蟻財富

1、定制解決方案的未滿足需求，以及他們認為對所提供服務質量的高額費用感到不適。
除了高回報和提供先進的服務外，富裕人士與其財富管理機構之間的強大個人聯系對提高客戶滿意度至關重要。
財富管理公司需要更多創新方法來定位，保留和建立客戶關系。
考慮到某些市場的富裕人士更愿意采用新的方式選擇財富管理機構，企業需要優先考慮這些市場以提供有針對性的解決方案。
隨著許多富裕人士的財富整合趨勢不斷增強，強大的個人關系可能會使管理者處于有利位置，可以說服客戶增加他們的公司管理資產。
當富裕人士感到與其財富管理公司有很強的聯系時，管理資產（AUM）整合的可能性會增加。
技術進步和富裕人士對混合建議的需求促進了財富管理公司采用混合商業模式.2大多數亞太公司正在取得進展，但完全的混合建議轉型仍然是未來的狀態。
富裕人士對混合服務的滿意度逐年下降，因此顯然仍有許多工作要做。
如今，越來越多的BigTech公司正在探索金融服務機會，亞太富裕人士對BigTech財富管理產品越來越感興趣。
這就是為什么 - 現在比以往任何時候 - 混合轉型對于成熟的財富管理公司來說都具有競爭力。
顯然，亞太地區（不包括日本）富裕人士將考慮轉向BigTechs以滿足其動態財富管理需求的可能性很高。
亞太地區繼續推動全球富裕人士和財富的增長2017年亞太地區全球富裕人士人口和財富增長，占全球新富裕人士財富的41.4新興市場是亞太地區的增長引擎，推動了地。

2、技術。
在此次市場規模評估中，我們選取了97個國家，共占全球GDP的98%，旨在從全球和地區角度勾勒私人財富的變化，闡述我們對不同客群和離岸中心的看法，并探討前瞻性財富管理機構面臨的大量機遇。
在對標分析中，我們重點思考的問題是，在私人財富和資產管理規模（AuM）均大幅增長之時，為何眾多財富管理機構卻難以維持營收利潤？對此，我們能夠從行業領先機構的最佳實踐中找到答案和解決方案。
此次對標分析聚焦150多家財富管理機構，涵蓋與市場增長、財務績效、運營模式、銷售業績、員工效率、客戶群體、產品及趨勢有關的1500 多項績效指標，深入探討智能定價以及提高客戶滿意度的方法。
在先進數據分析章節，我們著重探討財富管理機構在利用多種工具打造符合客戶需求、偏好、背景和行為的客戶體驗時，所面臨的各種機遇和挑戰。
充分發揮技術優勢對任何財富管理機構的成功都至關重要。
我們認為，財富管理機構應借機大力發展先進分析技術，從中收獲巨大價值。
在本報告中，我們采用大多數財富管理機構所熟悉的傳統客群劃分標準：零售、富裕、普通高凈值、上層高凈值和超高凈值。
這些財富區間的具體劃分方式因機構而異。
以下是我們的劃分標準： 零售：25 萬美元以下 富裕：25 萬美元到 100 萬美元之間 普通高凈值：100 萬美元到 2000 萬美元之間 上層高凈值：20。

3、列財務及非財務指標（包括現場觀賽人數、世界范圍球迷人數、電視轉播觀賽人數、賽場表現等）對各俱樂部進行研究對比。
德勤對足球俱樂部的評估基于比賽日收入（球票及接待服務銷售）、電視轉播收入（國內聯賽、杯賽以及歐洲賽事）和商業收入（贊助商、產品銷售、球場旅游參觀及其他商業行為所獲取的收入），并在此基礎上進行財富榜排名。
本期足球財富榜的排名變化印證了世界足球的持續發展，其中財富榜前20強依然會出現許多來自歐洲五大聯賽耳熟能詳球隊的名字，相比上一期的財富榜，這次有14支球隊的排名發生變化，并且有3支未進入上期榜單的球隊進入了本期的20強。
皇家馬德里成為歷史上首支攻破7億歐元收入大關的球隊，并以超7.5億歐元創紀錄的收入重回財富榜的首位。
巴塞羅那則以6.9億歐元來到財富榜榜眼的位置，這也是繼2014/15賽季之后首次財富榜前兩位被西甲球隊包攬。
上期的財富榜前兩位之間的收入差距為歷屆財富榜最小，而本期前兩位的收入差則擴大到6000萬歐元，為歷屆財富榜第二大差距。
財富榜的前兩位加上這次排名跌落至第三位的曼聯，總收入超過了21億歐元，這一數據僅比1999/00賽季的前20強球隊的總收入低了5%。
托特納姆熱刺歷史上第二次進入財富榜前十，這使得自2012/13賽季開始壟斷財富榜前十的球隊結構發生了變化，意甲巨人尤文圖斯成為了不幸被擠出前十的球隊。
熱刺以4.28億歐元的收入來到了本期。

4、它們也為婦女和女孩提供服務。
2.通過減少每天照顧家人和家庭的數百萬無薪時間，節省婦女的時間。
讓那些從事這項重要工作的人在預算決策中有發言權，并將釋放婦女的時間作為政府支出的主要目標。
投資包括水，電和兒童保育在內的公共服務，減少完成這項無償工作所需的時間。
以適合那些沒有時間的人的方式設計所有公共服務。
3.結束富人和公司的稅收不足。
在更公平的水平上征稅財富和資本。
停止個人收入和公司稅的競爭。
消除企業和超級富豪的避稅和逃稅。
同意一套新的全球規則和制度，從根本上重新設計稅收制度，使其公平，發展中國家擁有平等的席位。

5、的超高凈值人士預計他們的財富將在未來12個月內增加，其中80的人預計會有更好的信心。
4.英國脫歐，英國退歐，英國脫歐：無論結果如何，倫敦仍將是2019年全球領先的財富中心。
憑借全球最大的超高凈值人口，該市在我們的年度城市財富指數中橫掃董事會，推動其唯一的嚴重競爭對手， 紐約，排名第二。
5.隨著財富的增加，2019年政府將進入兩個陣營：第一個將嘗試吸引更多的陣營; 第二個會試圖推開它。
在意大利的前營地中，今年將有一個新的“非dom”政權全面投入使用，導致越來越多的富裕移民享受生活，以換取全球收入10萬歐元的固定稅收。
相反，新加坡，澳大利亞，新西蘭，加拿大，英國和其他國家將使富裕的非居民跳出更大的環境進入他們的房地產市場。
6.無論是否箍，富人將繼續要求進入全球市場，特別是新興經濟體看到增長放緩和尋求多樣化的增長。
創紀錄的26的全球超高凈值人士將在今年開始計劃移民，并幫助他們創紀錄數量的國家將通過投資計劃提供公民身份和居住權，摩爾多瓦和黑山最近將自己定位為財富避風港。
7.隨著一些政府競相吸引財富，經濟合作與發展組織和歐盟等組織的強烈反對將使更多的國家處于顯著位置，因為努力打擊逃稅和逃稅行為的增加。
8.對流動性的渴望意味著財富出口國將開始越來越密切地關注其貨幣和外匯儲備。
中國近期的資本管制仍將存在，而在印度，境外匯款增加144將帶來額外控制。

6、5%）。
3.的財富有望增加，其中美國的信心指數最高，80%的超高凈值人士預計會更加富有。
4.硬脫歐、不脫歐、微脫歐：無論結果如何，2019年倫敦都仍然是全球領先的財富中心。
這座城市擁有世界上最多的超高凈值人群，在我們的年度城市財富指數中雄踞榜首，唯一的主要競爭對手紐約只能屈居第二。
5.隨著財富的增加，2019年各國政府將分為兩大陣營：第一陣營設法吸引更多財富，第二陣營則力圖將其拒之門外。
第一陣營包括意大利，該國將在今年全面啟動“非本土”新政策，越來越多的富有移民僅需要為其全球收入繳納100,000歐元的固定稅款就可以享受美好生活。
與之相反，新加坡、澳大利亞、新西蘭、加拿大、美國等國家則對非居民富有人群進入房地產市場設置了更嚴格的關卡。
6.入全球市場，特別是在新興經濟體增長率放緩、尋求多樣化的需求不斷增長的大背景下。
今年全球將會有高達26%的超高凈值人士開始計劃移民。
這種情況下，會有更多的國家推出投資公民權和居住權計劃，摩爾多瓦和黑山是最近提出財富避風港計劃的國家。
7.一些國家政府競相吸引財富將加劇經合組織和歐盟等的反對情緒，而隨著打擊逃稅和避稅的力度加大，更多國家將被置于顯微鏡下接受嚴格審查。
8.對流動性的渴望意味著財富輸出國將開始更加密切地關注其貨幣和外匯儲備。
近期中國將繼續執行資本管制，而在印度，兩年內144%的境外匯。

7、 世界財富 報告 2019 目錄 前言 3 執行摘要 4 亞太地區推動2018年全球財富下滑，這是七年來的第一次 6 全球富裕人士的人口和財富在連續七年增長后有所下降 7 亞太地區和歐洲受影響最大，而中東地區受影響最嚴重 2018年唯一的亮點 8 在富裕階層中，經濟動蕩對富裕人士的打擊最為嚴重 10 在動蕩中，世界經濟復蘇仍然不明朗 10 盡管財富下降，富裕人士的信任和滿意度依然強勁。

8、2019年 第13版 2019年 財富報告 委托人 Andrew Hay 勛爵 編輯 Andrew Shirley 全球研究部主管 Liam Bailey 撰寫 萊坊研究部 Tom Bill Anthony Duggan Kate Everett-Allen Grinne Gilmore Flora Harley Nicholas Holt 紀言迅 Sophia King William Matt。

9、不斷擴大。
北美雖是全球百萬富翁的主要集聚地，卻并非私人金融財富增長最快的地區。
到 2023 年，亞洲私人銀行收入池有望比肩甚至超越西歐水平。
財富客群亦不斷演變。
高凈值人士是財富集中度最高的客群，但位于中部財富區間的富裕家庭數量將在未來五年顯著增長。
富?？腿嚎赏顿Y資產總額高達18萬億美元，卻一直未得到應有的重視。
財富管理機構如能針對客戶需求量身打造服務和覆蓋模式（coverage model），將有機會掘金富裕市場，釋放巨大增長潛力。
隨著金融科技企業和非傳統金融機構紛紛涌入，財富管理市場日益擁擠，競爭不斷加劇。
市場份額爭奪戰勢必愈演愈烈，新加入競爭的企業與成熟機構展開角逐，竭力滿足不斷提高的客戶期望。
財富客戶已經習慣通過數字化應用、功能和渠道享受便捷的服務，并越來越希望財富管理機構也能提供類似體驗。
然而，許多財富管理機構在數字化工具和能力部署，甚至開發速度、敏捷方法和思維模式方面均落后于其他行業。
這種劣勢會對客戶體驗造成負面影響，阻礙財富管理機構深挖客戶價值，并將服務成本推高至難以承受的水平。
最后，結合預計通貨膨脹率、外匯波動和市場表現，全球經濟將繼續放緩。
我們預計，2018年至2023年的全球財富復合年增長率將維持在 5.7%左右，略低于前幾年的水平。
為了應對市場環境變化并創造豐厚利潤，財富管理機構必須重燃增長動力。
那些最成功的機構將會升級業務模式，聚焦高增長機。

10、不斷上升，退休人口也不斷加大，居民對于一些保險產品的需求也不斷增加。
部分居民也將存款變為金融投資資產，股票，基金等多元化財富爆發。
美國居民金融資產配置走勢(%)同時，因時代發展，我國居民素質在不斷提高，越來越多的人受過高等教育，推動財富一時的覺醒，由2000年的10%快速上漲至2019的50%。
中國過去幾年高校入學率快速提升(%)從“更負”角度看：我國多數年輕人的負債源于房貸，以及超前消費。
據悉我國居民負債大約90%都是貸款。
20年年末，我國居民貸款總額已達到62.3萬億元。
從結構看分為長期消費貸：房貸。
短期消費貸：信用卡等。
經營性貸款：銀行貸款經營。
除經營貸外，其余兩項都在減少。
我國居民負債規模，結構及增速(億元)財富管理出現的“門檻效應”：1.首先是金融投資產品。
金融產品投資需要大量資金。
本身就是一個門檻。
普通居民存款有限，一般放入銀行或者購買少量基金。
2. 其次為風險投資的“門檻”是房貸。
大部分居民都會先解決“剛需”問題。
也就是住房問題。
前期解決房貸，后期債務壓力小。
但是剛需房貸的債務風險尤為突出。
居民家庭債務壓力根據“住房狀況”的分化文本由木子璨璨 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載數據來源：金融行業專題：中國的老百姓“長什么樣“?高凈值客戶有什么特征?。

11、Research Institute Thought leadership from Credit Suisse and the worlds foremost experts October 2020 Global wealth report 2020 2 Editorial The COVID-19 pandemic has had a huge impact on regions all 。

12、12020年香港私人財富管理報告 2020年 香港私人 財富管理 報告 2020年香港私人財富管理報告2 32020年香港私人財富管理報告 摘要 克服挑戰重重的時期 促進市場增長 科技 監管 人才 有關私人財富管理公會 有關畢馬威 聯絡我們 04 06 12 18 24 28 32 33 34 目錄 2020年香港私人財富管理報告4 香港私人財富管理行業在挑戰重重的環境中仍能保持靈活應變。
新型冠。

13、新興經濟復蘇可能會更加強勁，這種增長將為財富管理公司(WMs)創造非凡的機會，但這將要求他們從一套新的視角看待市場。
圖1 2020-2025年高凈值人士可投資資產和收入絕對增長制定收入機會全球金融財富總額在2020年達到創紀錄的250萬億美元。
未來五年，北美和亞洲(不包括日本)將成為絕對金融財富的主要創造者，西歐緊隨其后(見圖1)從現在到2025年，這三個地區將占全球新金融財富增長的87%。
預計這一時期將創造65萬億美元的全球金融財富，其中25萬億美元來自北美，22萬億美元來自亞洲，10萬億美元來自西歐。
世界其他地區對新財富的產生影響微乎其微，尤其是單獨來看。
盡管前景看好，但財富管理公司需要從收入角度看待全球財富，才能看到銀行和顧問的真正機會。
如今，亞洲的財富管理公司滲透率較低。
北美占據主導地位，該地區的財富管理公司在2020年創造了1500億美元的收入，占全球總收入(2350億美元)的近三分之二(64%)。
西歐仍然穩居第二位(430億美元收入，18%)，亞洲則排在第三位，為280億美元(12%)。
模型表明，從現在起到2025年，亞洲的管理資產(AuM)將以11.6%的復合年增長率增長，超過高凈值個人(HNWI)可投資在岸財富的增長率(約為10.4%)。
大膽創新的數字財富管理模式：情境學習對許多客戶來說，缺乏深入的金融知識是一個投資障礙。
害怕做出愚蠢的選擇，從而使他們的資金處于風險。

14、以當前美元計算，總財富增長了7.4%，人均財富增長了6.0%。
然而，美元普遍貶值占增長的3.3個百分點。
如果匯率與2019年持平，總財富將增長4.1%，人均財富將增長2.7%。
人均財富在2020年達到了79952美元的歷史新高。
相比之下，2000年全球平均財富為31378美元。
因此，如果不考慮通貨膨脹因素，平均財富現在是本世紀初的2.5倍。
資產價格和匯率以美元為單位衡量的家庭財富變化的主要因素是：資產價格和匯率。
匯率波動往往是最大收益和損失的來源，美元貶值顯然對2020年的結果產生了重大影響。
在圖2所示的國家(七國集團國家加上中國、印度和俄羅斯)中，歐元區國家的收益最大(9.2%)。
但中國和日本也升值了5%以上。
唯一的大幅貶值發生在俄羅斯(下降16.2%)。
其他地區，埃及、瑞士、澳大利亞的貨幣升值，丹麥和瑞典超過歐元區，智利、土耳其、尼日利亞，尤其是巴西，錄得兩位數的貶值(下降22.4%)。
圖2:2020年美元匯率、股價和房價的百分比變化國家間的領先者和落后者人均財富變化可以更好地指導不同國家的比較表現。
圖3列出了按當前美元計算的人均財富增長最快的國家。
瑞士(上漲70729美元)和澳大利亞(上漲65695美元)位居榜首。
比利時和瑞典也上漲了5萬多美元，德國、荷蘭和美國各上漲了4萬多美元。
資產價格上漲在其中一些國家起到了一定的作用，尤其是美國。
貨幣貶值導致巴西、智利和俄羅斯的人均財。

15、加了89萬億美元，從207萬億美元增加到296萬億美元。
僅這些市場的家庭資產增長就將為財富行業注入約50萬億美元。
這種結構性轉變將重新定義財富格局，要求投資提供商增加對新市場中不同客戶群的了解。
分析顯示，家庭財富增長比例最大的可能是新興市場，如波蘭(106%)、中國(106%)和墨西哥(84%)。
一些發達市場也可能出現強勁增長，如澳大利亞(83%)、以色列(62%)、法國(52%)和加拿大(50%)。
2015-2021年家庭名義資產預測百分比變化 圖1據凱捷統計，2015年亞洲百萬富翁的財富增長了9.9%，部分原因是中國的財富增長了16.2%。
即使是在傳統的財富中心，資金也會不斷增長和轉手。
分析發現，從現在到2021年，美國家庭資產的單次絕對增長將最大，估計增長超過44萬億美元，使家庭財富總額達到152萬億美元。
2015-2021年家庭資產預測變化(萬億美元) 圖2二、快速發展的投資者調查顯示，投資提供商完全了解投資者行為的未來變化，但可能高估了未來五年的變化速度。
如圖所示，55%的投資提供者希望投資者在對社會負責的投資上投入更多，而只有29%的投資者希望如此。
雖然一半的投資提供商希望投資者更多地使用財富顧問，而不是自我指導他們的投資組合，但只有32%的投資者同意。
投資者和供應商的行為轉變 圖3投資提供商隱約關注的一個問題是財富向年輕投資者的代際轉移，26%的受訪者表示，這一變化將。

16、中國女性財富管理報告2016 見 證 她 能 量 1 中國女性 財富管理報告 2016 數據支持機構 調研機構 戰略顧問機構 出品方 中國女性財富管理報告2016 見 證 她 能 量 2 財富管理報告 2016 中國女性 數據支持機構 調研機構 戰略顧問機構 出品方 【學術支持。

17、 Table of Contents Preface 3 Executive Summary 5 Despite Headwinds, Asia-Pacific Remains Leading HNWI Market 6 Asia-Pacific Remains Largest in HNWI Population and Wealth, But Growth Slows 7 Last Years。

18、 Table of Contents Preface 3 Executive Summary 5 Asia-Pacific Continues to Fuel Global HNWI Population and Wealth 7 Asia-Pacific remains the worldwide leader in HNWI population and wealth 8 Emerging A。

19、財富管理系列研究之一 從嘉信理財看大眾財富管理突圍之路 行 業 深 度 報 告 行 業 報 告 銀行與金融科技銀行與金融科技 2021 年 02 月 02 日 請通過合法途徑獲取本公司研究報告，如經由未經許可的渠道獲得研究報告，請慎重使用并。

20、p借力資本市場，快速補足資本金短板。
融資融券業務為資本消耗型業務，2020 年1 月發布的關于證券公司風險控制指標計算標準規定對融資業務風險資本準備提出了更高要求。
為了滿足兩融業務發展需求，公司積極通過資本市場融資籌措資金。
2020 年 1。

21、p線上線下多渠道分銷，中介銷售機構和機構投資者為主要渠道。
公司早期通過上門電話等模式積累客戶，1974 年公司成為首家直接通過電話向個人出售基金的公司， 1982 年，公司成立第一家街頭投資者中心，1995 年公司成為第一家創建主頁的基金公。

22、p一各群體財富收入和工作穩定性趨于穩定，家庭資產配置更加均衡，線上投資意愿繼續上升pp2021年第一季度，家庭財富收入及工作穩定性總體表現均為平穩，其中財富增速仍超過收入增速，但兩者增速均有所減緩。
從收入分組看，主要是中高收入組家庭的財富收。

23、2.2 摩根士丹利：9500 年券商及資管業務利潤 CAGR36brpp1997 年 5 月，摩根士丹利與添惠公司Dean Witter Discover amp;Co.合并，更名為摩根士丹利添惠公司Morgan Stanley Dean。

24、 麥肯錫全球研究所認為，大數據是一種規模大到在獲取存儲管理和分析方面都超出了傳統數據庫軟件工具能力范圍的數據集合，以容量大類型多存取速度快應用價值高為主要特征。
pp 2015年9月，在國務院印發的促進大數據發展行動綱要中指出：大數據是對數。

25、中國居民家庭資產組成差異較大，金融資產最高10家庭所擁有的金融資產占所有樣本家庭58.3,而實物資產最高10家庭擁有的資產占比為47.1，高資產高學歷家庭參與風險金融市場的意愿更強，金融資產表現形式更加多元化。
根據建行統計,2018年國內個。

26、2018 年 10 月，東方財富全資子公司西藏東財基金設立。
截止 2021 年 8 月 4 日，管理資產規模僅 31.14 億元，全部為非貨幣，其中股票指數基金 25.34 億元混合型 6.08 億元。
2020 年，東財基金實現營業收入 3。

27、客戶：年輕化趨勢明顯，差異化定位經營 為什么關注客戶畫像決定 KYC，定位決定經營戰略。
針對現有及潛在的客戶，如何增強其留存提升獲客效率，首要的是理解客戶，即通過 KYC 滿足其產品需求與平臺產品供給之間的匹配。
對于不同客群的選擇，決定其經。

28、從代銷渠道看，在頭部代銷機構中券商更多且占比有所提升。
從各渠道公募基金銷售保有規模占比來看，基金公司直銷仍為主要渠道，基金代銷渠道占比接近 5基金代銷各渠道中以銀行為主，2021 年 6 月末在 top100 家代銷機構中規模占比達 5。

29、一是泛財富管理業務，公司將資產管理部作為公司產品平臺，并建立產品評價體系配置體系與銷售服務體系，以對接客戶定制化需求。
同時探索并創新獲客模式，布局新媒體運營和供應鏈金融。
公司投行資管固收股衍研究和機構業務部等部門發揮定制化產品功能，在資產端。

30、2021 年第三季度，財富增幅繼續超過收入增速，工作穩定性有所回落。
從收入分組看，低收入組家庭的財富收入和工作穩定性指數降幅增強。
從職業分組看，自由職業的經濟狀況有所惡化，自由職業群體的工作穩定性與其他職業群體間差距增加。
此外，家庭的線上投。

31、 免責聲明和披露以及分析師聲明是報告的一部分，請務必一起閱讀。
1 證券研究報告 金融金融 周期格局共振，周期格局共振，卡位財富賽道卡位財富賽道 華泰研究華泰研究 證券證券 增持增持 維持維持 多元金融多元金融 增持增持 維持維持 行業行業。