合規性風險

1、本報告回顧了P2P 網貸監管體系的形成過程和網貸專項整治的始末，分析了備案重啟的背景以及北京、上海、廣東、深圳等地金融辦和自律組織出臺的規范、措施，對比“108 條”和各地的區別，總結出12 點新變化。
報告參照“108 條”，結合平臺是否提交自查報告，對業內規?？壳扒艺＿\營的平臺進行評分，制成“P2P 合規備案整改進度瑯琊榜TOP100”。
結果顯示，得分在90 分以上的平臺有52 家（占52%），但95 分以上的僅有5 家（5%）；得分在80 -90 分之間的有42 家（占42%）；70-80 分之間的有6 家（6%）。
報告梳理了目前正?；虿糠钟馄诘钠脚_，對銀行存管、等保三級、ICP 許可證及是否提交自查報告等進行排查。
最終發現，同時具備這四項且存管系統通過中國互金協會測評的平臺共119 家，約為正常運營平臺數的十分之一。
目前，中國互聯網金融協會P2P 網貸會員機構自律檢查工作已進入非現場檢查階段，各地自律檢查還未完全結束、行政核查大多已經啟動。
基于行業現狀，報告對2019 年的合規備案趨勢做了六點預測：（一）備案登記繼續延期，政策不確定性風險依然存在；（二）實際執行更嚴格，勸退處理、一票否決或成常態；（三）存量平臺加速減少，行業規模持續下滑；（四）頭部平臺市場份額大幅提升，馬太效應更加凸顯；（五）海外上市潮還將持續，投資并購或迎來新契機；（六）。

2、認識澳門網絡 安全法及企業 合規之路 澳門特別行政區行政長官于2019年6月 17日簽署命令公布了第13/2019號法律 網絡安全法 ， 該法律自公布滿180日 起生效。
眾多在澳門的企業、 以及有意來澳門新 設立的企業， 都熱切地希望深入了解這 部新的法律及其對自身的影響， 例如： 澳門網絡安全法立法的背景 是什么? 世界上網絡安全立法趨勢是什么? 您的企業是否在 網絡安全法的 管轄范圍內？ 作。

3、但也強調了要規范企業投資經營行為，合法合規經營，才能成為“一帶一路”形象大使。
而，隨著中國對外投資日益增加，不規范行為的負面影響也在進一步加大。
多邊金融機構制裁、出口管制、投資審查、反壟斷訴訟、數據泄露等風險隱患頻出。
在中美摩擦變數不定、國際貿易保護主義抬頭、全球經濟發展乏力的大背景下，中國企業（特別是中國國企）的合規性容易被放大審視，甚至影響整個中企群體獲得的評價和商機。
因此，在鼓勵企業參與國際競爭的同時，也迫切需要對企業海外投資和經營行為的合規性給予監督、指導，以最大程度降低合規風險給企業造成的負面影響，并逐步將合規經營打造為企業搏擊國際市場的核心競爭力。
這種情形下，兩個合規指引的先后出臺正逢其時！不同于國資委作為央企最大出資人從股東視角出臺的央企合規指引，此次境外合規指引是七部委從國家宏觀戰略層面制定的合規指引。
在境外經營合規方面，境外合規指引更強調戰略角度和問題導向；因此，就境外投資方面而言，該指引更具全面性和針對性。
境外合規指引總共30條，從合規管理要求，合規管理架構，合規管理制度，合規管理運行機制，合規風險識別、評估與處置，合規評審與改進，合規文化建設等主要方面為企業境外經營提供了指引。

4、萬寶盛華大中華|勞達 laboroot聯合發布 - 1 - 中國靈活用工與合規管理研究報告中國靈活用工與合規管理研究報告 萬寶盛華大中華萬寶盛華大中華|勞達勞達 laboroot 2019 年年 11 月月 萬寶盛華大中華|勞達 laboroot聯合發布 前前 言言 世界銀行發布的2019 年世界發展報告：工作性質的變革中提到，技術正在改變人 們的工作方式，這促成了零工經濟的興起，在零工經濟中，企。

5、歐盟啟動個人數據保護框架的改革工作。
此次數據保護改革的宗旨在于強化數據主體權利的保護，并統一歐盟各成員國的數據保護立法。
經過公眾意見咨詢、利益相關者對話和備選政策的影響效果評估，歐盟委員會最終決定以條例形式取代 95 指令，并于 2012 年 1 月正式發布 GDPR 草案。
經過長達四年的立法程序，2016 年 4 月，歐盟理事會和歐洲議會表決通過了 GDPR，并隨后在 2016年 5 月 4 日正式在歐盟官方公報發布。
根據 GDPR 第 99 條關于生效和適用的規定，GDPR 自官方公報發布滿 20 日，即 2016 年 5 月 24 日生效，并自其生效后滿兩年，即 2018 年 5 月 25 日直接適用于歐盟全體成員國，以“一個大陸、一部法律”實現在歐盟 28 個成員國內部建立起統一的個人信息保護和流動規則。
由于 GDPR 的域外適用效力，被稱為史上最嚴數據保護法的 GDPR 在全球范圍內引起廣泛關注。

6、涵蓋國有大行、股份制銀行、城商行等各類機構，涉及貸款管理不當、票據業務違規、同業投資違規和理財銷售違規等多個領域。
2019年業已過半，嚴格合規監管的總基調絲毫未松懈，監管機構堅決治理亂象沉疴的決心不減。
監管高壓下，五大重點風險領域成為各方關注焦點。
2019年5月，銀保監會發布了關于開展“鞏固亂象成果，促進合規建設”工作的通知，明確要求銀行機構持續推動五大重點領域的問題整治，包括股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險以及重點風險處置。
具體而言，同業業務違規、反洗錢和反恐怖融資、互聯網金融風險等，已成為近期監管的重點和熱點。
國際領先銀行之所以重視建設完善的合規管理體系，既是監管高壓下的必需，也是內部能力建設下的主動選擇。
因違背反洗錢和反恐怖融資相關法律規定，多家國際銀行被美國監管機構處以高達十幾億美元的罰款；因涉嫌共謀操控法定匯率，5家國際銀行被英美兩國監管部門處以總計數十億美元的罰款。
面對愈加嚴峻的監管形勢和企業自身的能力建設要求，許多領先銀行已經開始在實踐中搭建了完善的合規管理體系，幫助自身更好地履行對監管方、客戶、員工和社會的責任，同時將法律法規轉換為運營要求，不斷提高企業的業務效率和可持續發展能力。
合規能力建設迫在眉睫。
放眼國內商業銀行的合規管理現狀，行動滯后、管理被動和效率欠佳等問題無處不在。
究其根本，是國內合規管理存在四大痛點：1。

7、軟件開發包（SDK）安全與 合規報告 軟件開發包（SDK）安全與 合規報告 （2020）（2020） 中國信息通信研究院安全研究所 北京市環球律師事務所 2020 年 9 月 中國信息通信研究院安全研究所 北京市環球律師事務所 2020 年 9 月 版權聲明版權聲明 本報告版權屬于中國信息通信研究院、北京市環球律師 事務所，并受法律保護。
轉載、摘編或利用其它方式使用本 報告文字或者觀點的， 應注明。

8、和未經更改的多源位置數據，以使不良行為者遠離其平臺并滿足法規遵從性要求。
市場趨勢如PayPal這樣的金融服務公司正在進入加密市場，加密貨幣交易所Coinbase也即將上市。
美國貨幣監理署(OCC)現在允許銀行使用公共區塊鏈網絡和stablecoins進行某些支付活動。
監管執法也在加強，尤其是在美國。
在最近的恐怖襲擊之后，法國公布了對所有加密交易的嚴格KYC要求，以及加密對加密交易所的強制注冊。
隨著加密技術受到越來越多的監管審查，合法交易所并沒有想方設法鉆空子。
相反，他們希望更清楚地了解自己所處的監管環境，并正在尋找新的解決方案，以幫助自己面對不斷增加的規則和要求。
改善KYC/AML和制裁合規性的6種方法1. 加強KYC驗證最近的一份CipherTrace報告發現，66%的虛擬資產服務提供商(VASP)如加密交易所的KYC程序“明顯薄弱”。
這些薄弱的流程使得不良行為者很容易用最少甚至零KYC支票獲得他們的“非法資金”。
2. 提高用戶身份驗證的準確性地理定位數據正成為KYC和AML要求的標準。
金融行動特別工作組(FATF)在其“數字身份指南”中闡述了多源、基于設備的地理定位數據如何加強客戶身份驗證，特別是通過連續、多因素的身份驗證。
地理位置數據點是動態數字客戶數據源的示例，這些數據源使加密交換能夠捕獲基本的身份驗證信息。
3. 改進反洗錢和制裁檢查。

9、 1 版權聲明 本白皮書版權屬于白皮書編制組，并受法律保護。
轉載、摘編或利用任何 其他方式使用白皮書文字或觀點的， 均應注明“來源: 等保 2.0 體系互聯網合 規實踐白皮書編制組”。
違反以上聲明者，編制組將保留追究其相關法律責 任 的權利。
編制人員 劉羽、張益、洪躍騰、黃超、郭鐵濤、鄭興、華珊珊、耿琛、肖煜、姬生 利、孫少波、霍珊珊、劉健、王余、練美玲、王婷、李光。

10、市場深度似乎明顯增加。
銀行貸款流動性：強制出售1000萬美元的成本美國和非美國銀行貸款的交易成本繼續緩慢下降。
美國銀行貸款的市場深度顯著增加，而非美國銀行貸款的市場深度略有改善。
美國和非美國銀行貸款的報價不確定性均已達到危機前的水平，2月份持平。
文本由云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：摩根斯坦利國際資本公司：流動性風險監控報告。

11、40%。
擁抱人工智能(AI)和機器學習(ML)的進步42%的歐洲資深銀行家將過時的傳統技術列為主要問題。
另外，據報道，目前一些反洗錢系統產生95%的假陽性。
對現代自動化和機器學習軟件的投資是必須的，特別是為了應對快速支付和即時結算的迅速采用。
從捕獲到標記和分析根本性的數據質量改進至關重要受訪者估計，由于收件人或交易發起人的數據不好，多達15%的實時交易被阻止。
在歐洲銀行業調查中，幾乎四分之一的受訪者(24%)認為，低質量的數據是其IT戰略成功的關鍵因素，僅次于數據安全(28%)。
通過使用更廣泛的數據來源(包括社交媒體和政府身份證)，受訪者估計有可能將用于調查反洗錢案件的工作人員資源投資減少15%。
跨行業合作(包括監管機構)是應對威脅和從合規中獲取機會的更廣泛電子競技的一部分。
調查的資深銀行家中，超過三分之一的人表示，不一致的做法對他們來說是2021年的一大挑戰。
隨著個人罰款達到創紀錄的水平(如2018年交給荷蘭國際集團的10億美元罰款)以及犯罪活動的增加，行業和監管機構必須在創新方法上更緊密地合作，例如在一些司法管轄區建立的“監管沙箱”。
是時候采用更智能的系統和更智能的監管了要認識到各方都團結在一個共同的目標上。
文本由云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：Banking Circle：數字化時代反洗錢的再思考。

12、研究機構： 支持機構： 報告主編：趙金龍 執筆團隊：董萌萌 蔣 慧 張佳旭 周健權 P2P 網貸 合規備案進度 全景報告 REPORT 2018 3 5 13 16 23 6 14 16 24 28 39 7 15 21 17 24 28 39 25 32 39 40 41 26 35 40 42 4 12 20 27 38 摘 要 一、全國合規備案政策回顧 （一）行業“1+3”監管體系形成 （二。

13、光針消費市場增速。
2025年，水光針合規市場規模將達到9.8億元。
數據來源億渡數據：2021年醫美器械行業白皮書(46頁)。

14、App隱私合規實踐 正保遠程教育 李晨 2020.12.17 個人介紹00 李晨，在線教育行業，正保遠程教育安全負責人 工作：多年甲方安全工作實踐，具備金融車聯網教育行業工作經驗 重保：整體負責2018年甲方護網安防工作，成功防守。
撰文：。

15、pnbsp; nbsp; nbsp; nbsp;2020年三季度，24家人壽險公司共收到128張罰單，占三季度罰單總量35.65，罰單數量遠高于財產險和保險中介機構，躍居罰單數量第一位；罰款金額合計1311.30萬元，占比28.42，罰款金。

16、p數據跨境傳輸的定義是把數據通常指個人數據從一個法域傳輸到另一個法域，數據傳輸的流程周期一般是數據產生數據傳輸到數據接收，三個環節的挑戰各有不同。
pp 數據產生環節：首要難題是本地合規限制，指的是當地法律對數據收集的要求，例如數據本地化存儲。

17、華為云提供各類規格的計算存儲網絡等資源，如各類規格的 CPU內存磁盤 帶寬等，云服務客戶可根據自己的業務需求，按需選用，且可彈性擴容，滿足業務高 峰期需要。
華為云上網絡區域隔離除了使用 VPC subnet 外，還提供安全組服務。
安全組是虛。

18、建議銀行業保險業金融機構按照市場化法治化的原則， 清理現有股權關系，研究制定股東行為監管指引等內部 制度規范，持續開展股權管理和關聯交易治理工作，加 強股東重大違法違規行為監測，持續提升大股東行為規 范性。
新規速遞：2021年6月17日中。

19、區塊鏈信息合規監管信息安全是區塊鏈運行的基礎，是上鏈主體真實身份確認，數據一致性驗證等核心功能正常實現，區塊鏈系統穩定運行的保障。
區塊鏈去中心化的特點，還帶來了商業秘密和隱私保護方面的新問題。
需要對區塊鏈系統的信息安全進行專門的討論。
區塊鏈。

20、 數據跨境合規治理實踐 白皮書 2021 序言 數字經濟正加快驅動產業融合變革，拓寬和提升經濟發展空間。
數據流動在數字經濟發展中發揮著重要作用，數據要素的市場化配置 上升為各國宏觀戰略考量。
為了平衡數據安全與數據紅利，建構和 凝聚數字經濟。

21、2021開放銀行數據保護與合規研究報告1中國銀聯技術管理委員會開放銀行工作組202110 發布開放銀行數據保護與合規開放銀行數據保護與合規研究報告研究報告中國銀聯技術管理委員會開放銀行工作組研究成果202120212021開放銀行數據保護與。

22、安永2022 年全球誠信報告的關鍵數據顯示，提高誠信意識和降低標準之間的差距，以及公司領導層及其員工對誠信標準的信心之間的差距越來越大。
此外，人們普遍認為，大流行導致了誠信意識的提高。
更難誠信經營。
例如，超過一半的受訪者表示，誠信標準在。

23、2021年網絡安全與數據合規新規評論文章集錦環球律師事務所數據合規團隊編制2022年1月24日1目錄1.數據安全法正式出臺，企業合規紅線，你了解嗎22.關鍵信息基礎設施安全保護條例要點解讀243.隱私與個人信息別傻傻分不清384.個人信息保。

24、 2022 云安全聯盟大中華區版權所有1 2022 云安全聯盟大中華區版權所有4目錄致 謝.31.框架的結構及考慮.51.1 原則和通用.51.2 知情同意和處理規則.61.3 對自動化決策的特別關注.61.4 敏感個人信息的特別關注.61。

25、INNOVATIONS INTAX COMPLIANCEBuilding Trust, Navigating Politics,and Tailoring ReformRoel Dom, Anna Custers, Stephen Dave。

26、杭州廣州蘇州福州上海 墾丁律師事務所WW 國際法律團隊 未經許可 不得轉載 不得作任何商業用途 1 目錄目錄 2 0 2 1 全球數據合規 年度大事件回顧 Photograph Credit : Filippo PeisinoPexels 。

27、成功的結果we5usstain的交易為Cority在ehs軟件領域帶來了另一個成功的結果。
此次收購增強了Cority在EHS和可持續性方面的產品供應。