合規能力

1、本報告回顧了P2P 網貸監管體系的形成過程和網貸專項整治的始末，分析了備案重啟的背景以及北京、上海、廣東、深圳等地金融辦和自律組織出臺的規范、措施，對比“108 條”和各地的區別，總結出12 點新變化。
報告參照“108 條”，結合平臺是否提交自查報告，對業內規?？壳扒艺＿\營的平臺進行評分，制成“P2P 合規備案整改進度瑯琊榜TOP100”。
結果顯示，得分在90 分以上的平臺有52 家（占52%），但95 分以上的僅有5 家（5%）；得分在80 -90 分之間的有42 家（占42%）；70-80 分之間的有6 家（6%）。
報告梳理了目前正?；虿糠钟馄诘钠脚_，對銀行存管、等保三級、ICP 許可證及是否提交自查報告等進行排查。
最終發現，同時具備這四項且存管系統通過中國互金協會測評的平臺共119 家，約為正常運營平臺數的十分之一。
目前，中國互聯網金融協會P2P 網貸會員機構自律檢查工作已進入非現場檢查階段，各地自律檢查還未完全結束、行政核查大多已經啟動。
基于行業現狀，報告對2019 年的合規備案趨勢做了六點預測：（一）備案登記繼續延期，政策不確定性風險依然存在；（二）實際執行更嚴格，勸退處理、一票否決或成常態；（三）存量平臺加速減少，行業規模持續下滑；（四）頭部平臺市場份額大幅提升，馬太效應更加凸顯；（五）海外上市潮還將持續，投資并購或迎來新契機；（六）。

2、 軟件開發包（SDK）安全不合觃 白皮書（2019） 二零一九年八月二零一九年八月 軟件開収包（SDK）安全不合觃白皮書（2019） I 編寫團隊 編寫單位： 中國信息通信研究院安全研究所 北京市環球律師事務所 編寫組成員：（姓氏筆畫為序） 陳湉、張淑怡、孟潔、秦博陽、晏爾凡、薛穎、魏亮 軟件開収包（SDK）安全不合觃白皮書（2019） II 版權聲。

3、認識澳門網絡 安全法及企業 合規之路 澳門特別行政區行政長官于2019年6月 17日簽署命令公布了第13/2019號法律 網絡安全法 ， 該法律自公布滿180日 起生效。
眾多在澳門的企業、 以及有意來澳門新 設立的企業， 都熱切地希望深入了解這 部新的法律及其對自身的影響， 例如： 澳門網絡安全法立法的背景 是什么? 世界上網絡安全立法趨勢是什么? 您的企業是否在 網絡安全法的 管轄范圍內？ 作。

4、但也強調了要規范企業投資經營行為，合法合規經營，才能成為“一帶一路”形象大使。
而，隨著中國對外投資日益增加，不規范行為的負面影響也在進一步加大。
多邊金融機構制裁、出口管制、投資審查、反壟斷訴訟、數據泄露等風險隱患頻出。
在中美摩擦變數不定、國際貿易保護主義抬頭、全球經濟發展乏力的大背景下，中國企業（特別是中國國企）的合規性容易被放大審視，甚至影響整個中企群體獲得的評價和商機。
因此，在鼓勵企業參與國際競爭的同時，也迫切需要對企業海外投資和經營行為的合規性給予監督、指導，以最大程度降低合規風險給企業造成的負面影響，并逐步將合規經營打造為企業搏擊國際市場的核心競爭力。
這種情形下，兩個合規指引的先后出臺正逢其時！不同于國資委作為央企最大出資人從股東視角出臺的央企合規指引，此次境外合規指引是七部委從國家宏觀戰略層面制定的合規指引。
在境外經營合規方面，境外合規指引更強調戰略角度和問題導向；因此，就境外投資方面而言，該指引更具全面性和針對性。
境外合規指引總共30條，從合規管理要求，合規管理架構，合規管理制度，合規管理運行機制，合規風險識別、評估與處置，合規評審與改進，合規文化建設等主要方面為企業境外經營提供了指引。

5、萬寶盛華大中華|勞達 laboroot聯合發布 - 1 - 中國靈活用工與合規管理研究報告中國靈活用工與合規管理研究報告 萬寶盛華大中華萬寶盛華大中華|勞達勞達 laboroot 2019 年年 11 月月 萬寶盛華大中華|勞達 laboroot聯合發布 前前 言言 世界銀行發布的2019 年世界發展報告：工作性質的變革中提到，技術正在改變人 們的工作方式，這促成了零工經濟的興起，在零工經濟中，企。

6、歐盟啟動個人數據保護框架的改革工作。
此次數據保護改革的宗旨在于強化數據主體權利的保護，并統一歐盟各成員國的數據保護立法。
經過公眾意見咨詢、利益相關者對話和備選政策的影響效果評估，歐盟委員會最終決定以條例形式取代 95 指令，并于 2012 年 1 月正式發布 GDPR 草案。
經過長達四年的立法程序，2016 年 4 月，歐盟理事會和歐洲議會表決通過了 GDPR，并隨后在 2016年 5 月 4 日正式在歐盟官方公報發布。
根據 GDPR 第 99 條關于生效和適用的規定，GDPR 自官方公報發布滿 20 日，即 2016 年 5 月 24 日生效，并自其生效后滿兩年，即 2018 年 5 月 25 日直接適用于歐盟全體成員國，以“一個大陸、一部法律”實現在歐盟 28 個成員國內部建立起統一的個人信息保護和流動規則。
由于 GDPR 的域外適用效力，被稱為史上最嚴數據保護法的 GDPR 在全球范圍內引起廣泛關注。

7、依法治企 合規經營 國企改革系列白皮書之六 02 冊子 / 報告標題 | 章節標題 qRsNmMtPtOpRnPmNqPuNoN8ObP7NnPnNsQrRkPrRsReRmNzQ8OmMvNNZsOnRwMnPqN 一、國際國內合規趨勢及監管政策解讀 1 二、“依法治企 合規經營”問卷調研的主要發現 6 三、合規管理典型案例分享 13 四、結語 22 五、作者/聯系方式 23 目錄 1 依。

8、涵蓋國有大行、股份制銀行、城商行等各類機構，涉及貸款管理不當、票據業務違規、同業投資違規和理財銷售違規等多個領域。
2019年業已過半，嚴格合規監管的總基調絲毫未松懈，監管機構堅決治理亂象沉疴的決心不減。
監管高壓下，五大重點風險領域成為各方關注焦點。
2019年5月，銀保監會發布了關于開展“鞏固亂象成果，促進合規建設”工作的通知，明確要求銀行機構持續推動五大重點領域的問題整治，包括股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險以及重點風險處置。
具體而言，同業業務違規、反洗錢和反恐怖融資、互聯網金融風險等，已成為近期監管的重點和熱點。
國際領先銀行之所以重視建設完善的合規管理體系，既是監管高壓下的必需，也是內部能力建設下的主動選擇。
因違背反洗錢和反恐怖融資相關法律規定，多家國際銀行被美國監管機構處以高達十幾億美元的罰款；因涉嫌共謀操控法定匯率，5家國際銀行被英美兩國監管部門處以總計數十億美元的罰款。
面對愈加嚴峻的監管形勢和企業自身的能力建設要求，許多領先銀行已經開始在實踐中搭建了完善的合規管理體系，幫助自身更好地履行對監管方、客戶、員工和社會的責任，同時將法律法規轉換為運營要求，不斷提高企業的業務效率和可持續發展能力。
合規能力建設迫在眉睫。
放眼國內商業銀行的合規管理現狀，行動滯后、管理被動和效率欠佳等問題無處不在。
究其根本，是國內合規管理存在四大痛點：1。

9、軟件開發包（SDK）安全與 合規報告 軟件開發包（SDK）安全與 合規報告 （2020）（2020） 中國信息通信研究院安全研究所 北京市環球律師事務所 2020 年 9 月 中國信息通信研究院安全研究所 北京市環球律師事務所 2020 年 9 月 版權聲明版權聲明 本報告版權屬于中國信息通信研究院、北京市環球律師 事務所，并受法律保護。
轉載、摘編或利用其它方式使用本 報告文字或者觀點的， 應注明。

10、和未經更改的多源位置數據，以使不良行為者遠離其平臺并滿足法規遵從性要求。
市場趨勢如PayPal這樣的金融服務公司正在進入加密市場，加密貨幣交易所Coinbase也即將上市。
美國貨幣監理署(OCC)現在允許銀行使用公共區塊鏈網絡和stablecoins進行某些支付活動。
監管執法也在加強，尤其是在美國。
在最近的恐怖襲擊之后，法國公布了對所有加密交易的嚴格KYC要求，以及加密對加密交易所的強制注冊。
隨著加密技術受到越來越多的監管審查，合法交易所并沒有想方設法鉆空子。
相反，他們希望更清楚地了解自己所處的監管環境，并正在尋找新的解決方案，以幫助自己面對不斷增加的規則和要求。
改善KYC/AML和制裁合規性的6種方法1. 加強KYC驗證最近的一份CipherTrace報告發現，66%的虛擬資產服務提供商(VASP)如加密交易所的KYC程序“明顯薄弱”。
這些薄弱的流程使得不良行為者很容易用最少甚至零KYC支票獲得他們的“非法資金”。
2. 提高用戶身份驗證的準確性地理定位數據正成為KYC和AML要求的標準。
金融行動特別工作組(FATF)在其“數字身份指南”中闡述了多源、基于設備的地理定位數據如何加強客戶身份驗證，特別是通過連續、多因素的身份驗證。
地理位置數據點是動態數字客戶數據源的示例，這些數據源使加密交換能夠捕獲基本的身份驗證信息。
3. 改進反洗錢和制裁檢查。

11、 1 版權聲明 本白皮書版權屬于白皮書編制組，并受法律保護。
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編制人員 劉羽、張益、洪躍騰、黃超、郭鐵濤、鄭興、華珊珊、耿琛、肖煜、姬生 利、孫少波、霍珊珊、劉健、王余、練美玲、王婷、李光。

12、制造、食品零售和物流、國防和安全、信息和通信技術、基礎設施和接待。
研究發現，傳統上，領導者依靠一種系統的過程來讓自己和董事會相信，他們已經采取了合理的步驟來建立彈性。
他們投資建立了一套標準體系，包括企業風險管理(ERM)、業務連續性管理(BCM)、危機事件管理(CIM)和災難恢復(DR)。
希望這些系統能夠幫助預測、預防和保護組織免受威脅，并幫助組織從中斷和危機中恢復過來。
組織經常雇用BCM專家和團隊，使他們的程序盡可能“防彈”。
如果真的出了問題，人們希望有一個基于最佳實踐管理標準的全面計劃，有助于說服監管者和公眾他們的行為是合理和負責任的。
組織的彈性不僅僅是發揮防御性的導向作用。
它也是漸進的，建立敏捷、適應、學習和再生的能力，以確保組織能夠應對更復雜和嚴重的事件，并適應未來。
當今不確定、復雜、高要求和迅速變化的組織運作環境加劇了適應的挑戰。
最近的危機對組織提出了更高的要求，即組織能夠多快地適應不斷變化的威脅和干擾(如疫情、氣候變化或網絡攻擊)。
通過我們的研究，包括從2008年金融危機以及隨后增強金融彈性的經驗，我們發現了7種提高組織彈性的做法。
本報告將描述每一種彈性實踐，并強調領導者需要考慮的關鍵問題。
這七種做法被發展成一種新的方法來建立組織的彈性。
接下來，我們提供了一種新的成熟度模型，以幫助組織自我評估其當前的彈性，并規劃其改進流程。
文本由木子日青 原創發。

13、為改變的重視。
1.知識：為了支持女性使用數字金融服務，對她們來說必須學習至關重要的事實或概念。
例如，婦女必須了解現有產品和渠道的特點、這些服務的條款和條件以及與使用這些服務有關的風險。
2.態度:支持女性使用數字金融服務的觀點或信念。
例如，增強數字金融服務使用的一個關鍵態度是對數字產品或工具本身的信任。
另一個是對自己使用數字金融服務能力的信心。
3.技能:女性獲取和使用數字金融服務所需的技術能力。
例如，女性需要具備獨立使用ATM機或移動錢包等數字設備的技能。
世界婦女銀行認為，當婦女能夠選擇獲取數字金融服務，以及她們有效使用這些服務所需的知識、態度和技能時，她們就獲得了經濟賦權。
數字金融能力的內容：數字金融能力是一個新課題，它也借鑒了現有的關于財務素養、財務能力和數字素養的文獻。
以女性為中心的數字金融能力設計方法的關鍵組成部分：文本由木子日青 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：世界婦女銀行：賦予女性在實現數字金融能力的道路上的權力。

14、40%。
擁抱人工智能(AI)和機器學習(ML)的進步42%的歐洲資深銀行家將過時的傳統技術列為主要問題。
另外，據報道，目前一些反洗錢系統產生95%的假陽性。
對現代自動化和機器學習軟件的投資是必須的，特別是為了應對快速支付和即時結算的迅速采用。
從捕獲到標記和分析根本性的數據質量改進至關重要受訪者估計，由于收件人或交易發起人的數據不好，多達15%的實時交易被阻止。
在歐洲銀行業調查中，幾乎四分之一的受訪者(24%)認為，低質量的數據是其IT戰略成功的關鍵因素，僅次于數據安全(28%)。
通過使用更廣泛的數據來源(包括社交媒體和政府身份證)，受訪者估計有可能將用于調查反洗錢案件的工作人員資源投資減少15%。
跨行業合作(包括監管機構)是應對威脅和從合規中獲取機會的更廣泛電子競技的一部分。
調查的資深銀行家中，超過三分之一的人表示，不一致的做法對他們來說是2021年的一大挑戰。
隨著個人罰款達到創紀錄的水平(如2018年交給荷蘭國際集團的10億美元罰款)以及犯罪活動的增加，行業和監管機構必須在創新方法上更緊密地合作，例如在一些司法管轄區建立的“監管沙箱”。
是時候采用更智能的系統和更智能的監管了要認識到各方都團結在一個共同的目標上。
文本由云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：Banking Circle：數字化時代反洗錢的再思考。

15、 中國網絡借貸行業合規化報告 China Internet Lending Industry Standardization Report 2016 年 中 國 網 絡 借 貸 行 業 合 規 化 報 告 China Internet Lending Industry Standardization Report 1 目錄 序言 .。

16、光針消費市場增速。
2025年，水光針合規市場規模將達到9.8億元。
數據來源億渡數據：2021年醫美器械行業白皮書(46頁)。

17、App隱私合規實踐 正保遠程教育 李晨 2020.12.17 個人介紹00 李晨，在線教育行業，正保遠程教育安全負責人 工作：多年甲方安全工作實踐，具備金融車聯網教育行業工作經驗 重保：整體負責2018年甲方護網安防工作，成功防守。
撰文：。

18、p1 民法pp2021 年 1 月 1 日起施行的民法典，在人格權編中專章規定了隱私權和個人信息保護問題。
具體體現在以下方面：pp一是用概括加列舉的方式明確了個人信息的定義和范圍。
民法典規定個人信息是以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其。

19、理脈發現，對獨角獸企業上市審核，企業的毛利率狀況及企業本身的持續盈利能力是證監會問詢文件中 一定關注的內容。
獨角獸企業普遍具有起步晚，發展快的特點，但這也意味著其可能存在曇花一現式 的盈利假象，因此對企業是否具有可持續的盈利能力需要進行詳細。

20、第12次年度合規成本調查得到了來自全球720多名從業人員的回復，他們代表GSIFI銀行保險公司資產和財富管理公司經紀交易商和支付服務提供商。
調查問題已更新，以反映金融服務業的發展。
保留了一些問題，以便進行年度分析，同時增加了文化和行為風險等。

21、通過大量和廣泛的負面媒體搜索和分析，它作為一個早期預警系統,隱藏風險業務關系風險合規規定，確保不會違反或威脅ADP的信譽。
另一個核心組件在最初的篩選和持續的監控過程金融穩定評估的.ADP采用值得信賴的全球信用報告機構,提供相關原始數據與報告。

22、業務領導者面臨著越來越復雜的ESG合規性和風險環境，他們必須駕馭一系列監管手段更嚴格的標準和更嚴格的強制措施。
僅就ESG而言，自2010年以來，全球共有170多條新的或受限制的法規在傳播，比前六年的總和還要多。
消費者對公司的壓力也越來越大客。

23、2021開放銀行數據保護與合規研究報告1中國銀聯技術管理委員會開放銀行工作組202110 發布開放銀行數據保護與合規開放銀行數據保護與合規研究報告研究報告中國銀聯技術管理委員會開放銀行工作組研究成果202120212021開放銀行數據保護與。

24、 2022 云安全聯盟大中華區版權所有1 2022 云安全聯盟大中華區版權所有4目錄致 謝.31.框架的結構及考慮.51.1 原則和通用.51.2 知情同意和處理規則.61.3 對自動化決策的特別關注.61.4 敏感個人信息的特別關注.61。

25、小米IoT隱私數據合規實踐小米隱私委員會小米隱私委員會 朱玲鳳朱玲鳳目錄全球化發展隱私數據挑戰01隱私數據法律發展動態02小米IoT隱私數據合規實踐0301 全球化發展隱私數據挑戰小米IoT全球化發展全球化發展隱私數據合規挑戰美國公司Lin。

26、今年，即將出臺和最近實施的法律和監管改革將擴大合規負責人的范圍和職責。
今年十大流行趨勢中出現了一些核心主題。
受新冠疫情的長期影響，企業正在繼續轉型，從大規模中斷發展為長期考慮。

27、 目目 錄錄 第一章 P2P 網貸與車抵貸 . 1 1.1 P2P 網貸與汽車市場概況 . 1 1.2 P2P 車抵貸概況及商業模式 . 2 1.2.1 車抵貸業務模式 . 2 1.2.2 車抵平臺擴張模式 . 4 第二章 P2P 車抵貸市。