客戶對合規要求的觀點

1、研究洞察 石油化工行業的 顛覆性力量 領先者如何使用全渠道方法， 改善商家對商家的客戶互動 IBM 商業價值研究院 作者 ：Viswanath Krishnan 博士、 Spencer Lin、Linda McDowall、 David M. Womack 和 Ash Zaheer 談話要點 商家對商家 (B2B) 客戶互動給石油化工企業 帶來了獨特的挑戰。
日益精明的客戶提出的要求越來越多。
他。

2、IBM 商業價值研究院 研究洞察 在商家對商 家客戶互動 中脫穎而出 洞悉工業品行業領先者 的整體方略 作者：Hans Bracke、David Dickson、Jos R Favilla及 Spencer Lin 談話要點 商家對商家 (B2B) 客戶互動給工業品企業帶來 了獨特的挑戰 日益精明的客戶提出的要求越來越多。
他們希望 在自己挑選的時間按自己選擇的渠道購買產品。
工業品企業的運營效率。

3、涵蓋國有大行、股份制銀行、城商行等各類機構，涉及貸款管理不當、票據業務違規、同業投資違規和理財銷售違規等多個領域。
2019年業已過半，嚴格合規監管的總基調絲毫未松懈，監管機構堅決治理亂象沉疴的決心不減。
監管高壓下，五大重點風險領域成為各方關注焦點。
2019年5月，銀保監會發布了關于開展“鞏固亂象成果，促進合規建設”工作的通知，明確要求銀行機構持續推動五大重點領域的問題整治，包括股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險以及重點風險處置。
具體而言，同業業務違規、反洗錢和反恐怖融資、互聯網金融風險等，已成為近期監管的重點和熱點。
國際領先銀行之所以重視建設完善的合規管理體系，既是監管高壓下的必需，也是內部能力建設下的主動選擇。
因違背反洗錢和反恐怖融資相關法律規定，多家國際銀行被美國監管機構處以高達十幾億美元的罰款；因涉嫌共謀操控法定匯率，5家國際銀行被英美兩國監管部門處以總計數十億美元的罰款。
面對愈加嚴峻的監管形勢和企業自身的能力建設要求，許多領先銀行已經開始在實踐中搭建了完善的合規管理體系，幫助自身更好地履行對監管方、客戶、員工和社會的責任，同時將法律法規轉換為運營要求，不斷提高企業的業務效率和可持續發展能力。
合規能力建設迫在眉睫。
放眼國內商業銀行的合規管理現狀，行動滯后、管理被動和效率欠佳等問題無處不在。
究其根本，是國內合規管理存在四大痛點：1。

4、IBM 商業價值研究院 專家洞察 箭在弦上 步步為營 強監管、強合規下的金融 機構數據治理應對方略 掃碼關注 IBM 商業價值研究院 官網 微博 微信 微信小程序 主題專家 吳大維 IBM GBS CBDS團隊 副合伙人 張玉明 IBM GBS CBDS團隊 首席數據架構師 周茜 IBM GBS CBDS團隊 數據治理高級顧問 韓玲玲 IBM GBS CBDS團隊 數據治理資深顧問 陳曉熹 I。

5、31 2020.02 Understand People Inspire Growth Assessing the impact: A cross industry view on the impact of COVID in China 1 Its an unusual Spring Festival with people fighting an unusual battle. As the 。

6、能已經準備好為企業提供一系列新的競爭機會:1.過度個性化：人工智能使金融機構能夠超越寬泛的定制，更好地根據客戶在特定時間甚至特定地點的特定需求為他們提供建議。
2.參與：金融機構可以使用人工智能與客戶互動，提供優質的服務和數字體驗，包括建議或反對重大消費決策，以及預測客戶需要或可能感興趣的產品和服務。
3.協作：通過獲取個人數據，人工智能可以將客戶的收入、支出和儲蓄聯系起來，為創建個性化主動服務提供指導，幫助他們實現財務目標。
4.生態系統：利用人工智能和數字能力，金融中間人可以與金融行業內外的合作伙伴合作，為客戶提供個性化服務。
調查顯示，客戶對各種個性化的主動服務感興趣：1.53%的客戶希望在即將到來的重大付款(學費、抵押貸款、汽車貸款等)時，他們能得到主動提醒。
2.49%的客戶希望預測他們可能需要和感興趣的產品和服務。
3.47%的客戶希望把他們的收入、支出和儲蓄聯系起來，提供主動的指導，幫助他們實現財務目標。
4.46%的客戶希望個性化服務在重大的整體開支決定上扮演一個盡責的顧問。
5.39%的客戶希望個性化服務能干預和阻止購買，以幫助他們保持預算并達到財務目標。
文本由木子日青 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：NTT數據：個性化：依靠人工智能幫助客戶實現目標。

7、和未經更改的多源位置數據，以使不良行為者遠離其平臺并滿足法規遵從性要求。
市場趨勢如PayPal這樣的金融服務公司正在進入加密市場，加密貨幣交易所Coinbase也即將上市。
美國貨幣監理署(OCC)現在允許銀行使用公共區塊鏈網絡和stablecoins進行某些支付活動。
監管執法也在加強，尤其是在美國。
在最近的恐怖襲擊之后，法國公布了對所有加密交易的嚴格KYC要求，以及加密對加密交易所的強制注冊。
隨著加密技術受到越來越多的監管審查，合法交易所并沒有想方設法鉆空子。
相反，他們希望更清楚地了解自己所處的監管環境，并正在尋找新的解決方案，以幫助自己面對不斷增加的規則和要求。
改善KYC/AML和制裁合規性的6種方法1. 加強KYC驗證最近的一份CipherTrace報告發現，66%的虛擬資產服務提供商(VASP)如加密交易所的KYC程序“明顯薄弱”。
這些薄弱的流程使得不良行為者很容易用最少甚至零KYC支票獲得他們的“非法資金”。
2. 提高用戶身份驗證的準確性地理定位數據正成為KYC和AML要求的標準。
金融行動特別工作組(FATF)在其“數字身份指南”中闡述了多源、基于設備的地理定位數據如何加強客戶身份驗證，特別是通過連續、多因素的身份驗證。
地理位置數據點是動態數字客戶數據源的示例，這些數據源使加密交換能夠捕獲基本的身份驗證信息。
3. 改進反洗錢和制裁檢查。

8、數字化轉型簡明報告 第四次工業革命中合規與 商業報告的數字化轉型 數字化轉型簡明報告：第四次工業革命中合規與商業報告的數字化轉型 2 關于作者 Tanuj Agarwal， Workiva 研究團隊首席研究員 Deborah Leipziger， The Leipziger Group 董事總經理 Urmish Mehta， Workiva 研究團隊首席研究員 Dermot Murray， Wor。

9、的數字現實和授權的買家，讓營銷人員更深入地了解有價值的客戶群體和活動，真正影響客戶體驗。
這使得首席營銷官能夠設計出更有效、更高效的營銷組合。
聯系客戶調查發現，營銷人員需要擴大客戶關系和長期價值，他們把顧客放在最重要的位置。
在未來12個月內，營銷人員將尋求通過對客戶體驗的統一看法來加深對客戶的了解。
他們將嘗試建立持久的聯系，識別交叉銷售和追加銷售的機會，并通過更具活力的品牌體驗加深關系。
建立長期客戶關系的三個最重要的要求是客戶關系：人性化的關系、使組織協調一致以充分履行品牌承諾以及提供滿足明確需求的產品。
對于轉化客戶，前四個最重要的舉措是更好地傳達產品價值主張(47%)，進行更復雜的目標定位、分析和參與(42%)，提高營銷內容的相關性(42%)，以及分析和解決客戶旅程和購買路徑障礙(35%)。
致力于提高LTV的營銷人員 報告總結不可否認，衡量長期價值比是困難的，但回報同樣巨大。
LTV幫助整個公司的管理人員做出更明智的決策，優化預算，培養關系，并在一生中不斷增加收入。
營銷人員在細分、定位、衡量和跟蹤最具盈利潛力的客戶方面還有很多工作要做。
他們必須識別難以衡量價值的客戶，比如品牌宣傳。
營銷人員必須改變心態，從獲得客戶轉變為留住客戶。
最重要的是，營銷人員必須說服C級領導中的其他人，LTV是值得追求的。
本文由云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：德勤：2021年消。

10、浙江順聯網絡科技有限公司 順聯動力踐行合規發展之路 公司簡介 浙江順聯網絡科技有限公司創始于2004年，注冊資本2040.8163萬元，是浙江省商務廳首批認定的電商服務企業。
公司 總部位于浙江麗水，并在杭州成立分公司，現有員工300余人，技。

11、p核心變化：區別于以往的政策整頓由工業和信息化部公安部交通運輸部市場監 管總局發起，自 2019年焦點訪談曝光藍牌輕卡大噸小標后，2020年由國務院層面發 布了全國安全生產專項整治三年行動計劃，政策層面或有趨嚴跡象。
pp輕卡行業司機競爭激烈。

12、p經營一個好的企業對于一個領導者來說已經不足以取得成功。
pp價格產品質量以及對客戶和員工的積極體驗這些傳統因素影響著人們是否從公司購買是否為公司工作以及是否尊重公司已經變成了入場券的價格。
pp包括客戶員工和整個社區在內的一大批聲音要求企業領。

13、盡管酒店和景點需要量身定制的營銷策略，但其中一個部分直接適用于管理客戶期望。
當你設定了現實的期望值，當你超越期望值時，顧客更有可能留下正面評價，安排重復訪問，并通過口碑宣傳你的品牌。
pp許多地方都設定了客戶的期望值。
其中包括眾多旅游網站的。

14、第12次年度合規成本調查得到了來自全球720多名從業人員的回復，他們代表GSIFI銀行保險公司資產和財富管理公司經紀交易商和支付服務提供商。
調查問題已更新，以反映金融服務業的發展。
保留了一些問題，以便進行年度分析，同時增加了文化和行為風險等。

15、日本的跨境數據規制政策的靈活性較強，整體來看跨境數據流動的限制性條件較少。
目前，在數據跨域流通方面，日本只對涉及國家安全的敏感或關鍵數據進行監管;在數據本地化方面，日本政府要求涉及國家安全的數據必須實現本地化儲存，但對其他數據不做格外限制;。

16、知情權：個人信息保護法第四十四條，個人對其個人信息的處理享有知情權決定權，有權限制或者拒絕他人對其個人信息進行處理;法律行政法規另有規定的除外。
復制權可攜帶權：1個人有權向個人信息處理者查閱復制其個人信息;規定情形除外。
2個人請求查閱復制其。

17、正如著名作家和勵志演說家西蒙斯涅克Simon Sinek曾經說過，當人們被投資時，他們想要回報。
當人們投入情感時，他們希望做出貢獻。
這個簡單的概念有助于解釋為什么世界各地的以客戶為中心的組織都在投資，以確保他們的員工快樂有動力并獲得成功。
員。

18、說到網上購物，我們發現越來越多的顧客寧愿自己解決問題，也不需要找服務代表。
對于大多數與運輸更新相關的詢盤和退貨問題，能夠自動提供信息的品牌不僅能讓客戶更滿意，還能更有效地利用代理的時間。
客戶對聊天機器人的態度取決于他們想要解決的問題。
雖然它。

19、洗錢和恐怖主義融資。
賄賂和腐敗。
內部andexternal欺詐。
業務連續性風險。
氣候風險。
信息和cybersecurityrisk。
銀行合規職能部門必須跟蹤和解釋的犯罪風險和其他因素的清單一年比一年長，也更復雜。
今天的合規官員需要同時解決多。

20、 有關分析師的申明，見本報告最后部分。
其他重要信息披露見分析師申明之后部分，或請與您的投資代表聯系。
并請閱讀本證券研究報告最后一頁的免責申明。
通信行業 行業研究 深度報告 數字藏品弱化了 NFT的二次交易屬性，更符合監管要求。
NFT與數字。

21、致禮2022 成熟的數據合規年監管動態總結與趨勢預判A Tribute to 2022, Year of Maturity for Data Compliance:Regulatory Activity Summary and Trend 。

22、避免與受制裁實體控制的地址進行交易應該是任何加密貨幣企業或金融機構的首要任務。
對俄羅斯的制裁對加密合規意味著什么3在這種情況下，俄羅斯擁有世界第 11 大經濟體，年出口額超過 4200 億美元年進口額超過 2300 億美元。
在撰寫本文時，國。

23、 2022 云安全聯盟大中華區版權所有1 2022 云安全聯盟大中華區版權所有4目錄致 謝.31.框架的結構及考慮.51.1 原則和通用.51.2 知情同意和處理規則.61.3 對自動化決策的特別關注.61.4 敏感個人信息的特別關注.61。