金融風險管理步驟

1、 -1- 證券研究報告 2020 年 6 月 9 日 銀行業 問題金融機構風險化解：從原則到實踐（上篇） 防范金融風險系列研究報告之一 行業深度 經濟增長“三期疊加” ，金融風險“水落石出”經濟增長“三期疊加” ，金融風險“水落石出” 。
受內外部多重因素影 響，我國經濟中長期積累的深層次矛盾逐漸暴露，表現為企業端債務杠 桿偏高、信貸資源集中于親周期性行業、地方政府債務。

2、階段優化舉措，則重點關注那些驅動業務流程、運營模式和控制發生實質性變化的重塑活動、顛覆元素和科技手段。
未來幾年銀行可能邁入“優化”階段是上一年度調查所闡述的核心信息。
雖然已有部分銀行加速轉型，走在轉型進程的前列，但大多數銀行仍處于理性求變期，正努力建立必要的轉型基礎。
而時隔一年，地緣政治、宏觀經濟和社會議題發生重大變化，銀行業的數字化轉型以及持續的顛覆性競爭似乎快于預期。
面向客戶的轉型勢頭正猛。
從前臺到后臺，一些更具實質性的、全行范圍的轉型也同樣處于加速中。
第九次全球銀行風險管理年度調查加速推進數字化轉型：風險管理四大舉措是安永和國際金融協會的又一合作成果。
本次調查受訪者來自29個國家的74家銀行機構。
該調查重點指出，盡管業內銀行仍處于重塑信任、理性求變、優化方法歷程的不同階段，但各家銀行將很快順利完成自身重塑。
在數字化轉型中，風險管理的作用至關重要。
本次調查列舉了銀行董事會、高級管理層、首席風險官（CRO）和其他主要高管為成功實現數字化轉型目標所必須采取的四大必要舉措：1.適應快速、劇烈變化的風險環境和風險狀況：銀行需通過風險管理來提升快速應對短期風險的能力，更好地應對3至5年內出現的風險，并定期評估未來10至20年內潛在變化所帶來的影響。
2.以風險管理為抓手，實現業務轉型和持續增長：風險管理專業人士需要更好地平衡其雙重職責。

3、提升金融機構網絡安全成熟度 風險管理領先實踐 金融服務信息共享與分析中心(FS-ISAC) / 德勤網絡風險服務首席信息安全官（CISO）年度調研與分析報告（第二期） 德勤網絡安全服務（Deloitte Cyber）助力企業構建自內而外的網絡安全意識，幫助企業在 面對持續變化的網絡威脅時變得更強大、反應更敏捷，自身更具創新性，靈活應對挑戰。
本報告由德勤金融服務行業研究中心及金融服務信息共享與分析。

4、 2020.07.05 無風險利率無風險利率超預期超預期下行下行，全面推薦大金融全面推薦大金融 劉欣琦劉欣琦(分析師分析師) 郭昶皓郭昶皓(研究助理研究助理) 謝雨晟謝雨晟(研究助理研究助理) 021-38676647 021-38031652 021-38674943 X 證書編號 S0880515050001 S0880118080077 S0880119120026 本報。

5、提升金融機構網絡安全成熟度 風險管理領先實踐 金融服務信息共享與分析中心(FS-ISAC) / 德勤網絡風險服務第二次年度首席信息安全官（CISO）調研與分析報告 德勤網絡安全服務（Deloitte Cyber）助力企業構建自內而外的網絡安全意識，幫助企業在 面對持續變化的網絡威脅時變得更強大、反應更敏捷，自身更具創新性，靈活應對挑戰。
本報告由德勤金融服務行業研究中心及金融服務信息共享與分析中心。

6、 德勤亞太 監管合規中心 重建信任 金融服務業行為風險管理的三大手段 目錄 行為折射文化 2 綜合方法 4 文化建設 8 行為風險框架 12 行為分析技術 16 行為管理在中國 20 尾注 24 聯系我們 25 重建信任 | 行為折射文化 2 建立良好的文化從而促進良好行為的形成， 已成為2008年金融危機以來全 球監管的關注重點。
盡管在過去五年中金融服務業的總體信任度有所提 升， 公眾對其。

7、企業環境風險管理調研報告 2019年9月 版權及免責聲明 本研究成果屬于德勤企業咨詢 （上海） 有限公司北京分公司 版權所有， 未經書面許可， 任何 機構和個人不得以任何形式翻 版、 復制和發布。
如引用發布， 需注明出處為德勤， 且不得對 本報告進行有悖原意的引用、 刪節和修改。
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本研究內容及觀點僅供交流和 參考， 因依賴本調研。

8、我們了解了受訪企業的CISO如何履行其職能和職責，進而對整個行業的網絡安全戰略、架構以及預算優先級提出了初步的見解。
今年，除了根據行業、公司規模和網絡風險管理成熟度來確定整個行業的預算支出模式外，我們還識別出那些已經達到NIST所定義的最高成熟度水平公司的幾個核心特征 。
NIST網絡安全成熟度框架3中所定義的“自適應級” 的公司具備以下特征:確保企業包括董事會及高級管理層的參與;提升網絡安全在企業內的重要程度。
網絡安全可以在信息技術（IT）部門外獲得更高級別的關注和更強的影響力;對網絡安全的投入與公司業務戰略保持緊密的協同一致。
了解企業對網絡風險資源的投入是我們希望調研的重要信息之一。
基于調研回復統計，企業將IT預算的6%到14%用于網絡安全，平均用于網絡安全費用為IT總預算的10%；相比企業總收入，這一數字約為0.2%到0.9%，平均約為0.3%；對網絡安全員工支出而言，受訪者為每位全職或同等員工支付1,300至3,000美元，平均約2,300美元。
不同規模的企業在網絡安全領域的支出差異明顯。
顯而易見的是，規模較小的企業需要加快腳步，才能趕上規模較大企業對網絡安全的投入。
接受調查的小型企業在網絡方面的支出占其收入的比例(0.2%)，幾乎僅為中型企業(0.5%)或大型企業(0.4%)的一半。
盡管小型企業對網絡安全全職雇員的平均工資支出2。

9、新聞頭條就能理解公眾的這種認知。
那些從零售和商業銀行、資本市場及財富管理領域爆出的不當行為丑聞，無疑使金融服務業在公眾眼中留下了行為不端的印象。
面對如此局面，監管機構對金融服務業提出了新的要求和期望，例如問責制度、行為風險框架、銷售行為指引及行為監督要求。
因此，管理行為風險已成為眾多金融機構的一項獨立課題。
金融機構積極審核其行為風險管理方法，首先從行為風險的定義入手，然后延伸至風險分類、風險檢測與監控、問題上報、問責模型及激勵措施。
然而，要想重建信任，僅僅解決個別不良行為問題或審核風險管理方法是不夠的，金融機構還需要深入了解自身文化，構思穩健的計劃促進良好行為。
在本報告中，德勤立足于三大關鍵手段文化建設、行為風險框架和行為分析技術，助力金融機構實現文化演進，將強大的風險管理和問責機制滲透到所有業務活動中，最終重建信任。
此外，本報告也呈現了德勤于2019年年底與業界人士探討得出的洞見，以及近期在中國大陸觀察的實踐。

10、MANAGING CLIMATE RISK IN THE U.S. FINANCIAL SYSTEM Report of the Climate-Related Market Risk Subcommittee, Market Risk Advisory Committee of the U.S. Commodity Futures Trading Commission Commissioner 。

11、20000個文件)包含敏感信息，包括金融數據和個人可標識信息（PII）。
通過評估每tb的風險，我們可以更清楚地了解哪些組織最容易受到攻擊。
專業人員估計每個文件夾需要6-8個小時來定位和手動刪除全局訪問，這意味著需要超過15年的時間來手動修復這些文件夾。
這是一項極其重要的任務，尤其是對于小公司(少于500名員工)來說。
2020年，金融服務業平均識別和控制數據泄露的時間最短，但遠程工作有可能顯著增加響應時間。
故障反應時間越長，數據泄露的損失可能就越大。
（關注公眾號“三個皮匠”，獲取最新行業報告資訊）點擊下載報告：VARONIS：2021年金融服務數據風險報告。

12、效地管理這些風險，并建立一致的第三方監督和監控。
第三方風險管理（TPRM）的發展現狀研究表明，對于許多制造商來說，TPRM成熟的過程仍然面臨著障礙。
畢馬威（KPMG）在2020年對1100名TPRM高管進行的全球調查顯示，71家報稱年收入在2億至10億美元之間，46家報稱年收入在10億至50億美元之間，67家報稱年收入超過50億美元。
正如研究結果表明，許多這樣的組織對于跨業務線和全球地理區域一致評估各種風險的復雜性仍然毫無準備。
對許多人來說，盡管今天面臨著極端的挑戰，但實現有效的TPRM的旅程幾乎還沒有開始。
在入職期間和整個合同生命周期內的整體風險識別和評估對于保持對整個第三方投資組合風險狀況的視線至關重要，企業需要采取基于風險的方法來評估和監控給組織帶來最高風險的第三方。
克服阻礙第三方風險管理（TPRM）成熟的障礙成功的TPRM轉換需要策略來克服障礙，其中包括：高層的行政支持和語氣不足，組織調整受到抵制，項目運作需要大量資源，第三方企業的責任心不足，技術支持方面缺乏投資等。
文本由云閑 原創發布于三個皮匠報告網站，未經授權禁止轉載。
數據來源：畢馬威（KPMG）：工業制造商在第三方風險管理的道路上掙扎。
點擊下載PDF報告。

13、產(43%)、無擔保信貸(43%)和杠桿貸款(41%)。
風險管理治理董事會的作用董事會在有效監督風險管理方面的核心作用一直是全球監管當局關注的焦點，在多個司法管轄區開展業務的機構將需要及時了解這些發展情況以及各地所采用監管方法的差異所帶來的影響。
82%的受訪者表示，與兩年前相比，董事會在風險管理上花費了更多的時間，其中27%的人表示花費的時間要多得多。
貴機構的董事會或董事會風險委員會執行以下哪項風險監督活動? 管理行為風險和創建風險意識文化已成為監管機構更為關注的領域，70%的機構報告稱，董事會的職責是幫助建立和嵌入企業的風險文化，并促進有關風險的公開討論。
然而，只有54%的機構表示，監控行為風險是董事會的職責，44%的機構引用了審查激勵薪酬計劃，以考慮風險與回報的一致性。
個人風險類型管理近年來，金融機構越來越重視各種非金融風險，這些風險更難衡量和管理。
絕大多數受訪者表示，機構在管理傳統金融風險方面非常有效，如流動性(89%)、信貸(85%)和市場(82%)。
但當涉及到整體非金融風險(65%)或具體的非金融風險(如運營彈性(64%)、戰略風險(55%)、地緣政治風險(42%)和ESG風險(包括氣候風險)(33%)時，他們給機構的評級要低得多。
在接下來的兩年里，您認為哪三種風險類型對您的業務的重要性增加最多? 風險管理也面臨一系列基本的宏觀趨勢。

14、意識到了這種轉變，并熱衷于利用數字渠道為粗心者帶來的機會，采取各種形式進攻，從簡單的網絡釣魚電子郵件試圖利用病毒的混淆來揭示登錄細節，到更復雜的模擬欺詐，再到勒索軟件攻擊。
金融機構應對這一威脅的關鍵步驟1.消費者和員工教育：機構可以單獨或以行業為基礎采取措施，讓消費者和員工了解最新的欺詐行為，并幫助他們保護自己和組織。
2.欺詐預防：要確認組織的欺詐控制是否足以緩解欺詐，防欺詐和無摩擦客戶體驗之間的平衡是否正確，以及是否監控管理信息，以提醒所有者在早期階段可能需要進行更改。
3.做好準備：確保機構有一個強有力的網絡安全事件計劃，以便知道如何應對。
并在完全遠程的工作環境中測試該計劃。
例如，組織是否知道誰需要參與響應，以及在執法部門和監管部門與誰聯系。
4.專注于未來：不要只專注于擅長組織目前所意識到的事情。
要知道對手正在研究新的攻擊方法，并試圖保持領先一步。
任何新的創新都會帶來新的威脅和風險，因此要努力了解和監控這些風險。
5.考慮薄弱環節：隨著金融生態系統變得更加協作和相互依存，不良行為者將尋找最薄弱的環節。
對于一家不太成熟的初創公司，他們可能優先考慮建立和運行最先進的安全性。
考慮一下在機構的供應鏈和更廣泛的生態系統中是否存在這樣的弱點，如果它們受到損害，會產生什么樣的影響，以及可以采取哪些緩解措施來限制影響。
報告小結越來越多的情況是“何時”而不是“如果”某一事。

15、CLIMATE FINANCIAL RISK FORUM GUIDE 2020 SUMMARY June 2020 2 Climate Financial Risk Forum guide 2020 Summary Contents Foreword from co-chairs 3 1 Introduction 5 2 Why is climate change important for fi。

16、念可以提起法律訴訟，以推動氣候適應行動或資金，或者由于適應，適應不良或適應失敗而導致。
報告提供了一個總體框架，通過該框架可以考慮可能引發與物理氣候風險相關的責任風險的事實模式。
法律行動以及責任風險的預期或具體化，可以推動實體經濟中的氣候適應。
法律行動可以推動資金流向適應活動，因為實體經濟參與者和金融機構可以減輕他們面臨的直接和間接責任風險。
訴訟，賠償責任風險也可能是由于適應，不適應或由于適應者因訴諸法院尋求氣候變化或我們為保護自身免受氣候變化的影響而蒙受的損失或損害尋求賠償而未能適應的結果。
與適應有關的法律行動可能對金融部門產生影響。
首先，金融機構作為訴訟中的被告，或監管調查或執行程序的目標，面臨著法律行動的直接影響，就像實體經濟中的其他公司一樣。
金融機構可能通過其自身的合同面臨責任風險，例如，可預見的氣候影響可能妨礙其履行其合同義務的能力。
潛在的責任敞口潛在的法律行動包括：金融監管機構對證券和公司治理法的監管執行；社區或環境和污染法的法規執行；股東因誤導性披露或證券欺詐；股東訴訟董事或養老金受托人違反受托責任；過失、妨害或侵權索賠以及人權或憲法索賠。
對金融機構產生的潛在影響包括：作為一階金融風險，索賠人因未披露物理風險而直接對金融機構采取行動；作為保險公司或再保險公司的二階金融風險，在極端天氣事件不排除或在一般保單下有效定價的情況下；作為金融機構的二階金融風險，與采礦、工業、化學。

17、9年相比，2020年的破產程序有所下降。
圖1 公開破產程序比率- 2020年與2019年(%)盡管建立了資本充足率和流動性緩沖金融危機后給銀行提供了至關重要的保護，但是在新冠疫情期間，這種緩沖可能會減弱如果經濟前景惡化，還需要幾個月。
對于旅游業發達國家的銀行來說尤其如此，房地產，或者說交通運輸業，占了很大的份額產業結構。
例如，在英國和西班牙，2020年底的估計表明過去一年，國內生產總值(GDP)下降了11%一年中，英國的困境因英國退歐。
圖2 部門構成導致GDP下降加強核心建設許多信貸團隊聘用，銀行應采取積極的管理方式將信貸重點從優化，個人貸款或子投資組合的回報，整個信貸組合的風險調整回報。
在為了支持這一戰略，首席風險官(CRO)需要給予信貸團隊投資組合廣泛的可見性。
使能更廣泛的觀點可以幫助機構避免過度的風險集中對市場的變化有更大的反應市場。
在資產負債表管理中風險加權資產的管理方式可以挖掘出巨大的價值，抓住機會。
例如證券化或設立不良銀行，將不良資產與不良資產分離健康的。
建立分類學。
領導者必須確保這一點合規性和風險團隊有一個共同的語言。
用于跟蹤和討論相關風險。
創造綜合分類學是在做的重要一步。
保持峰值表現波動性可能仍然是常態而不是金融業可預見的未來例外情況，必須培養吸收和偏轉中斷的能力，不僅在特定領域，如信用組合，但整個業務。
那些掌握這種能力的人將獲得戰略優勢，使他們能夠適應更多巧妙快。

18、金融服務業 強化風險管理 擁抱數字未來 2 金融服務業 | 強化風險管理 擁抱數字未來 2 金融服務業 | 強化風險管理 擁抱數字未來 引言 4 數字化風險概況 5 數字化風險的維度 6 數字化風險的類型 7 數字化風險管理中國本地實踐 8 總結：化風險為優勢 12 目錄 3 金融服務業 | 強化風險管理 擁抱數字未來 4 金融服務業 | 強化風險管理 擁抱數字未來 新冠疫情引發了人道主義和經濟下。

19、中國銀行業協會 CHINA BANKING ASSOCIATION 中國銀行業協會 CHINA BANKING ASSOCIATION 暨中國財富管理行業風險管理 白皮書 中國私人銀行 發展報告 （2020） 中 國 銀 行 業 協 會 清華大學五道口金融學院 私人銀行研究課題組 著 目目 錄錄 市場中國財富管理行業發展洞察.。

20、 中國二手車金融風險管理報告 Financial Risk Management Report of Chinas Used-car Industry 2016 年 中國二手車金融風險管理報告 Financial Risk Management Report of Chinas Used-car Industry 1 目錄 序言 .。

21、內部風險讓您晚上無法入眠嗎Microsoft Online Tech Forum 微軟線上技術峰會Jaron Lin 林堅樂 Sly Dog狡猾狗集團 4個員工在離開公司時，除了公司的外套以外還有 集團首領寄了一封電子郵件給自己 ， 裡面包。

22、COVID-19大流行及其相關的經濟放緩對全球信貸風險產生了重大影響。
這些影響可能會在未來幾年內顯現，并將不可避免地影響銀行的盈利能力和資本水平。
明智地管理信貸風險將是銀行在繼續向家庭和企業提供信貸的同時.。

23、p2017年以來，在氣候風險評估和披露領域取得了重大進展。
這些變化包括金融行動者對氣候變化有了更多的了解和認識，對信息披露提出了更高的監管要求，以及開展氣候評估的新工具和方案。
因此，聯合國環境規劃署國際金融機構決定在2019年再次召開為期一。

24、p采用哪種模式開展風險評估活動，是企業應考慮的另一因素。
企業可能會選擇采用分散模式，即由業務關系管理人員協調固有風險評估活動。
或者，企業也可指定由某中央團隊在其提供的信息的基礎上代表其統一執行固有風險評估。
在這種模式中，該團隊可協助業務關系。

25、p3.2 案例分析：強制保險評估掛鉤保費補貼是三大要素pp地方政府積極響應國家政策，以深圳廈門湖州慈溪無錫等為代表的多地紛紛推出具有特色的企業環境污染責任保險和風險管理服務模式。
在此，我們以湖州模式和深圳模式為例，對我國地方環責險模式進行案。

26、我很自豪地說，在過去的五年里，20個國家的參與人數大大增加，達到創紀錄的1145人。
在同一時期，我們看到我們的客戶更加重視每一個項目，并采取措施解決我們先前調查中反映的問題。
pp本報告中的調查結果反映了從2019年11月至2020年1月期。

27、本文以國際貨幣基金組織貨幣和資本市場部和信息技術部向各國央行提供的技術援助為基礎，從央行風險管理的角度考察了金融科技和網絡安全的相關領域。
本文借鑒了國際貨幣基金組織第四條數據庫的調查結果選定的金融支持計劃和國家案例，并舉例說明了與金融科技。

28、人們越來越關注氣候變化給金融穩定帶來的潛在風險。
有形風險的表現以及向低碳經濟的無序過渡可能會對金融體系產生不穩定的影響，包括在相對較短的時間內，風險溢價上升和資產價格下跌。
與氣候相關的風險可能會被金融體系跨境和跨部門放大。
與氣候相關的風險影。

29、環境和氣候因素越來越被認為是威脅全球經濟可持續發展的重要風險因素之一。
據世界經濟論壇發布的2021 年全球風險報告，在按照發生概率排名的全球風險中，極端天氣氣候應對行動失敗人為環境破壞和生物多樣性喪失高居第一二三和五位;在按影響力排名的全球。

30、形成愿景共識幾乎所有企業都制定了某種形式的第三方風險管理項目。
盡管51%的受訪者所在的企業在這方面的預算有限，但鑒于企業對第三方的使用受到日益關注，四分之三(76%)的受訪者表示，在發展和增強自身第三方風.。

31、為員工的情感健康提供支持新冠疫情的持續時間延長加劇了人們心理健康狀況的惡化，焦慮和孤獨感達到歷史最高水平。
如今，應對工作壓力和行為健康問題在雇主議程上占據了前所未有的高位，倦怠和心理健康惡化均已被列入十大風險行列基于風險評分。
在研究確定的所。

32、從很大程度上看，過去不同災害管理部門間的災害種類劃分不統一影響了災情統計的準確性。
例如，不同的災害管理部門對相同損失指標的定義不同。
此外，災情上報系統不完善，損失信息人工收集，時間尺度不一致，影響了災害應急管理的效率。
加上基層災情統計人員數。

33、Marsh McLennan：世界各地的各種規模的組織和政府都在努力減少排放并使低碳未來成為現實。
了解趨勢和數據圍繞與氣候相關的風險對于實現我們的共同目標至關重要。
聯邦保險辦公室 FIO 具有獨特的優勢，可以在這些全球討論中引領保險業。
FI。

34、全球金融犯罪風險管理改革成效及后續行動國際金融協會與德勤聯合發布2021年11月全球金融犯罪風險管理改革成效及后續行動 內容摘要 02目錄本報告原名The effectiveness of financial crime risk mana。

35、其中包括投資者和消費者對加密資產包括成本費用利益沖突的理解水平較低，缺乏糾正和或恢復和解決機制，以及一些專注于加密資產的機構的運營彈性存在不確定性。
這是有可能的，因為加密資產和加密資產交易平臺的公眾地位迅速增長的散戶投資者接受，使用杠桿，任。

36、 請務必閱讀正文之后的重要聲明部分請務必閱讀正文之后的重要聲明部分 前瞻金融前瞻金融穩定穩定保障基金展望：更高層面防范金融風險保障基金展望：更高層面防范金融風險 金融 證券研究報告證券研究報告 專題研究專題研究報告報告 20222022 年。

37、在改編中表達的觀點和意見是改編作者的唯一責任，不被世界銀行認可。
第三方內容:世界銀行并不一定擁有作品中所包含內容的每個組成部分。
因此，世界銀行不保證使用任何第三方擁有的個人組件或作品中包含的部分不會侵犯這些第三方的權利。

38、將氣候風險融入商業銀行信用風險 管理體系：實踐考量德勤金融服務行業研究中心報告關于德勤金融服務行業研究中心德勤金融服務行業研究中心為德勤金融服務業務提供專業支持，憑借精深洞察和行業研究協助銀行資本市場機構投資管理公司保險公司和房地產企業的高。

39、 1 研究報告 2018 年 第 10 期 總第 41 期 清華大學國家金融研究院 2018 年 3 月 28 日 20172017 年度年度中國中國系統系統性性金融金融風險風險報告報告 貨幣政策與金融穩定研究中心貨幣政策與金融穩定研究中心。

40、Anthony HobleyAnthony HobleyChief Executive, Carbon Tracker InitiativeCarbon Tracker Initiative首席執行官July 17, 20172017年7月。

41、華泰證券在金融安全風險運營的實踐姓名姓名華泰證券華泰證券 信息安全中心信息安全中心我們的故事不是一個人的安全部2015201520162016201820182020202020172017自研泰坦態勢感知自研泰坦態勢感知DevSecOps。

42、金融科技應用安全風險監測實踐分享姓名姓名錢偉峰錢偉峰照片部分由主辦方添加個人介紹錢偉峰安言咨詢副總經理,10年以上IT風險管理咨詢經驗,3年以上IT審計經驗.為包括一汽集團吉利汽車海爾集團上汽大眾農業銀行建設銀行交通銀行光大銀行華夏銀行廣發。

43、天氣風險管理的過去現在與未來智慧天氣風險管理深圳有限公司高 鴻基于大數據和云計算的天氣風險管理什么是天氣風險極端天氣造成的災害損失頻率低,損失大極端天氣日常天氣變化造成的收益變化頻率高,損失小常規天氣風險如果沒有天氣風險管理天氣風險管理方案。

44、科技金融的變革 創新與風險,姚宏2017年6月6日,1,科技金融是以金融科技為主線的金融形態,2,變革科技驅動金融,3,微貸網在金融科技上的應用和開發有哪些,4,未來想象空間與風險并存,01,PART,科技金融是以金融科技為主線的金融形態。

45、September 18:158:23:236,00015819492318,000September 187302065100100102010102015020010920801,6002001600:CISSP CISM CISA B。