聞資訊和資料分享平臺，侵刪摘要 ABSTRACT正如習近平主席在全球婦女峰會的講話中所提到的： 女性是物質文明和精神文明的創造者， 是推動社會發展和進步的重要力量。 如今女性在社會各個領域的影響力不斷增加， 展現了不可忽視的 “她” 力量， 也改變著我們的世界。然而， 在現有研究。

23、全球金融犯罪風險管理改革成效及后續行動國際金融協會與德勤聯合發布2021年11月全球金融犯罪風險管理改革成效及后續行動 | 內容摘要 02目錄本報告原名The effectiveness of financial crime risk management reform and next steps on a global basis， 由國際金融協會（IIF）與德勤英國聯合撰寫。德勤中國反洗錢。

24、明樹數據 1 VWkUlYaXjZ9UzWMBaQbP7NmOqQmOnMjMnMtReRtRpM7NmMvMwMrMqRxNnMnO 明樹數據 1 近期英國第二大建筑承包商、老牌 PFI 投資人 Carillion 公司的破產震動基礎設施投資行業，在英國甚至 引發了對 PFI 模式合理性的爭論。龍元明城 PPP 研究中心和明樹數據長期跟蹤和關注英國 PFI 行業的進展以 及 Carilli。

25、時 光 不 老 美 好 一 生 居民養老規劃 與風險管理白皮書 中國太保與中國社科院世界社保研究中心聯合發布 約定有愛-中國太?！爱a品+服務”養老規劃解決方案 3103 （一）老有所安：養老金融規劃儲備安心晚年 （二）老有所養：太保家園打造品質養老 （三）老有所醫：“服務+”守護健康生活 （四）老有所樂：全面保障護衛精彩人生 （五）老有所適：用心服務跨越數字鴻溝 32 37 43 50 53 護。

26、有關預測性建模實際應用的進一步思考上文中我們對預測性建模的理論進行了簡單的介紹，而在實際建模過程中，只簡單應用上述理論是遠遠不夠的，我們需要根據具體問題做多方面的考慮和分析。數據科學家們需要根據具體的業務問題和場景來定義所要預測的目標(即定義數據標簽)。以預測性核保為例，可以綜合考慮核保標簽和理賠標簽兩。

27、五分之一的銀行首席風險官認為，他們的銀行并未系統評估ESG機遇，因此他們無法充分了解利用這些機遇將面臨哪些障礙。部分銀行開展了一定的分析，它們的首席風險官指出了限制增長的一系列因素，例如缺乏數據、行業標準和公認方法， 具體如圖28所示。8做足功課的銀行勇敢作出了可持續金融承諾，表現形式通常包括：(按照巴黎協定中規定的時間線)明確到2。

28、自然語言處理自然語言處理的基本概念自然語言處理(Natural Language Processing，簡稱 NLP)就是用計算機來處理、理解以及運用人類語言，它屬于人工智能的一個分支，是計算機科學與語言學的交叉學科。自然語言處理體現了人工智能的最高任務與境界，只有當計算機具備了處理自然語言的能力時。

29、貸前審核源頭管控，匯總整合各類信息識別風險運用大數據技術，將申請材料、不良信用記錄和多平臺借貸記錄等信息加以整合，有效識別團伙欺詐、機構代辦等高風險行為，從而降低風險、減少資金損失。貸中復查實時監控與及時預警，做到持續跟蹤反饋&。

30、從很大程度上看，過去不同災害管理部門間的災害種類劃分不統一影響了災情統計的準確性。例如，不同的災害管理部門對相同損失指標的定義不同。此外，災情上報系統不完善，損失信息人工收集，時間尺度不一致，影響了災害應急管理的效率。加上基層災情統計人員數量和業務水平的限制，上述災情信息統計的不足嚴重制約了中國自然災害管理水平。自然災害損失統計標準化<。

31、環境和氣候因素越來越被認為是威脅全球經濟可持續發展的重要風險因素之一。據世界經濟論壇發布的2021 年全球風險報告，在按照發生概率排名的全球風險中，極端天氣、氣候應對行動失敗、人為環境破壞和生物多樣性喪失高居第一、二、三和五位;在按影響力排名的全球風險中，氣候應對行動失敗、生物多樣性喪失、自然資源危機、人為環境破壞和極端天氣則高居第二、四、五、六和八位 5。世界經濟。

32、5.1技術服務流程主要組成5.1技術服務流程主要組成5.1.1海上風電場建設期向風險咨詢服務是隨著施工工期分期完成的,4.4.8給出了5.1.1海上風電場建設期向風險咨詢服務是隨著施工工期分期完成的，4.4.8給出了實璧風險咨詢服務推薦的時間窗口,風險咨詢服務應遵循以下技術服務流程開展:&l。

33、本文以國際貨幣基金組織貨幣和資本市場部和信息技術部向各國央行提供的技術援助為基礎，從央行風險管理的角度考察了金融科技和網絡安全的相關領域。本文借鑒了國際貨幣基金組織第四條數據庫的調查結果、選定的金融支持計劃和國家案例，并舉例說明了與金融科技和網絡安全相關的央行風險。該文件強調，中央銀行的金融科技和網絡安全相關風險應通過在整個組織內建立和加強綜合風險管理方法(包括一個專門的風險管。

34、2020年，在全球應對COVID-19引發的全球健康危機時，金融機構的風險管理面臨著人們記憶中從未見過的規模和范圍的挑戰。各國政府、企業和消費者為遏制病毒傳播所采取的措施引發了經濟的急劇下滑和深遠的社會影響。雖然在這一年即將結束時宣布了幾種疫苗試驗的可喜結果，但病例和住院人數再次迅速上升。2021年及以后的前景仍不確定，主要取決于控制COVID-19傳播的能力。/p。

35、保護大自然，不容有失 生物多樣性： 金融風險管理中的下一個前沿領域 保護大自然，不容有失 | 3 生態環境喪失和氣候變化，是人類面臨 的兩個亟待解決的“伴生問題”；忽視 其中任何一個問題，都會給企業帶來諸 多風險。 風險的本質報告，世界自然基金會，2019 年 前 言 歸根結底，氣候穩定與生物多樣性，是一個問題的兩個方 面。2019 年秋，法國總統馬克龍和中國國家主席習近平共同 發布中法生物多樣。

36、普華永道普華永道 2017保險公司償二代二支柱暨風險管理 調查報告 普華永道 前言前言 償二代的實施對保險公司風險管理提出了前所未有的要求和挑戰，也成為保險公司風險管理的基準和動力。作為保監會起草償二代11號指 引償付能力風險管理要求與評估標準并為行業超過50家公司提供償二代咨詢服務的專家顧問，普華永道曾于2016年67月組織了“保 險公司償二代二支柱暨風險管理調研”，在綜合行業76家公司的。

37、 中國二手車金融風險管理報告 Financial Risk Management Report of Chinas Used-car Industry 2016 年 中國二手車金融風險管理報告 Financial Risk Management Report of Chinas Used-car Industry 1 目錄 序言 .。

38、Risk management survey: Empowering success hkics.org.hk 2020 KPMG, a Hong Kong partnership and a member firm of the KPMG network of independent member firms affiliated with KPMG International 。

39、 技術白皮書 移動互聯網醫療安全 風控白皮書 中國軟件評測中心 醫療測評實驗室 2020 年 9 月 2 3 序序 言言 國家高度重視“互聯網+醫療健康”工作，近年來出臺了一系 列政策推動其發展。移動互聯網醫療的出現，提升了患者就診方 便性和就醫及時性。移動互聯網醫療通過移動終端或互聯網提供 醫療健康服務，。

40、進化與分化：零壹智能風控兵器譜報告 主講人主講人 : : 于百程于百程 零壹研究院院長零壹研究院院長 報告出品：零壹財經零壹智庫 在開放銀行背景下，數字化水平成為金融機構核心能力之一。同時，數千家人工智能、大數據、云計算、區 塊鏈和生物識別類科技公司，紛紛進入金融服務市場。智能風控，數字科技公司在金融領域最重要應用之一。 誰掌握了智能風控的密碼，誰就掌握了數字金融時代的核心競爭力。 在2018。

41、風險管理的新定位、新策略和新模式 戰略轉型中的險企如何御“風”前行？ 風險管理的新定位、 新策略和新模式 戰略轉型中的險企如何御“風”前行？ - 2 - 風險管理的新定位、新策略和新模式 - 3 - 一、背景與分析框架 二、風險管理的新定位 風險管理是戰略方向的保障 風險管理是業務發展的伙伴 風險文化是市場競合的軟實力 三、風險管理的新策略 風控前置決策 風控中臺賦能 敏態組織與平。

42、% 德勤亞太 監管合規中心 重建信任 金融服務業行為風險管理的三大手段 目錄 行為折射文化 2 綜合方法 4 文化建設 8 行為風險框架 12 行為分析技術 16 行為管理在中國 20 尾注 24 聯系我們 25 重建信任 | 行為折射文化 2 建立良好的文化從而促進良好行為的形成， 已成為2008年金融危機以來全 球監管的關注重點。 盡管在過去五年中金融服務業的總體信任度有所提 升， 。

43、提升金融機構網絡安全成熟度 風險管理領先實踐 金融服務信息共享與分析中心(FS-ISAC) / 德勤網絡風險服務首席信息安全官（CISO）年度調研與分析報告（第二期） 德勤網絡安全服務（Deloitte Cyber）助力企業構建自內而外的網絡安全意識，幫助企業在 面對持續變化的網絡威脅時變得更強大、反應更敏捷，自身更具創新性，靈活應對挑戰。 本報告由德勤金融服務行業研究中心及金融服務信息共享。

44、聯合發布： 金融壹賬通 中國保險學會 技術支持： 對外經濟貿易大學 2019年中國保險行業智能風控 白皮書 2019.06 關注微信公眾號“金科知識局”，獲取更多金融科技行業研究報告！ 目 錄 C O N T E N T S 關注微信公眾號“金科知識局”，獲取更多金融科技行業研究報告！ 前言 核心發現 第一部分 中國保險科技發展及應用現狀 一、 中國保險行業發展現狀與趨勢 （一） 三大機。

45、分析師 姜穎 區塊鏈技術賦能 銀行風險管理研究 報告 Dec 2019 TokenInsight 同時提供項目深度分 析，行業研究報告以及咨詢服務，您 可通過以下方式聯系我們： TokenI Find, Create, and Spread Value in Blockchain. TOKENINSIGHT RESEARCH 2 ? Table of Contents 1。